--- title: "<Письмо> Банка России от 16.11.2009 N 04-33-4/5829" number: "04-33-4/5829" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2009-11-16 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-04-33-45829" --- ## <Письмо> Банка России от 16.11.2009 N 04-33-4/5829 # <Письмо> Банка России от 16.11.2009 N 04-33-4/5829 "Об Указании Банка России" > [!IMPORTANT] > КонсультантПлюс: примечание. > При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания. **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ПИСЬМО** от 16 ноября 2009 г. N 04-33-4/5829
**ОБ УКАЗАНИИ БАНКА РОССИИ**
Центральный банк Российской Федерации рассмотрел обращение Ассоциации российских банков, касающееся проекта [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2293-u) Банка России "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных" и сообщает следующее. [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2293-u) Банка России от 17 сентября 2009 года N 2293-У "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 27 октября 2009 года, регистрационный номер 15134 (далее - Указание N 2293-У), устанавливает порядок отзыва у кредитной организации лицензии по [пункту 3 части первой статьи 20](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-20#p100184) Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и конкретизирует перечень фактов, при наличии которых отчетность, представляемая кредитной организацией в Банк России, признается существенно недостоверной. В [подпункте 1.5 пункта 1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2293-u#p100011) Указания N 2293-У не затрагивается порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых у кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, установленный [Положением](https://bukva.ai/docs/321-p) Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Количественный показатель в размере 3 000 000 рублей применительно к иным операциям использован для того, чтобы определить критерий величины существенности неотраженной кредитной организацией операции для целей признания ее отчетности существенно недостоверной. При этом обращаем внимание, что [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2293-u) N 2293-У не устанавливается ответственность кредитной организации за нарушение требований законодательства в сфере противодействия легализации, а предусмотрены условия признания Банком России отчетности кредитной организации существенно недостоверной, в том числе и при наличии обстоятельств, определенных в [подпунктах 1.5](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2293-u#p100011) и [1.6 пункта 1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2293-u#p100012) Указания N 2293-У. Поэтому Банк России не усматривает противоречия [подпункта 1.5 пункта 1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2293-u#p100011) Указания N 2293-У требованиям Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банк России полагает, что [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2293-u) N 2293-У надзорный орган устанавливает ясные и понятные для банковского сообщества "правила игры", позволяющие исключить ситуации, связанные с возможностью отзыва лицензии за непреднамеренные и/или незначительные нарушения, опасения в возникновении которых высказывала Ассоциация российских банков. При этом обращаем внимание, что возможность отзыва Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций по [пункту 3 части первой статьи 20](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-20#p100184) Федерального закона "О банках и банковской деятельности" возникает только в случае неисполнения кредитной организацией предписания, направленного в ее адрес в связи с установлением фактов из числа указанных в [подпунктах 1.1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2293-u#p100007) - [1.8 пункта 1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2293-u#p100014) Указания N 2293-У. Поэтому кредитная организация получает возможность оспорить претензии Банка России до принятия им решения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций. В связи с изложенным предложение Ассоциации российских банков не поддерживается.
**Г.Г.МЕЛИКЬЯН**
---