Письмо Банка России от 08.07.2021 № 06-59-1/6502
Актуально на 01.11.2026.
Как цитировать: <Письмо> Банка России от 08.07.2021 N 06-59-1/6502. 06-59-1/6502. 08.07.2021. https://bukva.ai/docs/pismo-06-59-16502
«О признании лиц квалифицированными инвесторами»
В связи с поступающими в Службу по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг обращениями по вопросам признания лиц квалифицированными инвесторами в соответствии с Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — Закон) и Указанием № 3629-У <1>, а также в связи с многочисленными фактами признания лиц квалифицированными инвесторами на основании документов, содержащих недостоверную информацию, полагаем необходимым довести до сведения членов саморегулируемой организации, осуществляющих признание лиц квалифицированными инвесторами, следующую позицию Банка России.
<1> Указание Банка России от 29.04.2015 № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами».
1. В соответствии с пунктом 3 статьи 51.2 Закона лица могут быть признаны квалифицированными инвесторами, если они отвечают требованиям, установленным Законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Согласно пункту 1.2 Указания № 3629-У лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, разрабатывает и утверждает с учетом требований Указания № 3629-У документ, содержащий порядок принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором (далее — Документ), в том числе требования для признания лица квалифицированным инвестором в соответствии с Законом и Указанием № 3629-У.
В соответствии с пунктами 4 и 5 статьи 51.2 Закона физическое или юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных в данных пунктах требований.
Таким образом, перечень требований, соблюдение которых лицом является необходимым для признания его квалифицированным инвестором, содержится в пункте 4 (в отношении физических лиц) и в пункте 5 (в отношении юридических лиц) статьи 51.2 Закона <2>. При этом законодательством Российской Федерации не предусматривается возможность изменения перечня указанных требований лицом, осуществляющим признание квалифицированным инвестором.
<2> Порядок расчета отдельных показателей конкретизируется в Указании № 3629-У.
С учетом изложенного, сообщаем, что Документы членов саморегулируемых организаций, осуществляющих признание лиц квалифицированными инвесторами, должны соответствовать Закону и Указанию № 3629-У в части содержания в них всех требований, соблюдение которых является необходимым для признания лица квалифицированным инвестором.
2. Согласно положениям Указания № 3629-У у лица, осуществляющего процедуру признания квалифицированным инвестором, отсутствует обязанность и полномочия по проверке подлинности документов, представляемых клиентами при получении статуса квалифицированного инвестора. При этом лица, осуществляющие процедуру признания квалифицированным инвестором, вправе согласно абзацу второму пункта 3.3 Указания № 3629-У запрашивать дополнительные документы, подтверждающие соответствие клиента требованиям, соблюдение которых необходимо для признания его квалифицированным инвестором.
В целях проверки соответствия клиента указанным выше требованиям и предотвращения возможности признания клиентов квалифицированными инвесторами на основании подложных документов Банк России рекомендует лицам, осуществляющим процедуру признания квалифицированным инвестором, осуществлять сверку реквизитов представленных клиентом документов с реквизитами документов, которые были представлены ранее иными клиентами <3> с целью признания их квалифицированными инвесторами.
<3> Например, квалификационных аттестатов, реквизиты которых полностью совпадают.
В случае наличия сомнений в достоверности представленных клиентом документов Банк России рекомендует лицам, осуществляющим процедуру признания квалифицированным инвестором, использовать право, предусмотренное абзацем 2 пункта 3.3 Указания № 3629-У, на запрос дополнительных подтверждающих документов и информировать своих клиентов о том, что согласно положениям пункта 8 статьи 51.2 Закона признание лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной ими недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.
Дополнительно отмечаем, что в связи с изданием Банком России информационного письма от 15.12.2020 № ИН-01-59/174 о недопустимости предложения сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам считаем необходимым также обратить внимание на недопущение навязывания со стороны лиц, осуществляющих признание клиентов квалифицированными инвесторами, процедуры присвоения статуса квалифицированного инвестора.