---
title: "\"Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2018 год\""
issuer: "Федеральная служба по финансовому мониторингу"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/obzor-rezultatov-obobscheniya-i-analiza-rosfinmonitoring-federalnaya-3"
---

## "Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2018 год"

# "Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2018 год"

(подготовлен Росфинмониторингом)

> [!IMPORTANT]
> См. [Обзор](https://bukva.ai/docs/obzor-rezultatov-obobscheniya-i-analiza-rosfinmonitoring-federalnaya-4) результатов обобщения и анализа правоприменительной практики за 1 полугодие 2019 года.
> Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте http://www.fedsfm.ru/ по состоянию на 18.03.2019.


<div align="center">

<a id="p100001"></a>**ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ**

</div>



## <a id="p100002"></a>ОБЗОР

<div align="center">

**РЕЗУЛЬТАТОВ ОБОБЩЕНИЯ И АНАЛИЗА ПРАВОПРИМЕНИТЕЛЬНОЙ**<br>
**ПРАКТИКИ КОНТРОЛЬНО-НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ**<br>
**СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ЗА 2018 ГОД**

</div>


<a id="p100003"></a>Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам <1>.

<a id="p100004"></a>

---

<a id="p100005"></a><1> [Положение](https://bukva.ai/docs/ukaz-808-2012#p100018) о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 N 808.

<a id="p100006"></a>В соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/ukaz-808-2012#p100107) о Федеральной службе по финансовому мониторингу <1>, а также Административным [регламентом](https://bukva.ai/docs/prikaz-191-2014#p100012) <2> Росфинмониторинг и его территориальные органы осуществляют контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) посредством проведения проверок и принятия необходимых мер по устранению последствий выявленных нарушений, а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере.

<a id="p100007"></a>

---

<a id="p100008"></a><2> Административный [регламент](https://bukva.ai/docs/prikaz-191-2014#p100012) Росфинмониторинга исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по осуществлению контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение, утвержденный Приказом Росфинмониторинга от 29.07.2014 N 191.

<a id="p100009"></a>Проверке соблюдения требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ подлежат организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом <3> (далее - поднадзорные субъекты), в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы <4>, к которым относятся:

<a id="p100010"></a>

---

<a id="p100011"></a><3> Отнесение организаций и индивидуальных предпринимателей к данной категории осуществляется в соответствии со [ст. 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <3> (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), а также с учетом [ст. 2](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-58-2014#p100013) Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного постановлением Правительства N 58 от 27.01.2014.
<a id="p100012"></a><4> В соответствии с [п. 9 ст. 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p175) Федерального закона N 115-ФЗ.

- <a id="p100013"></a>лизинговые компании;
- <a id="p100014"></a>операторы по приему платежей;
- <a id="p100015"></a>организации и индивидуальные предприниматели (далее - ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее - риэлторы);
- <a id="p100016"></a>коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (далее - факторинг).
<a id="p100017"></a>Законодательная база и институциональная структура надзорной деятельности в части ПОД/ФТ в Российской Федерации основаны на международных стандартах, утвержденных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Осуществляемая Росфинмониторингом надзорная деятельность основывается на концепции риск-ориентированного подхода, предусматривающего повышенное внимание к поднадзорным субъектам, имеющим высокие риски нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ.
<a id="p100018"></a>В целях снижения на субъекты первичного финансового мониторинга общей административной нагрузки с одновременной реализацией Росфинмониторингом дифференцированного подхода к проведению надзорных мероприятий субъекты поднадзорных секторов подразделяются на 4 группы (в зависимости от уровня риска): с низким, умеренным, повышенным и высоким уровнями риска.


