Информация Банка России от 04.02.2016

«Условия и форматы представления страховыми брокерами статистической отчетности за 2015 год в форме электронного документа»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНФОРМАЦИЯ от 4 февраля 2016 года

УСЛОВИЯ И ФОРМАТЫ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ СТРАХОВЫМИ БРОКЕРАМИ СТАТИСТИЧЕСКОЙ ОТЧЕТНОСТИ ЗА 2015 ГОД В ФОРМЕ ЭЛЕКТРОННОГО ДОКУМЕНТА

Статистическая отчетность, составляемая страховыми брокерами в соответствии с Указанием Банка России от 19.12.2014 № 3499-У «О формах, сроках и порядке составления и представления форм статистической отчетности страховыми брокерами в Центральный банк Российской Федерации» (далее — статистическая отчетность), представляется в Банк России в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, через личный кабинет субъектов страхового дела, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

1. Общие положения

1.1. Страховые брокеры представляют статистическую отчетность в виде набора файлов, упакованного в один архив формата «.zip». Файлы должны обеспечивать считывание и контроль показателей статистической отчетности.

Имя файла архива формируется следующим образом:

XXXX_дд.мм.гггг_broker.zip,

где XXXX — регистрационный номер записи страхового брокера в едином государственном реестре субъектов страхового дела (четыре цифры);

дд.мм.гггг — отчетная дата (день, месяц, год).

Например: 9988_31.12.2015_broker.zip.

1.2 Набор файлов, представляемых в составе статистической отчетности, должен включать:

1.2.1. Файл описания страхового брокера с именем «br0.xml», содержащий описание страхового брокера.

1.2.2. Файл с именем «br1.xml», содержащий данные отчетности по форме 0420101 «Общие сведения о страховом брокере».

1.2.3. Файл с именем «br2.xml», содержащий данные отчетности по форме 0420102 «Отчет об акционерах (участниках) и иных аффилированных лицах страхового брокера — юридического лица».

Файл не включается в состав статистической отчетности, если статистическая отчетность представляется страховым брокером — индивидуальным предпринимателем.

1.2.4. Файл с именем «br3.xml», содержащий данные отчетности по форме 0420103 «Сведения о деятельности страхового брокера».

1.2.5. Файл с именем «br4.xml», содержащий данные отчетности по форме 0420104 «Сведения о финансовых показателях деятельности страхового брокера».

1.2.6. Файл в формате Microsoft Word с именем «comments.doc», содержащий полный текст пояснительной записки к статистической отчетности (в случае ее составления).

1.2.7. Файл с именем «order.pdf», содержащий цифровую копию бумажного оригинала распорядительного документа о назначении лица, подписавшего статистическую отчетность, исполняющим обязанности руководителя страхового брокера — юридического лица на период, соответствующий дате подписания статистической отчетности (представляется только в случае, если статистическая отчетность подписана лицом, исполняющим обязанности руководителя страхового брокера — юридического лица).

1.2.8. Файл с именем «cover_letter.xml», содержащий данные из сопроводительного письма о составе представляемой страховым брокером статистической отчетности, исходящей дате письма и его регистрационном номере, дате и номере предписания или запроса Банка России (в случае если статистическая отчетность представлена страховым брокером в ответ на полученное предписание или запрос Банка России).

1.2.9. Файл с именем «tests_comments.xml», содержащий пояснения к протоколу проверки контрольных соотношений показателей форм статистической отчетности (далее — протокол проверки) (представляется только в случае, если протокол проверки содержит контрольные соотношения, которые не выполнены либо в которых необходимо дать разъяснения или расшифровку в пояснительной записке).

1.2.10. Файлы, содержащие отсоединенные электронные подписи. Имена таких файлов получаются путем добавления к имени подписываемого файла расширения «.sig1»: «br0.xml.sig1», «br1.xml.sig1», «br2.xml.sig1», «br3.xml.sig1», «br4.xml.sig1», «comments.doc.sig1», «order.pdf.sig1», «cover_letter.xml.sig1», «tests_comments.xml.sig1».

