Письмо Банка России от 12.12.2018 № 04-45-5/9946

«О заключении с кредитными организациями дополнительных соглашений к договорам корреспондентского счета (субсчета) при осуществлении переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей»

ПИСЬМО

В рамках реализации мероприятий по обеспечению осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее — СБП) Банк России рекомендует заключить дополнительные соглашения к договорам корреспондентского счета <1>, предусматривающие следующие условия.

<1> Приложение 1 к письму Банка России от 30.03.2018 № 04-45/2288 «О форме договора корреспондентского счета (субсчета) между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом)».

1. В главе 2 «Порядок обслуживания счета при переводе денежных средств в платежной системе Банка России»:

1.1. Абзац третий пункта 2.6 дополнить словами «, если иное не предусмотрено настоящим Договором».

1.2. Дополнить пунктом 2.14 следующего содержания:

   "2.14. Списание  Банком  денежных  средств  со  Счета  с  использованием
сервиса   быстрых   платежей   (далее - СБП)  осуществляется  на  основании
распоряжений  Кредитной  организации, поступивших от операционного центра и
платежного  клирингового  центра  другой  платежной  системы  (далее - ОПКЦ

внешней платежной системы) _____________________________________________.». (наименование и БИК (при наличии) ОПКЦ внешней платежной системы)

2. После абзаца первого подпункта 3.4.2 пункта 3.4 главы 3 «Порядок оплаты услуг Банка» дополнить абзацем следующего содержания:

«Информация об информационных услугах, предоставленных Кредитной организации по операциям с использованием СБП, включается в Ведомость за месяц за период, начиная с календарного дня, приходящегося на последний рабочий день предыдущего месяца и до календарного дня, приходящегося на предпоследний рабочий день текущего месяца включительно.».

3. Пункт 4.1 главы 4 «Права и обязанности Банка» дополнить подпунктом 4.1.14 следующего содержания:

«4.1.14. Устанавливать ликвидность для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня с учетом положений подпункта 17.5 пункта 17 приложения 1 к Положению Банка России от 06.07.2017 № 595-П „О платежной системе Банка России“ при наличии заявления Кредитной организации в соответствии с приложением 14 к настоящему Договору.».

4. Пункт 5.2 главы 5 «Права и обязанности Кредитной организации» дополнить подпунктом 5.2.10 следующего содержания:

«5.2.10. Предоставлять в Банк заявления об установлении ликвидности для быстрых платежей на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, и об отмене установления ликвидности для быстрых платежей, оформленные в соответствии с приложениями 14 и 15 к настоящему Договору.».

5. Главу 9 «Прочие условия» дополнить пунктом 9.9 следующего содержания:

«9.9. Перевод денежных средств с использованием СБП осуществляется Банком при заключении Кредитной организацией в соответствии с правилами платежной системы Банка России договора с ОПКЦ внешней платежной системы, указанного в пункте 2.14 настоящего Договора, представления в подразделение Банка, обслуживающее Счет, письменного подтверждения Кредитной организации успешного завершения тестирования взаимодействия Кредитной организации и Банка при переводе денежных средств с использованием СБП с приложением копии документа, подписанного Кредитной организацией и ОПКЦ внешней платежной системы, подтверждающего успешность тестовых испытаний взаимодействия между Кредитной организацией и ОПКЦ при переводе денежных средств с использованием СБП. В течение срока предоставления Банком Кредитной организации СБП Извещение об операциях по Счету оформляется в соответствии с приложением 8.1 к настоящему Договору.».

6. Дополнить настоящий Договор приложениями 8.1, 14 и 15 в редакции приложений 1 - 3 к настоящему письму.

7. В приложении 9:

7.1. Графу 6 строки 4 дополнить:

«4) сервис срочного перевода, сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей»

5. сервис срочного перевода и сервис быстрых платежей

6. сервис быстрых платежей».

7.2. Дополнить строкой 38.1 следующего содержания:

8. Настоящее дополнительное соглашение вступает в силу с даты его подписания <2>.

Приложение 1 к письму Банка России от «__» _______ 2018 года N ______

«Приложение 8.1 к договору корреспондентского счета (субсчета) от _____________ N _____________»

Исходящий остаток _________________________

в том числе сумма денежных средств, доступных для перевода в рамках сервиса срочного и несрочного перевода ____________________________________

                                                _______________________
                                                     Отметки банка

<*> Заполняется в соответствии с приложением 1 к Положению Банка России от 01.01.2006 № 66-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ УСТАНОВЛЕНИИ ЛИКВИДНОСТИ ДЛЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

                    "__" ____________________ г.

    Заявляем  об  установлении  ликвидности  для  быстрых  платежей в сумме
денежных   средств,   имеющихся   на   корреспондентском  счете  (субсчете)

N _____________________,

на  период  с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка
России   текущего   операционного   дня   и   до   начала  предварительного
сеанса    платежной   системы   Банка   России   следующего   операционного
дня,   и   не   превышающей  максимальное  значение,  установленное  Банком
в   соответствии  с  правилами  платежной  системы  Банка  России,  начиная

с «__» ___________ г. <*>.

________
Подпись

М.П.
_______________________
                                                          Отметки Банка

<*> указывается дата не ранее следующего операционного дня платежной системы Банка России после даты подачи заявления».

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТМЕНЕ УСТАНОВЛЕНИЯ ЛИКВИДНОСТИ ДЛЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

                    "__" ____________________ г.

Заявляем о прекращении с «__» ___________ г <*> установления

ликвидности  для  быстрых  платежей  в сумме денежных средств, имеющихся на
корреспондентском  счете  (субсчете)  N ____________________,  на  период с
момента  окончания  завершающего  сеанса  платежной  системы  Банка  России
текущего  операционного  дня  и до начала предварительного сеанса платежной

системы Банка России следующего операционного дня.

________
Подпись

М.П.
_______________________
                                                          Отметки Банка

<*> указывается дата не ранее следующего операционного дня платежной системы Банка России после даты подачи заявления».