---
title: "<Письмо> Банка России от 01.04.1997 N 01-15/421"
number: "01-15/421"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 1997-04-01
redaction: 1998-07-22
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-01-15421"
---

## <Письмо> Банка России от 01.04.1997 N 01-15/421

# <Письмо> Банка России от 01.04.1997 N 01-15/421

(ред. от 22.07.1998)

"О мерах по увеличению размера и показателей достаточности собственных средств (капитала) банков"

> [!IMPORTANT]
> Начало действия редакции - 22.07.1998.


<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ**


## <a id="p100002"></a>ПИСЬМО

от 1 апреля 1997 г. N 01-15/421

<a id="p100003"></a>**О МЕРАХ ПО УВЕЛИЧЕНИЮ РАЗМЕРА И ПОКАЗАТЕЛЕЙ**

<div align="center">

**ДОСТАТОЧНОСТИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА) БАНКОВ**

<a id="p100004"></a>*(в ред. [письма](https://bukva.ai/docs/pismo-158-t) ЦБ РФ от 22.07.98 N 158-Т)*

</div>


<a id="p100005"></a>В связи с принятым Советом директоров Банка России решением об изменении значений норматива достаточности собственных средств (капитала) банков (протокол заседания Совета директоров Центрального банка Российской Федерации от 28 февраля 1997 г. N 8 п. 1) Банк России считает необходимым обратить внимание территориальных учреждений на следующее.
<a id="p100006"></a>[Норматив достаточности](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-430#p100049) капитала является одной из основополагающих пруденциальных норм, выполнение которой имеет принципиальное значение для устойчивого функционирования конкретного банка и банковской системы в целом. Вместе с тем сложившееся положение с капитализацией банков, в первую очередь, существование значительного числа действующих банков, имеющих отрицательное значение капитала, а также затянувшийся процесс наращивания собственных средств (капитала) у многих банков, вызывает серьезную обеспокоенность Банка России. У ряда банков при наличии прибыли величина фактически оплаченного уставного капитала незначительна, резервный фонд не достигает законодательно установленной минимальной величины (15% от уставного капитала), темпы наращивания капитала неадекватны требованиям, вытекающим из характера и уровня рисков, принимаемых банками при осуществлении операций.
<a id="p100007"></a>Вышеуказанное решение Совета директоров Банка России следует рассматривать как настоятельное требование к банкам и их владельцам обеспечить проведение комплекса мер по укреплению капитальной базы банков и определению четких перспектив их дальнейшего развития. Выработка и реализация таких мер рассматривается Банком России как важный критерий оценки конструктивной работы банков и их владельцев. Активную роль в этой работе должны сыграть территориальные учреждения Банка России. Необходимо ориентировать банки и их владельцев на наращивание капитала с использованием всех имеющихся возможностей, включая:
- <a id="p100008"></a>рост прибыли, прежде всего за счет проведения более взвешенной кредитной политики, исключения случаев предоставления кредитов и привлечения депозитов от инсайдеров и связанных с банком заемщиков на условиях, более благоприятных, чем рыночные, отвлечений собственных средств в нерациональные затраты;
- <a id="p100009"></a>использование подходов, рекомендованных [письмом](https://bukva.ai/docs/pismo-388) Банка России от 26.12.96 N 388 "О годовом бухгалтерском отчете кредитных организаций за 1996 год", а именно: принятие кредитной организацией, ее акционерами (пайщиками) по результатам работы за 1996 год решения об отказе от выплаты дивидендов либо об их выплате в минимальных размерах, о сокращении размера прибыли, направляемой в фонды экономического стимулирования, имея в виду использование решающей части прибыли банка после налогообложения на увеличение его капитала в форме капитализации, формирование резервного фонда либо создание резервов на возможные потери по ссудам под кредиты 1 и 2 групп риска;
- <a id="p100010"></a>дополнительные взносы в уставный капитал банков существующих и потенциальных владельцев.
<a id="p100011"></a>Банк России обязывает территориальные учреждения довести новые требования по критериям достаточности капитала до банков с использованием различных форм работы, в том числе выступлений в прессе, на общих собраниях участников (акционеров, пайщиков) банков, на специально организованных встречах с руководством банков, особенно тех из них, состояние капитализации которых вызывает тревогу. Одновременно следует довести до банков и их владельцев новые требования Банка России к размеру капитала, минимально необходимого для сохранения статуса банка (1 млн. ЭКЮ с 1999 г.).
<a id="p100012"></a>Рекомендации территориальных учреждений Банка России в отношении мер, направленных на увеличение капитала банков, должны основываться, в частности, на материалах анализа деятельности банков, распределения полученной ими прибыли, анализа состояния экономики региона и финансового состояния владельцев банков - юридических лиц.
<a id="p100013"></a>В случаях невозможности увеличения отдельными банками размера капитала к 1999 г. до установленной минимальной величины, необходимо рекомендовать банкам и их владельцам тщательно проанализировать перспективы их оптимальной реорганизации (присоединений, слияний), перерегистрации в небанковские кредитные организации либо ликвидации в установленном законом порядке. Территориальные учреждения Банка России должны располагать актуальной информацией о результатах анализа перспектив развития капитальной базы и статуса поднадзорных банков, принимать активное участие в обсуждении и определении этих перспектив.
<a id="p100014"></a>В этих целях Банк России предлагает территориальным учреждениям организовать подготовку информации, предусмотренной формами Приложения N 1 (таблицы 1 и 2), и ее предоставление банками, капитал которых составляет в рублевом эквиваленте менее 1 млн. ЭКЮ.
<a id="p100015"></a>Банк России обязывает территориальные учреждения в 1997 - 1998 гг. по итогам первого полугодия и года, соответственно к 1 августа и 1 февраля, представлять в Банк России информацию по форме Приложения N 2. Главному управлению по городу Москве представлять информацию по итогам года к 1 февраля года, следующего за отчетным.

