Инструкция Банка России от 01.09.2014 № 156-И

(ред. от 30.10.2019)

«Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры»

ИНСТРУКЦИЯ

Настоящая Инструкция на основании статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; «Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 19 июля 2017 года) (далее — Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ), части 7 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 27, ст. 3872; 2012, № 53, ст. 7592; 2013, № 27, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2315, ст. 2317; № 43, ст. 5803; 2015, № 1, ст. 8, ст. 14; 2016, № 27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, № 15, ст. 2134; № 18, ст. 2665; «Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 19 июля 2017 года) (далее — Федеральный закон от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ), иных федеральных законов, Инструкции Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2014 года № 33058, 21 июля 2015 года № 38111, 4 августа 2016 года № 43118, 14 июня 2017 года № 47032 (далее — Инструкция Банка России № 151-И), и иных нормативных актов Банка России устанавливает порядок организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций (далее — саморегулируемые организации), не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем (далее — операторы платежных систем) и не являющихся кредитными организациями операторов услуг платежной инфраструктуры (далее — операторы услуг платежной инфраструктуры) (далее при совместном упоминании — операторы).

(преамбула в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

Глава 1. Общие положения

1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность структурных подразделений Банка России (структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России, включая главные управления Банка России и действующие в том числе в составе главных управлений Банка России отделения, отделения — национальные банки (за исключением Отделений 1 и 3 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва) (далее — территориальные учреждения Банка России, за исключением прямого упоминания главных управлений Банка России и действующих в том числе в составе главных управлений Банка России отделений, отделений — национальных банков), а также служащих Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций, операторов и их структурных подразделений (далее при совместном упоминании — поднадзорные организации) и участвующих в инспекционной деятельности Банка России в отношении поднадзорных организаций.

(в ред. Указаний Банка России от 14.04.2017 № 4352-У, от 11.08.2017 № 4485-У)

К структурным подразделениям поднадзорной организации относятся созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации головной офис поднадзорной организации, филиалы поднадзорной организации, представительства поднадзорной организации и внутренние структурные подразделения некредитной финансовой организации (ее филиала) или оператора (его филиала) независимо от места нахождения некредитной финансовой организации (ее филиала) или оператора (его филиала).

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

Инспекционная деятельность Банка России в отношении поднадзорных организаций осуществляется с учетом возможности применения конкретных требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России к определенной поднадзорной организации.

(в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

1.2. Инспекционная деятельность Банка России в отношении поднадзорных организаций, которая включает в себя проведение выездных проверок деятельности некредитных финансовых организаций (далее — проверка некредитной финансовой организации), выездных проверок деятельности саморегулируемых организаций (далее — проверка саморегулируемой организации) и выездных инспекционных проверок операторов (далее — проверка оператора), их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение, является составной частью регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

Непосредственное проведение проверок некредитных финансовых организаций, проверок саморегулируемых организаций (далее при совместном упоминании — проверка некредитной финансовой организации, саморегулируемой организации) и проверок операторов (далее при совместном упоминании — проверка поднадзорной организации) осуществляется уполномоченными представителями (служащими) Банка России (далее — уполномоченные представители Банка России), а именно:

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции Банка России (далее — Главная инспекция), в том числе структурных подразделений Главной инспекции, возглавляемых генеральными инспекторами Главной инспекции (далее — межрегиональные центры инспектирования), и входящих в их состав структурных подразделений (далее — центры инспектирования) (далее при совместном упоминании — инспекционные подразделения Банка России);

(в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции: регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности; контроля и (или) надзора за соблюдением некредитными финансовыми организациями Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172; № 50, ст. 6954; 2013, № 19, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2315, ст. 2335; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4214) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее — законодательство Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ), за соблюдением операторами требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, включая требования к обеспечению защиты информации;

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).

1.2.1. Территориальные учреждения Банка России участвуют в организации и проведении проверок поднадзорных организаций (далее также — проверка) (согласно компетенции) в случаях и порядке, установленных настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе предусмотренными подпунктом 1.3.1 пункта 1.3 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

1.2.2. В проведении проверок негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, поставленных на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц (далее — фонд-участник), могут участвовать служащие государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках фондов-участников в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 9 и части 4 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 52, ст. 6987, 2014, № 30, ст. 4219) (далее — Федеральный закон от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ) устанавливается Инструкцией Банка России № 151-И, Указанием Банка России от 28 декабря 2014 года № 3512-У «Об особенностях проведения проверок негосударственных пенсионных фондов с участием служащих государственной корпорации „Агентство по страхованию вкладов“, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 февраля 2015 года № 36202, 8 декабря 2015 года № 40021, 6 июля 2018 года № 51551 (далее — Указание Банка России № 3512-У), и иными нормативными актами Банка России.»

(в ред. Указаний Банка России от 14.04.2017 № 4352-У, от 24.09.2018 № 4918-У)

1.2.3. Проверки некредитных финансовых организаций могут проводиться по поручению Банка России аудиторскими организациями и актуариями, а также по поручению Комитета финансового надзора Банка России саморегулируемыми организациями. Порядок проведения проверок некредитных финансовых организаций аудиторскими организациями по поручению Банка России определяется Положением Банка России от 7 августа 2014 года № 427-П «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций аудиторскими организациями по поручению Банка России», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 августа 2014 года № 33833, 22 марта 2016 года № 41500.

(в ред. Указаний Банка России от 14.04.2017 № 4352-У, от 11.08.2017 № 4485-У)

1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России в отношении поднадзорных организаций осуществляется Главной инспекцией, в том числе:

межрегиональными центрами инспектирования, которые возглавляют генеральные инспекторы Главной инспекции, заместители генеральных инспекторов Главной инспекции (далее — генеральные инспекторы Главной инспекции, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции генерального инспектора межрегиональным центром инспектирования);

(в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

центрами инспектирования, которые возглавляют руководители центров инспектирования, заместители руководителей центров инспектирования (далее — руководитель центра инспектирования).

(в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

1.3.1. Банком России или Главной инспекцией (в пределах своей компетенции) издаются распорядительные документы, определяющие особенности организации инспекционной деятельности Банка России в отношении поднадзорных организаций, осуществляемой инспекционными подразделениями Банка России и структурными подразделениями Банка России (далее — распорядительные документы Банка России или Главной инспекции).

1.3.2. Функции и полномочия заместителей руководителя Главной инспекции, руководителей инспекционных подразделений Банка России, включая генерального инспектора Главной инспекции, руководителя центра инспектирования, устанавливаются настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами Банка России или Главной инспекции, а также положениями о Главной инспекции, межрегиональных центрах инспектирования и центров инспектирования.

(в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные подразделения Банка России в целях обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок поднадзорных организаций, а также к учету и анализу их результатов разрабатывают и (или) участвуют в разработке (в том числе в целях стандартизации инспекционной деятельности Банка России) методических рекомендаций по организации и проведению проверок поднадзорных организаций и иных документов по вопросам, относящимся к их компетенции.

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

Методические рекомендации по организации и проведению проверок операторов по вопросу соблюдения требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, за исключением требований к обеспечению защиты информации, разрабатывает Департамент национальной платежной системы Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

Методические рекомендации по организации и проведению проверок операторов по вопросу соблюдения требований к обеспечению защиты информации разрабатывает Главное управление безопасности и защиты информации Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

Методические рекомендации по организации и проведению проверок некредитных финансовых организаций по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ разрабатывает Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

1.3.4. Особенности взаимодействия структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе, с иными заинтересованными структурными подразделениями Банка России при организации инспекционной деятельности могут определяться в том числе разрабатываемыми ими (при необходимости) соответствующими регламентами взаимодействия.

(пп. 1.3.4 введен Указанием Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят три вида проверок поднадзорных организаций: комплексные, тематические и специализированные.

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

Комплексная проверка — проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности поднадзорной организации, за определенный период ее деятельности.

Тематическая проверка — проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам операций и сделок, которые осуществляются поднадзорной организацией, за определенный период ее деятельности.

Специализированная проверка — проверка, проводимая исключительно по вопросу соблюдения микрофинансовой организацией, кредитным потребительским кооперативом, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом, ломбардом (далее — отдельные участники рынка микрофинансирования), законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в сфере профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, за определенный период деятельности соответствующей некредитной финансовой организации.

(абзац введен Указанием Банка России от 24.08.2017 № 4506-У; в ред. Указания Банка России от 24.09.2018 № 4918-У)

1.5. В зависимости от места нахождения структурных подразделений поднадзорной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки поднадзорных организаций подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные.

1.5.1. Региональная проверка — проверка структурных подразделений поднадзорной организации, расположенных на территории одного или нескольких субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одним и тем же центром инспектирования либо межрегиональным центром инспектирования, выполняющим функции центра инспектирования (в случае его отсутствия).

(в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

При необходимости может проводиться проверка филиала поднадзорной организации, представительства поднадзорной организации, внутреннего структурного подразделения некредитной финансовой организации (ее филиала) вне места нахождения некредитной финансовой организации (ее филиала) или внутреннего структурного подразделения оператора (его филиала) вне места нахождения оператора (его филиала) (далее — проверка структурного подразделения поднадзорной организации).

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

1.5.2. Межрегиональная проверка — проверка структурных подразделений под надзорной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации.

К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка — проверка структурных подразделений поднадзорной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одним и тем же межрегиональным центром инспектирования.

(в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

1.6. Проверка поднадзорной организации проводится в срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки (включительно) в соответствии в том числе с пунктом 1.7 Инструкции Банка России № 151-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, подписавшим распоряжение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки (далее — должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки), с учетом требований законодательства Российской Федерации, в том числе статьи 183.2 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098, № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11, ст. 27; № 23, ст. 3296; № 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, № 1, ст. 29; № 18, ст. 2661; № 25, ст. 3596; № 31, ст. 4761, ст. 4767, ст. 4815, ст. 4830; № 48, ст. 7052; 2018, № 1, ст. 54; № 11, ст. 1588; № 18, ст. 2557, ст. 2563, ст. 2576; № 28, ст. 4139) (далее — Федеральный закон от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ), и (или) нормативных актов Банка России, в том числе Указания Банка России от 28 декабря 2014 года № 3515-У «О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного потребительского кооператива», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 30 января 2015 года № 35798 (далее — Указание Банка России № 3515-У), Указания Банка России от 24 июня 2015 года № 3690-У «О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности микрофинансовой организации», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 2 декабря 2015 года № 39935 (далее — Указание Банка России № 3690-У), Указания Банка России от 23 января 2018 года № 4695-У «О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности страховой организации и о случаях принятия Банком России решения о проведении выездной проверки деятельности страховой организации по результатам анализа плана восстановления платежеспособности», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 17 апреля 2018 года № 50799 (далее — Указание Банка России № 4695-У).

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2018 № 4918-У)

Комплексная проверка поднадзорной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка поднадзорной организации проводится в срок до 35 рабочих дней.

Специализированная проверка отдельного участника рынка микрофинансирования проводится в срок до 20 рабочих дней.

При необходимости срок проведения проверки поднадзорной организации может быть продлен по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, с увеличением общего срока проведения проверки не более чем до:

105 рабочих дней — для комплексной проверки;

80 рабочих дней — для тематической проверки;

25 рабочих дней — для специализированной проверки.

Срок комплексной проверки оператора, тематической проверки оператора, устанавливаемый в соответствии с абзацами вторым, шестым и седьмым настоящего пункта, не может превышать трех месяцев.

В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным в том числе пунктом 5.6 Инструкции Банка России № 151-И.

(п. 1.6 в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

1.6.1. Проверки поднадзорных организаций проводятся на плановой и внеплановой основе.

Формирование плана проверок поднадзорных лиц (далее — План), внесение в него изменений, а также инициирование внеплановых проверок осуществляются в соответствии с распорядительным актом Банка России.

(п. 1.6.1 введен Указанием Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

1.7. Информация по вопросам организации, проведения и оформления результатов проверок поднадзорных организаций относится к информации ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными акта ми Банка России.

1.7.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны соблюдать требования, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки, учета и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, при пользовании в ходе проверки техническими средствами (включая компьютеры, организационную технику, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации и иные технические средства).

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

1.7.2. Направление информации, связанной с организацией инспекционной деятельности Банка России в отношении поднадзорных организаций (включая организацию, проведение и оформление результатов проверок поднадзорных организаций), осуществляется с соблюдением требований по обеспечению информационной безопасности электронных технологий передачи, обработки и хранения в системе Банка России информации ограниченного доступа в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России (далее — в установленном порядке).

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

1.7.3. Формирование и направление документов, составляемых в ходе организации, проведения и оформления результатов проверок поднадзорных организаций, осуществляется в электронной форме, за исключением документов, формирование и направление которых в соответствии с настоящей Инструкцией или иными нормативными актами Банка России предусмотрено на бумажном носителе, в порядке и сроки, определенные в том числе нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими вопросы документационного обеспечения управления и применения технологий электронного документооборота в учреждениях системы Банка России, распорядительными документами Банка России или Главной инспекции.

(в ред. Указаний Банка России от 24.08.2017 № 4506-У, от 12.07.2019 № 5198-У)

1.8. Организация внутреннего контроля в отношении организации и проведения проверок поднадзорных организаций в Главной инспекции осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 20 января 2009 года № 333-П «О внутреннем контроле в Центральном банке Российской Федерации», иными нормативными актами Банка России, а также иными актами Банка России, распорядительными и иными документами Главной инспекции.

Глава 2. Планирование проверок поднадзорных организаций

Утратила силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5302-У.

Глава 3. Внесение изменений в Единый план

Утратила силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5302-У.

Глава 4. Внеплановые проверки поднадзорных организаций

Утратила силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5302-У.

Глава 5. Привлечение работников других структурных подразделений Банка России к участию в проверках поднадзорных организаций, а также служащих Агентства к участию в проверках фондов-участников

5.1. Генеральный инспектор межрегионального центра инспектирования при необходимости направляет в установленном порядке ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России в территориальное учреждение Банка России и (или) в Главную инспекцию (в случае необходимости привлечения к участию в проверке в том числе работников других межрегиональных центров инспектирования, иных структурных подразделений Главной инспекции и (или) работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России).

