---
title: "\"Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг) за 1 полугодие 2018 года\""
issuer: "Федеральная служба по финансовому мониторингу"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/obzor-rezultatov-obobscheniya-i-analiza-rosfinmonitoring-federalnaya-2"
---

## "Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг) за 1 полугодие 2018 года"

# "Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг) за 1 полугодие 2018 года"

(подготовлен Росфинмониторингом)

> [!IMPORTANT]
> См. [Обзор](https://bukva.ai/docs/obzor-rezultatov-obobscheniya-i-analiza-rosfinmonitoring-federalnaya-3) результатов обобщения и анализа правоприменительной практики за 2018 год.
> Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте http://www.fedsfm.ru/ по состоянию на 30.08.2018.



## <a id="p100001"></a>ОБЗОР

<div align="center">

**РЕЗУЛЬТАТОВ ОБОБЩЕНИЯ И АНАЛИЗА ПРАВОПРИМЕНИТЕЛЬНОЙ**<br>
**ПРАКТИКИ КОНТРОЛЬНО-НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ**<br>
**СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (ДАЛЕЕ -**<br>
**РОСФИНМОНИТОРИНГ) ЗА 1 ПОЛУГОДИЕ 2018 ГОДА**

</div>


<a id="p100002"></a>В соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/ukaz-808-2012#p100107) о Федеральной службе по финансовому мониторингу <1>, а также Административным [регламентом](https://bukva.ai/docs/prikaz-191-2014#p100012) <2> Росфинмониторинг и его территориальные органы осуществляют контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) посредством проведения проверок и принятия необходимых мер по устранению последствий выявленных нарушений, а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере.

<a id="p100003"></a>

---

<a id="p100004"></a><1> [Положением](https://bukva.ai/docs/ukaz-808-2012#p100018) о Федеральной службе по финансовому мониторингу <1>, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 N 808.
<a id="p100005"></a><2> Административный [регламент](https://bukva.ai/docs/prikaz-191-2014#p100012) Росфинмониторинга исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по осуществлению контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение, утвержденный Приказом Росфинмониторинга от 29.07.2014 N 191.

<a id="p100006"></a>Проверке соблюдения требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ подлежат организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (далее - поднадзорные субъекты), указанные в [статье 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p175) от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <3> (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), к которым относятся:

<a id="p100007"></a>

---

<a id="p100008"></a><3> Отнесение организаций и индивидуальных предпринимателей к данной категории осуществляется в соответствии со [ст. 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) Федерального закона N 115-ФЗ, а также с учетом [ст. 2](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-58-2014#p100013) Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного постановлением Правительства N 58 от 27.01.2014.

- <a id="p100009"></a>лизинговые компании;
- <a id="p100010"></a>операторы по приему платежей;
- <a id="p100011"></a>организации и индивидуальные предприниматели (далее - ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- <a id="p100012"></a>коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (далее - факторинг).
<a id="p100013"></a>Законодательная база и институциональная структура надзорной деятельности в части ПОД/ФТ в Российской Федерации основаны на международных стандартах, утвержденных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Осуществляемая Росфинмониторингом надзорная деятельность основывается на концепции риск-ориентированного подхода, предусматривающего повышенное внимание к поднадзорным субъектам, имеющим высокие риски нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ.


### <a id="p100014"></a>Осуществление государственного контроля (надзора)


<a id="p100015"></a>Контрольно-надзорная деятельность Росфинмониторинга ориентирована главным образом на проведение мероприятий по профилактике нарушений обязательных требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ (далее - обязательные требования) для всех субъектов Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ.
<a id="p100016"></a>Основной целью проведения таких мероприятий является формирование единого понимания участников "антиотмывочной" системы требований законодательства о ПОД/ФТ и создание мотивации к их добросовестному поведению. В этой связи Росфинмониторингом была поставлена задача повысить внимание представителей частного сектора <4> к качеству организации и осуществления внутреннего контроля, а также выработать совместные меры, направленные на пресечение проведения сомнительных операций.

<a id="p100017"></a>

---

<a id="p100018"></a><4> Под "частным сектором" понимаются юридические и физические лица, являющиеся субъектами Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ.