<div align="right">

<a id="p100016"></a>**С.К.ДУБИНИН**

</div>







## <a id="p100017"></a>Приложение N 1


<div align="right">

<a id="p100018"></a>Таблица 1

</div>


<div align="center">

<a id="p100019"></a>**ИНФОРМАЦИЯ**<br>
**О ПЕРСПЕКТИВАХ РАЗВИТИЯ КАПИТАЛЬНОЙ БАЗЫ**<br>
**И ОРГАНИЗАЦИОННО - ПРАВОВОГО СТАТУСА БАНКА,**<br>
**ИМЕЮЩЕГО РАЗМЕР СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ**<br>
**(КАПИТАЛА) МЕНЕЕ 1 МЛН. ЭКЮ**<br>
**(___ ПОЛУГОДИЕ <*> 199_ ГОДА)**

</div>



<a id="p100020"></a>

---

<a id="p100021"></a><*> Информацию, отражающую развитие банка в I полугодии текущего года (т.е. фактически на II квартал 1997 года), банк должен представить в территориальное учреждение Банка России до 1 мая 1997 года.

<a id="p100022"></a>Название банка
<a id="p100023"></a>Регистрационный номер
<a id="p100024"></a>Размер капитала на ___________________ 199_ г.

<div align="right">

<a id="p100025"></a>тыс. рублей

</div>


| Источники увеличения капитала | Проект банка | Факт |
| --- | --- | --- |
| Увеличение фондов и резервов, формируемых из прибыли, а также нераспределенной прибыли |  |  |
| в т.ч.: |  |  |
| - увеличение уставного капитала |  |  |
| - увеличение резервного фонда |  |  |
| - увеличение других фондов, учитываемых в источниках собственных средств |  |  |
| - создание РВПС под кредиты 1 и 2 групп риска |  |  |
| Сокращение иммобилизации собственных средств в капитальное строительство |  |  |
| Капитализация дивидендов |  |  |
| Дополнительные взносы в уставной капитал существующих и потенциальных владельцев |  |  |
| Другие источники (указать какие) |  |  |
|  |  |  |
|  |  |  |
|  |  |  |
| Прогнозируемый размер капитала на _____ (дата) |  |  |




