---
title: "Инструкция Банка России от 06.11.2014 N 158-И"
number: "158-И"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2014-11-06
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/instruktsiya-158-i"
---

## Инструкция Банка России от 06.11.2014 N 158-И

# Инструкция Банка России от 06.11.2014 N 158-И

"О порядке проведения проверок бюро кредитных историй уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

(Зарегистрировано в Минюсте России 29.04.2015 N 37054)

> [!WARNING]
> Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4358-u#p100005) Банка России от 24.04.2017 N 4358-У. О порядке проведения проверок бюро кредитных историй см. [Инструкцию](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-151-i) Банка России от 24.04.2014 N 151-И.
> Начало действия документа - 25.05.2015.
> Окончание действия документа - 29.06.2017.
> В соответствии с [пунктом 9.1](#p100227) данный документ вступил в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (опубликован в "Вестнике Банка России" - 14.05.2015).
> Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4358-u#p100005) Банка России от 24.04.2017 N 4358-У, [вступившего](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4358-u#p100006) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 19.06.2017).


<a id="p100001"></a>Зарегистрировано в Минюсте России 29 апреля 2015 г. N 37054

---


<div align="center">

<a id="p100002"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

</div>


<a id="p100003"></a>**ИНСТРУКЦИЯ**
от 6 ноября 2014 г. N 158-И

<a id="p100004"></a>**О ПОРЯДКЕ**
**ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ**
**ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**(БАНКА РОССИИ)**

<a id="p100005"></a>Настоящая Инструкция в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1#p435) от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") и Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p233) от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; N 30, ст. 3121; 2007, N 31, ст. 4011; 2011, N 15, ст. 2038; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 49, ст. 7067; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683; 2014, N 26, ст. 3395) (далее - Федеральный закон "О кредитных историях") устанавливает порядок проведения проверок (контрольно-ревизионных мероприятий) (далее - проверки) бюро кредитных историй (далее - Бюро).

<a id="p100006"></a>Глава 1. Общие положения

<a id="p100007"></a>1.1. Проверки Бюро проводятся Банком России для осуществления функций регулирования, контроля и надзора за Бюро.
<a id="p100008"></a>Целью проведения Банком России проверок Бюро является оценка соблюдения Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1) "О кредитных историях", иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, оценка соблюдения прав потребителей услуг Бюро, а также выявление действий, угрожающих интересам субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй и источников формирования кредитных историй.
<a id="p100009"></a>Проверки Бюро, проводимые Банком России, не выполняют задач аудиторских проверок и документальных ревизий, осуществляемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.
<a id="p100010"></a>1.2. Предметом контроля являются качество предоставляемых Бюро услуг (в том числе точность и достоверность информации), соблюдение прав участников информационного обмена, соблюдение требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1) "О кредитных историях".
<a id="p100011"></a>1.3. Проверка Бюро осуществляется за период деятельности Бюро, но не более чем за пять календарных лет, предшествующих году проведения проверки. Банком России могут проводиться плановые и внеплановые проверки Бюро.
<a id="p100012"></a>Плановые проверки Бюро проводятся не чаще одного раза в три года и не реже одного раза в пять лет.
<a id="p100013"></a>Решение о проведении внеплановых проверок Бюро с определением перечня направлений деятельности и (или) вопросов деятельности Бюро, подлежащих проверке, принимается в случаях:
<a id="p100014"></a>наличия информации о невыполнении Бюро предписания Банка России;
<a id="p100015"></a>наличия письменных обращений субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй, источников формирования кредитных историй или Бюро, иных лиц, в том числе по вопросам качества предоставляемых Бюро услуг (включая точность и достоверность информации, хранящейся в Бюро);
<a id="p100016"></a>наличия информации в Центральном каталоге кредитных историй о недостоверных данных в кредитных историях, хранящихся в Бюро;
<a id="p100017"></a>наличия информации о вновь открывшихся обстоятельствах деятельности Бюро, в том числе о действиях, угрожающих законным интересам субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй и источников формирования кредитных историй;
<a id="p100018"></a>наличия недостатков, выявленных в ходе предыдущих проверок Бюро;
<a id="p100019"></a>реорганизации или ликвидации Бюро.
<a id="p100020"></a>1.4. Проверки Бюро проводятся уполномоченными представителями (служащими) Банка России: работниками Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и (или) работниками территориальных учреждений Банка России (по согласованию с начальником территориального учреждения Банка России) по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки. По предложению Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России к проведению проверки могут быть привлечены сотрудники других структурных подразделений Банка России (по согласованию с руководителем соответствующего структурного подразделения Банка России).
<a id="p100021"></a>1.5. Проверки Бюро проводятся на основании поручения на проведение проверки.
<a id="p100022"></a>В поручении на проведение проверки определяется персональный состав уполномоченных представителей (служащих) Банка России, образующих рабочую группу для проверки Бюро, численностью не менее двух человек, с указанием руководителя рабочей группы и при необходимости заместителя руководителя рабочей группы, а также членов рабочей группы. В случае необходимости персональный состав членов рабочей группы может быть изменен по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверок.
<a id="p100023"></a>Поручение на проведение проверки составляется в двух экземплярах в соответствии с [приложением 1](#p100233) к настоящей Инструкции.
<a id="p100024"></a>К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение проверок, в том числе подписывать поручения на проведение проверок Бюро, относятся:
<a id="p100025"></a>Председатель Банка России;
<a id="p100026"></a>первый заместитель Председателя Банка России;
<a id="p100027"></a>заместитель Председателя Банка России, курирующий Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.
<a id="p100028"></a>1.6. Проверка Бюро проводится в срок до 60 календарных дней. Проверка Бюро может быть завершена раньше срока, установленного поручением на проведение проверки.
<a id="p100029"></a>Лицо, подписавшее поручение на проведение проверки, может продлить проведение проверки на срок до 60 календарных дней в следующих случаях:
<a id="p100030"></a>наличия значительного объема проверяемой информации;
<a id="p100031"></a>непредоставления Бюро запрашиваемых документов в установленный срок;
<a id="p100032"></a>выявления в результате рассмотрения представленных документов необходимости запроса и изучения дополнительных документов.
<a id="p100033"></a>Срок проведения проверки может быть продлен не более двух раз. Максимальный срок проведения проверки (с учетом возможных продлений) - 120 календарных дней.
<a id="p100034"></a>1.7. Проверка Бюро начинается с момента предъявления Бюро поручения на проведение проверки руководителем рабочей группы или членом рабочей группы в соответствии с [пунктом 5.1](#p100128) настоящей Инструкции (далее - дата начала проверки).
<a id="p100035"></a>Датой завершения проверки является дата подписания руководителем рабочей группы акта проверки Бюро (далее - акт проверки).
<a id="p100036"></a>В случае необходимости (в том числе при изменении персонального состава рабочей группы, назначении заместителя руководителя рабочей группы, продлении сроков проведения проверки) оформляется дополнение к поручению на проведение проверки, являющееся неотъемлемой частью поручения на проведение проверки.
<a id="p100037"></a>Дополнение к поручению на проведение проверки составляется в двух экземплярах в соответствии с [приложением 2](#p100252) к настоящей Инструкции.
<a id="p100038"></a>1.8. К результатам проверки Бюро относится информация, необходимая для осуществления Банком России контроля и надзора за деятельностью Бюро, полученная в ходе проверки и являющаяся основой для оценок и выводов Банка России о соблюдении (несоблюдении) Бюро Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1) "О кредитных историях", иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, иная надзорная информация о выявленных фактах (событиях) и (или) обстоятельствах деятельности Бюро, которые способны оказать негативное влияние на защиту прав и законных интересов субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй, источников формирования кредитных историй или обусловить возникновение оснований для направления в Бюро обязательных для исполнения предписаний, для обращения в суд с заявлением об исключении Бюро из государственного реестра бюро кредитных историй, а также иных мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе:
<a id="p100039"></a>факты (события) несоблюдения Бюро федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставление (представление неполной или недостоверной) отчетности, а также иной информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России (далее - нарушения в деятельности Бюро);
<a id="p100040"></a>факты (события) соблюдения Бюро федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, представление достоверной и полной отчетности, а также иной информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;
<a id="p100041"></a>обстоятельства деятельности Бюро, действия (бездействие) работников и (или) органов управления Бюро, не являющиеся нарушениями законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, но создающие предпосылки для возникновения нарушений и (или) угрожающие законным интересам субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй, источников формирования кредитных историй (далее - недостатки в деятельности Бюро).
<a id="p100042"></a>1.9. Информация, содержащаяся в документах, составляемых Банком России при организации, проведении и оформлении результатов проверок Бюро и имеющих ограничительную пометку "Для служебного пользования", является информацией ограниченного доступа, определяемой в качестве таковой и подлежащей защите в соответствии с законодательством Российской Федерации, и не подлежит разглашению Банком России и Бюро третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

<a id="p100043"></a>Глава 2. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей (служащих) Банка России