1. <a id="p100019"></a>Программа проведения Росфинмониторингом профилактических мероприятий на 2018 год размещена на сайте Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru) (далее - сайт Росфинмониторинга) в разделе "Организациям"/"Программа профилактики".
<a id="p100020"></a>В рамках деятельности, направленной на предупреждение нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ, Росфинмониторингом совместно с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга регулярно проводились мероприятия по профилактике в формате семинаров, тематических конференций, опубликования информационных писем, консультаций при обращений граждан, в том числе на "горячую линию", а также направлялись письма поднадзорным субъектам о недопустимости нарушений законодательства о ПОД/ФТ и ответственности за нарушения, если возможность такого нарушения была выявлена при рассмотрении поступающей в Росфинмониторинг информации.
<a id="p100021"></a>Большинство публичных мероприятий для частного сектора проводилось с участием представителей надзорных органов Российской Федерации.
<a id="p100022"></a>Значительную роль в повышении профессиональной подготовки в целях ПОД/ФТ играют Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) и Международный сетевой институт в сфере ПОД/ФТ (далее - МСИ).
<a id="p100023"></a>В целях предупреждения нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ и повышения уровня развития финансовой грамотности и законопослушности проводится широкий спектр учебных курсов и обучающих мероприятий по тематике ПОД/ФТ (семинаров, круглых столов, тренингов), научно-практических конференций для участников национальной антиотмывочной системы (подразделения финансовой разведки, надзорные, правоохранительные органы, частный сектор) на базе МУМЦФМ и вузов МСИ.
<a id="p100024"></a>Для повышения информированности и охвата целевой аудитории, а также возможностей самоподготовки, профессионального развития в целях ПОД/ФТ МУМЦФМ развивает дистанционные формы и новые технологии обучения (видеоконференцсвязь, видео-лекции, электронные курсы и др.).
<a id="p100025"></a>В целях кадрового обеспечения и формирования качественного кадрового резерва национальной системы ПОД/ФТ университеты МСИ готовят современных специалистов финансовой разведки по профильным программам высшего образования, проводят научные исследования по актуальным вопросам ПОД/ФТ, повышают грамотность студенческой молодежи и широких слоев населения по вопросам ПОД/ФТ.
<a id="p100026"></a>В 1 полугодии 2018 года "балансовые совещания", проводимые территориальными органами Росфинмониторинга для частного сектора, в том числе общественных объединений, ассоциаций, гильдий, посетило более 3 тыс. представителей (для сравнения в аналогичном периоде 2017 года - более 750 представителей).
2. <a id="p100027"></a>В преддверии прохождения российской системы в области ПОД/ФТ четвертого раунда взаимных оценок со стороны международных экспертов ФАТФ, Росфинмониторингом проведена Национальная оценка рисков ОД/ФТ 2017 - 2018 гг. (далее - НОР), результаты которой в форме публичных отчетов размещены на сайте Росфинмониторинга в разделе "Деятельность"/"Национальная оценка рисков".
<a id="p100028"></a>Результаты НОР будут использованы всеми участниками системы ПОД/ФТ (правоохранительными, контрольно-надзорными и иными государственными органами, а также субъектами первичного финансового мониторинга) как в практическом применении риск-ориентированного подхода в надзорной деятельности, так и при выстраивании политики управления рисками, проведении оценки рисков своих клиентов, продуктов, услуг частным сектором.
3. <a id="p100029"></a>Территориальными органами Росфинмониторинга на постоянной основе проводится разъяснительная работа непосредственно в ходе проведения проверок в целях принятия поднадзорными субъектами мер по предотвращению нарушений обязательных требований.
<a id="p100030"></a>Предоставление проверяющими предметных разъяснений, связанных с конкретными случаями, а также оперативное реагирование проверяемых субъектов и принятие ими исчерпывающих мер по исправлению ситуации и недопущению ее впредь, показали свою эффективность в обеспечении соблюдения обязательных требований и, как следствие, повышения уровня законопослушности.