<div align="right">

<a id="p100061"></a>Таблица 2

</div>


<div align="center">

<a id="p100062"></a>**МЕРОПРИЯТИЯ ПО РЕОРГАНИЗАЦИИ БАНКА**

</div>



| Реорганизация банка | Проект | Заключение ГУ (НБ) ЦБ РФ по проекту |
| --- | --- | --- |
| - ограничение круга операций банков с капиталом от 1 до 5 млн. ЭКЮ |  |  |
| - преобразование в небанковскую кредитную организацию (указать какого типа) |  |  |
| - преобразование в филиал |  |  |
| - слияние, присоединение к другому банку |  |  |
| - ликвидация |  |  |


<div align="right">

<a id="p100082"></a>Руководитель

</div>

(территориального учреждения Банка России)





<div align="center">

<a id="p100083"></a>*Приложение N 2*

<a id="p100084"></a>(в ред. [письма](https://bukva.ai/docs/pismo-158-t) ЦБ РФ от 22.07.98 N 158-Т)

</div>


<a id="p100085"></a>                      ОБОБЩЕННАЯ ИНФОРМАЦИЯ
           О БАНКАХ, ИМЕЮЩИХ КАПИТАЛ МЕНЕЕ 1 МЛН. ЭКЮ,
        ПО _____________________________________________
                 (наименование субъекта Федерации)
              ПО СОСТОЯНИЮ НА _____________________


<table>
<colgroup><col width="14%"><col width="48%"><col width="8%"><col width="9%"><col width="9%"><col width="12%"></colgroup>
<tr><td>1.</td><td>Количество банков с капиталом менее одного млн. ЭКЮ</td><td colspan="4"></td></tr>
<tr><td></td><td>в том числе:</td><td colspan="4">x</td></tr>
<tr><td>1.1.</td><td>Количество банков, планирующих нарастить капитал до 1 млн. ЭКЮ к 01.01.99</td><td colspan="4"></td></tr>
<tr><td>1.2.</td><td>Количество банков, не планирующих нарастить капитал до 1 млн. ЭКЮ в течение 1998 года</td><td colspan="4"></td></tr>
<tr><td>2.</td><td>Из банков, указанных в п. 1.2, преобразовываются (реорганизуются)</td><td>Приняли решение</td><td>Реализовали решение</td><td>Ведут подготовительную работу</td><td>Реально не ведут работу</td></tr>
<tr><td>2.1.</td><td>- в НКО - всего:</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td>в том числе:</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td>2.1.1.</td><td>расчетные НКО</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td>2.1.2.</td><td>организации инкассации</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td>2.2.</td><td>в филиал - всего:</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td>в том числе:</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td>2.2.1.</td><td>- банка данного региона</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td>2.2.2.</td><td>- банка другого региона</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td>из них:</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td>2.2.2.1.</td><td>- банка московского региона (для регионов кроме московского)</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td>2.3.</td><td>сливаются</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td>2.4.</td><td>присоединяются &lt;*&gt;</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td>2.5</td><td>ликвидируются</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
</table>



<a id="p100142"></a>

---

<a id="p100143"></a><*> Кроме банков, преобразующихся в филиалы.

<a id="p100144"></a>Примечание. Данные по стр. 2.1 - 2.5 отражаются либо в колонке "Приняли решение" и соответственно в колонке "Фактическое выполнение", либо в колонке "Ведут подготовительную работу", одновременное заполнение колонок "Приняли решение" и колонки "Ведут подготовительную работу" исключается.

<div align="right">

<a id="p100145"></a>Руководитель<br>
(территориального учреждения<br>
Банка России)

</div>




<a id="p100146"></a>

---