Письмо Росфинмониторинга от 28.03.2025 № 01-01-33/8549
Актуально на 31.10.2026.
Как цитировать: <Письмо> Росфинмониторинга от 28.03.2025 N 01-01-33/8549. 01-01-33/8549. 28.03.2025. https://bukva.ai/docs/pismo-01-01-338549
«О рассмотрении обращения»
Примечание
При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.
В целях всестороннего рассмотрения письма Ассоциации российских банков «Об операциях, подлежащих обязательному контролю» Федеральная служба по финансовому мониторингу запросила позицию Банка России по поставленному в нем вопросу.
По результатам совместного рассмотрения сообщаем консолидированную позицию.
В соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон 115-ФЗ) операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 миллионам рублей, или превышает ее.
Исходя из буквального прочтения рассматриваемой нормы обязательному контролю подлежат любые операции с наличными и безналичными денежными средствами, осуществляемые в рамках сделки с недвижимым имуществом. При отнесении операции к подлежащим обязательному контролю в соответствии с указанной нормой, кредитной организации следует принимать во внимание норму статьи 153 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ), в соответствии с которой сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей, а также учитывать, что операция с денежными средствами должна быть осуществлена во исполнение сделки, предметом которой является недвижимое имущество.
Как разъяснено в пункте 50 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 <1>, по смыслу статьи 153 ГК РФ сделкой является волеизъявление, направленное на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.
<1> Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».
Согласно пункту 1 статьи 279 ГК РФ изъятие земельного участка для государственных или муниципальных нужд осуществляется в случаях и в порядке, которые предусмотрены земельным законодательством.
Статьями 235, 279, 281, 282 ГК РФ и статьями 56.2 - 56.12 Земельного кодекса Российской Федерации (далее — ЗК РФ) предусмотрен добровольный и принудительный порядок изъятия у правообладателя имущества.
Пунктом 1 статьи 282 ГК РФ предусмотрено принудительное изъятие земельного участка для государственных или муниципальных нужд, если правообладатель изымаемого земельного участка не заключил соглашение об изъятии, в том числе по причине несогласия с решением об изъятии у него земельного участка. В таком случае принудительное изъятие земельного участка осуществляется по решению суда согласно пункту 2 статьи 282 ГК РФ.
С учетом изложенного полагаем, что изъятие земельного участка в принудительном порядке по решению суда на основании статьи 282 ГК РФ и пункта 10 статьи 56.10 ЗК РФ не является сделкой.
Следовательно, операция по переводу денежных средств, являющихся возмещением по принудительному изъятию земельного участка для государственных или муниципальных нужд на основании решения суда, не соответствует критериям отнесения операции к подлежащим обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.
Дополнительно отмечаем, что изъятие земельного участка для государственных или муниципальных нужд, осуществляемое на основании соглашения об изъятии, должно рассматриваться в качестве сделки, а операция по переводу денежных средств, являющихся возмещением по изъятию земельного участка для государственных или муниципальных нужд на основании соглашения об изъятии, на сумму равную или превышающую 5 миллионов рублей либо эквивалент в иностранной валюте подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.