(в ред. Указаний Банка России от 11.09.2017 № 4523-У, от 26.07.2018 № 4873-У)

5.1.1. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости привлечения работников других структурных подразделений Банка России к участию в проверке поднадзорной организации, сведения об их количестве и о квалификации, а также:

перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь работников других структурных подразделений Банка России;

срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в проверке (в том числе в оформлении результатов проверки) поднадзорной организации работников других структурных подразделений Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

5.1.2. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть направлено непосредственно в составе (или дополнительно при рассмотрении):

предложений в проект Плана;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

предложений о внесении изменений в План;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

предложений о проведении внеплановой проверки поднадзорной организации.

5.1.3. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем:

за 10 рабочих дней до даты начала проверки поднадзорной организации, предусмотренной Планом;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки поднадзорной организации.

При необходимости ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России направляется в ходе проведения проверки.

5.2. Территориальное учреждение Банка России рассматривает подготовленное межрегиональным центром инспектирования ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих дней, следующих за днем его получения, либо в иной срок, установленный межрегиональным центром инспектирования, направляет в межрегиональный центр инспектирования в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы либо сообщение об отказе с обоснованием невозможности привлечения работника (работников) к участию в проверке поднадзорной организации (далее — сообщение об отказе).

(в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

Территориальное учреждение Банка России согласовывает предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (в случае если ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России касается привлечения к участию в проверке некредитной финансовой организации по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ), с Главным управлением безопасности и защиты информации Банка России (в случае если ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России касается привлечения к участию в проверке поднадзорной организации по вопросу соблюдения требований к обеспечению защиты информации, по вопросу применения информационных технологий).

Руководитель территориального учреждения Банка России обеспечивает участие работников структурных подразделений такого территориального учреждения Банка России в проведении плановых проверок поднадзорных организаций, надзор за деятельностью которых оно осуществляет, в том числе по ходатайству о привлечении работников других структурных подразделений Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

5.2.1. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее контроль и надзор за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (далее — территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ), получившее ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России к проверке по вопросу соблюдения некредитной финансовой организацией требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, обеспечивает участие своего работника (работников) в проверке по указанному вопросу (за исключением случаев, когда трудовые ресурсы, необходимые для проведения проверок, были переведены в инспекционные подразделения Банка России).

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

5.2.2. Генеральный инспектор межрегиональноого центра инспектирования, получивший сообщение об отказе территориального учреждения Банка России, в срок не позднее двух рабочих дней, следующих за днем его получения, направляет в Главную инспекцию ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России (в случае сохранения потребности).

(в ред. Указаний Банка России от 11.09.2017 № 4523-У, от 26.07.2018 № 4873-У)

5.3. Главная инспекция рассматривает ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих дней, следующих за днем его получения, осуществляет необходимые действия в целях привлечения работников других межрегиональных центров инспектирования, иных структурных подразделений Главной инспекции к участию в проверке поднадзорной организации и (или) обращается в установленном порядке в соответствующие структурные подразделения Банка России с предложением о возможности включения в состав рабочей группы работника (работников) структурного подразделения Банка России (далее — обращение Главной инспекции).

(в ред. Указаний Банка России от 11.09.2017 № 4523-У, от 26.07.2018 № 4873-У)

5.4. Структурное подразделение Банка России рассматривает обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней, следующих за днем его получения, либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения Банка России для включения в состав рабочей группы либо сообщение об отказе.

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

Департамент национальной платежной системы Банка России обеспечивает участие своих работников в проверках операторов платежных систем, являющихся значимыми или расчетным центром в которых выступает Банк России, а также операторов услуг платежной инфраструктуры, оказывающих услуги платежной инфраструктуры в значимых платежных системах, по вопросу соблюдения требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, за исключением требований к обеспечению защиты информации.

(абзац введен Указанием Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

Главное управление безопасности и защиты информации Банка России, территориальные учреждения Банка России обеспечивают участие своих работников в проверках поднадзорных организаций по вопросу соблюдения требований к обеспечению защиты информации, по вопросу применения информационных технологий.

(абзац введен Указанием Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

Департамент финансовой стабильности Банка России обеспечивает участие своих работников в проверках небанковских кредитных организаций — центральных контрагентов.

(абзац введен Указанием Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

5.5. Главная инспекция при получении предложения о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения Банка России принимает решение о включении его (их) в состав рабочей группы и информирует о принятом решении не позднее двух рабочих дней, следующих за днем его принятия:

генерального инспектора межрегионального центра инспектирования, направившего ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России;

структурное подразделение Банка России, направившее предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения Банка России для включения в состав рабочей группы.

(п. 5.5 в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

5.6. Главная инспекция при необходимости (в том числе в случае получения сообщения об отказе от структурных подразделений Банка России) вправе подготовить и представить Председателю Банка России (лицу, его замещающему), первому заместителю Председателя Банка России (заместителю Председателя Банка России), непосредственно координирующему и контролирующему работу структурных подразделений центрального аппарата Банка России, осуществляющих функции регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе (Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России, Департамент страхового рынка Банка России, Департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России, Департамент микрофинансового рынка Банка России, Департамент стратегического развития финансового рынка Банка России, Департамент обработки отчетности Банка России, Департамент финансовой стабильности Банка России и Департамент национальной платежной системы Банка России) (далее при совместном упоминании — профильные подразделения центрального аппарата Банка России), руководителю Главной инспекции (лицу, его замещающему) (далее — руководство Банка России) для принятия решения следующие предложения:

(в ред. Указаний Банка России от 11.09.2017 № 4523-У, от 30.10.2019 № 5302-У)

о привлечении к участию в проверке поднадзорной организации работников других структурных подразделений Банка России;

об отказе в привлечении к участию в проверке поднадзорной организации работников других структурных подразделений Банка России;

о внесении изменений в План.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

На основании решения руководства Банка России Главная инспекция:

информирует о принятом решении не позднее двух рабочих дней, следующих за днем поступления в Главную инспекцию соответствующего решения, генерального инспектора межрегионального центра инспектирования, направившего ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России, а также руководителя структурного подразделения Банка России, работников которого привлекают к проведению проверки поднадзорной организации;

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

осуществляет внесение изменений в План.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

5.7. Для целей исчисления срока служебной командировки, связанной с проведением проверки поднадзорной организации, и величины командировочных расходов под сроком служебной командировки понимается период в календарных днях, в течение которого работник структурного подразделения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке (в том числе в оформлении результатов проверки) поднадзорной организации, а также время, необходимое для проезда работника к месту служебной командировки и обратно к месту постоянной работы.

Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с требованиями, установленными в том числе пунктом 1.7 Инструкции Банка России № 151-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом фактического увеличения срока проведения проверки (срока участия в проверке) в случае отсрочки ее начала или приостановления в соответствии с требованиями, установленными в том числе пунктом 5.6 Инструкции Банка России № 151-И.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения проверяемой поднадзорной организации обеспечивает размещение работников структурного подразделения Банка России, участвующих в составе рабочей группы в проверке (в том числе в оформлении результатов проверки) поднадзорной организации, и иные необходимые условия для их работы.

(п. 5.7 в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

5.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении проверок фондов-участников в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 9 и частью 4 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ по решению руководства Банка России в порядке и сроки, установленные Указанием Банка России № 3512-У, а также с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

(в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

5.8.1. При рассмотрении представленных в Банк России в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 9 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации о проведении проверок фондов-участников Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России при необходимости представляет в Главную инспекцию предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, и срока проведения проверки фонда-участника.

(пп. 5.8.1 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

5.8.2. Для принятия решения о привлечении служащих Агентства к участию в проверках фондов-участников (проводимых без их участия) и (или) о предъявлении фонду-участнику требования о формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств фонда-участника перед застрахованными лицами, составляемого по форме и в порядке, установленными Банком России на основании части 5 статьи 7 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ (далее — требование о формировании реестра), в случае выявления в ходе проверки фонда-участника нарушений требований Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России № 3512-У (далее — нарушения законодательства о гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования), осуществляются следующие действия.

(в ред. Указаний Банка России от 14.04.2017 № 4352-У, от 30.10.2019 № 5302-У)

5.8.2.1. Структурное подразделение Банка России, проводящее проверку фонда-участника, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления нарушений законодательства о гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования, направляет в установленном порядке в Главную инспекцию и Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке фонда-участника служащих Агентства и (или) о принятии решения о предъявлении фонду-участнику требования о формировании реестра (с приложением документов (информации), подтверждающих выявленные нарушения законодательства о гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования) (далее — ходатайство структурного подразделения Банка России, проводящего проверку фонда-участника).

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

При необходимости, в том числе если до даты завершения проверки фонда-участника осталось менее 15 рабочих дней, может быть принято решение о продлении сроков проверки фонда-участника в соответствии с пунктом 1.6 настоящей Инструкции.

5.8.2.2. Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России не позднее двух рабочих дней, следующих за днем получения ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку фонда-участника, представляет в Главную инспекцию:

информацию о результатах согласования ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку фонда-участника;

предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также сведения о принятии решения о предъявлении фонду-участнику требования о формировании реестра (при наличии).

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

5.8.2.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 11.09.2017 № 4523-У.

5.8.2.4. Главная инспекция информирует о принятом решении о предъявлении фонду-участнику в ходе его проверки требования о формировании реестра Агентство, генерального инспектора Главной инспекции не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от Департамента коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России сведений о принятии решения о предъявлении фонду-участнику в ходе его проверки требования о формировании реестра.

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

5.8.3. Утратил силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5302-У.

Глава 6. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности поднадзорных организаций

6.1. Межрегиональный центр инспектирования координирует организацию и проведение межрегиональной проверки поднадзорной организации с учетом следующих особенностей.

(в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

Координация осуществляется в том числе в ходе предпроверочной подготовки, проведения проверки и обсуждения ее результатов в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России. Координация осуществляется во взаимодействии в том числе:

с профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими функции контроля и надзора за поднадзорными организациями и (или) в сфере их деятельности (далее — профильное территориальное учреждение Банка России) (согласно компетенции);

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

с межрегиональными центроми инспектирования, осуществляющими инспекционную деятельность Банка России на территории субъектов Российской Федерации, где расположены проверяемые структурные подразделения поднадзорной организации и (или) другая поднадзорная организация, кредитная организация (ее филиал) (в случае проведения проверок поднадзорной организации и другой поднадзорной организации и (или) кредитной организации (ее филиала), скоординированных в том числе по сроку проведения, проверяемому периоду и (или) тематике (далее — скоординированные проверки));

(в ред. Указаний Банка России от 26.07.2018 № 4873-У, от 30.10.2019 № 5302-У)

с координатором Главной инспекции, определяемым при необходимости руководителем Главной инспекции (лицом, его замещающим), уполномоченным руководителем Главной инспекции (лицом, его замещающим) заместителем руководителя Главной инспекции и обеспечивающим проведение скоординированных проверок (далее — координатор Главной инспекции), и (или) со структурным подразделением (структурными подразделениями) Главной инспекции, осуществляющим (осуществляющими) мониторинг организации и проведения скоординированных проверок;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России и с территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, в части проверок некредитных финансовых организаций по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;

с Главным управлением безопасности и защиты информации Банка России и с территориальными учреждениями Банка России (при участии Главного управления безопасности и защиты информации Банка России) в том числе в части проверок поднадзорных организаций по вопросу соблюдения требований к обеспечению защиты информации, по вопросу применения информационных технологий;

с Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в части проверок микрофинансовых компаний по основанию, предусмотренному абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2018 № 4918-У)

При этом обеспечиваются:

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2018 № 4918-У)

подготовка предложений об уточнении типа проверки, вида проверки, вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и срока проведения проверки, иных вопросов, требующих координации при организации и проведении проверки, или их согласование (в том числе в случае привлечения к участию в проверке поднадзорной организации работников других структурных подразделений Банка России);

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2018 № 4918-У)

организация взаимодействия межрегиональных центров инспектирования, в том числе с территориальными учреждениями Банка России, надзорными группами, включая надзорные группы, формируемые в соответствии с Положением Банка России от 22 декабря 2014 года № 447-П «О кураторах страховых организаций», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 мая 2015 года № 37236 (далее — Положение Банка России № 447-П), Указанием Банка России от 25 октября 2013 года № 3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 30 декабря 2013 года № 30897, 24 декабря 2014 года № 35352 (далее — надзорная группа), а также с ответственным работником (ответственными работниками) профильного подразделения центрального аппарата Банка России, профильного территориального учреждения Банка России (согласно компетенции), включая куратора поднадзорной организации, назначаемого в поднадзорную организацию в соответствии с Положением Банка России № 447-П, Указанием Банка России от 11 августа 2017 года № 4488-У «Об организации и осуществлении в Банке России деятельности кураторов некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка» и иными нормативными актами Банка России, уполномоченного представителя Банка России, руководителя группы уполномоченных представителей Банка России и (или) членов группы уполномоченных представителей Банка России, назначаемых в поднадзорные организации в соответствии с частью 4.1 статьи 25 Федерального закона от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 7, ст. 904; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040, ст. 7061; 2012, № 53, ст. 7607; 2013, № 30, ст. 4084; 2014, № 11, ст. 1098; 2015, № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4357; 2016, № 1, ст. 23, ст. 47; 2017, № 30, ст. 4456; 2018, № 24, ст. 3399; № 31, ст. 4861; «Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 3 августа 2018 года) и иными федеральными законами, Указанием Банка России от 21 июня 2017 года № 4426-У «О порядке назначения уполномоченного представителя Банка России в центральный контрагент, осуществления и прекращения им своей деятельности, а также о порядке представления центральным контрагентом информации и документов о деятельности центрального контрагента уполномоченному представителю Банка России», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 21 июля 2017 года № 47493, и иными нормативными актами Банка России, наблюдателя поднадзорной организации, назначаемого в поднадзорную организацию в соответствии с частью 9 статьи 21 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ и иными федеральными законами, Указанием Банка России от 12 марта 2015 года № 3590-У «О порядке назначения наблюдателей Банка России в негосударственный пенсионный фонд и порядке осуществления ими своих полномочий», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 апреля 2015 года № 36827, и иными нормативными актами Банка России (в случае их назначения) (далее — ответственный работник дистанционного надзора);

(в ред. Указаний Банка России от 24.09.2018 № 4918-У, от 30.10.2019 № 5302-У)

предоставление и использование для целей организации и проведения межрегиональной проверки необходимых документов (информации), полученных в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2018 № 4918-У)

подготовка при необходимости предложений о привлечении к проведению проверки работников других структурных подразделений Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 24.09.2018 № 4918-У)

(п. 6.1 в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

6.2. Проверки некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций в связи с обращениями иностранного регулятора финансового рынка проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

Рассмотрение обращения иностранного регулятора финансового рынка и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки некредитной финансовой организации, саморегулируемой организации осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом страхового рынка Банка России и Департаментом финансовой стабильности Банка России (в случае если обращение иностранного регулятора финансового рынка касается вопросов, относящихся к сфере страхового рынка) либо с иными профильными подразделениями центрального аппарата Банка России (согласно компетенции) и Департаментом противодействия недобросовестным практикам Банка России (в случае если обращение иностранного регулятора финансового рынка касается вопросов, относящихся к иным сферам финансового рынка).