<a id="p100044"></a>2.1. При проведении проверок Бюро уполномоченные представители (служащие) Банка России, образующие рабочую группу (далее - руководитель и члены рабочей группы), руководствуются Федеральными законами ["О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1), ["О кредитных историях"](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-14#p20), иными федеральными законами, [кодексом](https://bukva.ai/docs/reshenie-13-bank-rossii-tsentralnyy-bank) профессиональной этики и служебного поведения служащих Банка России, настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе определяющими особенности организации и проведения проверок Бюро, а также поручением на проведение проверки.
<a id="p100045"></a>2.2. Руководитель и члены рабочей группы обеспечивают сохранность имущества, документов, полученных от Бюро, а также их возврат (за исключением копий документов (информации), полученных в порядке, установленном [подпунктами 2.5.4](#p100066) - [2.5.6 пункта 2.5](#p100072) и [пунктом 3.4](#p100102) настоящей Инструкции).
<a id="p100046"></a>2.3. На руководителя рабочей группы возлагаются обязанности организации взаимодействия рабочей группы по всем вопросам проведения проверки, в том числе:
<a id="p100047"></a>с единоличным исполнительным органом Бюро или лицом, исполняющим его обязанности (далее - руководитель Бюро);
<a id="p100048"></a>с главным бухгалтером Бюро, его заместителями;
<a id="p100049"></a>с должностным лицом Бюро либо ответственными работниками Бюро, определенными в соответствии с [пунктом 3.2](#p100092) настоящей Инструкции.
<a id="p100050"></a>2.4. Руководитель рабочей группы устанавливает время ежедневного пребывания рабочей группы в помещениях проверяемого Бюро в течение срока проведения проверки, исчисляемого с даты начала проверки до даты завершения проверки, с учетом действующего в Бюро режима работы.
<a id="p100051"></a>В случае необходимости, в том числе в связи с изменением действующего режима работы Бюро в течение срока проведения проверки, руководителем рабочей группы для членов рабочей группы может быть установлено время пребывания, отличное от действующего в проверяемом Бюро режима работы, по согласованию с руководителем Бюро.
<a id="p100052"></a>2.5. Руководитель и члены рабочей группы вправе осуществлять следующие действия.
<a id="p100053"></a>2.5.1. Входить в помещения проверяемого Бюро, в том числе занимаемые информационно-вычислительным центром или иным подразделением, осуществляющим сбор, обработку, хранение, предоставление и распространение информационных ресурсов, при необходимости - в сопровождении специально выделенных работников Бюро и (или) работников иных организаций, осуществляющих на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану Бюро.
<a id="p100054"></a>2.5.2. Пользоваться техническими средствами, необходимыми для проведения проверки и организации деятельности рабочей группы, включая компьютеры, телекоммуникационное оборудование, электронные носители (в том числе жесткие диски компьютеров (серверов и рабочих станций), удаленные запоминающие устройства и отчуждаемые (съемные) машинные носители информации), калькуляторы, копировальные аппараты, сканеры, телефоны и иные технические средства (далее - технические средства), вносить в помещения проверяемого Бюро и выносить из них технические средства, принадлежащие Банку России.
<a id="p100055"></a>2.5.3. Запрашивать и получать от руководителя и работников проверяемого Бюро все необходимые для достижения целей проверки документы (информацию) за проверяемый период, в том числе:
<a id="p100056"></a>учредительные и иные документы, в том числе связанные с внесением Бюро в государственный реестр бюро кредитных историй и получением лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации;
<a id="p100057"></a>организационно-распорядительную документацию, инструкции, положения, регламенты, правила и иные внутренние документы Бюро;
<a id="p100058"></a>учетно-операционную и иную информацию Бюро, в том числе информацию из автоматизированных и (или) информационных систем, автономных компьютерных систем и отдельных компьютеров Бюро, в форме определяемых рабочей группой выборок информации (наборов записей) (далее - выборки информации (наборы записей), включая расшифровки (описания форматов) выборок информации (наборов записей);
<a id="p100059"></a>документацию на используемые автоматизированные информационные системы, автономные компьютерные системы, отдельные компьютеры и иные технические средства, базы данных на электронных носителях (далее - электронные базы данных) и информационные технологии Бюро, а также документы Бюро по вопросам организации и осуществления их эксплуатации;
<a id="p100060"></a>бухгалтерскую, статистическую и финансовую отчетность Бюро;
<a id="p100061"></a>договоры, заключенные Бюро;
<a id="p100062"></a>переписку Бюро, в том числе с Банком России, субъектами кредитных историй, пользователями кредитных историй, источниками формирования кредитных историй;
<a id="p100063"></a>объяснительные записки, справки, письменные и устные разъяснения руководителя Бюро и работников Бюро;
<a id="p100064"></a>акты и материалы проверок Бюро, проводимых Банком России и (или) федеральными органами исполнительной власти Российской Федерации и правоохранительными органами (далее - федеральные органы), а также органами государственной власти субъектов Российской Федерации, в том числе в рамках проверки соблюдения Бюро законодательства Российской Федерации;
<a id="p100065"></a>иные документы (информацию), которыми располагает Бюро, необходимые для проведения проверки (по усмотрению руководителя рабочей группы).
<a id="p100066"></a>2.5.4. Требовать от Бюро предоставления копий документов (информации) и (или) снимать копии с документов (информации) Бюро и выносить их из помещения Бюро для приобщения к материалам проверки.
<a id="p100067"></a>Копии документов (информации) Бюро предоставляются в виде:
<a id="p100068"></a>копий документов (информации) на бумажном носителе;
<a id="p100069"></a>файлов электронных копий бумажных документов, электронных документов, электронных таблиц и (или) других видов объектов файловых систем (далее - электронные документы (информация), размещаемых на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи, и соответствующей описи электронных документов (информации), предоставленных Бюро (далее - опись электронных документов (информации), составленной на бумажном носителе и (при необходимости) в электронном виде для каждого отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации;
<a id="p100070"></a>файлов, содержащих выборки информации (наборы записей), размещаемых на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи, и соответствующей описи выборок информации (наборов записей), предоставленных Бюро (далее - опись выборок информации (наборов записей), составленной на бумажном носителе и (при необходимости) в электронном виде для каждого отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации.
<a id="p100071"></a>2.5.5. Требовать от Бюро проведения демонстрации и ознакомления с функционированием и ресурсами автоматизированных и (или) информационных систем, автономных компьютерных систем, отдельных компьютеров и иных технических средств, электронных баз данных, а также предоставления письменных или устных разъяснений по вопросам, связанным с их разработкой, установкой, внедрением, стандартизацией и эксплуатацией, в том числе в части обеспечения защиты информации.
<a id="p100072"></a>2.5.6. Получать доступ к автоматизированным информационным системам, автономным компьютерным системам, отдельным компьютерам и иным техническим средствам, электронным базам данных Бюро в режиме просмотра и (или) выборки необходимой информации, а также получать (на собственные отчуждаемые (съемные) машинные носители информации) электронные документы (информацию) Бюро, выборки информации (наборы записей) и иную информацию, хранящуюся в автоматизированных и (или) информационных системах, автономных компьютерных системах, отдельных компьютерах и иных технических средствах, электронных базах данных, а также (при необходимости) расшифровки (описания форматов) их представления.
<a id="p100073"></a>2.6. Документы (информация) Бюро, необходимые для проведения проверки, предоставляются руководителю и (или) членам рабочей группы на основании заявки на предоставление документов (информации), составляемой руководителем рабочей группы в произвольной форме.
<a id="p100074"></a>В заявке приводится перечень требуемых документов (сведений) с указанием срока их представления. Документы (сведения) должны быть сшиты, пронумерованы, подписаны руководителем Бюро и скреплены печатью Бюро. В случае невозможности представления документов (сведений) указывается причина невозможности их представления.
<a id="p100075"></a>При необходимости в заявку на предоставление документов (информации) включается требование о выполнении Бюро конкретных действий в целях оказания содействия в проведении проверки.
<a id="p100076"></a>2.7. Руководитель рабочей группы вправе осуществлять следующие действия.
<a id="p100077"></a>2.7.1. Требовать от Бюро выделения отдельного служебного помещения для рабочей группы, соответствующего государственным нормативным требованиям охраны труда и санитарно-эпидемиологическим требованиям к условиям труда, установленным санитарными правилами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации для рабочих мест служащих предприятий, организаций и учреждений, и оборудования его техническими средствами, необходимыми для проведения проверки.
<a id="p100078"></a>2.7.2. Запрашивать от акционеров (участников) Бюро, источников формирования кредитных историй и пользователей кредитных историй проверяемого Бюро, от юридических лиц, с которыми Бюро заключило агентские договоры, документы (информацию), необходимые (необходимую) для установления фактических обстоятельств, в том числе для подтверждения данных, содержащихся в документах (информации), полученных (полученной) от проверяемого Бюро, на основании запросов о предоставлении документов (информации), оформленных в соответствии с [приложением 3](#p100265) к настоящей Инструкции.
<a id="p100079"></a>2.7.3. Требовать от Бюро выполнения иных конкретных действий в целях оказания содействия в проведении проверки, определяемых в заявке на предоставление документов (информации).
<a id="p100080"></a>2.8. Директор Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, его заместители по ходатайству руководителя рабочей группы вправе запрашивать документы (информацию), в том числе для подтверждения данных, содержащихся в документах (информации), полученных (полученной) от проверяемого Бюро:
<a id="p100081"></a>от акционеров (участников) Бюро;
<a id="p100082"></a>от источников формирования кредитных историй и пользователей кредитных историй проверяемого Бюро;
<a id="p100083"></a>от юридических лиц, с которыми Бюро заключило агентские договоры;
<a id="p100084"></a>от федеральных органов в порядке, предусмотренном соглашениями о взаимодействии между Банком России и федеральными органами (при их наличии), а также нормативными и иными актами Банка России.
<a id="p100085"></a>2.9. Уполномоченные представители (служащие) Банка России несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации за разглашение ими сведений, полученных в ходе проверки Бюро, повлекшее нарушение коммерческой, служебной или иной охраняемой законом тайны.

<a id="p100086"></a>Глава 3. Обязанности Бюро

<a id="p100087"></a>3.1. Бюро обязано содействовать руководителю и членам рабочей группы в проведении проверки и в реализации прав руководителя и членов рабочей группы, закрепленных в [главе 2](#p100043) настоящей Инструкции.
<a id="p100088"></a>Бюро обязано обеспечить получение (прием) документов от руководителя рабочей группы или членов рабочей группы руководителем Бюро, в том числе:
<a id="p100089"></a>поручения на проведение проверки;
<a id="p100090"></a>акта о противодействии проведению проверки Бюро (далее - акт о противодействии проведению проверки);
<a id="p100091"></a>акта проверки.

#### <a id="p100092"></a>3.2 Руководитель проверяемого Бюро не позднее рабочего дня, следующего за датой начала проверки, обязан:

<a id="p100093"></a>определить должностных лиц Бюро и работников Бюро, которые должны взаимодействовать с руководителем и членами рабочей группы, их компетенцию и ответственность по обеспечению доступа к документам (информации), необходимым (необходимой) для проведения проверки, к автоматизированным и (или) информационным системам, автономным компьютерным системам, отдельным компьютерам и иным техническим средствам, электронным базам данных Бюро, по предоставлению документов (информации) Бюро, а также по обеспечению иных условий, необходимых для проведения проверки (далее - ответственные за проверку работники Бюро);
<a id="p100094"></a>уведомить в письменной форме руководителя рабочей группы об ответственных за проверку работниках Бюро.
<a id="p100095"></a>3.3. Руководитель и работники проверяемого Бюро обязаны осуществлять следующие действия.
<a id="p100096"></a>3.3.1. Обеспечивать беспрепятственный доступ в помещения проверяемого Бюро с даты начала проверки до даты завершения проверки при предъявлении руководителем и членами рабочей группы удостоверения, выданного Банком России, руководителю, работникам проверяемого Бюро или работникам иной организации, осуществляющей контроль за соблюдением пропускного режима или охрану Бюро.
<a id="p100097"></a>3.3.2. Предоставлять руководителю и членам рабочей группы, в том числе по требованиям руководителя рабочей группы, рабочие места в отдельном служебном помещении Бюро, соответствующем государственным нормативным требованиям охраны труда и санитарно-эпидемиологическим требованиям к условиям труда, установленным санитарными правилами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации для рабочих мест служащих предприятий, организаций и учреждений, изолированном от работников Бюро и посторонних лиц и оборудованном необходимой мебелью, несгораемыми шкафами для хранения документов, компьютерами (с программным обеспечением, согласованным с руководителем рабочей группы) и иными техническими средствами. Служебное помещение Бюро, предоставляемое руководителю и членам рабочей группы, должно закрываться на ключ, опечатываться (опломбировываться) и сдаваться под охрану в порядке, установленном в Бюро.
<a id="p100098"></a>3.3.3. Обеспечивать руководителю и членам рабочей группы доступ к документам (информации), необходимым (необходимой) для проведения проверки, доступ к автоматизированным и (или) информационным системам, автономным компьютерным системам, отдельным компьютерам и иным техническим средствам, электронным базам данных Бюро в режиме просмотра и выборки необходимой информации, а также получение копий документов (информации) Бюро на бумажном носителе, электронных документов (информации), выборок информации (наборов записей), в том числе хранящихся в автоматизированных информационных системах, автономных компьютерных системах, отдельных компьютерах и иных технических средствах, электронных базах данных, описей электронных документов (информации) и описей выборок информации (наборов записей) для каждого отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации.
<a id="p100099"></a>3.3.4. Исполнять требования руководителя и членов рабочей группы о проведении демонстрации и ознакомления с функционированием и ресурсами автоматизированных информационных систем, автономных компьютерных систем, отдельных компьютеров и иных технических средств, электронных баз данных Бюро, а также о предоставлении письменных или устных разъяснений по вопросам, связанным с их эксплуатацией, в том числе в части обеспечения защиты информации.
<a id="p100100"></a>3.3.5. Исполнять требования руководителя рабочей группы о направлении (передаче) подготовленных им в соответствии с [подпунктом 2.7.2 пункта 2.7](#p100078) настоящей Инструкции запросов акционерам (участникам) Бюро, источникам формирования кредитных историй, пользователям кредитных историй проверяемого Бюро, юридическим лицам, с которыми проверяемое Бюро заключило агентские договоры.
<a id="p100101"></a>3.3.6. Исполнять требования руководителя рабочей группы о выполнении Бюро иных конкретных действий в целях оказания содействия в проведении проверки, определенных в заявке на предоставление документов (информации).
<a id="p100102"></a>3.4. Бюро обязано исполнять заявки на предоставление документов (информации), составленные руководителем и (или) членами рабочей группы, в полном объеме представлять запрашиваемые документы (информацию), в сроки, установленные в заявке на предоставление документов (информации).
<a id="p100103"></a>Наличие сведений, содержащих служебную, банковскую, налоговую или коммерческую тайну, персональные данные, в документах (информации), необходимых для проведения проверки, не может служить основанием для отказа в их предоставлении рабочей группе.
<a id="p100104"></a>3.4.1. По требованию руководителя и (или) членов рабочей группы копии документов (информации) Бюро на бумажном носителе, предоставляемые Бюро в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации), должны быть прошиты и заверены подписью руководителя Бюро или лица, его замещающего, и оттиском печати (штампа) Бюро.
<a id="p100105"></a>В случае необходимости по усмотрению руководителя рабочей группы копии документов (информации) Бюро на бумажном носителе, предоставляемые в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации), могут быть заверены подписью ответственного за проверку работника Бюро и оттиском печати (штампа) Бюро.
<a id="p100106"></a>Предоставляемые Бюро в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации) описи электронных документов (информации), описи выборок информации (наборов записей) должны быть прошиты, а также подписаны руководителем Бюро или его заместителем с проставлением оттиска печати (штампа) Бюро.
<a id="p100107"></a>3.4.2. В случае отсутствия документов (информации) и (или) возникновения иных обстоятельств, препятствующих их предоставлению в установленные заявкой сроки, либо возникновения обстоятельств, препятствующих выполнению Бюро в установленные заявкой сроки действий в целях оказания содействия в проведении проверки, руководитель Бюро или лицо, его замещающее, должен представить руководителю рабочей группы до истечения установленного срока предоставления документов (информации):
<a id="p100108"></a>письменное объяснение причин неисполнения заявки на предоставление документов (информации);
<a id="p100109"></a>при необходимости - мотивированное ходатайство о продлении срока предоставления документов (информации) Бюро либо о продлении срока выполнения Бюро действий в целях оказания содействия в проведении проверки.
<a id="p100110"></a>3.5. Руководитель и работники Бюро, а также работники иных организаций, осуществляющих контроль за соблюдением пропускного режима или охрану проверяемого Бюро, не вправе:
<a id="p100111"></a>проверять технические средства, находящиеся в пользовании руководителя и членов рабочей группы, изымать и досматривать служебные и иные документы (за исключением поручения на проведение проверки и удостоверений, выданных Банком России), вещи или лишать возможности использовать их при проведении проверки;
<a id="p100112"></a>требовать от руководителя и членов рабочей группы давать устные и (или) письменные обязательства и объяснения;
<a id="p100113"></a>заходить в служебные помещения Бюро, предоставленные руководителю и членам рабочей группы, в случае их отсутствия в указанных помещениях;
<a id="p100114"></a>предъявлять руководителю и членам рабочей группы иные требования, не предусмотренные законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией.

<a id="p100115"></a>Глава 4. Подготовка к проведению проверок Бюро

<a id="p100116"></a>4.1. Подготовка к проведению проверок Бюро (далее - предпроверочная подготовка) осуществляется на основе имеющейся в Банке России информации для уточнения вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и определения объема выборки документов (информации), необходимых (необходимой) для проведения проверок. Предпроверочная подготовка включает в себя предварительный анализ и оценку:
<a id="p100117"></a>выполнения (невыполнения) Бюро предписаний Банка России об устранении выявленных нарушений;
<a id="p100118"></a>исполнения Бюро требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1) "О кредитных историях", а также иных федеральных законов и нормативных актов Банка России;
<a id="p100119"></a>письменных обращений субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй, источников формирования кредитных историй или Бюро, иных лиц, в том числе по вопросам качества предоставляемых Бюро услуг (включая точность и достоверность информации, хранящейся в Бюро);
<a id="p100120"></a>информации из Центрального каталога кредитных историй, в том числе о наличии недостоверных данных в кредитных историях, хранящихся в Бюро;
<a id="p100121"></a>результатов предыдущих проверок Бюро, в том числе об устранении недостатков, выявленных в ходе предшествующих проверок Бюро;
<a id="p100122"></a>иной информации, имеющейся в распоряжении Банка России.
<a id="p100123"></a>4.2. Проверки Бюро осуществляются с его предварительным уведомлением. Предварительное уведомление о проведении проверки направляется руководителю Бюро заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении не позднее 10 рабочих дней до начала плановой проверки и не позднее пяти рабочих дней до начала внеплановой проверки. Предварительное уведомление о проведении проверки оформляется в соответствии с [приложением 4](#p100291) к настоящей Инструкции.
<a id="p100124"></a>Предварительное уведомление о проведении проверки Бюро может содержать требования о совершении Бюро конкретных действий по обеспечению содействия в проведении проверки с указанием срока их выполнения, в том числе:
<a id="p100125"></a>подготовке документов (информации) по вопросам, подлежащим проверке, либо необходимых (необходимой) для ее обеспечения, в том числе электронных документов (информации) и выборок информации (наборов записей);
<a id="p100126"></a>проведении организационных мероприятий, в том числе выделении отдельного служебного помещения для рабочей группы, оборудовании его техническими средствами.

<a id="p100127"></a>Глава 5. Проведение проверок Бюро

<a id="p100128"></a>5.1. Руководитель рабочей группы (член рабочей группы) предъявляет и вручает первый экземпляр поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) руководителю Бюро.
<a id="p100129"></a>5.1.1. Факт получения поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) удостоверяется на его втором экземпляре подписью руководителя Бюро с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при его наличии), даты и времени его получения, а также оттиском печати (штампа) Бюро.
<a id="p100130"></a>Второй экземпляр поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) остается у руководителя рабочей группы (члена рабочей группы).
<a id="p100131"></a>5.1.2. При предъявлении руководителем и членами рабочей группы поручения на проведение проверки и удостоверений, выданных Банком России, иных документов, свидетельствующих о том, что указанные лица являются служащими Банка России, работникам Бюро или иных организаций, осуществляющих контроль за соблюдением пропускного режима или охрану Бюро, указанные работники незамедлительно обеспечивают беспрепятственный доступ руководителя и членов рабочей группы в помещения проверяемого Бюро.
<a id="p100132"></a>5.2. Руководитель и работники Бюро, в том числе ответственные за проверку работники Бюро, обязаны обеспечивать содействие в проведении проверки в соответствии с настоящей Инструкцией с момента предъявления поручения на проведение проверки.
<a id="p100133"></a>5.3. В случае необходимости в период проведения проверки руководитель рабочей группы проводит совещание с руководителем Бюро для обсуждения предварительных результатов проверки Бюро, требующих получения от Бюро дополнительных пояснений, устранения возможных разногласий с Бюро по вопросу существенности выявленных нарушений и недостатков в деятельности Бюро для их отражения (неотражения) в составляемом акте проверки и установления возможности их устранения Бюро.
<a id="p100134"></a>5.4. Проверка Бюро может быть отсрочена (ввиду невозможности ее начать), приостановлена или прекращена в случаях, предусмотренных [пунктами 5.5](#p100135) - [5.6](#p100142) настоящей главы.
<a id="p100135"></a>5.5. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, на основании сообщения руководителя рабочей группы может принять решение об отсрочке начала проверки или о приостановлении проверки Бюро при наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности проведения проверки, в том числе:
<a id="p100136"></a>угрозы жизни и здоровью руководителя и членов рабочей группы;
<a id="p100137"></a>противодействия Бюро проведению проверки, в том числе отсутствия Бюро по его месту нахождения (адресу) (за исключением случаев, связанных с изменением Бюро своего места нахождения (адреса) в установленном порядке);
<a id="p100138"></a>иных обстоятельств, препятствующих началу проверки и дальнейшему проведению проверки.
<a id="p100139"></a>5.5.1. Уведомление об отсрочке начала проверки Бюро, составленное в соответствии с [приложением 5](#p100311) к настоящей Инструкции, или уведомление о приостановлении проверки Бюро, составленное в соответствии с [приложением 6](#p100325) к настоящей Инструкции, направляется руководителю Бюро заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
<a id="p100140"></a>5.5.2. Должностное лицо Банка России, принявшее решение об отсрочке начала проверки или о приостановлении проверки Бюро, принимает решение о начале проверки (после отсрочки начала проверки) или о возобновлении проверки Бюро.
<a id="p100141"></a>Уведомление о начале проверки (после отсрочки начала проверки) или о возобновлении проверки Бюро оформляется аналогично предварительному уведомлению о проведении проверки, составленному в соответствии с [приложением 4](#p100291) к настоящей Инструкции, и направляется руководителю Бюро заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
<a id="p100142"></a>5.6. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, может принять решение о прекращении проверки Бюро, в том числе в отношении проверки, начало которой было отсрочено, в случаях выявления обстоятельств, свидетельствующих о нецелесообразности или объективной невозможности начала или продолжения проведения проверки, включая случаи выявления в ходе проверки Бюро фактов и обстоятельств, свидетельствующих о наличии оснований для предъявления Банком России в судебном порядке требования об исключении Бюро из государственного реестра бюро кредитных историй в соответствии с [частью второй статьи 16](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p34) Федерального закона "О кредитных историях".
<a id="p100143"></a>Уведомление о прекращении проверки Бюро, оформленное в соответствии с [приложением 7](#p100339) к настоящей Инструкции, направляется руководителю Бюро заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