### <a id="p100019"></a>Осуществление государственного контроля (надзора)


<a id="p100020"></a>Контрольно-надзорная деятельность Росфинмониторинга ориентирована главным образом на проведение мероприятий по профилактике нарушений обязательных требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ (далее - обязательные требования) для всех субъектов Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p175) N 115-ФЗ.
<a id="p100021"></a>Основной целью проведения таких мероприятий является формирование единого понимания участниками "антиотмывочной" системы требований законодательства о ПОД/ФТ и создание мотивации к их добросовестному поведению.
1. <a id="p100022"></a>В целях предупреждения нарушений субъектами первичного финансового мониторинга обязательных требований, а также выявления и устранения причин, способствующих их совершению, Росфинмониторингом и его территориальными органами проводятся мероприятия по профилактике в соответствии с ежегодно утверждаемой программой профилактики нарушений <5>.

<a id="p100023"></a>

---

<a id="p100024"></a><5> Размещается на сайте Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru) в разделе "Организациям"/"Программа профилактики".

<a id="p100025"></a>Значительную роль в повышении профессиональной подготовки в целях ПОД/ФТ играют Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) и Международный сетевой институт в сфере ПОД/ФТ (МСИ).
<a id="p100026"></a>В рамках деятельности, направленной на предупреждение нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ, Росфинмониторингом совместно с МУМЦФМ в течение 2018 года проводились мероприятия по профилактике в формате семинаров, тематических конференций, тренингов, опубликования информационных писем, консультаций при обращений граждан, в том числе на "горячую линию", а также направлялись письма и предостережения поднадзорным субъектам о недопустимости нарушений законодательства о ПОД/ФТ и ответственности за нарушения, если возможность такого нарушения была выявлена при рассмотрении поступающей в Росфинмониторинг информации.
<a id="p100027"></a>В 2018 году большинство публичных мероприятий для субъектов первичного финансового мониторинга, в том числе для общественных объединений, ассоциаций, проводилось с участием представителей надзорных органов Российской Федерации. В частности, проводимые территориальными органами Росфинмониторинга "балансовые совещания" посетило около 4 тыс. представителей субъектов первичного финансового мониторинга, в том числе общественных объединений, ассоциаций, и надзорных органов (в 2017 году - более 1,5 тыс. представителей).
<a id="p100028"></a>В целях принятия поднадзорными субъектами мер по предотвращению нарушений обязательных требований территориальными органами Росфинмониторинга на постоянной основе проводится предметная разъяснительная работа непосредственно в ходе проведения проверок, что позволяет оперативно принимать меры по исправлению допущенных нарушений и недопущению их в перспективе.
2. <a id="p100029"></a>В рамках осуществления функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и по выработке мер противодействия этим угрозам <6>, Росфинмониторингом при участии органов государственной власти, Банка России и субъектов первичного финансового мониторинга в 2018 году проведены Национальная оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов и Национальная оценка рисков финансирования терроризма (далее - НОР ОД и НОР ФТ) <7>.

<a id="p100030"></a>

---

<a id="p100031"></a><6> [п. 1](https://bukva.ai/docs/ukaz-808-2012#p100106), пп. 16 - 16.3 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента РФ от 13.06.2012 N 808.
<a id="p100032"></a><7> Отчеты о НОР ОД и НОР ФТ размещены на сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.fedsfm.ru) в разделе "Деятельность"/"Национальная оценка рисков", а также в Личных кабинетах субъектов первичного финансового мониторинга в разделе "Риски ПОД/ФТ"/"Входящие".

<a id="p100033"></a>Также Росфинмониторингом, другими надзорными органами и Банком России в 2018 году проведены секторальные оценки рисков ОД/ФТ (далее - СОР ОД/ФТ) поднадзорных секторов <8>.

<a id="p100034"></a>

---

<a id="p100035"></a><8> Отчеты о СОР ОД/ФТ лизинговых компаний, факторинговых компаний, операторов по приему платежей и риэлторов размещены на сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.fedsfm.ru) в разделе "Деятельность"/"Национальная оценка рисков", а также в Личных кабинетах субъектов первичного финансового мониторинга в разделе "Риски ПОД/ФТ"/"Входящие".

