---
title: "\"Модельный закон о противодействии легализации (\"отмыванию\") доходов, полученных незаконным путем\""
issuer: "Межпарламентская Ассамблея СНГ"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/modelnyy-zakon-o-protivodeystvii-legalizatsii/statya-2"
---

# Статья 2. Основные понятия

## <a id="p100008"></a>Статья 2. Основные понятия


<a id="p100009"></a>В настоящем Законе применяются следующие понятия:
1) <a id="p100010"></a>легализация ("отмывание") доходов, полученных незаконным путем, - умышленные действия по приданию правомерного вида пользованию, владению или распоряжению доходами, полученными заведомо незаконным путем;
2) <a id="p100011"></a>доходы, полученные заведомо незаконным путем, - финансовые средства в национальной и иностранной валюте, движимое и недвижимое имущество, имущественные права, объекты интеллектуальной собственности, иные объекты гражданских прав, полученные в результате совершения умышленных действий, противоречащих требованиям законодательства государства;
3) <a id="p100012"></a>финансовая операция - сделки и другие действия граждан или юридических лиц с финансовыми средствами независимо от формы и способа их осуществления, связанные с переходом права собственности и иных прав, включая операции, связанные с использованием финансовых средств в качестве средства платежа, в том числе:
<a id="p100013"></a>а) ввоз и пересылка на территорию государства, вывоз и пересылка с территории государства, а также перевозка и пересылка в пределах территории государства;
<a id="p100014"></a>б) осуществление международных денежных переводов на территорию государства и с территории государства;
<a id="p100015"></a>в) получение и предоставление финансовых кредитов;
<a id="p100016"></a>г) переводы, в том числе и в пределах государства, процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и прочим операциям, связанным с движением капитала;
<a id="p100017"></a>д) переводы неторгового характера с территории государства и на территорию государства, а также в пределах государства, включая суммы заработной платы, пенсии, алиментов, наследства, а также другие аналогичные операции;
<a id="p100018"></a>е) переводы в оплату права собственности на здания, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, относимое по законодательству государства его местонахождения к недвижимому имуществу, а также иных прав на недвижимость;
<a id="p100019"></a>ж) вложения средств в уставный капитал организаций с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении организацией;
<a id="p100020"></a>з) приобретение ценных бумаг;
<a id="p100021"></a>и) иные сделки и другие действия граждан или юридических лиц, независимо от формы и способа их осуществления, по получению, отчуждению, выплате, передаче, перевозке, пересылке, переводу, обмену, хранению финансовых средств, имущества, а равно по удостоверению или регистрации таких сделок либо иных действий;
4) <a id="p100022"></a>финансовая операция, имеющая незаконный характер, - несоответствующие требованиям закона или иных правовых актов сделки и другие действия граждан или юридических лиц, предусмотренные [пунктом 3](https://bukva.ai/docs/modelnyy-zakon-o-protivodeystvii-legalizatsii/statya-2#p100012) статьи 2 настоящего Закона;
5) <a id="p100023"></a>организации, осуществляющие финансовые операции:
<a id="p100024"></a>а) кредитные организации и их филиалы, фондовые и иные биржи, инвестиционные фонды, страховые компании, трастовые компании, дилерские, брокерские конторы и иные организации, осуществляющие получение, отчуждение, выплату, передачу, перевозку, пересылку, обмен, хранение финансовых средств, а также организации, документально удостоверяющие или регистрирующие право на имущество;
<a id="p100025"></a>б) казино, другие игорные заведения, имеющие игральные автоматы, рулетку, иные устройства или средства проведения азартных игр, тотализаторы и букмекерские конторы, учредители и организаторы лотерей, ломбарды, скупочные конторы и иные организации, осуществляющие операции с финансовыми средствами;
6) <a id="p100026"></a>кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) национального банка имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Законом:
<a id="p100027"></a>а) банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
<a id="p100028"></a>б) небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законом. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются национальным банком;
<a id="p100029"></a>в) иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован;
7) <a id="p100030"></a>финансовые средства - деньги (банкноты и металлические монеты) в валюте любой страны, государственные облигации, облигации, векселя, чеки, депозитные и сберегательные сертификаты, банковские сберегательные книжки на предъявителя, коносаменты, акции, приватизационные ценные бумаги, дебетовые и кредитовые пластиковые карточки или иные документы, удостоверяющие право на владение или передачу денежных средств, имущества, имущественных прав, реализация которого возможна только при предъявлении таких документов.