<a id="p100144"></a>Глава 6. Оформление акта о противодействии проведению проверки Бюро

<a id="p100145"></a>6.1. Неисполнение (ненадлежащее исполнение) Бюро требований [главы 3](#p100086) настоящей Инструкции считается противодействием проведению проверки Бюро.
<a id="p100146"></a>В качестве факта противодействия проведению проверки Бюро признаются:
<a id="p100147"></a>отсутствие Бюро по его месту нахождения (адресу);
<a id="p100148"></a>отсутствие руководителя Бюро по месту нахождения (адресу) Бюро в день начала проверки Бюро;
<a id="p100149"></a>непринятие мер к обеспечению беспрепятственного доступа руководителя и членов рабочей группы в помещения проверяемого Бюро в соответствии с [подпунктом 5.1.2 пункта 5.1](#p100131) настоящей Инструкции;
<a id="p100150"></a>отказ руководителя Бюро или ответственного за проверку работника Бюро от получения (приема) поручения на проведение проверки после его предъявления и (или) отказ от удостоверения факта получения (приема) поручения на проведение проверки в порядке, установленном [пунктом 5.1](#p100128) настоящей Инструкции;
<a id="p100151"></a>неисполнение либо несвоевременное исполнение Бюро требования о совершении Бюро конкретных действий по обеспечению содействия в проведении проверки, содержащегося в предварительном уведомлении о проведении проверки Бюро;
<a id="p100152"></a>непредоставление руководителю и членам рабочей группы рабочих мест в отдельном служебном помещении Бюро в соответствии с [пунктом 3.3](#p100095) настоящей Инструкции;
<a id="p100153"></a>отказ руководителя Бюро или ответственного за проверку работника Бюро от исполнения либо несвоевременное исполнение обязанностей, установленных [пунктом 3.2](#p100092) настоящей Инструкции;
<a id="p100154"></a>отказ руководителя Бюро либо ответственного за проверку работника Бюро от получения заявки на предоставление документов (информации) и (или) отказ от удостоверения факта получения заявки на предоставление документов (информации);
<a id="p100155"></a>непредоставление Бюро документов (информации) или их копий, в том числе электронных документов (информации) и выборок информации (наборов записей), на основании заявки на предоставление документов (информации), составленной руководителем и (или) членами рабочей группы, в установленные ими сроки и в полном объеме в соответствии с [пунктом 3.4](#p100102) настоящей Инструкции;
<a id="p100156"></a>отказ руководителя Бюро или ответственного за проверку работника Бюро от исполнения либо несвоевременное исполнение обязанности по направлению подготовленных руководителем рабочей группы запросов о предоставлении документов (информации), установленной [подпунктом 3.3.5 пункта 3.3](#p100100) настоящей Инструкции;
<a id="p100157"></a>отказ руководителя Бюро или ответственного за проверку работника Бюро от исполнения либо несвоевременное исполнение требования о выполнении Бюро иных действий в целях оказания содействия в проведении проверки;
<a id="p100158"></a>разглашение Бюро третьим лицам информации, содержащейся в акте проверки и (или) иных документах, составленных Банком России, руководителем и (или) членами рабочей группы при организации, проведении и оформлении результатов проверки Бюро и имеющих ограничительную пометку "Для служебного пользования";

<div align="right">

<a id="p100159"></a>иные действия Бюро, затрудняющие проведение проверки, приводящие к невозможности ее проведения и (или) затрудняющие выполнение функций, возложенных на руководителя и членов рабочей группы.<br>
<a id="p100160"></a>6.2. В случае противодействия проведению проверки Бюро, при наличии хотя бы одного из фактов, определенных [пунктом 6.1](#p100145) настоящей главы, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки в двух экземплярах в соответствии с [приложением 8](#p100356) к настоящей Инструкции. Акт о противодействии проведению проверки подписывается руководителем рабочей группы и как минимум одним членом рабочей группы.<br>
<a id="p100161"></a>6.3. Руководитель рабочей группы вручает второй экземпляр акта о противодействии проведению проверки руководителю Бюро либо для передачи руководителю Бюро передает его ответственному за проверку работнику Бюро.<br>
<a id="p100162"></a>Факт вручения (получения) акта о противодействии проведению проверки удостоверяется на первом экземпляре акта о противодействии проведению проверки подписью руководителя Бюро либо ответственного за проверку работника Бюро, получившего (принявшего) акт о противодействии проведению проверки, с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при его наличии), а также даты и времени его получения (приема).<br>
<a id="p100163"></a>Ответственный за проверку работник Бюро, получивший (принявший) акт о противодействии проведению проверки, обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем его вручения (приема), передать (направить) акт о противодействии проведению проверки руководителю Бюро.<br>
<a id="p100164"></a>6.3.1. Если руководитель Бюро или ответственный за проверку работник Бюро отказался от получения (приема) акта о противодействии проведению проверки или от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению проверки, руководитель рабочей группы на первом экземпляре акта о противодействии проведению проверки делает отметку "от получения акта о противодействии проведению проверки отказался" или "от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению проверки, отказался" с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии) руководителя Бюро либо ответственного за проверку работника Бюро и даты его отказа.<br>
<a id="p100165"></a>6.3.2. По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, руководителю Бюро, совету директоров (наблюдательному совету) Бюро может быть направлен, в том числе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, экземпляр акта о противодействии проведению проверки (его копия), с описью вложения.<br>
<a id="p100166"></a>6.4. Составление акта о противодействии проведению проверки не является основанием для ее обязательного приостановления или прекращения.<br>
<a id="p100167"></a>6.5. Акт о противодействии проведению проверки представляется соответствующему должностному лицу Банка России для принятия решения о порядке дальнейшего проведения проверки Бюро.

<a id="p100168"></a>Глава 7. Требования к оформлению результатов проверки Бюро

</div>


<a id="p100169"></a>7.1. Результаты проверки Бюро, определенные [пунктом 1.8](#p100038) настоящей Инструкции, отражаются в акте проверки, составленном в соответствии с [приложением 9](#p100373) к настоящей Инструкции.
<a id="p100170"></a>Члены рабочей группы готовят в соответствии с поручением руководителя рабочей группы справки по отдельным направлениям (вопросам), подлежащим проверке, подписывают их и передают руководителю рабочей группы для подготовки акта проверки. Указанные справки прилагаются к акту проверки.
<a id="p100171"></a>Акт проверки и содержащиеся в нем выводы рабочей группы по результатам проверки Бюро могут использоваться при принятии Банком России решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в соответствии с [пунктом 8.6](#p100221) настоящей Инструкции.
<a id="p100172"></a>7.2. Акт проверки составляется руководителем рабочей группы на бумажном носителе в двух экземплярах. Первый экземпляр акта проверки хранится в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, второй экземпляр передается Бюро.
<a id="p100173"></a>Акт проверки формируется также в электронном виде и хранится на электронном носителе в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.
<a id="p100174"></a>При составлении акта проверки обеспечивается идентичность всех экземпляров (бумажных и электронного) акта проверки.

#### <a id="p100175"></a>7.3 Акт проверки состоит из вводной и основной частей.


##### <a id="p100176"></a>7.3.1 Вводная часть включает следующие сведения:

<a id="p100177"></a>сведения о поручении на проведение проверки;
<a id="p100178"></a>состав рабочей группы, проводившей проверку;
<a id="p100179"></a>срок проверки (дата начала проверки и дата окончания проверки с учетом продлений);
<a id="p100180"></a>дата и место составления акта проверки;
<a id="p100181"></a>полное наименование Бюро;
<a id="p100182"></a>номер Бюро в государственном реестре бюро кредитных историй;
<a id="p100183"></a>место нахождения Бюро;
<a id="p100184"></a>иные данные о Бюро;
<a id="p100185"></a>особенности проведения и оформления результатов проверки Бюро с указанием фактов противодействия проведению, и (или) приостановления и (или) прекращения проверки.

##### <a id="p100186"></a>7.3.2 Основная часть включает:

<a id="p100187"></a>проверяемый период деятельности Бюро;
<a id="p100188"></a>направления и (или) вопросы, подлежащие проверке;
<a id="p100189"></a>выявленные при проверке нарушения (отсутствие нарушений) в деятельности Бюро с указанием конкретных положений Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1) "О кредитных историях", иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, требования которых были нарушены (не нарушены) Бюро;
<a id="p100190"></a>выявленные недостатки в деятельности Бюро (в том числе действия либо бездействие должностных лиц и (или) сотрудников Бюро), не являющиеся нарушениями положений Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1) "О кредитных историях", иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, но создающие предпосылки для возникновения правонарушений, в том числе нарушений прав и законных интересов субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй и источников формирования кредитных историй;
<a id="p100191"></a>информацию о дате и месте совершения нарушений (недостатков);
<a id="p100192"></a>информацию об устранении Бюро нарушений (недостатков), выявленных при проведении проверки (при наличии подтверждающих такое устранение материалов), на дату завершения проверки.
<a id="p100193"></a>Выявленные факты однородных правонарушений могут группироваться в ведомости, таблицы, другие справочные материалы, которые прилагаются к акту проверки. В основной части акта проверки могут отражаться выводы рабочей группы по результатам проверки Бюро, а также иная надзорная информация, необходимая для осуществления Банком России функций регулирования, контроля и надзора за Бюро.
<a id="p100194"></a>7.4. В необходимых случаях при выявлении фактов нарушений и недостатков в деятельности Бюро, а также иных оснований (обстоятельств), к акту проверки прилагаются соответствующие документы (информация) Бюро либо их копии, которые должны быть прошиты, заверены подписью руководителя Бюро либо лица, его замещающего, и оттиском печати (штампа) Бюро.

#### <a id="p100195"></a>7.5 Акт проверки должен быть подписан руководителем рабочей группы.

<a id="p100196"></a>7.6. В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о прекращении проверки Бюро акт проверки не составляется. Сведения о ходе и (или) результатах проверки (в случае их наличия) отражаются в докладной записке на имя должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки.
<a id="p100197"></a>7.7. В акте проверки листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной руководителем рабочей группы с указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии), указанием должности и даты составления.