<a id="p100036"></a>Основной целью проведения оценки рисков ОД/ФТ является формирование понимания как надзорными органами, так и субъектами первичного финансового мониторинга, существующих и потенциальных рисков и угроз, способствующих возникновению негативных последствий, а также выработка и принятие превентивных мер реагирования.
<a id="p100037"></a>Результаты НОР ОД, НОР ФТ и СОР ОД/ФТ доведены до всех участников системы ПОД/ФТ (правоохранительные, контрольно-надзорные и иные государственные органы, а также субъекты первичного финансового мониторинга) для использования как в практическом применении риск-ориентированного подхода в надзорной деятельности, так и при выстраивании политики управления рисками, проведении оценки рисков своих клиентов, услуг (продуктов) субъектами первичного финансового мониторинга. В частности, в декабре 2018 года опубликовано информационное сообщение Росфинмониторинга "Об использовании результатов оценки рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма" <9>.

<a id="p100038"></a>

---

<a id="p100039"></a><9> Размещено на сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.fedsfm.ru) в разделе "Деятельность"/"Национальная оценка рисков", а также в Личных кабинетах субъектов первичного финансового мониторинга в разделе "Риски ПОД/ФТ"/"Входящие".


### <a id="p100040"></a>Результаты мероприятий по контролю в отношении поднадзорных субъектов


<a id="p100041"></a>Основным приоритетом повышения эффективности государственного контроля в сфере ПОД/ФТ является развитие системы комплексной профилактики и риск-ориентированного подхода.
<a id="p100042"></a>Поскольку концепция профилактики направлена на предупреждение нарушений обязательных требований, выявление причин, способствующих нарушениям обязательных требований, определение способов их устранения и причин возникновения, такой подход призван изменить мотивацию и мировоззрение как сотрудников контрольно-надзорных органов, так и поведенческую модель организаций (ИП), а также их должностных лиц. Как следствие, совместная выработка мер по предупреждению нарушений обязательных требований позволит предотвратить и потенциальные риски ОД/ФТ.
<a id="p100043"></a>Росфинмониторинг на постоянной основе осуществляет дистанционный мониторинг исполнения поднадзорными субъектами обязательных требований, с последующим комплексным анализом.
<a id="p100044"></a>Наиболее часто при осуществлении мониторинга поднадзорных субъектов выявляется:
- <a id="p100045"></a>отсутствие скачивания в Личном кабинете и (или) просмотра (несвоевременное скачивание и просмотр) Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, Решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее - Перечни);
- <a id="p100046"></a>непредставление (несвоевременное представление) в Росфинмониторинг результатов проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (по форме ФЭС-3).
<a id="p100047"></a>Помимо вышеперечисленных, в рамках мониторинга выявляются и иные признаки, указывающие на возможное несоблюдение законодательства о ПОД/ФТ.
<a id="p100048"></a>Результаты мониторинга являются одним из оснований для принятия решения о форме контрольных мероприятий, в том числе контактной (проведение проверки).
<a id="p100049"></a>В 2018 году контрольными мероприятиями были охвачены все поднадзорные Росфинмониторингу сектора.
<a id="p100050"></a>Используемый в Росфинмониторинге метод планирования проведения проверок организаций на основе риск-ориентированного подхода, определяет выбор интенсивности проведения мероприятий по контролю путем отнесения поднадзорных субъектов к определенной группе (уровень риска), с учетом степени тяжести, частоты возникновения и возможных негативных последствий для охраняемых законом ценностей в результате несоблюдения ими обязательных требований).
<a id="p100051"></a>В результате такого подхода в деятельности 97% поднадзорных субъектов, отобранных для проверок в 2018 году, в ходе их проведения выявлены нарушения законодательства о ПОД/ФТ (в 2017 году - 96%). В 99% из них: возбуждены дела об административных правонарушениях (далее - дело об АП) (в 2017 году - 96%), в 93% - наложены административные наказания (в 2017 году - 94%).
<a id="p100052"></a>Результаты анализа свыше 400 материалов проверок в части наиболее часто встречающихся нарушений обязательных требований в разрезе видов деятельности организаций и ИП, поднадзорных Росфинмониторингу, приведены в [Приложении N 1](#p100092). Состав наиболее часто допускаемых нарушений, выявленных проверками в 2018 году, фактически не изменился по сравнению с 2016 - 2017 гг.
<a id="p100053"></a>Одним из наиболее существенных нарушений обязательных требований является непроведение совокупности мероприятий по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, а также нерегулярное обновление информации о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах <10>. Так, субъекты первичного финансового мониторинга обязаны обновлять указанную информацию не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