(в ред. Указаний Банка России от 14.04.2017 № 4352-У, от 11.08.2017 № 4485-У, от 11.09.2017 № 4523-У, от 26.07.2018 № 4873-У)

6.3. Проверки поднадзорных организаций в связи с обращениями федеральных органов исполнительной власти Российской Федерации и правоохранительных органов, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации о проведении проверок поднадзорных организаций (далее — обращение федерального органа) в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России.

(в ред. Указаний Банка России от 11.09.2017 № 4523-У, от 30.10.2019 № 5302-У)

6.3.1. Профильное подразделение центрального аппарата Банка России рассматривает обращение федерального органа, поступившее в профильное подразделение центрального аппарата Банка России либо в заинтересованное подразделение центрального аппарата Банка России, в территориальное учреждение Банка России, и в случае целесообразности проведения проверки поднадзорной организации направляет в Главную инспекцию в установленном порядке поступившее обращение федерального органа (его копию) и информационное сообщение об обращении федерального органа, подготовленное с учетом мнений структурных подразделений Банка России, к компетенции которых относятся изложенные в обращении федерального органа вопросы, и содержащее:

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 12.07.2019 № 5198-У;

предложение о проведении проверки поднадзорной организации для включения в проект Плана (далее — предложение в проект Плана) или предложение о внесении изменений в План, или предложение о проведении внеплановой проверки поднадзорной организации;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

иную информацию, в том числе необходимую для принятия решения о проведении проверки поднадзорной организации.

(пп. 6.3.1 в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

6.3.2. Главная инспекция, получившая обращение федерального органа, запрашивает мнение профильного подразделения центрального аппарата Банка России (согласно компетенции) относительно поступившего обращения федерального органа и устанавливает срок его представления.

Профильное подразделение центрального аппарата Банка России направляет в Главную инспекцию в установленный Главной инспекцией срок информационное сообщение об обращении федерального органа, подготовленное с учетом мнений структурных подразделений Банка России, к компетенции которых относятся изложенные в обращении федерального органа вопросы, и содержащее:

обоснование нецелесообразности проведения проверки поднадзорной организации (с учетом оценки возможности рассмотрения содержащейся в обращении федерального органа информации о деятельности поднадзорной организации в рамках дистанционного надзора) либо предложение в проект Плана или предложение о внесении изменений в План, или предложение о проведении внеплановой проверки поднадзорной организации;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

иную информацию, в том числе необходимую для принятия решения о проведении проверки поднадзорной организации.

(пп. 6.3.2 в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

6.3.3. Утратил силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5302-У.

6.3.4. Главная инспекция рассматривает информационное сообщение профильного подразделения центрального аппарата Банка России об обращении федерального органа и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении проверки поднадзорной организации.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

При рассмотрении указанных документов (информации) Главная инспекция при необходимости запрашивает в том числе у направившего их структурного подразделения Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, необходимые для принятия руководством Банка России решения о проведении проверки поднадзорной организации, и устанавливает срок их представления.

(пп. 6.3.4 в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

6.3.5. При необходимости проверка поднадзорной организации в связи с обращением федерального органа проводится работниками Главной инспекции или с их участием:

без предварительного уведомления профильного подразделения центрального аппарата Банка России, профильного территориального учреждения Банка России и (или) территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

без участия работников профильного подразделения центрального аппарата Банка России, профильного территориального учреждения Банка России и (или) территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

6.4. На основании решений о проведении проверок фондов-участников с участием служащих Агентства в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 9 и частью 4 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ Главная инспекция координирует организацию и проведение указанных проверок с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

6.4.1 Главная инспекция в установленном порядке направляет:

в Агентство и Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России — информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения проверки фонда-участника с участием служащих Агентства, включенной в План, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее получения от генерального инспектора Главной инспекции, но не менее чем за 25 рабочих дней до примерной даты начала проверки фонда-участника с участием служащих Агентства, включенной в План;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

в Агентство — информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения внеплановой проверки фонда-участника с участием служащих Агентства не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о проведении внеплановой проверки фонда-участника.

(пп. 6.4.1 в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

6.4.2. Генеральный инспектор Главной инспекции при организации проверки фонда-участника направляет в установленном порядке в Главную инспекцию информацию (информационное сообщение) о примерной дате начала и примерной дате завершения:

проверки фонда-участника с участием служащих Агентства, включенной в План, — не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее начала;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

внеплановой проверки фонда-участника — в установленный Главной инспекцией срок.

6.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки фонда-участника (дополнения к заданию на проведение проверки фонда-участника) и поручения на проведение проверки фонда-участника (дополнения к поручению на проведение проверки фонда-участника) Главная инспекция направляет в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции:

полученные от Агентства сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке фонда-участника (фамилия, имя и отчество (при наличии), должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке;

сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки фонда-участника.

Главная инспекция устанавливает генеральному инспектору Главной инспекции срок и порядок представления в Главную инспекцию поручения на проведение проверки фонда-участника (дополнения к поручению на проведение проверки фонда-участника) (их копий).

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

6.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения от Агентства сведений о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке фонда-участника, и перечня вопросов, подлежащих проверке, направляет в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, направившее мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке фонда-участника служащих Агентства:

сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке фонда-участника (фамилию, имя и отчество (при наличии), должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на проведение проверки фонда-участника — для подготовки дополнения к поручению на проведение проверки фонда-участника и дополнения к заданию на проведение проверки фонда-участника;

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от участия в проверке фонда-участника, проводимой без участия служащих Агентства.

Глава 7. Оформление полномочий на проведение проверок поднадзорных организаций

7.1. Руководство Банка России на основе решений о проведении внеплановых проверок поднадзорных организаций, в том числе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета финансового надзора Банка России, Комитета банковского надзора Банка России, а также решений о проведении внеплановых проверок поднадзорных организаций, принимаемых по предложениям профильных подразделений центрального аппарата Банка России, либо уведомлений о наличии основания для обязательного проведения внеплановых проверок микрофинансовых компаний в связи с представлением микрофинансовой компанией в Банк России документов для государственной регистрации изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании, связанных с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации) (далее — уведомление о наличии основания для обязательного проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании), вправе подписывать:

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), составляемое в соответствии с приложением 3 к настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки), составляемое в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки).

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

Формирование и направление распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) осуществляется в электронной форме, а в случае невозможности их формирования и направления в электронной форме — на бумажном носителе.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

Абзацы шестой — седьмой утратили силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5302-У.

7.1.1 Заместитель руководителя Главной инспекции вправе подписывать:

поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) — на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного руководством Банка России;

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) — в случаях, определенных распорядительными документами Банка России или Главной инспекции, а также на основании:

уведомления о наличии основания для обязательного проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании;

уведомлений о принятых решениях, предусмотренных абзацем первым пункта 7.1 настоящей Инструкции;

решения руководителя Главной инспекции.

(пп. 7.1.1 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

7.1.1.1 Генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать:

поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) — на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного руководством Банка России или заместителем руководителя Главной инспекции;

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании:

данных из Плана или данных о внесенных изменениях в План;

решения о проведении проверки, предусмотренного пунктом 5.8 настоящей Инструкции;

решения о проведении проверки структурного подразделения поднадзорной организации в ходе ее проверки;

уведомления о наличии основания для обязательного проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании;

уведомлений о принятых решениях, предусмотренных абзацем первым пункта 7.1 настоящей Инструкции;

иных решений должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки.

Руководитель центра инспектирования вправе подписывать поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного генеральным инспектором Главной инспекции.

(пп. 7.1.1.1 введен Указанием Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

7.1.2. Дополнение к распоряжению на проведение проверки, дополнение к заданию на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки являются неотъемлемой частью соответствующего распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, поручения на проведение проверки.

По решению руководства Банка России, в том числе руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), заместителя руководителя Главной инспекции либо иного должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки:

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

в случае необходимости проведения нескольких специализированных проверок может быть оформлено одно распоряжение на проведение проверок;

(абзац введен Указанием Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) может быть оформлено как приложение к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки), в том числе в случае необходимости проведения нескольких специализированных проверок на основании одного распоряжения на проведение проверок.

(абзац введен Указанием Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

7.1.3. В случаях, установленных нормативными актами Банка России, или по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, к поручению на проведение проверки поднадзорной организации могут составляться дополнения к поручению на проведение проверок для проверяемых в рамках проверки поднадзорной организации структурных подразделений поднадзорной организации, в том числе открытых вне места нахождения поднадзорной организации.

7.1.4. При необходимости, в том числе в случае проведения проверки структурного подразделения поднадзорной организации в рамках проверки поднадзорной организации или принятия решения о составлении сводного акта проверки, в распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на проведение проверки) указываются сроки проведения проверок структурных подразделений поднадзорной организации.

7.1.5. Распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (далее — САДД БР) в соответствии с нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления.

В случае оформления задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) как приложения к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки) оно не подлежит регистрации в САДД БР.

7.1.6. Для оформления полномочий по предъявлению фонду-участнику требования о формировании реестра в ходе организации или проведения проверки фонда-участника, осуществляемых в том числе путем направления фонду-участнику требования в составе предварительного уведомления о проведении проверки фонда-участника или заявки на предоставление документов (информации) и оказание содействия, в распоряжении на проведение проверки фонда-участника (дополнении к распоряжению на проведение проверки фонда-участника) и (или) в задании на проведение проверки фонда-участника (дополнении к заданию на проведение проверки фонда-участника) предписывается предъявление фонду-участнику требования о формировании реестра и указываются:

сведения о решении о предъявлении фонду-участнику требования о формировании реестра;

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

дата, на которую должен быть сформирован реестр;

срок формирования и представления реестра;

способ представления реестра (на материальном носителе (на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации) либо посредством личного кабинета);

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

место представления реестра на материальном носителе (территориальное учреждение Банка России, Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России) или лицо, уполномоченное на его получение (руководитель рабочей группы, проводящей проверку фонда-участника).

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

7.2. Уполномоченный представитель Банка России, включенный в состав рабочей группы в качестве руководителя или члена рабочей группы, обязан до даты начала проверки поднадзорной организации, а также в ходе ее проведения представить должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки, в форме собственноручно подписанного сообщения, составляемого в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции, следующие сведения о себе (при их наличии):

(в ред. Указаний Банка России от 14.04.2017 № 4352-У, от 24.08.2017 № 4506-У, от 12.07.2019 № 5198-У)

состоит ли он в родственных отношениях (родители, супруги, братья, сестры, дети, в том числе усыновленные, усыновители, а также братья, сестры, родители и дети супругов, в том числе усыновленные, усыновители) с акционерами (участниками), членами совета директоров (наблюдательного совета) (при его наличии) поднадзорной организации, с лицами, осуществляющими прямой или косвенный контроль за акционерами (участниками) поднадзорной организации, с руководителем поднадзорной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера поднадзорной организации (ее филиала) (иным лицом, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета), если перечисленные лица самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления поднадзорной организации, с руководителем службы внутреннего контроля (контролером), руководителем службы внутреннего аудита (внутренним аудитором) поднадзорной организации;

(в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

состоит ли он в родственных отношениях с акционерами (участниками) аудиторской организации, с которой заключен договор на проведение обязательного аудита и (или) которой проводился аудит поднадзорной организации в течение трех лет, предшествующих дате начала проверки, с актуарием, проводившим актуарное оценивание некредитной финансовой организации в течение трех лет, предшествующих дате начала проверки, с членами совета директоров (наблюдательного совета) (при его наличии), с членами коллегиального исполнительного органа (при его наличии), а также с единоличным исполнительным органом либо его заместителем указанных субъектов, если перечисленные лица самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления указанных субъектов;

владеет ли он ценными бумагами (включая акции), а также долями (вкладами) в уставном (складочном) капитале поднадзорной организации и (или) входит ли в состав органов управления поднадзорной организации;

(в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

имеются ли у него либо у лиц, по отношению к которым он является аффилированным лицом, договорные отношения с поднадзорной организацией;

является ли он представителем по делам третьих лиц, в том числе поднадзорной организации, в Банке России;

размещены ли лицами, состоящими с ним в родственных отношениях, денежные средства в поднадзорной организации и получались ли ими в поднадзорной организации денежные средства и иное имущество.

Должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки, рассматривает сообщенные уполномоченным представителем Банка России сведения и принимает решение о целесообразности или необходимости (в соответствии с абзацем девятым настоящего пункта) его исключения из состава рабочей группы.

(в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

Не допускается включение в состав рабочей группы уполномоченного представителя Банка России, который владеет ценными бумагами (включая акции), а также долями (вкладами) в уставном (складочном) капитале поднадзорной организации и (или) входит в состав органов управления поднадзорной организации.