### <a id="p100031"></a>Результаты проведения мероприятий по контролю в отношении поднадзорных субъектов


<a id="p100032"></a>Система государственного контроля в сфере ПОД/ФТ направлена в первую очередь на профилактику и предупреждение нарушений, на изменение поведенческой модели организаций, их должностных лиц, на повышение правосознания и правовой культуры руководителей юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и выявление причин, факторов и условий, способствующих нарушению обязательных требований, а также определение способов устранения или снижения рисков их возникновения.
<a id="p100033"></a>Росфинмониторинг на постоянной основе осуществляет дистанционный мониторинг-контроль за исполнением поднадзорными субъектами обязательных требований, с последующим комплексным анализом.
<a id="p100034"></a>В 1 полугодии 2018 года контрольными мероприятиями были охвачены все поднадзорные Росфинмониторингу сектора.
<a id="p100035"></a>Используемый в Росфинмониторинге метод планирования проведения проверок организаций на основе риск-ориентированного подхода, определяет выбор интенсивности проведения мероприятий по контролю путем отнесения деятельности поднадзорных субъектов к определенному уровню риска (с учетом степени тяжести, частоты возникновения и возможных негативных последствий для охраняемых законом ценностей в результате несоблюдения обязательных требований).
<a id="p100036"></a>В результате такого подхода в деятельности 100% поднадзорных субъектов, отобранных для проверок в 1 полугодии 2018 года, в ходе их проведения выявлены нарушения законодательства о ПОД/ФТ (в 1 полугодии 2017 года - 97%). В 97% из них: возбуждены дела об административных правонарушениях (далее - дело об АП) (в 1 полугодии 2017 года - 96%), в 78% - наложены административные наказания (в 1 полугодии 2017 года - 86%).
<a id="p100037"></a>Результаты анализа более 200 материалов проверок в части наиболее часто встречающихся нарушений обязательных требований в разрезе видов деятельности организаций и ИП, поднадзорных Росфинмониторингу, приведены в [Приложении N 1](#p100081). Состав наиболее часто допускаемых нарушений, выявленных проверками в 1 полугодии 2018 года фактически не изменился по сравнению с 2016 - 2017 гг.
<a id="p100038"></a>Одним из наиболее существенных нарушений обязательных требований является нарушение порядка и сроков представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также операций, имеющих признаки сомнительности <5>.

<a id="p100039"></a>

---

<a id="p100040"></a><5> Порядок предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, определен [пп. 4 п. 1 ст. 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100304) Федерального закона N 115-ФЗ, об операциях, имеющих риск ОД/ФТ - [п. 2 ст. 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p72) и [п. 3 ст. 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p115) Федерального закона N 115-ФЗ.

<a id="p100041"></a>В этой связи Росфинмониторингом посредством профилактических мероприятий уделяется особое внимание процессу качественного формирования представляемой в уполномоченный орган информации, в том числе о подозрительных операциях.
<a id="p100042"></a>Типичным нарушением, выявляемым в ходе проверок поднадзорных субъектов, является несвоевременная постановка на учет в Росфинмониторинге и как следствие неиспользование функционала Личного кабинета для работы с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень).
<a id="p100043"></a>В целом по результатам осуществления Росфинмониторингом государственного контроля (проверок, дистанционного мониторинг-контроля, в том числе посредством обратной связи с поднадзорными субъектами через Личный кабинет с целью добровольного устранения нарушений обязательных требований, профилактических мероприятий) в 1 полугодии 2018 года увеличилось на 3,5% количество действующих Личных кабинетов и доля организаций, использующих их для работы с Перечнем в целях выявления таких лиц.
<a id="p100044"></a>Также существенной причиной допускаемых поднадзорными субъектами нарушений обязательных требований является недостаточное знание (понимание) нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ и (или) несвоевременное ознакомлением с внесенными в них изменениями.
<a id="p100045"></a>В этой связи Росфинмониторинг разрабатывает и внедряет различные механизмы обучения (включая самообучение) поднадзорных субъектов, в том числе с использованием Личного кабинета.
<a id="p100046"></a>Внедренный алгоритм оценки поднадзорных субъектов с использованием интерфейса Личного кабинета, а именно, доведение до них риск-оценки на основании признаков незаконопослушности позволяет проводить не только самооценку своей деятельности в сфере ПОД/ФТ, но и оперативно устранять нарушения до проведения проверочных мероприятий, что снижает административную нагрузку.
<a id="p100047"></a>Основными доводами обжалования постановлений об административных правонарушениях в анализируемом периоде стали следующие:
- <a id="p100048"></a>заявитель не согласен с назначенным наказанием в виде административного штрафа (цель обжалования - снижение суммы штрафа или его замена на предупреждение);
- <a id="p100049"></a>заявитель не согласен с составом правонарушения;
- <a id="p100050"></a>заявитель не относит себя к субъектам Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ.
<a id="p100051"></a>Судебные органы при замене штрафов на предупреждения или снижении суммы штрафов в отдельных случаях руководствовались следующим:
- <a id="p100052"></a>применение административного наказания в виде предупреждения не противоречит принципам справедливости наказания и его соразмерности;
- <a id="p100053"></a>принятие заявителями к моменту рассмотрения дел в суде действенных мер, направленных на устранение выявленных в ходе проверки нарушений обязательных требований.
<a id="p100054"></a>Доля обжалуемых в 1 полугодии 2018 году поднадзорными субъектами постановлений о назначении административных наказаний, вынесенных уполномоченными должностными лицами территориальных органов Росфинмониторинга, не превышает 10% (аналогично в 1 полугодии 2017 года).
<a id="p100055"></a>Необходимо отметить, что около 70% обжалуемых в судебных органах постановлений территориальных органов Росфинмониторинга о назначении штрафов оставлены в силе, а жалобы без удовлетворения.


