Информационное сообщение Росфинмониторинга от 13.08.2025

«Вниманию граждан, в отношении которых применены ограничительные меры в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ „О национальной платежной системе“»

В связи с участившимися обращениями граждан по вопросам ограничений на распоряжение денежными средства, находящими на банковских счетах по причине применения кредитными организациями ограничительных мер в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федеральная служба по финансовому мониторингу считает необходимым пояснить следующее.

Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее — Федеральный закон № 161-ФЗ) возлагает на кредитные организации обязанность применять меры по противодействию операциям без добровольного согласия клиента.

В соответствии с ним банки осуществляют проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.

При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из этих признаков, кредитная организация обязана на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции.

Банк России формирует базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (База ЦБ РФ) на основе сведений кредитных организаций и МВД России, и доводит ее до всех кредитных организаций.

Кредитные организации приостанавливают использование банковской карты, онлайн-банкинга, других электронных средств платежа, если сведения о клиенте и его банковских реквизитах попали в Базу ЦБ на период нахождения соответствующих сведений в этой базе.

Для исключения сведений из Базы ЦБ РФ гражданин вправе подать соответствующее заявление в Банк России напрямую или через обслуживающую кредитную организацию.

Обращаем внимание, меры, применяемые кредитными организациями в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ НЕ ОТНОСЯТСЯ К МЕРАМ ПРЕДУСМОТРЕННЫМ Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и рассмотрение жалоб по их применению не относятся к компетенции Росфинмониторинга.

Для получения дополнительных разъяснений по порядку снятия ограничительных мер в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ гражданину необходимо обращаться в Банк России.

---