---
title: "<Письмо> Банка России от 19.09.2007 N 04-31-1/4000"
number: "04-31-1/4000"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2007-09-19
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-04-31-14000"
---
## <Письмо> Банка России от 19.09.2007 N 04-31-1/4000
# <Письмо> Банка России от 19.09.2007 N 04-31-1/4000
"О применении абзаца 5 пп. 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в отношении некредитных организаций"
> [!IMPORTANT]
> КонсультантПлюс: примечание.
> При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**ПИСЬМО**
от 19 сентября 2007 г. N 04-31-1/4000
**О ПРИМЕНЕНИИ АБЗАЦА 5 ПП. 4 ПУНКТА 1**
**СТАТЬИ 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ**
**ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ**
**ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" В ОТНОШЕНИИ**
**НЕКРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ**
Центральный банк Российской Федерации рассмотрел обращение, касающееся применения [абзаца 5 пп. 4 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100166) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и сообщает следующее.
Информационное [письмо](https://bukva.ai/docs/pismo-6-2004#p100018) от 15.06.2004 N 6 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" было подготовлено до принятия Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-140-fz-2006/statya-1) от 27.07.2006 N 140-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и [статью 37](https://bukva.ai/docs/zakon-2300-1/statya-37#p100474) Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей". [Пункт 4](https://bukva.ai/docs/pismo-6-2004#p100018) указанного Информационного письма разъясняет применение [абзаца 5 пп. 4 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100166) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в редакции, которая действовала в 2004 году и не учитывала изменения, внесенные в дальнейшем Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-147-fz-2006) от 27.07.2006 N 147-ФЗ.
Таким образом, Информационное [письмо](https://bukva.ai/docs/pismo-6-2004#p100018) от 15.06.2004 N 6 не разъясняет порядок применения Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организациями, не являющимися кредитными и осуществляющими прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности.
Учитывая изложенное, не можем согласиться с выводом о том, что Информационным [письмом](https://bukva.ai/docs/pismo-6-2004#p100018) от 15.06.2004 N 6 "Банк России вывел из-под действия [Закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ как раз тех нарушителей закона, деятельность которых связана с повышенным риском легализации доходов, полученных преступным путем, и может быть квалифицирована как незаконная банковская деятельность".
[Статья 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в редакции Федерального закона от 27.07.2006 N 147-ФЗ) относит к числу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности.
В соответствии со [статьей 13.1](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p100466) Федерального закона "О банках и банковской деятельности" коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, вправе осуществлять без лицензии, выдаваемой Банком России, банковские операции, указанные в [пункте 9 части первой статьи 5](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p100037) Федерального закона "О банках и банковской деятельности", в части принятия от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги при одновременном соблюдении указанных в данной [статье](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p100466) условий.
Указанные операции отнесены [абзацем 5 пп. 4 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100166) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" к операциям, подлежащим обязательному контролю, если сумма, на которую такая операция совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.
Следовательно, с момента вступления в силу Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-147-fz-2006) от 27.07.2006 N 147-ФЗ организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности, обязаны направлять сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, в уполномоченный орган.
Банк России не наделен полномочиями по контролю за исполнением Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организациями, не являющимися кредитными организациями, осуществляющими прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности, и, следовательно, не разъясняет применение норм Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" для случаев выполнения требований данного [Закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) указанными организациями.
---