(в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

7.3. Уполномоченный представитель Банка России не может быть назначен руководителем рабочей группы и возглавлять рабочую группу при проведении проверки поднадзорной организации в случаях:

наличия у него в течение двух календарных лет, предшествующих году проведения проверки, трудовых отношений с поднадзорной организацией и (или) если он в течение указанного срока являлся членом совета директоров (наблюдательного совета) (при его наличии) поднадзорной организации;

наличия у него либо у лиц, по отношению к которым он является аффилированным лицом, договорных отношений с поднадзорной организацией (за исключением случая наличия договора банковского счета, предусматривающего осуществление расчетов по операциям, совершаемым с использованием банковских карт);

наличия у него родственных отношений с акционерами (участниками) поднадзорной организации, на долю которых приходится более одного процента акций (долей, вкладов), а также с членами совета директоров (наблюдательного совета) (при его наличии) поднадзорной организации, руководителем поднадзорной организации, главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера (иным лицом, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета), если перечисленные лица самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления поднадзорной организации, руководителем службы внутреннего контроля (контролером), руководителем службы внутреннего аудита (внутренним аудитором) поднадзорной организации;

(в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

осуществления им представительства по делам поднадзорной организации в Банке России.

7.4. Поручение на проведение проверки и (или) дополнение к поручению на проведение проверки, а также задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) передаются руководителю рабочей группы (при необходимости, в том числе при проведении межрегиональных проверок поднадзорных организаций, — члену рабочей группы), который должен быть ознакомлен с распоряжением на проведение проверки.

Факт получения руководителем рабочей группы или членом рабочей группы указанных документов, а также факт ознакомления с распоряжением на проведение проверки удостоверяются:

подписью руководителя рабочей группы или члена рабочей группы в Журнале учета получения поручений на проведение проверок (дополнений к поручениям на проведение проверок), заданий на проведение проверок (дополнений к заданиям на проведение проверок), а также ознакомления с распоряжениями на проведение проверок (дополнениями к распоряжениям на проведение проверок) поднадзорных организаций (далее — Журнал учета) (для документов на бумажном носителе);

отметками в САДД БР (для документов, поступивших в электронной форме).

Журнал учета ведется на бумажном носителе в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции структурными подразделениями Банка России, проводящими проверки поднадзорных организаций: Главной инспекцией, межрегиональным центром инспектирования, центром инспектирования.

Внутренним регламентом структурного подразделения Банка России, проводящего проверки поднадзорных организаций, может быть дополнительно определен порядок ведения Журнала учета, а также порядок информирования руководителем рабочей группы (членом рабочей группы, являющимся работником структурного подразделения Банка России, проводящего проверки поднадзорных организаций) руководителя соответствующего подразделения Банка России о получении в электронной форме поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), об ознакомлении с распоряжением на проведение проверки (дополнением к распоряжению на проведение проверки).

(п. 7.4 в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

7.5. Генеральный инспектор Главной инспекции анализирует информацию о проверке, в том числе полученную в ходе мониторинга организации и проведения проверки поднадзорной организации (далее — мониторинг проверки) и (или) в ходе взаимодействия с иным межрегиональным центром инспектирования в связи с проведением скоординированной проверки, и при необходимости подготавливает дополнения к заданию на проведение проверки (в рамках функций и полномочий, предоставленных ему в соответствии с подпунктом 1.3.2 пункта 1.3 настоящей Инструкции) либо направляет в Главную инспекцию проекты дополнений к распоряжению на проведение проверки и (или) заданию на проведение проверки.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

В случае проведения проверки в соответствии с Планом в Главную инспекцию при необходимости также направляются предложения генерального инспектора Главной инспекции о внесении изменений в План.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

(п. 7.5 введен Указанием Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

Глава 8. Организация проведения проверки поднадзорной организации

8.1. Руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку (на основании Плана или решения должностного лица Банка России о проведении внеплановой проверки), руководитель рабочей группы (на основании поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки) должны организовать:

(в ред. Указаний Банка России от 14.04.2017 № 4352-У, от 30.10.2019 № 5302-У)

предпроверочную подготовку (до выхода на место);

проведение проверки поднадзорной организации и своевременное информирование должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, а также координатора Главной инспекции (при наличии) о ходе и результатах проверки поднадзорной организации.

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

Положения разработанных в том числе в целях стандартизации инспекционной деятельности Банка России методических рекомендаций и иных документов, используемые при организации и проведении проверок поднадзорных организаций, применяются в объеме, обеспечивающем достижение целей проверки поднадзорной организации, исходя из задания на проведение проверки.

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

8.2. Предпроверочная подготовка проводится в соответствии с нормативными и иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции) и внутренним регламентом структурного подразделения Банка России, определяющим особенности проведения предпроверочной подготовки, в том числе подготовки предложений по формированию задания на проведение проверки.

(в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

8.3. Руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку, руководитель рабочей группы взаимодействуют с ответственным работником дистанционного надзора, а также со структурными подразделениями Банка России, надзорными группами (в случае проведения скоординированных проверок) по вопросам предпроверочной подготовки, организации и проведения проверки поднадзорной организации, в том числе подготовки предложений по составлению задания на проведение проверки (дополнений к заданию на проведение проверки), а также по вопросам рассмотрения ее результатов. Взаимодействие осуществляется в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России, регулирующими взаимодействие структурных подразделений Банка России, а также на основании распорядительных документов Банка России, в том числе территориальных учреждений Банка России.

(в ред. Указаний Банка России от 14.04.2017 № 4352-У, от 11.09.2017 № 4523-У)

8.4. Руководитель рабочей группы при организации проведения проверки поднадзорной организации получает доступ к данным отчетности поднадзорной организации и иной информации, необходимой для проведения проверки поднадзорной организации, которыми располагают структурные подразделения Банка России, надзорные группы и ответственный работник дистанционного надзора (в случае проведения скоординированных проверок также предоставляется доступ к отчетности и иной информации другой поднадзорной организации и (или) кредитной организации (ее филиала).

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

Структурное подразделение Банка России, организующее и проводящее проверку структурного подразделения поднадзорной организации, открытого вне места нахождения поднадзорной организации, вправе направить структурному подразделению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью поднадзорной организации, и (или) структурному подразделению Банка России по месту нахождения этого структурного подразделения поднадзорной организации запрос о предоставлении документов (информации), необходимых для организации и проведения проверки, и установить срок их представления.

8.5. Структурные подразделения Банка России обязаны представлять предложения по формированию задания на проведение проверки, развернутое заключение (развернутую аналитическую записку) в отношении деятельности поднадзорной организации, содержащее (содержащую) сведения по вопросам, подлежащим проверке (включая сведения об имеющихся в распоряжении структурного подразделения Банка России внутренних документах поднадзорной организации и о результатах их анализа, о существенных рисках в деятельности поднадзорной организации), разъяснения и иную информацию, необходимую для организации и проведения проверки (в том числе данные отчетности поднадзорной организации). Развернутое заключение (развернутая аналитическая записка) может не составляться в случае организации специализированной проверки (при отсутствии подлежащей отражению в нем (в ней) надзорной информации).

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

Информация, необходимая для организации и проведения проверки, подготавливается структурными подразделениями Банка России в соответствии с нормативными и иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции), определяющими в том числе порядок проведения предпроверочной подготовки, и с учетом риск-ориентированных подходов к надзору за поднадзорными организациями, включающих в себя оценку деятельности поднадзорной организации, исходя из реальной оценки рисков, характерных для поднадзорной организации, и уровня их концентрации (с позиции их влияния на устойчивость этой поднадзорной организации и финансового рынка в целом), а также оценки качества управления, степени прозрачности и сложности деятельности поднадзорной организации и соблюдения ею требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

В представляемую структурными подразделениями Банка России информацию, необходимую для организации и проведения проверки, могут не включаться материалы, размещаемые в информационных базах данных (ресурсах), к которым структурному подразделению Банка России, проводящему проверку, в установленном порядке предоставлен доступ.

Указанная информация представляется:

согласно приложению 7 к настоящей Инструкции в срок не позднее 20-го числа месяца, предшествующего месяцу начала проверки, предусмотренной Планом;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

согласно приложению 8 к настоящей Инструкции в срок, составляющий, как правило, не менее трех рабочих дней и устанавливаемый в запросе руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), заместителя руководителя Главной инспекции, должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки и (или) поручение на проведение проверки, либо в запросе руководителя структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку поднадзорной организации на основании распоряжения на проведение проверки (далее — структурное подразделение Банка России, проводящее (проводившее) проверку), оформляемом в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции.

Детализированные предложения по формированию задания на проведение проверки, подготовленные по форме, приведенной в приложении 8.1 к настоящей Инструкции, включаются в качестве приложения в информационное сообщение о предоставлении документов (информации), необходимых для подготовки к проведению (и (или) проведения) проверки поднадзорной организации, составляемое в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции, или в информационное сообщение о предоставлении по запросу документов (информации), необходимых для подготовки к проведению (и (или) проведения) проверки поднадзорной организации, составляемое в соответствии с приложением 8 к настоящей Инструкции, или в предложение о проведении внеплановой проверки поднадзорной организации, или в уведомление о наличии основания для обязательного проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании.

(абзац введен Указанием Банка России от 11.09.2017 № 4523-У; в ред. Указаний Банка России от 24.09.2018 № 4918-У, от 30.10.2019 № 5302-У)

(п. 8.5 в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

8.6. При необходимости должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, или руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, в период предпроверочной подготовки или в ходе проверки поднадзорной организации проводит совещание с представителями поднадзорной организации, в том числе с участием:

руководителя поднадзорной организации, председателя и (или) членов совета директоров (наблюдательного совета) (при его наличии) поднадзорной организации;

руководителя и членов временной администрации некредитной финансовой организации;

руководителя и членов рабочей группы;

ответственного работника дистанционного надзора;

представителей профильного подразделения центрального аппарата Банка России, в том числе на основании предложения которого проводится проверка поднадзорной организации, и (или) профильного территориального учреждения Банка России (согласно компетенции);

(в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

представителей заинтересованного подразделения центрального аппарата Банка России и (или) иных структурных подразделений Банка России;

служащих Банка России, участвующих в предпроверочной подготовке;

акционеров (участников) поднадзорной организации, клиентов и контрагентов поднадзорной организации или их представителей;

актуария, проводившего актуарное оценивание некредитной финансовой организации;

представителей саморегулируемой организации, членом которой является некредитная финансовая организация;

работников организации, привлеченной поднадзорной организацией в соответствии с законодательством Российской Федерации для исполнения ее обязательств по договору, а также организации, в которой находятся программно-аппаратные средства поднадзорной организации;

работников Главной инспекции.

8.6.1. Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки, в случае необходимости направляет письменное приглашение руководителю поднадзорной организации, председателю и (или) членам совета директоров (наблюдательного совета) (при его наличии) поднадзорной организации либо руководителю временной администрации некредитной финансовой организации на участие в совещании с предложением о подготовке необходимых документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности поднадзорной организации (далее — приглашение на участие в совещании с представителями поднадзорной организации). Приглашение на участие в совещании с представителями поднадзорной организации составляется в соответствии с приложением 10 к настоящей Инструкции.

8.6.2. Совещание с представителями поднадзорной организации не проводится при организации проведения проверок, осуществляемых без предварительного уведомления поднадзорной организации, в том числе по вопросам соблюдения некредитной финансовой организацией требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

8.6.3. По результатам совещания с представителями поднадзорной организации, проведенного в соответствии с требованиями, установленными в том числе настоящим пунктом и пунктом 5.4 Инструкции Банка России № 151-И, составляется протокол, один экземпляр которого передается руководителю рабочей группы.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

8.7. При организации проведения проверки поднадзорной организации руководитель рабочей группы определяет при необходимости индивидуальные задания членам рабочей группы с указанием даты представления руководителю рабочей группы индивидуальных отчетов о результатах проверки.

8.7.1. Руководитель рабочей группы вправе определить индивидуальное задание на проверку вопроса, подлежащего проверке, одновременно двум и более членам рабочей группы.

8.7.2. Члены рабочей группы составляют и подписывают индивидуальные отчеты о результатах проверки в соответствии с индивидуальным заданием (индивидуальными заданиями), определенным (определенными) руководителем рабочей группы.

8.7.3. В ходе проверки поднадзорной организации руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением членами рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью выполнения членами рабочей группы индивидуальных заданий на проведение проверки, качеством подготовки материалов и оформления документов по результатам проверки поднадзорной организации, в том числе индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки.

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

8.7.4. В индивидуальном задании заместителя руководителя рабочей группы при необходимости указываются его полномочия в соответствии с распоряжением на проведение проверки и (или) внутренним регламентом структурного подразделения Банка России.

8.8. При необходимости руководитель рабочей группы предоставляет информацию по всем вопросам проведения проверки поднадзорной организации до даты завершения проверки руководителю структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (лицу, его замещающему), генеральному инспектору межрегионального центра инспектирования (лицу, его замещающему) и (или) структурному подразделению Главной инспекции, осуществляющему мониторинг проверки, а также координатору Главной инспекции (при наличии).

(в ред. Указаний Банка России от 11.09.2017 № 4523-У, от 26.07.2018 № 4873-У)

Предоставление информации по вопросам проведения проверки поднадзорной организации иным должностным лицам Банка России осуществляется руководителем рабочей группы по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, или по решению руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку.

Главная инспекция организует осуществление мониторинга проверок поднадзорных организаций, проводимых работниками инспекционных подразделений Банка России, в том числе с участием работников иных структурных подразделений Банка России. Порядок осуществления мониторинга проверок поднадзорных организаций определяется нормативными и иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции).

8.9. Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя временной администрации некредитной финансовой организации и ответственного работника дистанционного надзора до даты завершения проверки с актами проверки под надзорной организации (далее — акт проверки) (в том числе с промежуточными актами проверки), составленными рабочей группой, и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации некредитной финансовой организации и ответственному работнику дистанционного надзора для исполнения возложенных на них задач и функций (за исключением проверок по вопросам соблюдения некредитными финансовыми организациями требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ).

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

8.10. Руководитель рабочей группы при обсуждении результатов проверки на совещании с руководителем поднадзорной организации, проводимом в соответствии в том числе с пунктом 5.4 и подпунктом 7.8.3 пункта 7.8 Инструкции Банка России № 151-И, вправе ознакомить руководителя поднадзорной организации с мотивированным суждением рабочей группы, вынесенным по результатам проверки поднадзорной организации (далее — мотивированное суждение рабочей группы).