<a id="p100198"></a>Глава 8. Ознакомление Бюро с актом проверки

<a id="p100199"></a>8.1. Для ознакомления Бюро с актом проверки руководитель рабочей группы или член рабочей группы в день завершения проверки вручает второй экземпляр акта проверки руководителю Бюро.
<a id="p100200"></a>8.1.1. Факт вручения (получения) акта проверки удостоверяется на первом экземпляре акта проверки подписью руководителя Бюро с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при его наличии), даты его получения, а также оттиском печати (штампа) Бюро.
<a id="p100201"></a>8.1.2. В случае отказа руководителя Бюро от получения второго экземпляра акта проверки на первом экземпляре акта проверки производится отметка "от получения (приема) второго экземпляра акта проверки отказался" с указанием должности, фамилии, имени, отчества (при его наличии) руководителя Бюро, которая удостоверяется подписью руководителя рабочей группы.
<a id="p100202"></a>8.1.3. При необходимости, в том числе в случае отказа руководителя Бюро от получения второго экземпляра акта проверки, второй экземпляр акта проверки направляется руководителю Бюро заказным почтовым отправлением (с описью вложения) с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за датой завершения проверки.
<a id="p100203"></a>В случае направления акта проверки руководителю Бюро заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении сопроводительное письмо, составляемое в соответствии с [приложением 10](#p100382) к настоящей Инструкции (далее - сопроводительное письмо), квитанция к заказному почтовому отправлению и уведомление о вручении (их копии) прилагаются к акту проверки (за исключением второго экземпляра акта проверки) и являются его неотъемлемой частью.
<a id="p100204"></a>8.1.4. В случае возврата в Банк России второго экземпляра акта проверки, направленного руководителю Бюро в соответствии с [подпунктом 8.1.3](#p100202) настоящего пункта, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России направляет председателю совета директоров (наблюдательного совета) Бюро заказным почтовым отправлением уведомление о неполучении руководителем Бюро второго экземпляра акта проверки с указанием адреса Банка России, по которому председатель и (или) члены совета директоров (наблюдательного совета) Бюро вправе получить второй экземпляр акта проверки для ознакомления, с описью вложения. Уведомление о неполучении акта проверки оформляется в соответствии с [приложением 11](#p100398) к настоящей Инструкции.
<a id="p100205"></a>8.2. Руководитель Бюро должен ознакомиться с актом проверки в срок, установленный в соответствии с настоящим пунктом (далее - срок ознакомления с актом проверки).

##### <a id="p100206"></a>8.2.1 Срок ознакомления руководителя Бюро с актом проверки не должен превышать пять рабочих дней:

<a id="p100207"></a>с даты вручения акта проверки руководителю Бюро;
<a id="p100208"></a>с даты вручения акта проверки, направленного заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении;
<a id="p100209"></a>с даты, указанной в уведомлении о вручении, в котором установлен отказ проверяемого Бюро от получения (приема) акта проверки или отсутствие возможности вручения акта проверки, направленного заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
<a id="p100210"></a>8.2.2. Руководитель Бюро должен до истечения срока ознакомления с актом проверки направить в электронном виде (или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) информационное сообщение об ознакомлении с актом проверки (далее - сообщение об ознакомлении с актом проверки) в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Сообщение об ознакомлении с актом проверки оформляется в соответствии с [приложением 12](#p100410) к настоящей Инструкции.
<a id="p100211"></a>8.2.3. Руководитель Бюро обязан обеспечивать сохранность второго экземпляра акта проверки. Сроки хранения актов проверки определяются в соответствии с требованиями "[Перечня](https://bukva.ai/docs/prikaz-558-2010#p100012) типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения", утвержденного приказом Министерства культуры Российской Федерации от 25 августа 2010 года N 558 "Об утверждении "Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 сентября 2010 года N 18380 ("Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти" от 19 сентября 2011 года N 38).
<a id="p100212"></a>8.3. Руководитель Бюро вправе представить возражения или замечания по акту проверки (далее - возражения по акту проверки).
<a id="p100213"></a>8.3.1. Возражения по акту проверки, включая обосновывающие их документы Бюро или их копии, должны быть составлены в количестве двух экземпляров, заверены подписью руководителя Бюро или лица, его замещающего, и оттиском печати (штампа) Бюро.
<a id="p100214"></a>8.3.2. Возражения по акту проверки составляются на бумажном носителе и на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации в виде файла (файлов), содержащего (содержащих) текст возражений. Первый экземпляр возражений по акту проверки представляется либо направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, второй экземпляр хранится в Бюро.
<a id="p100215"></a>Возражения по акту проверки (при наличии) включаются в сообщение об ознакомлении с актом проверки в качестве приложения.
<a id="p100216"></a>8.3.3. Возражения по акту проверки рассматриваются при подготовке и принятии решения о направлении Бюро предписаний.
<a id="p100217"></a>8.4. Руководитель Бюро вправе представить пояснения относительно фактов, выявленных в ходе проверки, или выводов рабочей группы по результатам проверки, отраженным в акте проверки.
<a id="p100218"></a>8.5. Руководитель Бюро в срок не позднее 10 рабочих дней с даты ознакомления с актом проверки должен направить:
<a id="p100219"></a>совету директоров (наблюдательному совету) Бюро акт проверки Бюро для ознакомления с ним председателя и членов совета директоров (наблюдательного совета) Бюро, с соблюдением требований о защите информации, составляющей коммерческую, служебную или иную охраняемую законом тайну;
<a id="p100220"></a>Департаменту лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России уведомление о получении акта проверки и направлении совету директоров (наблюдательному совету) Бюро информации о результатах проверки или акта проверки, составленное в соответствии с [приложением 13](#p100422) к настоящей Инструкции.
<a id="p100221"></a>8.6. Экземпляр акта проверки с докладной запиской, содержащей предложения по результатам проверки, за подписью директора Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение 30 календарных дней после завершения проверки представляется на рассмотрение должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки Бюро, для принятия в рамках предоставленных полномочий решения по результатам проверки, в том числе для:
<a id="p100222"></a>направления проверяемому Бюро информационного письма с рекомендациями по результатам проверки;
<a id="p100223"></a>направления проверяемому Бюро предписания об устранении нарушений Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1) "О кредитных историях", иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, включающего при необходимости требование о мерах, направленных на недопущение в дальнейшем подобных нарушений;
<a id="p100224"></a>обращения в суд с заявлением об исключении Бюро из государственного реестра бюро кредитных историй.
<a id="p100225"></a>Сведения о результатах проверки Бюро используются должностными лицами Банка России, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных [статьями 5.53](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-5-53#p477) - [5.55](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-5-55#p485), [14.29](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-14-29#p488), [14.30](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-14-30#p491), [17.7](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-17-7#p101509), [17.9](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-17-9#p101515), [частью 9 статьи 19.5](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-1-3-1#p4346), [статьями 19.6](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-19-6#p101621), [19.7.3](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-19-7-3#p4347), [частью 1 статьи 20.25](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-1-3-1#p212) Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 1).

<a id="p100226"></a>Глава 9. Заключительные положения

<a id="p100227"></a>9.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России".

<a id="p100228"></a>Председатель Центрального банка
Российской Федерации
**Э.С.НАБИУЛЛИНА**





<div align="right">

<a id="p100229"></a>Приложение 1<br>
к Инструкции Банка России<br>
от 6 ноября 2014 года N 158-И<br>
"О порядке проведения проверок<br>
бюро кредитных историй<br>
уполномоченными представителями<br>
Центрального банка Российской<br>
Федерации (Банка России)"

</div>


<a id="p100230"></a>            ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

<a id="p100231"></a>                                                 Для служебного пользования
<a id="p100232"></a>                                                            Экз. N ________

<a id="p100233"></a>                     ПОРУЧЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

___________________________________________________________________________
 (полное наименование бюро кредитных историй; номер бюро кредитных историй
             в государственном реестре бюро кредитных историй)

<a id="p100234"></a>N ______________                                от __ _____________ 20__ г.

<a id="p100235"></a> В соответствии со [статьей 76.5](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-5#p325) Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" рабочей группе в составе:
    руководителя рабочей группы __________________________________________,
                                            (Ф.И.О., должность)
    заместителя руководителя рабочей группы (при наличии) ________________,
                                                              (Ф.И.О.,
                                                             должность)
    члена (членов) рабочей группы _________________________________________
                                             (Ф.И.О., должность)
поручается провести плановую (внеплановую) проверку в _____________________
__________________________________________________________________________.
               (полное наименование бюро кредитных историй)
<a id="p100236"></a>    Проверяемый период деятельности: с _________ 20__ г. по _______ 20__ г.
<a id="p100237"></a>    Направления (вопросы), подлежащие проверке: ___________________________
__________________________________________________________________________.
<a id="p100238"></a>    Руководитель  и  члены  рабочей группы - служащие Банка России являются
уполномоченными представителями Банка России, наделенными в соответствии со
[статьей 76.5](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-5#p325) Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)", Инструкцией Банка России  от 6 ноября 2014 года N 158-И "О
порядке   проведения   проверок   бюро  кредитных  историй  уполномоченными
представителями  Центрального  банка Российской Федерации (Банка России)" и
иными  нормативными  актами  Банка  России соответствующими полномочиями по
проведению   проверки   бюро  кредитных  историй  на  основании  настоящего
поручения.
<a id="p100239"></a>    Руководитель  и  работники бюро кредитных историй обязаны содействовать
руководителю и членам рабочей группы в проведении проверки в соответствии с
настоящим поручением.
<a id="p100240"></a>    Поручение действительно по __ _____________ 20__ г. включительно.

Должностное лицо Банка России,
обладающее правом поручать
проведение проверки (должность) [<1>](#p100243) ________________________ ______________
                                           (подпись)            (Ф.И.О.)
                                       м.п. Банка России
                                         (структурного
                                         подразделения
                                         Банка России)

<a id="p100241"></a>Поручение получено: __ ______________ 20__ г. в __ час. __ мин.

<div align="right">

Руководитель бюро кредитных историй [<2>](#p100247) ____________________ ______________<br>
                                             (подпись)          (Ф.И.О.)<br>
                                             м.п. бюро<br>
                                         кредитных историй

</div>



<a id="p100242"></a>

---

<div align="right">

<a id="p100243"></a><1> К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение проверок, относятся:<br>
<a id="p100244"></a>Председатель Банка России;

</div>

<a id="p100245"></a>первый заместитель Председателя Банка России;
<a id="p100246"></a>заместитель Председателя Банка России, курирующий Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.
<a id="p100247"></a><2> Факт вручения поручения на проведение проверки руководителю бюро кредитных историй удостоверяется подписью руководителя бюро кредитных историй с указанием должности и заверяется печатью (штампом) бюро кредитных историй.





