---
title: "\"Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2019 год\""
issuer: "Федеральная служба по финансовому мониторингу"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/obzor-rezultatov-obobscheniya-i-analiza-rosfinmonitoring-federalnaya-5"
---

## "Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2019 год"

# "Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2019 год"

(подготовлен Росфинмониторингом)

> [!IMPORTANT]
> См. [Обзор](https://bukva.ai/docs/obzor-rezultatov-obobscheniya-i-analiza-rosfinmonitoring-federalnaya-6) за 2020 год.
> Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте http://www.fedsfm.ru по состоянию на 31.03.2020.


<div align="center">

<a id="p100001"></a>**ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ**

</div>



## <a id="p100002"></a>ОБЗОР

<div align="center">

**РЕЗУЛЬТАТОВ ОБОБЩЕНИЯ И АНАЛИЗА ПРАВОПРИМЕНИТЕЛЬНОЙ**<br>
**ПРАКТИКИ КОНТРОЛЬНО-НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ**<br>
**СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ЗА 2019 ГОД**

</div>


<a id="p100003"></a>Настоящий обзорный документ подготовлен на основании [статьи 8.2](https://bukva.ai/docs/zakon-294-fz-2008/statya-8-2#p388) Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" и [Требований](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-1680-2018#p100080) к организации и осуществлению органами государственного контроля (надзора), органами муниципального контроля мероприятий по профилактике нарушений обязательных требований, требований, установленных муниципальными правовыми актами, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 26.12.2018 N 1680.
<a id="p100004"></a>В соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/ukaz-808-2012#p100107) о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 N 808, Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим, в частности, функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства в данной сфере.
<a id="p100005"></a>Согласно указанному [Положению](https://bukva.ai/docs/ukaz-808-2012#p100107), а также Административному [регламенту](https://bukva.ai/docs/prikaz-191-2014#p100012) Росфинмониторинга от 29.07.2014 N 191 <1>, Росфинмониторинг и его территориальные органы осуществляют контроль за выполнением юридическими и физическими лицами <2> (далее - поднадзорные субъекты) законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) посредством проведения проверок и принятия необходимых мер по устранению последствий выявленных нарушений, а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства о ПОД/ФТ.

<a id="p100006"></a>

---

<a id="p100007"></a><1> Административный [регламент](https://bukva.ai/docs/prikaz-191-2014#p100012) Росфинмониторинга исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по осуществлению контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение, утвержденный Приказом Росфинмониторинга от 29.07.2014 N 191.
<a id="p100008"></a><2> Отнесение организаций и индивидуальных предпринимателей к данной категории осуществляется в соответствии со [ст. 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом [ст. 2](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-58-2014#p100013) Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного постановлением Правительства от 27.01.2014 N 58. К поднадзорным субъектам относятся: лизинговые компании; операторы по приему платежей; организации и индивидуальные предприниматели (далее - ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества); коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

<a id="p100009"></a>Основным нормативным правовым актом, регулирующим деятельность Росфинмониторинга, в том числе осуществление контрольных мероприятий в отношении поднадзорных субъектов, а также устанавливающим обязательные требования в сфере ПОД/ФТ, соблюдение которых подлежит проверке, является Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).


### <a id="p100010"></a>Осуществление государственного контроля (надзора)



#### <a id="p100011"></a>а) результаты проведения профилактических мероприятий


<a id="p100012"></a>Проводимые Росфинмониторингом в 2019 году мероприятия по совершенствованию надзора за соблюдением обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ (далее - обязательные требования), сосредотачивались на профилактике таких нарушений для всех субъектов Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ, дальнейшем развитии цифровых технологий и риск-ориентированного подхода.
<a id="p100013"></a>В 2019 году проведено около 7 тыс. профилактических мероприятий, семинаров, совещаний, в т.ч. с участием руководителей ассоциаций поднадзорных организаций. Профилактическими мероприятиями было охвачено 100% поднадзорных субъектов.
<a id="p100014"></a>Значительную роль в повышении профессиональной подготовки в целях ПОД/ФТ играют Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) и Международный сетевой институт в сфере ПОД/ФТ (МСИ).
<a id="p100015"></a>В частности, для дистанционного обучения или повышения уровня знаний МУМЦФМ актуализированы электронные курсы "Рекомендации ФАТФ", "Методология оценки технического соответствия Рекомендациям ФАТФ и эффективность систем ПОД/ФТ", "Целевой инструктаж в целях ПОД/ФТ", размещенные в Личном кабинете <3>.

<a id="p100016"></a>

---

<a id="p100017"></a><3> Раздел "Обучение" в Личном кабинете.