### <a id="p100056"></a>Развитие механизмов коммуникаций с поднадзорными субъектами


<a id="p100057"></a>Росфинмониторингом постоянно проводится адресная разъяснительная работа в целях повышения эффективности работы всех субъектов "антиотмывочной" системы, в том числе ориентируются на выявление причин, факторов и условий, способствующих нарушению обязательных требований, и принятие мер, направленных на снижение возможных рисков ОД/ФТ.
<a id="p100058"></a>В частности, к таким профилактическим мероприятиям относится дополнительное информирование частного сектора по вопросам ПОД/ФТ, посредством размещения на официальном сайте Росфинмониторинга информационных писем и рекомендаций в разделе "Организациям"/"Информационные сообщения".
<a id="p100059"></a>В целях повышения эффективности исполнения субъектами [статьи 7.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) Федерального закона N 115-ФЗ Росфинмониторингом обобщены проблемные вопросы, обозначенные представителями "антиотмывочной" системы, и опубликованы:
- <a id="p100060"></a>рекомендации по исполнению лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг, требований законодательства о ПОД/ФТ <6>;

<a id="p100061"></a>

---

<a id="p100062"></a><6> Рекомендации Росфинмониторинга от 25.04.2018.

- <a id="p100063"></a>информация о применении отдельных норм Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг или бухгалтерских услуг <7>.

<a id="p100064"></a>

---

<a id="p100065"></a><7> Информационное [письмо](https://bukva.ai/docs/54-2018) Росфинмониторинга от 19.07.2018 N 54.

<a id="p100066"></a>Повышение охвата юридических и физических лиц системой ПОД/ФТ позволило существенно расширить круг субъектов, до которых была доведена информация о необходимости исполнения обязательных требований, что снизило риски ОД/ФТ в секторах.
<a id="p100067"></a>Одним из инструментов обеспечения эффективной "обратной связи" с частным сектором является Совет комплаенс <8>, в том числе на базе региональных Советов Комплаенс, созданных при Межрегиональных управлениях Росфинмониторинга.

<a id="p100068"></a>

---

<a id="p100069"></a><8> Совет комплаенс - Консультативный орган при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

<a id="p100070"></a>В 1 полугодии 2018 года на заседаниях Советов комплаенс рассматривались используемые в Российской Федерации схемы подозрительной деятельности, меры по нивелированию возникающих рисков ОД/ФТ, в том числе направленные на повышение качества представления в Росфинмониторинг сведений о подозрительных операциях с акцентом на конкретные риски, а также результаты участия субъектов первичного финансового мониторинга в мероприятиях национальной оценки рисков ОД/ФТ.
<a id="p100071"></a>Особое внимание на таких заседаниях уделялось анализу практики применения права отказа в обслуживании клиента, обжалования действий кредитных организаций, механизма "реабилитации" клиентов, получивших отказ в обслуживании.
<a id="p100072"></a>По итогам применения указанного механизма Росфинмониторингом даны разъяснения по ряду актуальных вопросов в сфере законодательства о ПОД/ФТ <9>.

<a id="p100073"></a>

---

<a id="p100074"></a><9> Информационное [письмо](https://bukva.ai/docs/55-2018) Росфинмониторинга от 30.07.2018 N 55 "О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в ред. Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ) в части функционирования механизма "реабилитации" клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании".

<a id="p100075"></a>Основными задачами Росфинмониторинга на текущий год являются:
- <a id="p100076"></a>прохождение четвертого раунда взаимных оценок со стороны международных экспертов ФАТФ;
- <a id="p100077"></a>повышение эффективности применения риск-ориентированного подхода и развитие механизмов предупреждения правонарушений с использованием формы дистанционного контроля;
- <a id="p100078"></a>обеспечение понимания частным сектором рисков ОД/ФТ для совершенствования внутренних подходов в управлении рисками ОД/ФТ.
<a id="p100079"></a>В этой связи Росфинмониторинг продолжит проведение профилактических мероприятий для частного сектора, направленных на создание условий для формирования устойчивой мотивации к исполнению законодательства о ПОД/ФТ.