<a id="p100054"></a>

---

<a id="p100055"></a><10> [пп. 1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100390), [2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100393), [3 п. 1 ст. 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p161) Федерального закона N 115-ФЗ.

<a id="p100056"></a>Указанное нарушение влечет за собой неисполнение других обязательных требований. Например, несвоевременное (неполное) проведение идентификации клиента (его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца) отражается на качестве представляемой в Росфинмониторинг информации (сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю <11>, и подозрительным операциям <12>).

<a id="p100057"></a>

---

<a id="p100058"></a><11> [пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100304) закона N 115-ФЗ.
<a id="p100059"></a><12> [п. 3 ст. 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p161) Федерального закона N 115-ФЗ.

<a id="p100060"></a>В этой связи Росфинмониторингом в рамках профилактических мероприятий уделяется особое внимание процессу идентификации клиентов (их представителей, выгодоприобретателей), практическому аспекту по установлению бенефициарных владельцев и обслуживанию публичных должностных лиц (ПДЛ), а также качественному формированию представляемой в Росфинмониторинг информации (сведений).
<a id="p100061"></a>Основными причинами допускаемых поднадзорными субъектами нарушений обязательных требований являются:
- <a id="p100062"></a>недостаточное знание (понимание) нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ и (или) несвоевременное ознакомлением с внесенными в них изменениями;
- <a id="p100063"></a>несвоевременная постановка на учет в Росфинмониторинге.
<a id="p100064"></a>Росфинмониторинг внедряет различные механизмы обучения поднадзорных субъектов, в том числе с использованием Личного кабинета, функционал которого также позволяет знакомиться с информационными материалами, принимать участия в "добровольном сотрудничестве", получать доступ к полным Перечням, направлять в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и о сомнительных операциях, а также информацию о результатах проверки своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (по форме ФЭС-3).
<a id="p100065"></a>Главным результатом проведения таких мероприятий является повышение на конец 2018 года на 8% количества действующих Личных кабинетов и на 6,5% - количества организаций, использующих Личный кабинет для работы с Перечнями.
<a id="p100066"></a>Также Росфинмониторингом уделяется повышенное внимание вопросам постановки на учет, в том числе посредством предоставления разъяснений в рамках Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-59-fz-2006/statya-1) от 02.05.2006 N 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан".
<a id="p100067"></a>Проводимая территориальными органами Росфинмониторинга разъяснительная работа в ходе проведения проверок поднадзорных субъектов также позволяет выявлять проблемные области и устранять причины из возникновения.
<a id="p100068"></a>Анализ сведений о пересмотре судебными органами решений территориальных органов Росфинмониторинга, принятых по результатам рассмотрения дел об АП, показал, что доля обжалуемых в 2018 году поднадзорными субъектами постановлений о назначении административных наказаний, вынесенных уполномоченными должностными лицами территориальных органов Росфинмониторинга, не превышает 10% (аналогично в 2016 - 2017 гг.).
<a id="p100069"></a>Основными доводами обжалования постановлений об административных правонарушениях в анализируемом периоде стали следующие:
- <a id="p100070"></a>заявитель не согласен с назначенным наказанием в виде административного штрафа (цель обжалования - снижение суммы штрафа или его замена на предупреждение);
- <a id="p100071"></a>заявитель в связи с неправильным пониманием нормативных правовых актов не относит себя к субъектам Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ;
- <a id="p100072"></a>заявитель не согласен с квалификацией правонарушения.
<a id="p100073"></a>При этом около 90% обжалуемых в судебных органах постановлений территориальных органов Росфинмониторинга о назначении штрафов оставлены либо полностью в силе (жалобы без удовлетворения), либо частично - снижены суммы штрафов или заменены на предупреждения.