<a id="p100018"></a>Для повышения уровня законопослушности поднадзорных субъектов ежегодно формируется программа профилактики, содержащая исчерпывающую информацию по мероприятиям, проводимым Росфинмониторингом и его территориальными органами. Программа профилактики на 2020 год размещена на сайте Росфинмониторинга в конце 2019 года <4>.

<a id="p100019"></a>

---

<a id="p100020"></a><4> В разделе "Деятельность"/"Надзорная деятельность"/"Реализация мероприятий по профилактике нарушений"/"Программа профилактики".

<a id="p100021"></a>Результатом проводимых профилактических мероприятий стало повышение уровня законопослушности поднадзорных субъектов в 2019 году на 3,5%.
<a id="p100022"></a>Достигнутый общий уровень законопослушности поднадзорных субъектов 80,5% позволил переориентировать ресурсы на проведение работы, связанной с дистанционным мониторингом рисков, в том числе через Личные кабинеты, открытые организациям и индивидуальным предпринимателям на официальном портале Росфинмониторинга.
<a id="p100023"></a>В 2019 году Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) была проведена оценка российской антиотмывочной системы.
<a id="p100024"></a>По итогам взаимной оценки в 2019 году российской антиотмывочной системе присвоен высокий уровень технического соответствия, который характеризует имплементацию рекомендаций ФАТФ в национальное законодательство, и эффективности по целому ряду направлений.
<a id="p100025"></a>В начале 2019 года Росфинмониторингом опубликованы <5> Отчеты о проведении секторальных оценок рисков ОД/ФТ по каждому из поднадзорных секторов, включающие также результаты анализа наиболее часто встречающихся случаев нарушений обязательных требований, выявленных проблемных вопросов исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ.

<a id="p100026"></a>

---

<a id="p100027"></a><5> Размещено на сайте Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru) в разделе "Деятельность"/"Надзорная деятельность"/"Секторальная оценка рисков" и в Личных кабинетах поднадзорных субъектов.


#### <a id="p100028"></a>б) результаты мероприятий по контролю в отношении поднадзорных субъектов


<a id="p100029"></a>В 2019 году контрольными мероприятиями были охвачены все поднадзорные Росфинмониторингу сектора.
<a id="p100030"></a>Надзорная деятельность Росфинмониторинга строится на основе риск-ориентированного подхода, при котором выбор форм и периодичности проведения мероприятий государственного контроля зависит от уровня несоблюдения поднадзорным субъектом обязательных требований.
<a id="p100031"></a>Указанный подход позволил выявить в деятельности 98% проверенных поднадзорных субъектов, отобранных для проверок, нарушения обязательных требований и в 98% из них возбудить дела об административных правонарушениях (далее - дело об АП).
<a id="p100032"></a>Результаты анализа свыше 300 материалов проверок относительно наиболее часто встречающихся нарушений обязательных требований в разрезе видов деятельности организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, приведены в [Приложении](#p100057).
<a id="p100033"></a>Одним из регулярно выявляемых по результатам проверок нарушений обязательных требований является отсутствие прохождения сотрудниками поднадзорных субъектов обучения в сфере ПОД/ФТ.
<a id="p100034"></a>Данное нарушение считается существенным недостатком организации внутреннего контроля, поскольку эффективные превентивные меры могут применяться только в том случае, если сотрудники прошли надлежащее обучение, предупреждены и проявляют бдительность в случае возникновения подозрительных ситуаций.
<a id="p100035"></a>Несвоевременное, ненадлежащее прохождение обучения и (или) ознакомление с положениями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ зачастую является основной причиной допускаемых нарушений обязательных требований.
<a id="p100036"></a>Обращаем внимание, что в соответствии с [приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-203-2010-rosfinmonitoring-federalnaya#p100056) Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 <6> обучение проводится в формах вводного, дополнительного, целевого инструктажа и повышения уровня знаний в сфере ПОД/ФТ.

<a id="p100037"></a>

---

<a id="p100038"></a><6> Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Формы, периодичность и сроки обучения изложены в [разделе II](https://bukva.ai/docs/prikaz-203-2010-rosfinmonitoring-federalnaya#p100056) указанного Положения.

<a id="p100039"></a>Доля обжалованных в судебном порядке поднадзорными субъектами постановлений о назначении административных наказаний, вынесенных уполномоченными должностными лицами территориальных органов Росфинмониторинга, составила 15% <7>.

<a id="p100040"></a>

---

<a id="p100041"></a><7> С учетом постановлений о назначении административных наказаний, вынесенных в 2018 году.

<a id="p100042"></a>Основными доводами обжалования постановлений о назначении административных наказаний в анализируемом периоде стали следующие:
- <a id="p100043"></a>заявитель в связи с неправильным пониманием нормативных правовых актов не относит себя к субъектам Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ;
- <a id="p100044"></a>заявитель не согласен с назначенным наказанием в виде административного штрафа (цель обжалования - снижение суммы штрафа или его замена на предупреждение).
<a id="p100045"></a>При этом около 80% обжалуемых в судебных органах постановлений территориальных органов Росфинмониторинга о назначении административных наказаний оставлены либо полностью в силе (жалобы без удовлетворения), либо частично - штраф заменен на предупреждение, изменен размер санкции.