<div align="center">

<a id="p100248"></a>Приложение 2<br>
к Инструкции Банка России

</div>

от 6 ноября 2014 года N 158-И
"О порядке проведения проверок
бюро кредитных историй
уполномоченными представителями
Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)"

<a id="p100249"></a>            ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

<a id="p100250"></a>                                                 Для служебного пользования
<a id="p100251"></a>                                                            Экз. N ________

<a id="p100252"></a>               ДОПОЛНЕНИЕ К ПОРУЧЕНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

___________________________________________________________________________
     (полное наименование бюро кредитных историй; номер бюро кредитных
         историй в государственном реестре бюро кредитных историй)

<a id="p100253"></a>N __________                                     от __ ____________ 20__ г.

<a id="p100254"></a> В соответствии со [статьей 76.5](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-5#p325) Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" рабочей группе в составе:
    руководителя рабочей группы __________________________________________,
                                           (Ф.И.О., должность)
    заместителя руководителя рабочей группы (при наличии) ________________,
                                                              (Ф.И.О.,
                                                             должность)
    члена (членов) рабочей группы _________________________________________
                                             (Ф.И.О., должность)
поручается провести проверку в ____________________________________________
__________________________________________________________________________.
               (полное наименование бюро кредитных историй)
<a id="p100255"></a>    Настоящее дополнение к поручению является неотъемлемой частью поручения
на проведение проверки от __ __________ 20__ г. N ________.
<a id="p100256"></a>    Поручение от __ _________________ 20__ г. N __________ действительно по
__ _____________ 20__ г. включительно.

Должностное лицо Банка России,
обладающее правом поручать
проведение проверки (должность) [<1>](#p100259) ________________________ ______________
                                           (подпись)            (Ф.И.О.)
                                       м.п. Банка России
                                         (структурного
                                         подразделения
                                         Банка России)

<a id="p100257"></a>Дополнение к поручению на проведение проверки от __ ________ 20__ г. N ____
получено: __ ________ 20__ г. в __ час. __ мин.

Руководитель бюро кредитных историй [<2>](#p100263) ____________________ ______________
                                             (подпись)          (Ф.И.О.)
                                             м.п. бюро
                                         кредитных историй


<a id="p100258"></a>

---

<a id="p100259"></a><1> К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение проверок, относятся:
<a id="p100260"></a>Председатель Банка России;
<a id="p100261"></a>первый заместитель Председателя Банка России;
<a id="p100262"></a>заместитель Председателя Банка России, курирующий Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.
<a id="p100263"></a><2> Факт вручения поручения на проведение проверки руководителю бюро кредитных историй удостоверяется подписью руководителя бюро кредитных историй с указанием должности и заверяется печатью (штампом) бюро кредитных историй.





<div align="center">

<a id="p100264"></a>Приложение 3<br>
к Инструкции Банка России<br>
от 6 ноября 2014 года N 158-И<br>
"О порядке проведения проверок<br>
бюро кредитных историй<br>
уполномоченными представителями<br>
Центрального банка Российской<br>
Федерации (Банка России)"

<a id="p100265"></a>ЗАПРОС О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ) [<1>](#p100286)

</div>


<a id="p100266"></a>                                                 Для служебного пользования
<a id="p100267"></a>                                                            Экз. N ________

<a id="p100268"></a>                                         Акционеру (участнику) проверяемого
                                          бюро кредитных историй, источнику
                                            формирования кредитных историй,
                                            пользователю кредитных историй,
                                          агенту, привлеченному проверяемым

<div align="right">

 бюро кредитных историй [<2>](#p100287)

<a id="p100269"></a>от __ ____________ 20__ г. N ____

<a id="p100270"></a>Запрос о предоставлении документов (информации)

<a id="p100271"></a>    В связи с проведением проверки бюро кредитных историй _________________<br>
___________________________________________________________________________<br>
 (полное наименование бюро кредитных историй; номер бюро кредитных историй

</div>

             в государственном реестре бюро кредитных историй)

<div align="center">

на основании поручения на проведение проверки от __ _________ 20__ г. N __,

</div>

действуя в соответствии со [статьей 76.5](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-5#p325) Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)" и [подпунктом 2.7.2 пункта 2.7](#p100078)
Инструкции  Банка  России  от  6  ноября  2014  года  N  158-И  "О  порядке
проведения  проверок бюро кредитных историй уполномоченными представителями
Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", прошу предоставить
документы   (информацию),   необходимые   (необходимую)   для  установления
фактических   обстоятельств,   в   том   числе  для  подтверждения  данных,
содержащихся   в   документах   (информации),  полученных  (полученной)  от
проверяемого бюро кредитных историй, в соответствии с [приложением](#p100273) к
настоящему запросу.
<a id="p100272"></a>    Документы (информацию) прошу предоставить в срок до __ ________ 20__ г.
руководителю рабочей группы _______________________________________________
                                (должность, фамилия, имя, отчество (при
                                 наличии) руководителя рабочей группы)
в помещениях проверяемого бюро кредитных историй по адресу: _______________
либо  направить  в  Департамент  лицензирования  деятельности и финансового
оздоровления  кредитных  организаций  Банка  России  по  адресу: 107016, г.
Москва, ул. Неглинная, д. 12 [<3>](#p100288).

Руководитель рабочей группы       ___________________ _____________________
                                       (подпись)             (Ф.И.О.)

Запрос получен [<4>](#p100289):

Акционер (участник) проверяемого
бюро кредитных историй, источник
формирования кредитных историй,
пользователь кредитных историй,
агент, привлеченный проверяемым
бюро кредитных историй            ___________________ _____________________
                                       (подпись)             (Ф.И.О.)

__ ___________ 20__ г. в __ час. __ мин.





<a id="p100273"></a>       Приложение к запросу о предоставлении документов (информации)


<table>
<colgroup><col width="6%"><col width="37%"><col width="18%"><col width="12%"><col width="27%"></colgroup>
<tr><td rowspan="2"><a id="p100274"></a>N п/п</td><td rowspan="2"><a id="p100275"></a>Наименование документа (информации)</td><td rowspan="2"><a id="p100276"></a>Срок предоставления</td><td colspan="2"><a id="p100277"></a>Получено руководителем рабочей группы</td></tr>
<tr><td><a id="p100278"></a>Дата</td><td><a id="p100279"></a>Ф.И.О. (подпись)</td></tr>
<tr><td><a id="p100280"></a>1</td><td><a id="p100281"></a>2</td><td><a id="p100282"></a>3</td><td><a id="p100283"></a>4</td><td><a id="p100284"></a>5</td></tr>
<tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
</table>



<a id="p100285"></a>

---

<a id="p100286"></a><1> Заголовок на бланке документа не печатается.
<a id="p100287"></a><2> Указывается конкретный получатель запроса и его адрес.
<a id="p100288"></a><3> При необходимости, в том числе в случае определения срока предоставления документов (информации) после завершения проверки бюро кредитных историй, в качестве получателя документов (информации) указывается только Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.
<a id="p100289"></a><4> Заполняется в случае вручения запроса руководителем рабочей группы непосредственно адресату.





<div align="right">

<a id="p100290"></a>Приложение 4<br>
к Инструкции Банка России<br>
от 6 ноября 2014 года N 158-И<br>
"О порядке проведения проверок<br>
бюро кредитных историй<br>
уполномоченными представителями<br>
Центрального банка Российской<br>
Федерации (Банка России)"

<a id="p100291"></a>ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ [<1>](#p100305)

</div>


<a id="p100292"></a>                                                 Для служебного пользования
<a id="p100293"></a>                                                             Экз. N _______

<div align="center">

<a id="p100294"></a>                                        Руководителю бюро кредитных историй

<a id="p100295"></a>от __ _______ 20__ г. N ___

</div>


<a id="p100296"></a>Предварительное уведомление о проведении проверки
_________________________________________________
  (полное наименование бюро кредитных историй;
 номер бюро кредитных историй в государственном
        реестре бюро кредитных историй)

<a id="p100297"></a>    Настоящим уведомляем о проведении плановой (внеплановой) проверки _____
___________________________________________________________________________
               (полное наименование бюро кредитных историй)
с __ ____________ 20__ г.
<a id="p100298"></a> В соответствии со [статьей 76.5](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-5#p325) Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" и Инструкцией Банка России от 6 ноября
2014  года  N  158-И  "О порядке проведения проверок бюро кредитных историй
уполномоченными  представителями  Центрального  банка  Российской Федерации
(Банка  России)"  бюро  кредитных  историй обязано содействовать проведению
проверки.
<a id="p100299"></a>    Бюро  кредитных  историй  во  исполнение  обязанности  по  содействию в
проведении   проверки   в   срок  до  __  ___________  20__  г.  необходимо
(указываются действия, которые должно совершить бюро кредитных историй):
<a id="p100300"></a>    подготовить  документы и иную информацию, подлежащие проверке (согласно
приложению),  в  том  числе  электронные  документы  (информацию),  выборки
информации (наборы записей);
<a id="p100301"></a>    подготовить  документы  и  провести  организационные мероприятия, в том
числе  необходимые  для  обеспечения  беспрепятственного доступа в здания и
другие  помещения проверяемого бюро кредитных историй руководителя и членов
рабочей  группы  (выделить  отдельное  помещение  для руководителя и членов
рабочей группы, оборудовать его техническими средствами);
<a id="p100302"></a>    совершить иные действия, необходимые для проведения проверки.
<a id="p100303"></a>    По вопросам, связанным с исполнением требований настоящего уведомления,
обращаться по телефону: __________________________________________________.
                              (номер телефона работника Банка России
                            (структурного подразделения Банка России),
                              ответственного за взаимодействие с бюро
                                        кредитных историй)

Должностное лицо Банка России,
обладающее правом поручать
проведение проверки (должность) [<2>](#p100306) ________________________ ______________
                                           (подпись)            (Ф.И.О.)
                                       м.п. Банка России

<div align="right">

                                         (структурного<br>
                                         подразделения<br>
                                         Банка России)

</div>



<a id="p100304"></a>

---

<div align="right">

<a id="p100305"></a><1> Заголовок на бланке документа не печатается.<br>
<a id="p100306"></a><2> К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение проверок, относятся:<br>
<a id="p100307"></a>Председатель Банка России;<br>
<a id="p100308"></a>первый заместитель Председателя Банка России;<br>
<a id="p100309"></a>заместитель Председателя Банка России, курирующий Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

</div>






<a id="p100310"></a>Приложение 5
к Инструкции Банка России
от 6 ноября 2014 года N 158-И

<div align="center">

"О порядке проведения проверок<br>
бюро кредитных историй

</div>

уполномоченными представителями
Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)"

<a id="p100311"></a>УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОТСРОЧКЕ НАЧАЛА ПРОВЕРКИ [<1>](#p100319)

<a id="p100312"></a>                                                 Для служебного пользования
<a id="p100313"></a>                                                              Экз. N ______

<a id="p100314"></a>                                        Руководителю бюро кредитных историй

<a id="p100315"></a>от __ __________ 20__ г. N ____

<a id="p100316"></a>Уведомление об отсрочке начала проверки
_______________________________________
  (полное наименование бюро кредитных
 историй; номер бюро кредитных историй
     в государственном реестре бюро
          кредитных историй)

<a id="p100317"></a>    В связи с ____________________________ настоящим уведомляем об отсрочке
начала  плановой (внеплановой)  проверки,   предварительное  уведомление  о
проведении которой направлено __ ___________ 20__ г. N ______.