### <a id="p100074"></a>Развитие механизмов коммуникаций с поднадзорными субъектами


<a id="p100075"></a>В целях повышения эффективности исполнения субъектами первичного финансового мониторинга законодательства о ПОД/ФТ, их ориентирования на признаки, которые могут свидетельствовать об использовании сектора (его инфраструктуры) в схемах легализации преступных доходов, а также совместной выработки мер, направленных на нивелирование нарушений обязательных требований и рисков, Росфинмониторингом постоянно проводится адресная разъяснительная работа.
<a id="p100076"></a>В частности, к таким профилактическим мероприятиям относится дополнительное информирование посредством размещения на официальном сайте Росфинмониторинга и (или) в Личных кабинетах организаций (ИП) информационных писем, сообщений, рекомендаций, а также информации о рисках ОД/ФТ.
<a id="p100077"></a>Повышение охвата субъектов первичного финансового мониторинга системой ПОД/ФТ в целом дает положительный эффект и позволяет снизить риски ОД/ФТ.
<a id="p100078"></a>Одним из действенных инструментов обеспечения эффективной "обратной связи" с субъектами первичного финансового мониторинга является Совет комплаенс <13>, в том числе на базе региональных Советов Комплаенс, созданных при Межрегиональных управлениях Росфинмониторинга.

<a id="p100079"></a>

---

<a id="p100080"></a><13> Совет комплаенс - Консультативный орган при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

<a id="p100081"></a>В конце 2018 года на заседаниях Советов комплаенс, при участии представителей государственных органов, Банка России, МУМЦФМ, в целях исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ и акцентирования внимания на конкретных рисках, с учетом результатов НОР ОД и НОР ФТ, рассматривались вопросы практики выявления (определения):
- <a id="p100082"></a>бенефициарных владельцев клиентов;
- <a id="p100083"></a>публичных должностных лиц;
- <a id="p100084"></a>сомнительных операций (сделок), в том числе связанных с коррупционными деяниями, преступлениями в бюджетной сфере, в сфере незаконного оборота наркотиков и другими правонарушениями.
<a id="p100085"></a>К актуальным темам, также рассматриваемым на указанных заседаниях в 2018 году, относится практика применения кредитными организациями механизма "реабилитации" клиентов, отнесенных к группе недобросовестных клиентов и получивших отказ в обслуживании.
<a id="p100086"></a>Приоритетными задачами в сфере контрольно-надзорной деятельности Росфинмониторинга на 2019 год являются:
- <a id="p100087"></a>повышение эффективности применения риск-ориентированного подхода;
- <a id="p100088"></a>развитие механизма предупреждения нарушений законодательства о ПОД/ФТ с использованием профилактических мероприятий;
- <a id="p100089"></a>обеспечение понимания субъектами первичного финансового мониторинга рисков ОД/ФТ в целях совершенствования внутреннего контроля.
<a id="p100090"></a>В этой связи Росфинмониторинг продолжит проведение мероприятий, направленных на эффективное взаимодействие с субъектами первичного финансового мониторинга и надзорными органами, а также формирование культуры соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ.