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

При выявлении на совещании с руководителем поднадзорной организации невозможности устранения разногласий с поднадзорной организацией вследствие недостаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы руководитель рабочей группы подготавливает заявки на предоставление документов (информации) и оказание содействия, необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

Руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, по ходатайству руководителя рабочей группы при необходимости направляет:

запросы в соответствующие структурные подразделения Банка России относительно разъяснений по возникшим разногласиям с поднадзорной организацией;

должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, — предложения о продлении срока проведения проверки в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также предложения о проведении проверок иных структурных подразделений поднадзорной организации либо проверок (скоординированных проверок) других поднадзорных организаций и (или) кредитных организаций (их филиалов) в целях получения документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

Должностное лицо Банка России, обладающее в соответствии в том числе с пунктом 2.8 Инструкции Банка России № 151-И правом запрашивать документы (информацию), не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения ходатайства руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, или руководителя рабочей группы, направляет запрос, составленный в соответствии в том числе с приложением 7 к Инструкции Банка России № 151-И, или информирует его об отказе в направлении запроса.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

8.11. В случае противодействия проведению проверки поднадзорной организации, в том числе при наличии фактов, определенных пунктом 6.1 Инструкции Банка России № 151-И или иными нормативными актами Банка России, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки и направляет его не позднее рабочего дня, следующего за днем составления, должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, или иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к поднадзорной организации мер.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

8.11.1. При наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности или о нецелесообразности начала либо продолжения проведения проверки поднадзорной организации, одновременно с актом о противодействии проведению проверки направляется служебная записка с предложениями руководителя рабочей группы об отсрочке начала проверки (ввиду невозможности ее начать) либо о приостановлении или прекращении проверки поднадзорной организации.

8.11.2. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения акта о противодействии проведению проверки, принимает решение:

о продолжении проведения проверки поднадзорной организации;

об отсрочке начала проверки (ввиду невозможности ее начать) либо о приостановлении или о прекращении проверки поднадзорной организации в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения об отсрочке начала проверки либо о приостановлении или прекращении проверки поднадзорной организации;

о применении к поднадзорной организации мер в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения о применении к поднадзорной организации мер, либо о направлении акта о противодействии проведению проверки иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к поднадзорной организации мер.

8.11.3. Не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения об отсрочке начала проверки либо о приостановлении проверки поднадзорной организации, руководителю поднадзорной организации направляется уведомление об отсрочке начала проверки (в случае если поднадзорной организации направлялось предварительное уведомление о ее проведении) либо уведомление о приостановлении проверки, составленное в соответствии в том числе с приложением 10 и приложением 11 к Инструкции Банка России № 151-И соответственно.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

При необходимости, в случае если поднадзорной организации не направлялось предварительное уведомление о проведении проверки, на поручении на проведение проверки проставляется отметка о принятом решении об отсрочке начала проверки с указанием даты его принятия, а также должности, фамилии, имени и отчества (при наличии) должностного лица Банка России, принявшего решение об отсрочке начала проверки, которая удостоверяется подписью руководителя рабочей группы.

8.11.4. По распоряжению должностного лица Банка России, принявшего решение об отсрочке начала проверки либо о приостановлении проверки поднадзорной организации, рабочая группа начинает проверку либо приступает к продолжению проведения проверки поднадзорной организации.

8.12. С даты получения поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки поднадзорной организации (далее — паспорт проверки).

Титульный лист паспорта проверки оформляется в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции на бумажном носителе (в случае включения в паспорт проверки документов (информации) (их копий) на бумажном носителе), в электронной форме (в случае включения в паспорт проверки документов (информации) (их копий) в электронной форме).

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

8.13. В паспорт проверки включаются следующие документы (информация) (их копии), связанные с организацией, проведением проверки, оформлением результатов проверки и их рассмотрением, в случае их составления либо получения в соответствии в том числе с Инструкцией Банка России № 151-И и настоящей Инструкцией:

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки), задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки);

акт проверки, сводный акт проверки, акт проверки филиала поднадзорной организации, акт проверки представительства поднадзорной организации, акт проверки внутреннего структурного подразделения поднадзорной организации (ее филиала) вне места нахождения поднадзорной организации (ее филиала), промежуточный акт проверки, возражения поднадзорной организации по акту проверки, объяснительные записки, справки, документированные разъяснения руководителя поднадзорной организации и работников поднадзорной организации, включая собственноручное объяснение уполномоченного ответственного работника поднадзорной организации, представленное в соответствии с требованиями, установленными в том числе пунктом 9.4 Инструкции Банка России № 151-И;

документы (информация), подтверждающие выявленные факты недостоверности учета (отчетности) поднадзорной организации, нарушений и недостатков в деятельности поднадзорной организации, а также иные основания (обстоятельства), предусмотренные в том числе пунктами 5.6, 5.7 и 8.1 Инструкции Банка России № 151-И;

докладная записка о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки, краткая аналитическая записка о результатах проверки поднадзорной организации (далее — экспресс-анализ материалов проверки), переписка по вопросам рассмотрения возражений поднадзорной организации по акту проверки;

индивидуальные задания членам рабочей группы и индивидуальные отчеты членов рабочей группы о результатах проверки поднадзорной организации;

протокол совещания с представителями поднадзорной организации;

акт о противодействии проведению проверки, служебная записка руководителя рабочей группы с предложениями об отсрочке начала проверки либо о приостановлении и (или) прекращении проверки поднадзорной организации, уведомление об отсрочке начала проверки, уведомление о приостановлении проверки;

экземпляр протокола приема-передачи акта проверки на бумажном носителе либо документы, подтверждающие направление второго экземпляра акта проверки на ознакомление органам управления поднадзорной организации заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении (включая квитанцию к заказному почтовому отправлению и уведомление о вручении (в случаях, указанных в том числе в подпункте 9.1.4 пункта 9.1 Инструкции Банка России № 151-И), сопроводительное письмо, сообщение об ознакомлении с актом проверки, уведомление об информировании органов управления поднадзорной организации о результатах проверки, уведомление о неполучении руководителем поднадзорной организации второго экземпляра акта проверки;

документы, подтверждающие направление акта о противодействии проведению проверки саморегулируемой организации, членом которой является некредитная финансовая организация;

сведения о направлении акта проверки в профильное подразделение центрального аппарата Банка России, в том числе направившее предложение о проведении проверки, или в профильное территориальное учреждение Банка России (согласно компетенции);

информационные сообщения о принятии решений о применении к поднадзорной организации мер;

информационные сообщения, в том числе о начальном этапе проверки и о заключительном этапе проверки поднадзорной организации, направленные в установленном порядке в Главную инспекцию.

По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, руководителя структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, а также по усмотрению руководителя рабочей группы в паспорт проверки или в приложение к паспорту проверки могут включаться иные документы (информация), связанные с организацией, проведением проверки, оформлением результатов проверки и их рассмотрением (либо их копии).

(п. 8.13 в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

8.14. Сведения о составе и движении документов (информации), их копий, хранящихся в паспорте проверки и в приложении к паспорту проверки, отражаются в описи документов, включенных в паспорт проверки, которая является неотъемлемой частью паспорта проверки и составляется в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции на бумажном носителе (в случае включения в паспорт проверки документов (информации) (их копий) на бумажном носителе), в электронной форме (в случае включения в паспорт проверки документов (информации) (их копий) в электронной форме).

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

8.15. Документы (информация) на материальных носителях (на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации), включенные в паспорт проверки, передаются руководителем рабочей группы на хранение руководителю структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, на основании описи документов, включенных в паспорт проверки, одновременно с актом проверки и проектом докладной записки о результатах проверки (в случае ее составления) или в иной срок, определенный распорядительными документами Главной инспекции.

Структурное подразделение Банка России, получившее включенные в паспорт проверки документы (информацию) на материальных носителях на хранение, осуществляет сопровождение (ведение) паспорта проверки и описи документов, включенных в паспорт проверки.

По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, включенные в паспорт проверки документы (информация) на материальных носителях могут быть при необходимости переданы в иное структурное подразделение Банка России.

(п. 8.15 в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

Глава 9. Порядок оформления результатов проверки поднадзорной организации

9.1. Руководитель рабочей группы организует составление и оформление акта проверки, а также его представление совместно с руководителем структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (в том числе с руководителем центра инспектирования, генеральным инспектором Главной инспекции), должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки.

(в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

9.1.1. Руководитель рабочей группы организует составление акта проверки и подготовку проекта докладной записки о результатах проверки на основании индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки, иных материалов и документов, составленных (полученных) при проведении проверки в порядке, установленном настоящей Инструкцией и (или) иными нормативными актами Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

Руководитель рабочей группы обеспечивает идентичность текста всех экземпляров акта проверки на бумажном носителе, сохранность индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки и их включение в паспорт проверки.

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

В индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки отражаются сведения, информация, оценки, суждения и выводы о результатах проверки поднадзорной организации, которые необходимы для составления акта проверки и докладной записки о результатах проверки в соответствии с требованиями, установленными в том числе настоящей Инструкцией и главами 7 и 8 Инструкции Банка России № 151-И.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

Руководитель рабочей группы не вправе обязывать члена рабочей группы изменять свои оценки, суждения и корректировать выводы, основанные на материалах проверки поднадзорной организации.

В случае несогласия с оценками, суждениями и выводами, представленными в индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки, руководитель рабочей группы может организовать дополнительное рассмотрение соответствующего вопроса деятельности поднадзорной организации до даты завершения проверки и ходатайствовать перед должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, о продлении срока проведения проверки поднадзорной организации или об изменении состава рабочей группы.

Особое мнение члена рабочей группы может быть оформлено пояснительной запиской, составляемой в произвольной форме и представляемой одновременно с актом проверки, должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки. Наличие особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, не может служить основанием для отказа члена рабочей группы от подписания акта проверки.

9.1.2. При наличии оснований, предусмотренных в том числе пунктом 8.1 Инструкции Банка России № 151-И, руководитель рабочей группы принимает решение о составлении промежуточного акта проверки и организует его подготовку в срок, согласованный с руководителем структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (с руководителем центра инспектирования, генеральным инспектором межрегионального центра инспектирования).

(в ред. Указаний Банка России от 11.08.2017 № 4485-У, от 26.07.2018 № 4873-У)

9.1.3. Должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки, одновременно с принятием решения о прекращении проверки поднадзорной организации в соответствии с требованиями, установленными в том числе пунктами 5.7 и 7.11 Инструкции Банка России № 151-И, принимается решение о составлении акта проверки и докладной записки о результатах проверки или только докладной записки о результатах проверки, а также устанавливаются сроки их составления.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

9.2. В случаях проведения межрегиональной проверки поднадзорной организации либо по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, составляется сводный акт проверки.

Сводный акт проверки составляется в соответствии в том числе с пунктом 7.2 Инструкции Банка России № 151-И рабочей группой, проводившей проверку головного офиса поднадзорной организации. Для составления сводного акта проверки структурные подразделения Банка России, проводившие проверки филиалов, представительств поднадзорной организации и (или) внутренних структурных подразделений поднадзорной организации (ее филиала), представляют в установленном порядке структурному подразделению Банка России, проводящему проверку головного офиса поднадзорной организации, акты проверок филиалов, представительств поднадзорной организации и (или) внутренних структурных подразделений поднадзорной организации (ее филиала), иные необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки головного офиса поднадзорной организации (на бумажном носителе и (или) в электронной форме).

(в ред. Указаний Банка России от 11.08.2017 № 4485-У, от 12.07.2019 № 5198-У)

При необходимости к составлению сводного акта проверки могут привлекаться работники других структурных подразделений Банка России, участвовавшие в проведении проверок филиалов, представительств поднадзорной организации и (или) внутренних структурных подразделений поднадзорной организации (ее филиала), по результатам которых составляется сводный акт проверки, по согласованию между руководителями соответствующих структурных подразделений Банка России.

9.3. Сводный акт проверки, акт проверки головного офиса поднадзорной организации (либо материалы его проверки) и акты проверок иных структурных подразделений под надзорной организации независимо от места нахождения поднадзорной организации, иные необходимые материалы, на основании которых составлен сводный акт проверки, подлежат хранению в паспорте проверки головного офиса поднадзорной организации в соответствии с требованиями, установленными пунктом 8.13 настоящей Инструкции.

Акт проверки головного офиса поднадзорной организации (в случае его составления), а также акты проверок иных структурных подразделений поднадзорной организации, на основании которых составлен сводный акт проверки, оформляются согласно пункту 9.4 настоящей Инструкции и регистрируются в САДД БР. В сводный акт проверки в качестве отдельных приложений включаются акт проверки головного офиса поднадзорной организации (в случае его составления), а также акты проверок иных структурных подразделений поднадзорной организации, на основании которых составлен сводный акт проверки (за исключением второго экземпляра указанных актов проверок, переданных (направленных) поднадзорной организации согласно в том числе пунктам 9.1 - 9.5 Инструкции Банка России № 151-И).

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

9.4. Акт проверки составляется в соответствии с требованиями, установленными в том числе главой 7 Инструкции Банка России № 151-И, и регистрируется в САДД БР в соответствии с нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

Акт проверки на бумажном носителе должен иметь сквозную нумерацию страниц, регистрационный номер, должен быть прошит нитью, не имеющей разрывов, и скреплен печатью структурного подразделения Банка России, проводившего проверку. При необходимости перечень документов, подлежащих скреплению печатью структурного подразделения Банка России при проведении проверок, устанавливается распорядительными документами Банка России или структурного подразделения Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

абзацы третий — седьмой утратили силу. - Указание Банка России от 12.07.2019 № 5198-У;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 14.04.2017 № 4352-У;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 12.07.2019 № 5198-У.

9.5. Ознакомление поднадзорной организации с актом проверки производится в порядке и сроки, которые установлены в том числе главой 9 Инструкции Банка России № 151-И.

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

9.6. Руководитель рабочей группы совместно с руководителем структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, подготавливает проект докладной записки о результатах проверки на имя должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, за подписью руководителя структурного подразделения Банка России (лица, его замещающего) или иного должностного лица Банка России, которому в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено подписать докладную записку о результатах проверки (далее — руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки). При необходимости руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки, вправе подписать дополнение к докладной записке о результатах проверки.