1.3. При представлении статистической отчетности в форме электронного документа страховым брокером должны быть обеспечены следующие условия:

соблюдение контрольных соотношений показателей форм статистической отчетности, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

соответствие электронной подписи государственным стандартам (ГОСТ) и предусмотренным в главе 3 настоящего документа требованиям.

1.4. Файл архива, содержащий набор файлов статистической отчетности, формируется страховым брокером самостоятельно и присоединяется в качестве вложения к сообщению, направляемому в адрес Банка России через личный кабинет субъектов страхового дела.

В строке «Тема» направляемого сообщения необходимо указать: «BROKER» латинскими буквами и, через запятую, регистрационный номер записи страхового брокера в едином государственном реестре субъектов страхового дела (четыре цифры).

Информация о зарегистрированной статистической отчетности, представленной в форме электронного документа с электронной подписью, публикуется в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу http://lks.fcsm.ru/reginfo.htm.

2. Требования к форматам файлов

При подготовке файлов, представляемых в составе статистической отчетности, необходимо руководствоваться следующими требованиями к форматам.

2.1. Структура xml-файлов

Каждый xml-файл должен исполняться в русской однобайтовой кодировке win1251 и иметь следующую структуру:

...

где CompanyId — регистрационный номер записи страхового брокера в едином государственном реестре субъектов страхового дела (четыре цифры);

Period — последний календарный день отчетного периода в формате «дд.мм.гггг».

Запись вида в дальнейшем будет называться открывающимся, а  - закрывающимся тэгом xxx. Объявление тэга не должно содержать пробелов и символов табуляции. Текстовый блок между открывающимся и закрывающимся тэгами будет называться секцией xxx.

Таким образом, xml-файлы состоят из заголовка и единственной секции company. Секция company должна содержать информацию, специфичную для конкретного файла. В дальнейшем эта информация будет обозначаться как тело файла.

2.2. Файл описания страхового брокера (br0.xml)

2.2.1. Тело файла br0.xml должно состоять из одной или нескольких секций attributes и одной секции general и иметь следующую структуру:

    Value 1</attr1>
    ...
    Value N</attrN>
</attributes>

    ...
</attributes>
<general>
    <tag1>Value 1</tag1>
    <tag2>
        <subtag1>Value</subtag1>
        <subtag2>Value</subtag2>
    </tag2>
        ...
    <tagN>Value N</tagN>
</general>

где StartDate — дата, начиная с которой перечисленные в секции атрибуты имеют актуальные значения.

Первая секция attributes должна иметь дату начала отчетного года и описывать все атрибуты страхового брокера, перечисленные в таблице 1.

Дополнительные секции attributes требуются лишь в случае, если за отчетный период какие-либо атрибуты страхового брокера менялись.

Например, если за отчетный период поменялось полное наименование страхового брокера — юридического лица, то в теле файла должна присутствовать дополнительная секция attributes:

    <name>Общество с ограниченной
        ответственностью&quot; Страховой брокер
        &quot;Гарантия&quot;</name>
    <inn>7712345432</inn>
    ...
</attributes>

    <name>Общество с ограниченной
        ответственностью&quot;Страховой
        брокер&quot; Альтернатива&quot;</name>
    <inn>7712345432</inn>
    ...
</attributes>

2.2.2. Внутри секции attributes перечисляются следующие атрибуты страхового брокера (названия тэгов пишутся исключительно строчными латинскими буквами):

Таблица 1

Таблица 2

2.3. Файлы, содержащие данные статистической отчетности

2.3.1. Тело файла, содержащее данные статистической отчетности, должно состоять из единственной секции form и иметь следующую структуру:

где FormId — имя формы (1, 2, 3, 4).

2.3.2. Секция form состоит из нескольких секций table (обозначение в таблице 3 - «Тбл») и list (обозначение в таблице 3 - «Сп»).

Каждая секция table описывает одну таблицу из формы статистической отчетности, а list — один список из формы статистической отчетности. Отличие таблиц от списков в том, что таблицы имеют фиксированное количество строк, каждая из которых имеет свой код. Количество строк в списках переменное, поэтому код строки в списках не используется.

