---
title: "<Письмо> Минфина РФ от 28.05.2010 N 05-06-10/4-36"
number: "05-06-10/4-36"
issuer: "Министерство финансов Российской Федерации"
issued_on: 2010-05-28
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-05-06-104-36"
---
## <Письмо> Минфина РФ от 28.05.2010 N 05-06-10/4-36
# <Письмо> Минфина РФ от 28.05.2010 N 05-06-10/4-36
<По вопросу разъяснения отдельных требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма">
> [!IMPORTANT]
> КонсультантПлюс: примечание.
> При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.
**МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**ПИСЬМО**
от 28 мая 2010 г. N 05-06-10/4-36
Департамент финансовой политики рассмотрел обращение по вопросу разъяснения отдельных требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и сообщает следующее.
Надзорным органом в сфере деятельности кредитных потребительских кооперативов, в том числе в части исполнения требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ, является Минфин России.
Исчерпывающий перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, сведения о которых должны представляться в Росфинмониторинг, и критерии определения таких операций приведены в [статье 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146) Федерального закона N 115-ФЗ.
Выдача кредитным потребительским кооперативом процентных займов, также как и получение от членов личных сбережений, прямо не предусмотрены в настоящей [статье](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146).
Вместе с тем, при определенных условиях такие операции могут относиться к операциям, подлежащим обязательному контролю. Например, в соответствии с [абзацем 5 подпункта 3 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100161) Федерального закона N 115-ФЗ, если денежные средства зачисляются на счет (вклад) или списываются со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия.
Одновременно, необходимо учитывать, что в Федеральном [законе](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ отсутствует указание на то, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе кредитные потребительские кооперативы, представляют в уполномоченный орган сведения только по операциям, которые соответствуют направлениям их деятельности - банковской, страховой, кредитной кооперации и т.п.
Таким образом, кредитные потребительские кооперативы должны сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю, о которых им стало известно в ходе осуществляемой деятельности.
Кроме того, в соответствии с [подпунктом 2 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100267) Федерального закона N 115-ФЗ обязательному контролю может подлежать любая операция с денежными средствами или иным имуществом, независимо от суммы, на которую она совершается.
Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом должна представляться в Росфинмониторинг по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.
Дополнительно сообщаем, что порядок исполнения кредитными потребительскими кооперативами требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ содержится в информационных сообщениях для кредитных потребительских кооперативов, которые размещены на официальных сайтах Минфина России (www.minfin.ru) и Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru).
Заместитель директора
Департамента финансовой политики
**В.В.ЛУКОВ**