(в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

При проведении специализированной проверки докладная записка о результатах проверки может не составляться в случаях, установленных нормативными актами Банка России, или по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, либо руководителя структурного подразделения Банка России, проводившего проверку (оформляемому в том числе проставлением отметки о несоставлении докладной записки о результатах проверки).

(в ред. Указания Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

При составлении промежуточного акта проверки (за исключением случаев, указанных в пункте 5.7 Инструкции Банка России № 151-И) докладная записка о результатах проверки, отраженных в промежуточном акте проверки, не составляется.

(абзац введен Указанием Банка России от 24.08.2017 № 4506-У)

Акт проверки и проект докладной записки о результатах проверки (в случае ее составления) представляются на бумажном носителе и (или) в электронной форме для рассмотрения руководителю структурного подразделения Банка России, обладающему правом подписи докладной записки о результатах проверки, в срок до пяти рабочих дней (10 рабочих дней — в случае составления сводного акта проверки) с даты ознакомления руководителя поднадзорной организации с актом проверки, но не позднее 10 рабочих дней (15 рабочих дней — в случае составления сводного акта проверки) с даты составления акта проверки.

(абзац введен Указанием Банка России от 24.08.2017 № 4506-У; в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

9.6.1. Акт проверки, докладная записка о результатах проверки, проведенной работниками инспекционных подразделений Банка России, в том числе с участием работников иных структурных подразделений Банка России (в случае ее составления) (их копии), а также иные материалы проверки (по запросу генерального инспектора Главной инспекции) направляются в установленном порядке в электронной форме для рассмотрения генеральному инспектору Главной инспекции.

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

Генеральный инспектор межрегионального центра инспектирования организует осуществление анализа информации о результатах проверок поднадзорных организаций и подготовку экспресс-анализа материалов проверки. Порядок подготовки экспресс-анализа материалов проверки определяется распорядительными документами Банка России или Главной инспекции.

(в ред. Указания Банка России от 26.07.2018 № 4873-У)

9.6.1.1. Руководитель Главной инспекции, заместитель руководителя Главной инспекции, генеральный инспектор Главной инспекции вправе направить в установленном порядке лицу, подписавшему докладную записку о результатах проверки, указание о составлении дополнения к докладной записке о результатах проверки.

(пп. 9.6.1.1 в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

9.6.1.2. Дополнение к докладной записке о результатах проверки (в случае ее составления) является неотъемлемой частью докладной записки о результатах проверки.

(пп. 9.6.1.2 в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

9.6.1.3. В случае отражения в акте проверки и (или) докладной записке о результатах проверки сведений о выявлении рабочей группой фактов (событий) и обстоятельств, требующих незамедлительного применения к поднадзорной организации мер, в том числе в случаях, установленных пунктом 5.7 Инструкции Банка России № 151-И или иными нормативными актами Банка России, а также при наличии оснований, предусмотренных в том числе пунктом 8.1 Инструкции Банка России № 151-И (независимо от составления или несоставления до завершения проверки промежуточного акта проверки), генеральный инспектор Главной инспекции по согласованию с руководителем Главной инспекции (лицом, его замещающим) либо заместителем руководителя Главной инспекции вправе при необходимости направить в профильное подразделение центрального аппарата Банка России (профильное территориальное учреждение Банка России) (согласно компетенции) предложение о применении к поднадзорной организации мер для учета при принятии решения о применении к поднадзорной организации мер.

(в ред. Указаний Банка России от 11.08.2017 № 4485-У, от 12.07.2019 № 5198-У)

9.6.2. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку фонда-участника, направляет в Главную инспекцию для передачи Агентству:

акт проверки фонда-участника, составленный в соответствии с пунктом 7.1 Указания Банка России № 3512-У (третий экземпляр акта проверки), а также сообщение об ознакомлении с актом проверки и (или) возражения фонда-участника по акту проверки (их копии), поступившие до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки, — не позднее семи рабочих дней с даты составления акта проверки фонда-участника;

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

сообщение об ознакомлении с актом проверки и (или) возражения фонда-участника по акту проверки (их копии), поступившие после направления в Главную инспекцию материалов в соответствии с абзацем вторым настоящего подпункта, — не позднее одного рабочего дня с даты их получения.

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

Главная инспекция передает поступившие документы в Агентство в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления и (или) регламентом взаимодействия Банка России и Агентства.

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

(пп. 9.6.2 в ред. Указания Банка России от 14.04.2017 № 4352-У)

9.7 В докладную записку о результатах проверки включаются:

краткие сведения об особенностях проведения проверки поднадзорной организации, в том числе информация о проведении скоординированной проверки, о составлении промежуточных актов проверки, актов о противодействии проведению проверки и принятых в связи с этим решениях, отраженных в акте проверки в соответствии с требованиями, установленными в том числе подпунктом 7.5.1 пункта 7.5 Инструкции Банка России № 151-И, а также информация о выявлении в ходе проверки признаков нарушений, ответственность за которые предусмотрена Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 1, ст. 1), информация относительно принятия должностным лицом Банка России, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, решения о возбуждении дела об административном правонарушении (при ее наличии);

(в ред. Указаний Банка России от 11.08.2017 № 4485-У, от 11.09.2017 № 4523-У)

обобщенные результаты анализа и оценки принятых поднадзорной организацией рисков и достоверности их отражения в учете (отчетности) поднадзорной организации, в том числе с учетом информации, полученной в ходе проведения скоординированной проверки;

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

краткие сведения о выявленных фактах недостоверности учета (отчетности), фактах (событиях) нарушений и недостатков в деятельности поднадзорной организации, существенных для оценки финансовой устойчивости, финансового состояния, платежеспособности поднадзорной организации (далее — финансовое состояние поднадзорной организации) и перспектив ее деятельности, для оценки качества управления поднадзорной организации (включая организацию управления рисками и внутреннего контроля), для оценки обстоятельств, обусловливающих приостановление (прекращение) оператором услуг платежной инфраструктуры в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры, для оценки влияния на бесперебойность функционирования платежной системы и услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам, а также для принятия решений о применении к поднадзорной организации мер;

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

информация о фактах и обстоятельствах, которые не нашли отражения в акте проверки, но имеют существенное значение для целей регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе, и (или) для целей банковского регулирования и банковского надзора;

(в ред. Указания Банка России от 11.09.2017 № 4523-У)

предложения о применении к поднадзорной организации мер (при необходимости);

мотивированные суждения рабочей группы и их краткие обоснования, в том числе по вопросам, предусмотренным пунктом 8.10 настоящей Инструкции, а также по обстоятельствам деятельности поднадзорной организации, способным оказать существенное влияние на изменение оценки финансового состояния поднадзорной организации и перспектив ее деятельности (краткая информация о результатах совещания с руководителем поднадзорной организации, проводимого в соответствии в том числе с пунктом 5.4 и подпунктом 7.8.3 пункта 7.8 Инструкции Банка России № 151-И), а также предложения о целесообразности ознакомления руководителя поднадзорной организации, совета директоров (наблюдательного совета) (при его наличии) поднадзорной организации с мотивированными суждениями рабочей группы, отраженными в докладной записке о результатах проверки;

(в ред. Указания Банка России от 11.08.2017 № 4485-У)

обобщенные выводы о результатах проверки;

сведения о наличии особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, представленной с актом проверки;

сведения о выявленных в акте проверки ошибках (опечатках), по усмотрению руководителя структурного подразделения Банка России, обладающего правом подписи докладной записки о результатах проверки;

сведения о поступлении в Банк России до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки возражений поднадзорной организации по акту проверки, о ходе или результатах их рассмотрения;

иная информация, указанная в актах Банка России, определяющих структуру и содержание докладной записки о результатах проверки.

Докладная записка о результатах проверки составляется в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции.

Решение о составлении докладной записки о результатах проверки на бумажном носителе принимается руководителем структурного подразделения Банка России, обладающим правом подписи докладной записки о результатах проверки.

(абзац введен Указанием Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

9.8. Руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки, направляет должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки, в установленном порядке акт проверки (первый экземпляр акта проверки) одновременно с докладной запиской о результатах проверки, а также дополнение к докладной записке о результатах проверки (в случае их составления) не позднее рабочего дня, следующего за днем рассмотрения акта проверки (подписания докладной записки о результатах проверки либо дополнения к докладной записке о результатах проверки) (но не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем их получения (если иные сроки не установлены нормативными актами Банка России).

Должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки, рассматривает акт проверки, докладную записку о результатах проверки (дополнение к докладной записке о результатах проверки) в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем их получения (если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России). При необходимости в соответствии в том числе с пунктом 9.7 Инструкции Банка России № 151-И должностным лицом Банка России, поручившим проведение проверки, принимается решение о направлении акта проверки (первого экземпляра акта проверки) иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к поднадзорной организации мер.

Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, изготавливает необходимое количество копий сформированных на бумажном носителе акта проверки и докладной записки о результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки (в случае их составления) и не позднее рабочего дня, следующего за днем рассмотрения должностным лицом Банка России, поручившим проведение проверки, акта проверки, докладной записки о результатах проверки (дополнения к докладной записке о результатах проверки), направляет в установленном порядке:

акт проверки (первый экземпляр акта проверки) и докладную записку о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки (их копии) (в случае их составления), а также при необходимости предложения о применении к поднадзорной организации мер в профильное подразделение центрального аппарата Банка России (профильное территориальное учреждение Банка России) (согласно компетенции) — для рассмотрения и принятия решения о применении к поднадзорной организации мер. В случаях и порядке, установленных нормативными и иными актами Банка России, профильному подразделению центрального аппарата Банка России (профильному территориальному учреждению Банка России) (согласно компетенции) может быть предоставлен доступ к материалам проверки поднадзорной организации, проведенной работниками иных структурных подразделений Банка России;

акт проверки (экземпляр акта проверки или его копии) и докладную записку о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки (их копии) (в случае их составления) (по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки):

профильному подразделению центрального аппарата Банка России (профильному территориальному учреждению Банка России) (согласно компетенции), осуществляющему надзор за деятельностью проверенного структурного подразделения поднадзорной организации вне места нахождения поднадзорной организации, надзор за деятельностью которой осуществляет иное профильное подразделение центрального аппарата Банка России (иное профильное территориальное учреждение Банка России) (в том числе территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за филиалом поднадзорной организации, в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения филиала поднадзорной организации);

иному профильному подразделению центрального аппарата Банка России (согласно компетенции), в том числе по предложению которого проводилась проверка поднадзорной организации;

Департаменту допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (при проведении проверки микрофинансовой компании по основанию, указанному в абзаце первом пункта 7.1 настоящей Инструкции);

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5302-У)

иному структурному подразделению Банка России, включая главное управление Банка России и (или) действующее в том числе в составе главного управления Банка России отделение, отделение — национальный банк.

В случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России, а также при необходимости по решению руководства Банка России или должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, могут составляться дополнительные экземпляры акта проверки и (или) сниматься копии с акта проверки на бумажном носителе (в том числе для структурного подразделения Банка России, проводившего проверку поднадзорной организации).

В случае формирования акта проверки, докладной записки о результатах проверки, проведенной работниками инспекционных подразделений Банка России, в том числе с участием работников иных структурных подразделений Банка России, на бумажном носителе их направление для рассмотрения генеральному инспектору Главной инспекции осуществляется в электронной форме.

9.8.1. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет в установленном порядке территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, на подведомственной территории которого находится некредитная финансовая организация (в том числе в случае если контроль и надзор за деятельностью некредитной финансовой организации осуществляет профильное подразделение центрального аппарата Банка России), акт проверки по вопросу соблюдения некредитной финансовой организацией требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, в том числе промежуточный акт проверки или акт проверки по отдельным вопросам (экземпляр либо его копию), и докладную записку о результатах проверки (ее копию) не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания докладной записки о результатах проверки.

9.8.2. Главная инспекция обеспечивает доведение до структурных подразделений Банка России акта проверки и возражений по акту проверки в электронной форме в следующем порядке.

9.8.2.1. Не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Главную инспекцию акта проверки (либо промежуточного акта проверки или акта проверки по отдельным вопросам) в электронной форме, если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России, размещает в информационно-вычислительной системе Главной инспекции либо в иной информационной системе Банка России акт проверки (в том числе промежуточный акт проверки или акт проверки по отдельным вопросам) и направляет уведомления об их размещении в указанных системах в профильное подразделение центрального аппарата Банка России и (или) в профильное территориальное учреждение Банка России (согласно компетенции), а также (при необходимости) в иное структурное подразделение Банка России.

9.8.2.2. Не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Главную инспекцию возражений по акту проверки в электронной форме (в случае их поступления в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки), если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России, размещает в информационно-вычислительной системе Главной инспекции либо в иной информационной системе Банка России возражения по акту проверки и направляет уведомления об их размещении в указанных системах в профильное подразделение центрального аппарата Банка России и (или) в профильное территориальное учреждение Банка России (согласно компетенции), а также (при необходимости) в иное структурное подразделение Банка России.

9.8.3. Главная инспекция по запросу профильного подразделения центрального аппарата Банка России и (или) профильного территориального учреждения Банка России (согласно компетенции), а также иного структурного подразделения Банка России в случаях, установленных нормативными или иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции), направляет в электронной форме в структурное подразделение Банка России, представившее указанный запрос:

акт проверки (промежуточный акт проверки, акт проверки по отдельным вопросам), сформированный на бумажном носителе;

возражения по акту проверки (в случае их поступления в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки на бумажном носителе).

(п. 9.8 в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

9.9. Рассмотрение акта проверки, докладной записки о результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки (в случае их составления) и подготовка (при необходимости) предложений о применении к поднадзорной организации мер должны осуществляться в срок не позднее 30 рабочих дней, следующих за днем получения акта проверки должностным лицом Банка России, уполномоченным принимать решение о применении к поднадзорной организации мер (далее — срок рассмотрения результатов проверки поднадзорной организации), если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 12.07.2019 № 5198-У)

В случае составления промежуточного акта проверки срок рассмотрения результатов проверки поднадзорной организации не должен превышать 10 рабочих дней, следующих за днем его получения должностным лицом Банка России, уполномоченным принимать решение о применении к поднадзорной организации мер (если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России).