2.3.3 Порядок нумерации таблиц и списков в формах статистической отчетности представлен в следующей таблице:

Таблица 3

2.3.4 Структура секции table имеет вид:

где LineCode — порядковый номер или код строки таблицы;

ColNo — номер графы.

2.3.5 Структура секции list имеет вид:

Val Val Val Val Val Val

где ColNo — номер графы.

Список содержит несколько секций item, описывающих элементы списка, и одну секцию summary, в которую помещается суммарная информация по всем числовым графам списка.

2.3.6 При формировании файлов статистической отчетности вручную необходимо придерживаться следующих требований:

если какие-либо показатели форм статистической отчетности не заполняются или не содержат значений, то соответствующие секции в файл не помещаются;

если какие-либо разделы (подразделы) форм статистической отчетности не заполняются или не содержат значений, то соответствующие секции в файл не помещаются;

все суммы должны быть указаны в тысячах рублей без десятичных знаков (за исключением случаев, предусмотренных в формах статистической отчетности), даты — в формате «дд.мм.гггг»;

отрицательные числа записываются со знаком минус;

пробелы и иные символы, кроме десятичной точки, в числах не допускаются;

при вводе текстовых значений (например, наименования кредитной организации, дебитора, страховщика и т.п.) необходимо избегать использования символов: «&», «<», «>», двойных кавычек, одинарных кавычек. В случае необходимости их можно заменить последовательностями «&», «<», «>», «»» и «'» соответственно.

2.4. Файл cover_letter.xml, содержащий данные из сопроводительного письма

2.4.1. Тело файла cover_letter.xml должно состоять из секции cover_letter, содержащей данные из сопроводительного письма о составе представляемой страховым брокером статистической отчетности, исходящей дате письма и его регистрационном номере, дате и номере предписания или запроса Банка России (в случае если статистическая отчетность представлена страховым брокером в ответ на полученное предписание или запрос Банка России), и иметь следующую структуру:

    Value 1</attr1>

        <subattr1>Value</subattr1><br>
        <subattr2>Value</subattr2><br>
    </attr2><br>
        ...<br>
    Value N</attrN><br>
</cover_letter>

2.4.2. Внутри секции cover_letter перечисляются следующие атрибуты сопроводительного письма страхового брокера (названия тэгов пишутся исключительно строчными латинскими буквами):

Таблица 4

2.5. Файл tests_comments.xml, содержащий пояснения к протоколу проверки

2.5.1. Тело файла tests_comments.xml должно состоять из одной или нескольких секций kind, содержащих пояснения к протоколу проверки, и иметь следующую структуру:

<test_comment form=«FormId» part=«PartId» relno=«Relno»>

        Текст пояснения<br>
    </test_comment><br>
    ...<br>
</kind>

где KindId — вид контрольного соотношения. Может принимать следующие значения:

1 — контрольное соотношение, которое не выполнено;

2 — контрольное соотношение, требующее пояснение;

FormId — идентификатор формы статистической отчетности;

PartId — идентификатор раздела (подраздела) согласно таблице 3;

Relno — номер контрольного соотношения согласно протоколу проверки;

Текст пояснения — произвольный текст, поясняющий конкретное контрольное соотношение. В тексте необходимо избегать использования символов: «&», «<», «>», двойных кавычек, одинарных кавычек. В случае необходимости их можно заменить последовательностями «&», «<», «>», «»» и «'» соответственно.

2.5.2. Внутри секции kind содержатся вложенные секции test_comment, содержащие привязку к конкретному контрольному соотношению и текст пояснения. Количество вложенных секций должно совпадать с количеством контрольных соотношений, которые не выполнены либо в которых необходимо дать разъяснения или расшифровку в пояснительной записке.

3. Требования к электронной подписи

Для представления статистической отчетности в форме электронного документа с электронной подписью страховому брокеру необходимо обеспечить соблюдение следующих требований к электронной подписи.

3.1. Электронная подпись должна выполняться в виде отдельного файла, имя которого получается путем добавления к имени подписываемого файла расширения «.sig1».