Должностное лицо Банка России,
подписавшее поручение на
проведение проверки (должность) [<2>](#p100320) ________________________ ______________
                                           (подпись)            (Ф.И.О.)

__ ___________ 20__ г.
                                       м.п. Банка России
                                  (структурного подразделения
                                         Банка России)


<a id="p100318"></a>

---

<a id="p100319"></a><1> Заголовок на бланке документа не печатается.
<a id="p100320"></a><2> К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение проверок, относятся:
<a id="p100321"></a>Председатель Банка России;
<a id="p100322"></a>первый заместитель Председателя Банка России;
<a id="p100323"></a>заместитель Председателя Банка России, курирующий Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.





<div align="right">

<a id="p100324"></a>Приложение 6<br>
к Инструкции Банка России<br>
от 6 ноября 2014 года N 158-И<br>
"О порядке проведения проверок<br>
бюро кредитных историй<br>
уполномоченными представителями<br>
Центрального банка Российской<br>
Федерации (Банка России)"

</div>


<a id="p100325"></a>УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ПРОВЕРКИ [<1>](#p100333)

<div align="center">

<a id="p100326"></a>                                                 Для служебного пользования<br>
<a id="p100327"></a>                                                              Экз. N ______

</div>


<a id="p100328"></a>                                        Руководителю бюро кредитных историй

<a id="p100329"></a>от __ ___________ 20__ г. N ____

<a id="p100330"></a>Уведомление о приостановлении проверки
______________________________________
 (полное наименование бюро кредитных
историй; номер бюро кредитных историй
    в государственном реестре бюро
         кредитных историй)

<a id="p100331"></a>    В связи с ______________________ настоящим уведомляем о приостановлении
с __ ___________ 20__ г.  плановой  (внеплановой)  проверки,  проводимой  в
соответствии  с  поручением на проведение проверки (дополнением к поручению
на проведение проверки) от __ ____________ 20__ г. N ________.

Должностное лицо Банка России,
подписавшее поручение на
проведение проверки (должность) [<2>](#p100334) ________________________ ______________
                                           (подпись)            (Ф.И.О.)

__ ___________ 20__ г.
                                       м.п. Банка России
                                  (структурного подразделения
                                         Банка России)


<a id="p100332"></a>

---

<a id="p100333"></a><1> Заголовок на бланке документа не печатается.
<a id="p100334"></a><2> К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение проверок, относятся:
<a id="p100335"></a>Председатель Банка России;
<a id="p100336"></a>первый заместитель Председателя Банка России;
<a id="p100337"></a>заместитель Председателя Банка России, курирующий Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.





<a id="p100338"></a>Приложение 7
к Инструкции Банка России
от 6 ноября 2014 года N 158-И
"О порядке проведения проверок
бюро кредитных историй
уполномоченными представителями
Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)"

<div align="right">

<a id="p100339"></a>УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРЕКРАЩЕНИИ ПРОВЕРКИ [<1>](#p100347)

<a id="p100340"></a>                                                 Для служебного пользования<br>
<a id="p100341"></a>                                                              Экз. N ______

<a id="p100342"></a>                                        Руководителю бюро кредитных историй

<a id="p100343"></a>от __ ___________ 20__ г. N ____

<a id="p100344"></a>Уведомление о прекращении проверки

</div>

______________________________________
 (полное наименование бюро кредитных
историй; номер бюро кредитных историй
    в государственном реестре бюро
         кредитных историй)

<a id="p100345"></a>    В связи с _____________________________________________________________
настоящим уведомляем о прекращении с __ __________________ 20__ г. плановой
(внеплановой)   проверки,   проводимой   в  соответствии  с  поручением  на
проведение  проверки  (дополнением  к  поручению  на  проведение  проверки)
от __ ____________ 20__ г. N _____.

Должностное лицо Банка России,
подписавшее поручение на
проведение проверки (должность) [<2>](#p100348) ________________________ ______________
                                           (подпись)            (Ф.И.О.)

__ ___________ 20__ г.
                                       м.п. Банка России
                                  (структурного подразделения
                                         Банка России)


<a id="p100346"></a>

---

<a id="p100347"></a><1> Заголовок на бланке документа не печатается.
<a id="p100348"></a><2> К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение проверок, относятся:
<a id="p100349"></a>Председатель Банка России;
<a id="p100350"></a>первый заместитель Председателя Банка России;
<a id="p100351"></a>заместитель Председателя Банка России, курирующий Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.





<a id="p100352"></a>Приложение 8
к Инструкции Банка России
от 6 ноября 2014 года N 158-И
"О порядке проведения проверок
бюро кредитных историй
уполномоченными представителями
Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)"

<a id="p100353"></a>            ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

<a id="p100354"></a>                                                 Для служебного пользования
<a id="p100355"></a>                                                               Экз. N _____

<a id="p100356"></a>                                    АКТ
                   О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ

___________________________________________________________________________
 (полное наименование бюро кредитных историй; номер бюро кредитных историй
             в государственном реестре бюро кредитных историй)

<a id="p100357"></a>N __________                                       от __ __________ 20__ г.

<a id="p100358"></a>    Настоящий  акт  составлен  по факту противодействия проведению плановой
(внеплановой) проверки ___________________________________________________,
                          (полное наименование бюро кредитных историй)
проводимой    в   соответствии   с   поручением   на   проведение  проверки
от __ ______________ 20__ г. N ______.
<a id="p100359"></a>    Рабочая группа в составе: _____________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
проводила проверку (должна была приступить к проверке)
___________________________________________________________________________
               (полное наименование бюро кредитных историй)
с __ ______________ 20__ г.
<a id="p100360"></a>    Для проведения проверки рабочей группе необходимо было (получить доступ
в  здания  и другие помещения проверяемого бюро кредитных историй, получить
документы  (информацию),  необходимые  для проведения проверки, снять с них
копию, получить объяснение, иные требования, определенные Инструкцией Банка
России  от  6 ноября  2014 года N 158-И "О порядке проведения проверок бюро
кредитных   историй   уполномоченными  представителями  Центрального  банка
Российской Федерации (Банка России)") _____________________________________
___________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________.
                             (указать нужное)
<a id="p100361"></a>    Руководителем  бюро  кредитных  историй  (ответственным работником бюро
кредитных историй, иным должностным лицом бюро кредитных историй) [<1>](#p100364) _____
__________________________________________________________________________,
  (было отказано в доступе в здание и (или) иное служебное помещение бюро
 кредитных историй, либо не были предоставлены рабочие места в служебном
     помещении бюро кредитных историй, либо не предоставлены документы

<div align="right">

       (информация), иные факты противодействия проведению проверки,<br>
    определенные Инструкцией Банка России от 6 ноября 2014 года N 158-И<br>
   "О порядке проведения проверок бюро кредитных историй уполномоченными<br>
          представителями Центрального банка Российской Федерации<br>
                             (Банка России)")<br>
что  привело  к  невозможности  начала  проверки  или  проведения  проверки<br>
бюро  кредитных  историй  в  целом либо по отдельным проверяемым вопросам и<br>
тому подобное.

Руководитель рабочей группы            _____________ ______________________

</div>

                                         (подпись)          (Ф.И.О.)

Члены рабочей группы                   _____________ ______________________
                                         (подпись)          (Ф.И.О.)
                                       _____________ ______________________
                                         (подпись)          (Ф.И.О.)

__ ____________ 20__ г.

<a id="p100362"></a>Экземпляр настоящего акта получен: __ _______ 20__ г. в __ час. __ мин.

Руководитель бюро кредитных
историй [<2>](#p100365) _____________ ______________________
                                         (подпись)          (Ф.И.О.)
                                         м.п. бюро
                                     кредитных историй


<a id="p100363"></a>

---

<a id="p100364"></a><1> Указываются должность, фамилия, имя, отчество (при наличии).
<a id="p100365"></a><2> В случае вручения акта о противодействии проведению проверки ответственному работнику бюро кредитных историй указывается его должность.





<a id="p100366"></a>Приложение 9
к Инструкции Банка России
от 6 ноября 2014 года N 158-И
"О порядке проведения проверок
бюро кредитных историй
уполномоченными представителями
Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)"

<a id="p100367"></a>            ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

<a id="p100368"></a>                                                 Для служебного пользования
<a id="p100369"></a>                                                        Экз. N ____________
<a id="p100370"></a>                                                        Рег. N ____________

<a id="p100371"></a>Дата составления: __ ____________ 20__ г.
<a id="p100372"></a>Место составления:

<a id="p100373"></a>                               АКТ ПРОВЕРКИ

___________________________________________________________________________
 (полное наименование бюро кредитных историй; номер бюро кредитных историй
             в государственном реестре бюро кредитных историй)

<a id="p100374"></a>    Настоящий  акт составлен по результатам плановой (внеплановой) проверки
__________________________________________________________________________,
               (полное наименование бюро кредитных историй)
проведенной в соответствии с поручением на проведение проверки от __ ______

<div align="right">

20__ г. N ____________.<br>
    Отметка о наличии в  акте проверки  информации, отнесенной к информации<br>
ограниченного доступа.<br>
<a id="p100375"></a>    Структура  и  содержание  акта  проверки  (вводная  и  основная  части)<br>
определяются  в  соответствии  с  требованиями  Инструкции  Банка России от<br>
6 ноября  2014  года  N 158-И "О порядке проведения проверок бюро кредитных<br>
историй   уполномоченными  представителями  Центрального  банка  Российской<br>
Федерации (Банка России)" и иных нормативных актов Банка России.<br>
<a id="p100376"></a>    Приложения  к  акту  проверки:  на  ____  листах  (с  указанием перечня

</div>

прилагаемых документов (информации) (их копий).
<a id="p100377"></a>    Настоящий  акт составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую
силу.

<div align="center">

Руководитель рабочей группы            _____________ ______________________<br>
                                         (подпись)          (Ф.И.О.)

