Критерии отбора уполномоченных банков и банков — агентов в 1997 г.

(утв. Минфином РФ 04.03.1997 № 22-02-96)

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

4 марта 1997 г. № 22-02-96

КРИТЕРИИ ОТБОРА УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ И БАНКОВ — АГЕНТОВ В 1997 Г.

№ п/п	Наименование критерия	Банки — уполномоченные		Банки — агенты
		финансирование отдельных госпрограмм	обслуживание счетов федерального бюджета
1	Наличие генеральной лицензии на совершение банковских операций, годы	Не менее 1	Не менее 3	Не менее 3
2	Минимальный размер собственных средств (капитала) банка	5-кратный минимальный размер уставного фонда, вводимый ЦБ РФ для вновь создаваемых кредитных организаций со 100% российским капиталом ( I кв. 1997 г. = 3 млн. ЭКЮ, или 20,7 млрд. руб. x 5 = 103,5)	500 млрд. руб. и более	1 трлн. руб. и более
3	Положительные финансовые результаты деятельности за предыдущие годы и в текущем году, а также выполнение обязательных резервных требований Банка России	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы
4	Отсутствие задолженности банка по расчетам с федеральным и другими бюджетами и государственными внебюджетными фондами	Официальная информация по запросу рабочей группы	Официальная информация по запросу рабочей группы	Официальная информация ГНС России по запросу рабочей группы
	Отсутствие систематических задержек по вине банка в части выполнения поручений клиентов по перечислению платежей в федеральный и другие бюджеты, государственные внебюджетные фонды	Информация от держателей счетов	Информация от держателей счетов
	Отсутствие других фактов нарушения налогового законодательства
5	Наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы; проведение аудита по международным стандартам
6	Выполнение обязательных экономических нормативов, установленных Инструкцией Банка России от 30 января 1996 г. № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций» и последующими дополнениями к ней	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы
7	Создание резерва на возможные потери по ссудам в соответствии с требованиями Банка России	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы
8	Создание резервного фонда (счет 011)	Не менее 15% от фактически оплаченного уставного капитала	Не менее 15% от фактически оплаченного уставного капитала	Не менее 15% от фактически оплаченного уставного капитала
9	Наличие в активах банка государственных краткосрочных облигаций и других видов государственных ценных бумаг	Не менее 15% от собственных средств (капитала банка)	Не менее 15% от собственных средств (капитала банка)	Не менее 15% от собственных средств (капитала банка)
10	Удельный вес просроченной задолженности по ссудам не должен превышать 10%, не допуская роста уровня просроченной задолженности в кредитном портфеле банка (по сравнению с 01.10.96) как общей кредитных вложений в рублях и иностранной валюте, так и по видам ссуд: рублевых в экономику рублевых другим банкам валютных в экономику валютных другим банкам	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы
11	Уровень пролонгированных ссуд в кредитном портфеле банка от общего объема кредитных вложений кредитной организации не должен увеличиваться по сравнению со сложившимся на 01.10.96	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы	Официальная информация Банка России по запросу рабочей группы
12	По конверсионной программе — наличие специальных средств и условий обеспечения реализации данной государственной программы	Официальная информация банка по запросу рабочей группы; наличие спецотдела		Официальная информация банка по запросу рабочей группы
13	Наличие филиальной сети и/или корреспондентской сети	В зависимости от целевых установок реализации	В зависимости от целевых установок реализации	Наличие корреспондентской сети не менее чем со 150 зарубежными банковскими учреждениями
14	Участие банка за счет собственных ресурсов в финансировании объектов в размере не менее 5% от суммы соответствующих бюджетных средств и на условиях, аналогичных использованию бюджетных средств	В рамках финансирования за счет бюджетных средств на возвратной основе		В рамках финансирования за счет бюджетных средств на возвратной основе
15	Членство банка в международных электронных системах передачи информации			SPRINT, SWIFT, REUTER

ПЕРЕЧЕНЬ БАНКОВ НА ВЫПОЛНЕНИЕ ФУНКЦИЙ БАНКОВ — АГЕНТОВ (УЧАСТИЕ В ФИНАНСИРОВАНИИ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ПРОГРАММ, ВЫПОЛНЕНИЕ РЕШЕНИЙ ПРЕЗИДЕНТА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ПРАВИТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ДРУГИХ ОПЕРАЦИЙ ПО ВСЕМУ КОМПЛЕКСУ БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ) НА 1997 ГОД

1. Автобанк

2. Внешторгбанк

3. «Империал»

4. Инкомбанк

5. Международная финансовая компания

6. Международный московский банк

7. «Менатеп»

8. Мосбизнесбанк

9. Национальный резервный банк

10. ОНЭКСИМбанк

11. «Российский кредит»

12. Сбербанк России

13. Столичный банк сбережений

ФОРМЫ И ПЕРИОДИЧНОСТЬ ОТЧЕТНОСТИ УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ
Форма отчетности уполномоченных банков	Периодичность отчетности
Ведомость оборотов и остатков по балансовым и внебалансовым счетам (сводный баланс)	На 1 число ежемесячно
Значение обязательных нормативов ЦБ РФ	На 1 число ежемесячно
Приложения 1 — 4 к Инструкции № 1 ЦБ РФ	На 1 число ежемесячно
Отчет о прибылях и убытках (форма № 2 ЦБ РФ)	Ежеквартально

---