---
title: "\"Модельный закон о противодействии легализации (\"отмыванию\") доходов, полученных незаконным путем\""
issuer: "Межпарламентская Ассамблея СНГ"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/modelnyy-zakon-o-protivodeystvii-legalizatsii/statya-14"
---

# Статья 14. Общие положения о внутренних правилах кредитного учреждения, устанавливаемых в целях противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем

## <a id="p100152"></a>Статья 14. Общие положения о внутренних правилах кредитного учреждения, устанавливаемых в целях противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем


<a id="p100153"></a>Кредитное учреждение обязано в своей внутренней деятельности руководствоваться правилами по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем, включающими меры, направленные на:
<a id="p100154"></a>а) сохранение конфиденциальности сведений о инструкциях и распоряжениях национального банка, других государственных органов и кредитного учреждения, в том числе правил внутренней безопасности;
<a id="p100155"></a>б) сохранение конфиденциальности сведений об операциях, счетах и вкладах клиентов кредитного учреждения, а также иных сведений, устанавливаемых законодательством;
<a id="p100156"></a>в) исключение вовлечения и соучастия персонала банка в процессе легализации доходов, полученных незаконным путем;
<a id="p100157"></a>г) создание специального подразделения или назначение специалиста (группы специалистов), занимающихся получением, сбором, анализом, хранением и обеспечением безопасности информации о своих клиентах, а также координацией работы подразделений кредитного учреждения в области противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем;
<a id="p100158"></a>д) составление подробного перечня признаков, позволяющих персоналу в свете современных знаний о технике легализации доходов выявлять подозрительные операции;
<a id="p100159"></a>е) разработку программ обучения персонала (ознакомление с нормативными и рекомендательными документами в данной области, инструктирование по выявлению подозрительных операций и действиям сотрудников в случае осуществления клиентом подозрительных операций).