</div>

                                     м.п. Банка России
                                (структурного подразделения
                                       Банка России)

<a id="p100378"></a> От получения (приема) второго экземпляра акта проверки отказался [<1>](#p100380)
__________________________________________________________________________.

Руководитель рабочей группы            _____________ ______________________
                                         (подпись)          (Ф.И.О.)

Член рабочей группы                    _____________ ______________________
                                         (подпись)          (Ф.И.О.)


<a id="p100379"></a>

---

<a id="p100380"></a><1> В случае отказа руководителя бюро кредитных историй от получения второго экземпляра акта проверки соответствующая отметка об этом производится на первом экземпляре акта проверки.





<a id="p100381"></a>Приложение 10
к Инструкции Банка России
от 6 ноября 2014 года N 158-И
"О порядке проведения проверок
бюро кредитных историй
уполномоченными представителями
Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)"

<a id="p100382"></a>СОПРОВОДИТЕЛЬНОЕ ПИСЬМО (К АКТУ ПРОВЕРКИ) [<1>](#p100396)

<a id="p100383"></a>                                                 Для служебного пользования
<a id="p100384"></a>                                                            Экз. N ________

<a id="p100385"></a>                                        Руководителю бюро кредитных историй

<a id="p100386"></a>от __ _________ 20__ г. N ________

<a id="p100387"></a>Сопроводительное письмо (к акту проверки)

<a id="p100388"></a>    Настоящим направляем второй экземпляр акта проверки ___________________
__________________________________________________________________________,
 (полное наименование бюро кредитных историй, номер бюро кредитных историй
             в государственном реестре бюро кредитных историй)
проведенной с __ __________ 20__ г. по __ __________ 20__ г. в соответствии
с поручением на проведение проверки от __ __________ 20__ г. N _______, для
ознакомления руководителя бюро кредитных историй.
<a id="p100389"></a>    Руководителю  бюро  кредитных  историй  надлежит обеспечить сохранность
акта проверки.
<a id="p100390"></a>    Руководитель бюро кредитных историй в срок не позднее ____ рабочих дней
со  дня  получения настоящего письма должен ознакомиться с актом проверки и
представить  (или направить заказным почтовым отправлением с уведомлением о
вручении)   сообщение  об  ознакомлении  с  актом  проверки  в  Департамент
лицензирования    деятельности   и   финансового   оздоровления   кредитных
организаций  Банка  России  по  адресу:  107016,  г. Москва, ул. Неглинная,
д. 12.
<a id="p100391"></a>    Возражения  по  акту  проверки  (при наличии) включаются в сообщение об
ознакомлении   с   актом  проверки  в  качестве  приложения.  Сообщение  об
ознакомлении с актом проверки и возражения по акту проверки, поступившие до
истечения  установленного срока ознакомления с актом проверки, являются его

<div align="right">

неотъемлемой частью.<br>
<a id="p100392"></a>    Разглашение   содержащихся  в  акте  проверки  сведений  допускается  в<br>
порядке, установленном Инструкцией Банка России от 6 ноября 2014 N 158-И "О<br>
порядке   проведения   проверок   бюро  кредитных  историй  уполномоченными<br>
представителями  Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", и<br>
в   случаях,   предусмотренных  законодательством  Российской  Федерации  и<br>
нормативными актами Банка России.<br>
<a id="p100393"></a>    Настоящее  письмо составлено в двух экземплярах и является неотъемлемой<br>
частью акта проверки.

</div>


<a id="p100394"></a>    Приложение: на ___ л.

Руководитель рабочей группы

<div align="center">

(руководитель структурного подразделения<br>
Банка России, проводящего проверку)          _____________ ________________<br>
                                               (подпись)       (Ф.И.О.)

</div>


__ _____________ 20__ г.
                                          м.п. Банка России
                                     (структурного подразделения
                                            Банка России)


<a id="p100395"></a>

---

<a id="p100396"></a><1> Заголовок на бланке документа не печатается.





<a id="p100397"></a>Приложение 11
к Инструкции Банка России
от 6 ноября 2014 года N 158-И
"О порядке проведения проверок
бюро кредитных историй
уполномоченными представителями
Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)"

<a id="p100398"></a>УВЕДОМЛЕНИЕ О НЕПОЛУЧЕНИИ АКТА ПРОВЕРКИ [<1>](#p100408)

<a id="p100399"></a>                                                 Для служебного пользования
<a id="p100400"></a>                                                               Экз. N _____

<a id="p100401"></a>                                    Совет директоров (наблюдательный совет)
                                        проверяемого бюро кредитных историй

<a id="p100402"></a>от __ ___________ 20__ г. N _____

<a id="p100403"></a>Уведомление о неполучении акта проверки
_______________________________________
  (полное наименование бюро кредитных
 историй; номер бюро кредитных историй
     в государственном реестре бюро
          кредитных историй)

<a id="p100404"></a>    Настоящим   Департамент   лицензирования   деятельности  и  финансового
оздоровления  кредитных  организаций  Банка России уведомляет о неполучении
руководителем бюро кредитных историй ______________________________________
                                       (полное наименование бюро кредитных
                                        историй, Ф.И.О. руководителя бюро
                                               кредитных историй)
второго экземпляра акта проверки, проведенной Банком России с __ _____ 20__
года по __ __________ 20__ года.
<a id="p100405"></a>    Совет директоров (наблюдательный совет) бюро кредитных историй ________
___________________________________________________________________________
               (полное наименование бюро кредитных историй)
вправе   получить   на   ознакомление  второй  экземпляр  акта  проверки  в
Департаменте   лицензирования   деятельности   и  финансового  оздоровления
кредитных организаций Банка России по адресу: г. Москва, ул. Житная, д. 12.
<a id="p100406"></a>    Контактное  лицо  по  вопросам  организации  получения  акта  проверки:

<div align="right">

__________________________________________________________________________.<br>
___________________________________________________________________________<br>
                    (Ф.И.О., телефон контактного лица)

Директор (заместитель директора)<br>
Департамента лицензирования деятельности<br>
и финансового оздоровления кредитных<br>
организаций Банка России                  _____________ ___________________

</div>

                                            (подпись)        (Ф.И.О.)
                                        м.п. Банка России
                                  (Департамента лицензирования

<div align="center">

                                    деятельности и финансового<br>
                                      оздоровления кредитных<br>
                                    организаций Банка России)

</div>



<a id="p100407"></a>

---

<a id="p100408"></a><1> Заголовок на бланке документа не печатается.





<a id="p100409"></a>Приложение 12
к Инструкции Банка России
от 6 ноября 2014 года N 158-И
"О порядке проведения проверок
бюро кредитных историй
уполномоченными представителями
Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)"

<a id="p100410"></a>СООБЩЕНИЕ ОБ ОЗНАКОМЛЕНИИ С АКТОМ ПРОВЕРКИ [<1>](#p100419)

<a id="p100411"></a>                                                 Для служебного пользования
<a id="p100412"></a>                                                          Экз. N __________

<a id="p100413"></a>                                      Директору Департамента лицензирования
                                    деятельности и финансового оздоровления
                                         кредитных организаций Банка России

<a id="p100414"></a>от __ __________ 20__ г. N _______

<a id="p100415"></a>Сообщение об ознакомлении с актом проверки
__________________________________________
    (полное наименование бюро кредитных
   историй; номер бюро кредитных историй
      в государственном реестре бюро
            кредитных историй)

<a id="p100416"></a>    Настоящим сообщаем об ознакомлении руководителя бюро кредитных  историй
___________________________________________________________________________
                            (должность, Ф.И.О.)
__ ______ 20__ г. с актом проверки, проведенной в соответствии с поручением
на проведение проверки от __ _____________ 20__ г. N __________, полученным
__ ___________ 20__ г. (или заказным почтовым отправлением с уведомлением о
вручении) (указать нужное).

<a id="p100417"></a> Приложение: возражения по акту проверки на ___ л. (в ___ экз.) [<2>](#p100420).

<div align="right">

Руководитель<br>
бюро кредитных историй                        ___________ _________________<br>
                                               (подпись)      (Ф.И.О.)<br>
                                               м.п. бюро<br>
                                           кредитных историй

</div>



<a id="p100418"></a>

---

<div align="right">

<a id="p100419"></a><1> Заголовок на бланке документа не печатается.<br>
<a id="p100420"></a><2> Указывается в случае направления возражений по акту проверки в составе сообщения об ознакомлении с актом проверки.

</div>






<a id="p100421"></a>Приложение 13
к Инструкции Банка России
от 6 ноября 2014 года N 158-И

<div align="center">

"О порядке проведения проверок<br>
бюро кредитных историй<br>
уполномоченными представителями<br>
Центрального банка Российской<br>
Федерации (Банка России)"

</div>


<a id="p100422"></a>**УВЕДОМЛЕНИЕ**
**О ПОЛУЧЕНИИ АКТА ПРОВЕРКИ И НАПРАВЛЕНИИ СОВЕТУ ДИРЕКТОРОВ**
**(НАБЛЮДАТЕЛЬНОМУ СОВЕТУ) БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ ИНФОРМАЦИИ**
О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ ИЛИ АКТА ПРОВЕРКИ [<1>](#p100429)

<a id="p100423"></a>                                      Директору Департамента лицензирования
                                    деятельности и финансового оздоровления
                                         кредитных организаций Банка России

<a id="p100424"></a>от __ __________ 20__ г. N ______

<a id="p100425"></a>Уведомление о получении акта проверки
и направлении совету директоров
(наблюдательному совету)
______________________________________
 (полное наименование бюро кредитных
историй; номер бюро кредитных историй
   в государственном реестре бюро
         кредитных историй)
информации о результатах проверки или
акта проверки

<a id="p100426"></a>    Настоящим   уведомляем,   что   информация   о   результатах   плановой
(внеплановой)  проверки (акт проверки) от __ ___________ 20__ г. N _______,
проведенной   в   соответствии   с  поручением   на   проведение   проверки
от   __   __________________   20__  г.  N  _________,  получена  (получен)
для     ознакомления     руководителем     бюро      кредитных      историй
_________________________________________________________ __ ______ 20__ г.
                 (должность, Ф.И.О.)
    Информация о результатах проверки (акт проверки)
<a id="p100427"></a>---------------------------------------------------- __ ___________ 20__ г.
                (указать нужное)
направлена  (направлен) для ознакомления совету директоров (наблюдательному
совету) бюро кредитных историй.

Руководитель бюро кредитных историй       ___________ _____________________
                                           (подпись)        (Ф.И.О.)
                                           м.п. бюро
                                       кредитных историй


<a id="p100428"></a>

---

<a id="p100429"></a><1> Заголовок на бланке документа не печатается.



<a id="p100430"></a>

---