9.9.1. При необходимости, в том числе в случае составления сводного акта проверки, может быть установлен иной срок рассмотрения результатов проверки поднадзорной организации по решению руководства Банка России на основании ходатайства должностного лица Банка России, уполномоченного принимать решение о применении к поднадзорной организации мер.

9.9.2. Особенности порядка рассмотрения актов проверок и подготовки предложений о применении к поднадзорной организации мер определяются нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами структурных подразделений Банка России, и (или) во внутренних регламентах структурных подразделений Банка России.

9.9.3. Результаты проверки поднадзорной организации и предложения о применении к поднадзорной организации мер могут выноситься на рассмотрение руководства Банка России и (или) Комитета финансового надзора Банка России, Комитета банковского надзора Банка России в следующих случаях:

по представлению Главной инспекции, по ходатайству профильного подразделения центрального аппарата Банка России, в том числе по предложению которого проводилась проверка поднадзорной организации;

в иных случаях, определенных нормативными актами Банка России, или по решению руководства Банка России.

9.10. Профильное подразделение центрального аппарата Банка России (профильное территориальное учреждение Банка России) (согласно компетенции) и (или) иное структурное подразделение Банка России (в том числе территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ) информирует Главную инспекцию, генерального инспектора Главной инспекции и руководителя центра инспектирования о принятии решения о применении к поднадзорной организации мер, в том числе до завершения проверки по результатам рассмотрения промежуточного акта проверки либо акта проверки по отдельным вопросам и (или) иных материалов проверки, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия соответствующего решения, путем представления в установленном порядке информационного сообщения, составленного в соответствии с приложением 14 к настоящей Инструкции.

(в ред. Указаний Банка России от 26.07.2018 № 4873-У, от 12.07.2019 № 5198-У)

Глава 10. Заключительные положения

10.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Председатель Центрального банка

платежной инфраструктуры»

Утратил силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5302-У.

Утратило силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5302-У.

Приложение 2.1 к Инструкции Банка России от 1 сентября 2014 года № 156-И

       _____________________________________________________
              (наименование профильного подразделения
                центрального аппарата Банка России)

Утратила силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5302-У.

платежной инфраструктуры»

Утратило силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5302-У.

платежной инфраструктуры»

Для служебного пользования

Экз. N ____ <1>

РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

(ДОПОЛНЕНИЕ К РАСПОРЯЖЕНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)

  _______________________________________________________________

(наименование поднадзорной организации <2>, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы)

N _____ <3> от __ ______ 20__ года <3>

В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» <4>

ОБЯЗЫВАЮ:

1. <a id="p954"></a>____________________________________________________________________

(структурное подразделение Банка России) <5> провести в срок с __ ______________ 20__ года до __ _____________ 20__ года (включительно) <6> комплексную, тематическую или специализированную проверку _______________________________________________; (наименование поднадзорной организации) <2>

2. <a id="p955"></a>_____________________________________________ - сформировать рабочую
   (указывается соответствующее должностное лицо
                    Банка России)

группу <7> для проведения проверки;

3. <a id="p956"></a>_____________________________________________ -  подготовить задание
   (указывается соответствующее должностное лицо
                    Банка России)

на проведение проверки <8>;

4. <a id="p957"></a>Установить    проверяемый      период      с __ __________ 20__ года

по __ ____________ 20__ года;

5.  <a id="p958"></a>Иные  распоряжения,  касающиеся  организации, проведения проверки и

представления ее результатов <9>.

Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки ____________________________________ (Ф.И.О.) (подпись) <3> М.П. Банка России (структурного подразделения Банка России) <3>

<1> Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется при формировании документа. Номер экземпляра проставляется в случае формирования документа на бумажном носителе.

<2> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

<3> Проставляется в случае формирования документа на бумажном носителе.

<4> В случае проведения проверки саморегулируемой организации вместо статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ указывается часть 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, № 29, ст. 4349; 2016, № 27, ст. 4225; 2017, № 52, ст. 7920; 2018, № 1, ст. 10; № 49, ст. 7524), проверки оператора - часть 7 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ.

В случае проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании по указанному в абзаце первом пункта 7.1 настоящей Инструкции основанию наряду со статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ указывается статья 23.6 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2017, № 18, ст. 2669).

При проведении проверок фондов-участников с участием служащих Агентства дополнительно указывается, что проверка проводится в соответствии со статьей 9 или частью 4 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ.

<5> Указывается наименование структурного подразделения Банка России, которым должна быть проведена проверка поднадзорной организации.

<6> Указывается предполагаемая дата завершения проверки поднадзорной организации.

Даты завершения проверок филиалов (представительств) поднадзорной организации и (или) внутренних структурных подразделений поднадзорной организации (ее филиала) вне места нахождения поднадзорной организации (ее филиала) должны предшествовать дате завершения проверки головного офиса поднадзорной организации не менее чем на пять рабочих дней.

<7> При проведении проверки в случаях, предусмотренных статьей 9 и частью 4 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ и Указанием Банка России № 3512-У, дополнительно указывается: «с привлечением служащих государственной корпорации „Агентство по страхованию вкладов“.»

<8> Указываются должностные лица Банка России либо работники соответствующих структурных подразделений Банка России, обязанность которых подготовить задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) предусмотрена распорядительным или иным документом Банка России (самостоятельно или по согласованию с Агентством). В распоряжении на проведение проверки фонда-участника (дополнении к распоряжению на проведение проверки фонда-участника) предписывается предъявление фонду-участнику требования о формировании реестра (в ходе организации или проведения проверки фонда-участника) на основании решения о предъявлении фонду-участнику требования о формировании реестра и указывается информация об этом решении.

В случае если на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки) генеральному инспектору Главной инспекции (руководителю центра инспектирования) предоставлено право подписания поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), указывается иная информация, необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы) по предъявлению фонду-участнику требования о формировании реестра, предусмотренная подпунктом 7.1.6 пункта 7.1 настоящей Инструкции.

<9> По усмотрению должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), могут быть определены: должностное лицо Банка России, которому должны быть представлены акт проверки и докладная записка о результатах проверки (в случае ее составления); необходимость составления акта проверки по отдельным вопросам согласно в том числе пункту 8.5 Инструкции Банка России № 151-И (с указанием срока его составления) и (или) сводного акта проверки согласно в том числе пункту 9.2 настоящей Инструкции и пункту 7.2 Инструкции Банка России № 151-И; необходимость составления дополнительных экземпляров акта проверки и (или) снятия копий с акта проверки на бумажном носителе с учетом требований в том числе пунктов 7.4 и 9.7 Инструкции Банка России № 151-И, подпункта 9.6.2 пункта 9.6 и пункта 9.8 настоящей Инструкции, нормативных и иных актов Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции); необходимость (возможность) назначения заместителя руководителя рабочей группы и его полномочия; особенности проведения скоординированной проверки; иные распоряжения.

платежной инфраструктуры»

                                             Для служебного пользования

Экз. N _____ <1>

ЗАДАНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

(ДОПОЛНЕНИЕ К ЗАДАНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)

(наименование поднадзорной организации <2>, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы

• для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы)

N ______ <3> от __ ________ 20__ года <3>

Рабочей группе в соответствии с поручением от __ _______ 20__ года N __ в ходе ______________ проверки ____________________________________________ (вид проверки) (наименование поднадзорной организации <2>, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы) за период деятельности поднадзорной организации с ____________ 20__ года по ____________ 20__ года надлежит проверить следующие вопросы <4> ___________ __________________________________________________________________________.

Должностное лицо Банка России,
обладающее правом поручать
проведение проверки             ______________________________ (Ф.И.О.)

(подпись) <3> М.П. Банка России (структурного подразделения Банка России) <3>

<1> Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется при формировании документа. Номер экземпляра проставляется в случае формирования документа на бумажном носителе.

<2> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

<3> Указывается в случае формирования документа на бумажном носителе.

<4> При проведении комплексной проверки поднадзорной организации в обязательном порядке включаются вопросы (с учетом возможности применения конкретных требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России к определенной поднадзорной организации) оценки соблюдения законодательства Российской Федерации, в том числе законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, и нормативных актов Банка России, оценки исполнения поднадзорными организациями предписаний Банка России об устранении в их деятельности нарушений, выявленных в ходе предыдущих проверок поднадзорных организаций, оценки достоверности учета (отчетности) поднадзорной организации, определения достаточности собственных средств (капитала) или чистых активов поднадзорной организации и соблюдения поднадзорной организацией обязательных (финансовых, экономических) нормативов, оценки качества управления поднадзорной организации, включая организацию управления рисками и внутреннего контроля поднадзорной организации, оценки финансового состояния поднадзорной организации и перспектив ее деятельности.

Задание на проведение проверки фонда-участника или дополнение к заданию на проведение проверки фонда-участника в случае привлечения служащих Агентства к проведению проверки фонда-участника в соответствии с Указанием Банка России № 3512-У оформляются в соответствии с настоящим приложением.

В задании на проведение проверки (дополнении к заданию на проведение проверки) указывается информация о решении о предъявлении фонду-участнику требования о формировании реестра, а также иная информация, необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы) по предъявлению фонду-участнику требования о формировании реестра, предусмотренная подпунктом 7.1.6 пункта 7.1 настоящей Инструкции.

Проверяемый период, а также состав (объем) выборки документов (информации), необходимых для проведения проверки, при необходимости указываются в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке. В дополнении к заданию на проведение проверки может уточняться состав (объем) выборки документов (информации), необходимых для проведения проверки, в том числе по результатам взаимодействия со структурными подразделениями Банка России в соответствии с пунктами 8.3 и 8.5 настоящей Инструкции.

платежных систем, операторов услуг

Должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки _______________________________ (Ф.И.О.)

В соответствии с пунктом 7.2 Инструкции Банка России от 1 сентября 2014

года  N  156-И  "Об  организации  инспекционной деятельности Банка России в
отношении некредитных финансовых организаций,  саморегулируемых организаций

некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями

операторов  платежных  систем, операторов услуг платежной инфраструктуры" и
для  принятия  решения о целесообразности или необходимости исключения меня
из   состава   рабочей   группы,  сформированной  для  проведения  проверки

__________________________________________________________________________, (наименование поднадзорной организации) в качестве ______________ рабочей группы сообщаю о себе следующие сведения. (руководителя (заместителя руководителя, члена)

1) <a id="p152"></a>Состою в родственных отношениях ____________________________________

(указать степень родства) <2> с ________________________________________________________________________. (Ф.И.О., должность, занимаемая в поднадзорной организации, в отношении акционеров (участников) указывается количество акций (доля (вклад) в уставном (складочном) капитале) поднадзорной организации) <2>

    2) Владею ценными  бумагами (включая акции), а  также долями (вкладами)
в    уставном     (складочном)    капитале     поднадзорной     организации

в размере ________________________________________________________________. (сумма, в рублях) Вхожу в состав ______________________________ поднадзорной организации. (указать орган управления)

    3)   Имею   договорные   отношения   с  поднадзорной  организацией  (за
исключением  случая  наличия договора банковского счета, предусматривающего
осуществление   расчетов   по   операциям,   совершаемым  с  использованием

банковских карт) __________________________________________________________ __________________________________________________________________________. (указывается характер отношений, при наличии денежных обязательств указать их размер)

4)  <a id="p100586"></a>В  поднадзорной  организации  размещены денежные средства в размере

__________________________________ в виде _________________________________

  (сумма, в рублях, иностранной             (банковский вклад, банковский
             валюте)                                счет и т.д.)

состоящим(ей) со мной в родственных отношениях ___________________________. (указать Ф.И.О. и степень родства) <2>

5)  <a id="p100587"></a>В  поднадзорной  организации  состоящим(ей)  со  мной в родственных

отношениях _______________________ получались денежные средства (имущество) (указать Ф.И.О. и степень родства) <2> _______________________ в размере ________________________________________.

(перечислить имущество)             (сумма в рублях, иностранной валюте)
    6)  Состоял в трудовых отношениях с поднадзорной организацией и (или) в
совете   директоров  (наблюдательном  совете)  поднадзорной  организации  в

течение двух календарных лет, предшествующих году проведения проверки <3> _

                    (указывается период работы)

7) <a id="p100589"></a>Являюсь представителем по делам ____________________________________
                                        (указывается поднадзорная
                                      организация и (или) иные лица)

в Банке России.

8. _______________________________________________________________ <4>.

   Уполномоченный представитель Банка России __________________________ (Ф.И.О.) (подпись)

   __ ______________ 20__ года

<1> Оформляется до даты начала проверки поднадзорной организации, а также в ходе ее проведения при наличии сведений (обстоятельств), предусмотренных пунктами 7.2 и 7.3 настоящей Инструкции.

<2> Степень родства и должность указываются в соответствии с пунктом 7.2 настоящей Инструкции.

<3> Заполняется руководителем рабочей группы.

<4> Указываются иные сведения, предусмотренные пунктами 7.2 и 7.3 настоящей Инструкции, и (или) прочие сведения, существенные для принятия решения об исключении уполномоченного представителя Банка России из состава рабочей группы.

платежных систем, операторов услуг

<1> Ограничительная пометка «Для служебного пользования» и номер экземпляра проставляются при заполнении.

<2> Журнал учета ведется в структурном подразделении Банка России, проводящем проверку поднадзорной организации.

В отношении заданий на проведение проверок (дополнений к заданиям на проведение проверок), распоряжений на проведение проверок (дополнений к распоряжениям на проведение проверок), поручений на проведение проверок (дополнений к поручениям на проведение проверок) в электронной форме, направленных способом, фиксирующим момент их получения (ознакомления с ними), Журнал учета может не заполняться.

<3> Поручение на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки регистрируются в САДД БР в соответствии с нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления без указания наименования поднадзорной организации. Наименование поднадзорной организации вводится в САДД БР при регистрации акта проверки поднадзорной организации.