<a id="p100091"></a>Приложение N 1

<div align="right">

<a id="p100092"></a>ОСНОВНЫЕ НАРУШЕНИЯ,

</div>

ВЫЯВЛЕННЫЕ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ ПРОВЕРОК ПОДНАДЗОРНЫХ СУБЪЕКТОВ,

<div align="center">

**ПО ИТОГАМ ПРОВЕДЕНИЯ КОТОРЫХ ВОЗБУЖДЕНЫ ДЕЛА ОБ АП**<br>
**В СООТВЕТСТВИИ С ЧАСТЯМИ 1, 2 СТАТЬИ 15.27 КОАП РФ**<br>
**В 2018 ГОДУ**

</div>



<table>
<colgroup><col width="3%"><col width="24%"><col width="24%"><col width="24%"><col width="24%"></colgroup>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100093"></a>N п/п</td><td colspan="4"><a id="p100094"></a>Поднадзорный сектор/Основные нарушения по итогам проверок (возбуждены дела об АП в соответствии с <a href="https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6249">ч. 1 ст. 15.27</a> КоАП РФ)</td></tr>
<tr><td><a id="p100095"></a>Лизинговые компании</td><td><a id="p100096"></a>Организации (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества</td><td><a id="p100097"></a>Операторы по приему платежей</td><td><a id="p100098"></a>Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов</td></tr>
<tr><td><a id="p100099"></a>1</td><td><a id="p100100"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100101"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100102"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100103"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td></tr>
<tr><td><a id="p100104"></a>2</td><td><a id="p100105"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100106"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100107"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100108"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td></tr>
<tr><td><a id="p100109"></a>3</td><td><a id="p100110"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100111"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100112"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100113"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td></tr>
<tr><td><a id="p100114"></a>4</td><td><a id="p100115"></a>Нарушение срока предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю</td><td><a id="p100116"></a>Отсутствие или несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100117"></a>Отсутствие в организации постоянной работы с Перечнями</td><td><a id="p100118"></a>Отсутствие или несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td></tr>
<tr><td><a id="p100119"></a>5</td><td><a id="p100120"></a>Отсутствие прохождения обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td><td><a id="p100121"></a>Нарушение срока предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю</td><td><a id="p100122"></a>Отсутствие или несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100123"></a>Отсутствие прохождения обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td></tr>
</table>



<table>
<colgroup><col width="3%"><col width="24%"><col width="24%"><col width="24%"><col width="24%"></colgroup>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100124"></a>N п/п</td><td colspan="4"><a id="p100125"></a>Поднадзорный сектор/Основные нарушения по итогам проверок (возбуждены дела об АП в соответствии с <a href="https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6252">ч. 2 ст. 15.27</a> КоАП РФ)</td></tr>
<tr><td><a id="p100126"></a>Лизинговые компании</td><td><a id="p100127"></a>Организации (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества</td><td><a id="p100128"></a>Операторы по приему платежей</td><td><a id="p100129"></a>Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов</td></tr>
<tr><td><a id="p100130"></a>1</td><td><a id="p100131"></a>Нарушение порядка и срока предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю</td><td><a id="p100132"></a>Нарушение порядка и срока предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю</td><td><a id="p100133"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100134"></a>-</td></tr>
<tr><td><a id="p100135"></a>2</td><td><a id="p100136"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100137"></a>Отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100138"></a>Отсутствие прохождения обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td><td><a id="p100139"></a>-</td></tr>
<tr><td><a id="p100140"></a>3</td><td><a id="p100141"></a>Отсутствие или несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100142"></a>Отсутствие в организации постоянной работы с Перечнями</td><td><a id="p100143"></a>Нарушение порядка и срока предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю</td><td><a id="p100144"></a>-</td></tr>
<tr><td><a id="p100145"></a>4</td><td><a id="p100146"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100147"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100148"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100149"></a>-</td></tr>
<tr><td><a id="p100150"></a>5</td><td><a id="p100151"></a>-</td><td><a id="p100152"></a>Отсутствие или несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100153"></a>Отсутствие прохождения обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td><td><a id="p100154"></a>-</td></tr>
</table>




<a id="p100155"></a>

---