### <a id="p100046"></a>Развитие механизмов коммуникаций с поднадзорными субъектами


<a id="p100047"></a>В целях повышения эффективности исполнения субъектами Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ обязательных требований, их ориентирования на признаки, которые могут свидетельствовать об использовании сектора в противоправных схемах, а также превентивных мер, Росфинмониторингом и его территориальными органами проводится разъяснительная работа, в том числе посредством размещения в Личном кабинете информационных сообщений, типологий (схем).
<a id="p100048"></a>В 2019 году было продолжено адресное взаимодействие с поднадзорными субъектами через Личный кабинет в целях профилактики нарушений:
- <a id="p100049"></a>размещена "Памятка для организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу", информирующая об основных обязанностях по исполнению требований законодательства о ПОД/ФТ;
- <a id="p100050"></a>размещены 3 схемы ОД/ФТ ("Незаконное получение субсидий в рамках государственных программ поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства", "Продажа наличной выручки ("теневая инкассация") платежными агентами", "Незаконное "обналичивание" материнского (семейного) капитала");
- <a id="p100051"></a>внедрен механизм оповещения пользователей (календарь событий), позволяющий доводить напоминания о необходимости исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ, изменении риск-оценки, размещении электронных курсов и другое.
<a id="p100052"></a>Росфинмониторинг уделяет внимание вопросам качества направляемых субъектами Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ сообщений, предоставляя им обратную связь в отношении сообщений о сомнительных операциях. Обратная связь осуществляется путем проведения целевых информационно-разъяснительных мероприятий, например, в процессе взаимодействия в рамках Советов комплаенс <8>, в том числе на базе региональных Советов комплаенс, созданных при Межрегиональных управлениях Росфинмониторинга.

<a id="p100053"></a>

---

<a id="p100054"></a><8> Совет комплаенс - Консультативный орган при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

<a id="p100055"></a>В 2020 году Росфинмониторингом будет продолжено развитие функционала и возможностей Личного кабинета, ориентирование субъектов Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ на меры профилактического характера и внедрение в надзорную деятельность концепции риск-ориентированного подхода.





<div align="right">

<a id="p100056"></a>Приложение<br>
к Обзору ППП

</div>


<div align="center">

<a id="p100057"></a>**ОСНОВНЫЕ НАРУШЕНИЯ,**<br>
**ВЫЯВЛЕННЫЕ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ ПРОВЕРОК ПОДНАДЗОРНЫХ СУБЪЕКТОВ,**<br>
**ПО ИТОГАМ ПРОВЕДЕНИЯ КОТОРЫХ ВОЗБУЖДЕНЫ ДЕЛА ОБ АП**<br>
**В СООТВЕТСТВИИ С ЧАСТЯМИ 1, 2 СТАТЬИ 15.27 КОАП РФ**

</div>



<table>
<colgroup><col width="3%"><col width="24%"><col width="25%"><col width="25%"><col width="22%"></colgroup>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100058"></a>N п/п</td><td colspan="4"><a id="p100059"></a>Поднадзорный сектор/Основные нарушения по итогам проверок 2019 года</td></tr>
<tr><td><a id="p100060"></a>Лизинговые компании</td><td><a id="p100061"></a>Организации (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества</td><td><a id="p100062"></a>Операторы по приему платежей</td><td><a id="p100063"></a>Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов</td></tr>
<tr><td><a id="p100064"></a>1</td><td><a id="p100065"></a>Отсутствие прохождения обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td><td><a id="p100066"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100067"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100068"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td></tr>
<tr><td><a id="p100069"></a>2</td><td><a id="p100070"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100071"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100072"></a>Отсутствие прохождения обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td><td><a id="p100073"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td></tr>
<tr><td><a id="p100074"></a>3</td><td><a id="p100075"></a>Отсутствие в организации постоянной работы с Перечнями</td><td><a id="p100076"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100077"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100078"></a>Отсутствие прохождения обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td></tr>
<tr><td><a id="p100079"></a>4</td><td><a id="p100080"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100081"></a>Отсутствие прохождения обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td><td><a id="p100082"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100083"></a>Отсутствие или несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td></tr>
<tr><td><a id="p100084"></a>5</td><td><a id="p100085"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100086"></a>Отсутствие или несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100087"></a>Отсутствие или несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100088"></a>Отсутствие в организации постоянной работы с Перечнями</td></tr>
</table>




<a id="p100089"></a>

---