<a id="p100080"></a>Приложение N 1

<div align="right">

<a id="p100081"></a>ОСНОВНЫЕ НАРУШЕНИЯ,

</div>

ВЫЯВЛЕННЫЕ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ ПРОВЕРОК ПОДНАДЗОРНЫХ

<div align="center">

**СУБЪЕКТОВ, ПО ИТОГАМ ПРОВЕДЕНИЯ КОТОРЫХ ВОЗБУЖДЕНЫ ДЕЛА**<br>
**ОБ АП В СООТВЕТСТВИИ С ЧАСТЯМИ 1, 2 СТАТЬИ 15.27 КОАП РФ**<br>
**ЗА 1 ПОЛУГОДИЕ 2018 ГОДА**

</div>



<table>
<colgroup><col width="3%"><col width="24%"><col width="24%"><col width="24%"><col width="24%"></colgroup>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100082"></a>N п/п</td><td colspan="4"><a id="p100083"></a>Поднадзорный сектор/Основные нарушения по итогам проверок (возбуждены дела об АП в соответствии с <a href="https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6249">ч. 1 ст. 15.27</a> КоАП РФ)</td></tr>
<tr><td><a id="p100084"></a>Лизинговые компании</td><td><a id="p100085"></a>Организации (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества</td><td><a id="p100086"></a>Операторы по приему платежей</td><td><a id="p100087"></a>Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов</td></tr>
<tr><td><a id="p100088"></a>1</td><td><a id="p100089"></a>Отсутствие ПВК/Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100090"></a>Отсутствие в организации постоянной работы с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму</td><td><a id="p100091"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100092"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td></tr>
<tr><td><a id="p100093"></a>2</td><td><a id="p100094"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100095"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100096"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100097"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td></tr>
<tr><td><a id="p100098"></a>3</td><td><a id="p100099"></a>Нарушение порядка и сроков предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю</td><td><a id="p100100"></a>Отсутствие ПВК/Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100101"></a>Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td><td><a id="p100102"></a>Отсутствие ПВК/Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td></tr>
<tr><td><a id="p100103"></a>4</td><td><a id="p100104"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100105"></a>Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев</td><td><a id="p100106"></a>Отсутствие ПВК/Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100107"></a>Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников -</td></tr>
<tr><td><a id="p100108"></a>5</td><td><a id="p100109"></a>Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td><td><a id="p100110"></a>Отсутствие СДЛ/Несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100111"></a>Несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100112"></a>Несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ</td></tr>
</table>



<table>
<colgroup><col width="3%"><col width="24%"><col width="24%"><col width="24%"><col width="24%"></colgroup>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100113"></a>N п/п</td><td colspan="4"><a id="p100114"></a>Поднадзорный сектор/Основные нарушения по итогам проверок (возбуждены дела об АП в соответствии с <a href="https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6252">ч. 2 ст. 15.27</a> КоАП РФ)</td></tr>
<tr><td><a id="p100115"></a>Лизинговые компании</td><td><a id="p100116"></a>Организации (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества</td><td><a id="p100117"></a>Операторы по приему платежей</td><td><a id="p100118"></a>Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов</td></tr>
<tr><td><a id="p100119"></a>1</td><td><a id="p100120"></a>Нарушение порядка и сроков предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю</td><td><a id="p100121"></a>Нарушение порядка и сроков предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю</td><td><a id="p100122"></a>Нарушение порядка и сроков предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю</td><td><a id="p100123"></a>-</td></tr>
<tr><td><a id="p100124"></a>2</td><td><a id="p100125"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100126"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100127"></a>Отсутствие в организации постоянной работы с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму</td><td><a id="p100128"></a>-</td></tr>
<tr><td><a id="p100129"></a>3</td><td><a id="p100130"></a>Отсутствие в организации постоянной работы с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму</td><td><a id="p100131"></a>Отсутствие в организации постоянной работы с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму</td><td><a id="p100132"></a>Непроведение (несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества</td><td><a id="p100133"></a>-</td></tr>
<tr><td><a id="p100134"></a>4</td><td><a id="p100135"></a>Отсутствие ПВК/Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100136"></a>Отсутствие СДЛ</td><td><a id="p100137"></a>Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100138"></a>-</td></tr>
<tr><td><a id="p100139"></a>5</td><td><a id="p100140"></a>-</td><td><a id="p100141"></a>Отсутствие ПВК/Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ</td><td><a id="p100142"></a>Отсутствие прохождения обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников</td><td><a id="p100143"></a>-</td></tr>
</table>




<a id="p100144"></a>

---