Документы, оформляемые при организации и проведении проверок поднадзорных организаций, должны быть отражены в учетной карточке САДД БР, ведущейся с момента регистрации поручения на проведение проверки поднадзорной организации.

платежных систем, операторов услуг

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

                                         Для служебного пользования <1>

                                   Руководителю структурного
                                   подразделения Банка России,
                                   организующего и проводящего проверку
                                   ____________________________________
                                                (Ф.И.О.)

В соответствии с пунктом 8.5 Инструкции Банка России от 1 сентября 2014

года  N  156-И  "Об  организации  инспекционной деятельности Банка России в
отношении  некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций

некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями

операторов  платежных  систем,  операторов  услуг платежной инфраструктуры"
направляю  документы  (информацию), необходимые для подготовки к проведению

(и (или) проведения) проверки _____________________________________________

(наименование поднадзорной организации <2>, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы)

Руководитель
территориального учреждения
Банка России
(Руководитель структурного
подразделения центрального
аппарата Банка России,
ответственный работник
дистанционного надзора)                 ______________________ (Ф.И.О.)

<1> Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется при формировании документа.

<2> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

платежных систем, операторов услуг

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

                                         Для служебного пользования <1>

                                  Руководителю рабочей группы
                                  (Руководителю структурного
                                  подразделения Банка России,
                                  организующего и проводящего проверку)
                                  _____________________________________
                                                (Ф.И.О.)

В соответствии с запросом от __ __________ 20__ года № о предоставлении документов (информации), необходимых для подготовки к проведению (и (или) проведения) проверки _____________________________________________________, (наименование поднадзорной организации <2>, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы) направляю: _______________________________________________________________. (перечень необходимых документов (информации), указанных в запросе)

Руководитель
территориального учреждения
Банка России
(Руководитель структурного
подразделения центрального
аппарата Банка России,
ответственный работник
дистанционного надзора)                 ______________________ (Ф.И.О.)

<1> Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется при формировании документа.

<2> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

платежной инфраструктуры»

Детализированные предложения по формированию задания на проведение проверки _____________________________________________________________ <1>: (наименование поднадзорной организации, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации <2>, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы)

Общий проверяемый период с ________ 20__ г. по __ __________ 20__ г.

Перечень обособленных подразделений и (или) внутренних структурных подразделений поднадзорной организации, деятельность которых предполагается проверить: __________________________________________________________________________. (определяется с учетом факторов, влияющих на подверженность поднадзорной организации рискам (например, значительный удельный вес операций, осуществляемых структурным подразделением поднадзорной организации, в общем объеме совершаемых поднадзорной организацией операций; особый характер (профиль) и высокая степень концентрации рисков в деятельности структурного подразделения поднадзорной организации в целом, в том числе рисков, связанных с применением информационных технологий; концентрация значительных денежных средств в структурном подразделении поднадзорной организации, территориально удаленном от поднадзорной организации, объем и характер операций которого не требуют такого размера денежных средств для поддержания ликвидности)

Вопросы, предлагаемые к рассмотрению в ходе проверки поднадзорной организации, требующие координации при организации и проведении проверки: __________________________________________________________________________.

Предложения по оформлению отдельных результатов проверки: __________________________________________________________________________. (включая составление до завершения проверки акта проверки по отдельным вопросам, оформление материалов проверки в табличном либо графическом виде)

    Контактная  информация ответственного работника дистанционного надзора,
а   также   работника   (работников),   ответственного  (ответственных)  за
взаимодействие  со  структурным подразделением Банка России, организующим и
проводящим  проверку,  и  (или)  с  руководителем  рабочей  группы  в  ходе

предпроверочной подготовки и проведения проверки

        (должность, фамилия, имя и отчество (при наличии),
                 телефон, адрес электронной почты)

Приложение: _________.

<1> Состав сведений, включаемых в детализированные предложения по формированию задания на проведение проверки, и степень их детализации определяются в том числе исходя из целей конкретной проверки, ее типа и вида, основания (оснований) для ее проведения (включая необходимость проведения проверки исходя из требований по периодичности проведения проверок поднадзорных организаций), а также возможности применения конкретных требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России к определенной поднадзорной организации на основе надзорной информации, которой располагают структурные подразделения Банка России, надзорные группы и ответственный работник дистанционного надзора.

Сведения, включаемые в детализированные предложения по формированию задания на проведение проверки, при необходимости могут быть оформлены с использованием табличных и графических приемов описания данных (например, графиков, схем, диаграмм).

В детализированных предложениях по формированию задания на проведение проверки приводятся сведения, актуальные на дату их составления.

<2> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

В случае необходимости проверки по отдельным вопросам (подвопросам) деятельности обособленных подразделений и (или) внутренних структурных подразделений поднадзорной организации указывается наименование (при наличии) и (или) номер (порядковый номер) (при наличии), фактический адрес таких подразделений.

<3> Указываются вопросы (подвопросы), рассмотрение и оценка которых затруднительна или невозможна в рамках дистанционного надзора.

<4> Указывается проверяемый период и (или) конкретные даты (в формате «дд.мм.гггг — дд.мм.гггг» и (или) «дд.мм.гггг») по вопросу (подвопросу) в пределах общего проверяемого периода.

<5> Указывается состав (объем) выборки, в том числе документов (информации), операций (сделок), показателей деятельности поднадзорной организации (включая активы), в абсолютной или относительной величине либо с приведением конкретных элементов проверки (например, балансовых счетов, конкретных клиентов и контрагентов поднадзорной организации).

<6> Указывается аргументация включения соответствующего вопроса (подвопроса) в состав вопросов, подлежащих проверке (в том числе ссылка на перечень вопросов, подлежащих проверке, исходя из требований по периодичности проведения проверок некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций, определенный документами Главной инспекции и профильных подразделений центрального аппарата Банка России), с приведением (в увязке с конкретным вопросом (подвопросом): описания выявленных в ходе дистанционного надзора рисков, проблем (обстоятельств) и иных факторов в деятельности поднадзорной организации, периодов (дат) их возникновения, содержания и количества жалоб (заявлений, обращений) граждан и юридических лиц, обращений федеральных органов с приложением (при необходимости) их копий.

платежных систем, операторов услуг

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

                                         Для служебного пользования <1>

                                            Руководителю
                                            территориального учреждения
                                            Банка России
                                            (Руководителю структурного
                                            подразделения (структурному
                                            подразделению) центрального
                                            аппарата Банка России,
                                            ответственному работнику
                                            дистанционного надзора)
                                            ___________________________
                                                     (Ф.И.О.)

В связи с подготовкой к проведению проверки ___________________________

(наименование поднадзорной организации <2>, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы) прошу до __ ________________ 20__ года <3> предоставить следующие документы (информацию), необходимые для подготовки к проведению (и (или) проведения) проверки поднадзорной организации: _____________________________________. Документы (информацию) прошу до __ ________________ 20 года направить руководителю рабочей группы или __________________________________________. (Ф.И.О., должность руководителя структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку)

Должностное лицо Банка России,
обладающее правом поручать
проведение проверки
(Руководитель структурного
подразделения Банка России,
организующего и проводящего
проверку поднадзорной организации)      ______________________ (Ф.И.О.)

<1> Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется при формировании документа.

<2> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

<3> Срок предоставления документов (информации) устанавливается должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки, или руководителем структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку.

платежной инфраструктуры»

ПРИГЛАШЕНИЕ НА УЧАСТИЕ В СОВЕЩАНИИ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ

(наименование поднадзорной организации <1>, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы)

                Руководителю поднадзорной организации
                _______________________________________________________
                                       (Ф.И.О.)
                Председателю (члену) совета директоров (наблюдательного
                совета)
                _______________________________________________________
                                       (Ф.И.О.)

Приглашаю Вас либо Вашего представителя принять участие в совещании, которое будет проведено в __ час. __ мин. __ _______20 года в помещении

      (наименование структурного подразделения Банка России)

по адресу: _______________________________________________________________.

На совещании будут рассмотрены вопросы деятельности ___________________ __________________________________________________________________________. (наименование поднадзорной организации <1>, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы)

    В  связи  с  этим  предлагаем  Вам  подготовить следующие документы (их
копии)   для   обсуждения   указанных  вопросов  деятельности  поднадзорной

организации: ______________________________________________________________ ________________________________________________________________________. О Вашем участии либо об участии Вашего представителя в совещании прошу сообщить до __ час. __ мин. __ _________ 20 года по телефону ___________.

Должностное лицо Банка России,
обладающее правом поручать
проведение проверки                         __________________ (Ф.И.О.)

<1> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

платежной инфраструктуры»

                                             Для служебного пользования

Экз. N _____ <1>

ПАСПОРТ ПРОВЕРКИ

            (наименование поднадзорной организации <3>,

основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы)

В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года

N  86-ФЗ  "О  Центральном банке Российской Федерации  (Банке России)" <4> и
поручением  на  проведение  проверки  от __ ____________ 20__ года N ______

руководителем рабочей группы ______________________________________________

               (Ф.И.О. руководителя рабочей группы)

и членами рабочей группы __________________________________________________ (Ф.И.О. членов рабочей группы) проведена ________________________ проверка _______________________________ (вид проверки) (наименование поднадзорной организации) за период деятельности с __ _________ 20__ года по __ __________ 20__ года. Прилагается опись документов, включенных в паспорт проверки __________ ________________________________ по состоянию на __ ________ 20__ года <5>. (наименование поднадзорной организации)

Руководитель рабочей группы __________________________ (Ф.И.О.) (подпись) <6>

<1> Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется при формировании документа. Номер экземпляра проставляется в случае формирования документа на бумажном носителе.

<2> Сноска исключена.

<3> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

<4> В случае проведения проверки саморегулируемой организации вместо статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ указывается часть 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», проверки оператора - часть 7 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ.

В случае проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании по указанному в абзаце первом пункта 7.1 настоящей Инструкции основанию наряду со статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ указывается статья 23.6 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2017, № 18, ст. 2669).

При проведении проверок фондов-участников с участием служащих Агентства дополнительно указывается, что проверка проведена в соответствии со статьей 9 или частью 4 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ.

<5> Указывается дата передачи паспорта проверки руководителю структурного подразделения Банка России, проводившего проверку.

<6> Указывается в случае формирования документа на бумажном носителе.

платежных систем, операторов услуг

<1> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

<2> В случае помещения в паспорт проверки документа в электронной форме графы 6 и 7 не заполняются. Документы на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации помещаются в опечатываемый конверт, на котором указываются вид носителя (CD-, DVD-диск, flash-накопитель и т.п.), количество документов, наименования документов, хранящихся на носителе, либо реквизиты соответствующей отчуждаемому (съемному) машинному носителю информации описи документов (информации) в электронной форме или описи выборок информации (наборов записей).

Для документов (информации) в электронной форме или выборок информации (наборов записей), размещенных на отчуждаемых (съемных) носителях информации, в графе 8 указываются Ф.И.О. и должность лица, подписавшего соответствующую опись электронных документов (информации) или опись выборок информации (наборов записей).

платежной инфраструктуры»

Для служебного пользования

Экз. N ___ <1>

N ____ <2> от __ __________ 20__ года

                                        Должностному лицу Банка России,
                                        поручившему проведение проверки
                                        поднадзорной организации
                                        _______________________________
                                                   (Ф.И.О.)

ДОКЛАДНАЯ ЗАПИСКА О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ <3>

   _____________________________________________________________

(наименование поднадзорной организации <4>, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы)

В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» <5> и поручением на проведение проверки от ______ 20__ года N ___ руководителем рабочей группы ________________________________________ (Ф.И.О. руководителя рабочей группы) и членами рабочей группы: _________________________________________________ (Ф.И.О. членов рабочей группы) проведена ________________ проверка _______________________________________ (вид проверки) (наименование поднадзорной организации) за период деятельности с __ ________ 20__ года по __ ________ 20__ года.

По результатам проверки ______________________________________________.

Руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки <6> _____________________ (Ф.И.О.) (подпись и дата подписания) <2>

<1> Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется при формировании документа. Номер экземпляра проставляется в случае формирования документа на бумажном носителе.

<2> Указывается в случае формирования документа на бумажном носителе.

<3> Дополнение к докладной записке о результатах проверки составляется в соответствии с настоящим приложением.

<4> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

<5> В случае проведения проверки саморегулируемой организации вместо статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ указывается часть 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», проверки оператора - часть 7 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ.

В случае проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании по указанному в абзаце первом пункта 7.1 настоящей Инструкции основанию наряду со статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ указывается статья 23.6 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2017, № 18, ст. 2669).

<6> Указывается руководитель структурного подразделения Банка России (лицо, его замещающее) или иное должностное лицо Банка России, которому в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено провести проверку.

платежной инфраструктуры»

                                         Для служебного пользования <1>

                                       Руководителю (заместителю
                                       руководителя) Главной инспекции,
                                       генеральному инспектору Главной
                                       инспекции, руководителю
                                       центра инспектирования
                                       ________________________________
                                                   (Ф.И.О.)

Структурное подразделение Банка России ________________________________ __________________________________________________ рассмотрело акт проверки (наименование структурного подразделения Банка России) __________________________________________________________________________, (наименование поднадзорной организации <2>, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации; наименование платежной системы — для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы — для оператора платежной системы) проведенной на основании поручения на проведение проверки от __ ___________

20__  года  N _____, докладную записку о результатах проверки, а также иные
материалы,  связанные  с  проведением  проверки, и __ __________ 20___ года
приняло  решение  о  применении к поднадзорной организации следующих мер  в
соответствии   с  законодательством  Российской  Федерации  и  нормативными

актами Банка России _______________________________________________________ ______________________________________________________________________ <3>. Код проверки поднадзорной организации в информационно-вычислительной системе Главной инспекции ____________________________________________ <4>.

Руководитель
структурного подразделения Банка России ______________________ (Ф.И.О.)

<1> Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется при формировании документа.

<2> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование).

<3> Указываются конкретные меры, решение о применении которых принято.

<4> Код проверки поднадзорной организации формируется Главной инспекцией и размещается в информационно-вычислительной системе Главной инспекции.

Вложения

• $336592_03D.RTF
• $336592_081D.RTF
• $336592_11LD.RTF
• $336592_13D.RTF