--- title: "Информационное сообщение Минфина РФ от 24.05.2010" issuer: "Министерство финансов Российской Федерации" issued_on: 2010-05-24 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/informatsionnoe-soobschenie-minfina-rf-ot-2010-minfin-rossii-ministerstvo" --- ## Информационное сообщение Минфина РФ от 24.05.2010 # Информационное сообщение Минфина РФ от 24.05.2010 <Об обязанности кредитных потребительских кооперативов принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма> **МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ** от 24 мая 2010 года Департамент финансовой политики сообщает, что 2 августа 2009 года вступил в силу Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-163-fz-2009#p100008) от 17 июля 2009 г. N 163-ФЗ "О внесении изменения в статью 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в соответствии с которым к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, отнесены кредитные потребительские кооперативы. Указанным [Законом](https://bukva.ai/docs/zakon-163-fz-2009#p100008) на кредитные потребительские кооперативы распространяется обязанность принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предусмотренные Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100139) от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и иными нормативными правовыми актами, принятыми в его исполнение. В частности, кредитные потребительские кооперативы обязаны: - разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля и программы его осуществления в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию программ его осуществления; - сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю, указанных в [статье 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146) Федерального закона N 115-ФЗ, о которых им стало известно в ходе осуществляемой деятельности, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с [пунктом 3 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100232) указанного Федерального закона, в случае возникновения подозрений, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Согласно [пункту 9 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100089) Федерального закона N 115-ФЗ контроль за исполнением физическими и юридическими лицами настоящего Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами в соответствии с их компетенцией и в [порядке](https://bukva.ai/docs/prikaz-192-2022-rosfinmonitoring-federalnaya#p100011), установленном законодательством Российской Федерации. В соответствии со [статьей 5](https://bukva.ai/docs/zakon-190-fz-2009/statya-1#p100059) Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее - Федеральный закон N 190-ФЗ) государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется определяемым Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию в сфере банковской деятельности, контролю и надзору в сфере кредитной кооперации. [Положением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-329-2004#p100173) о Министерстве финансов Российской Федерации, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2004 г. N 329, определено, что Минфин России является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере кредитной кооперации, а также органом, уполномоченным на осуществление функций по контролю и надзору в сфере кредитной кооперации. В рамках своей компетенции Минфин России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований [законодательства](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, что, в том числе, предполагает согласование правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила внутреннего контроля) кредитных кооперативов. Правила внутреннего контроля, разрабатываемые кредитными кооперативами, должны соответствовать утвержденным Правительством Российской Федерации Рекомендациям по разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В настоящее время, в стадии разработки и согласования находится Административный регламент Минфина России по исполнению государственной функции осуществления контроля и надзора за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований [законодательства](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Регламент). В соответствии с проектом Регламента, основанием для начала процедуры согласования правил внутреннего контроля является получение Минфином России обращения кредитного потребительского кооператива о согласовании правил внутреннего контроля, к которому прилагаются: - копия Устава кредитного потребительского кооператива (заверенная руководителем, прошитая, пронумерованная и скрепленная печатью); - два экземпляра правил внутреннего контроля; - один экземпляр распорядительного документа, подтверждающего назначение специальных(го) должностных(го) лиц(а), ответственных(го) за соблюдение правил и реализацию программ осуществления внутреннего контроля; - документы, свидетельствующие о соответствии специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил и реализацию программ осуществления внутреннего контроля квалификационным требованиям, установленным [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-715-2005) Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 г. N 715 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". После утверждения указанного Регламента Минфин России будет осуществлять согласование правил внутреннего контроля кредитных кооперативов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Информация об утверждении регламента будет опубликована на интернет-сайте Минфина России (www.minfin.ru). Кроме того, Минфин России наделен функцией по ведению государственного реестра кредитных кооперативов, в связи с чем кредитные кооперативы не должны осуществлять специальную процедуру постановки на учет, в целях исполнения закона о противодействии легализации доходов. Для включения кредитного потребительского кооператива в государственный реестр кредитных кооперативов необходимо в срок до 4 августа 2010 года привести в соответствие с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-190-fz-2009/statya-1) N 190-ФЗ учредительные документы кредитного кооператива и внести соответствующие изменения в Единый государственный реестр юридических лиц в порядке, определенном Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-129-fz-2001/statya-1#p100262) от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". Во исполнение [пункта 2 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p72) "Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю" Федерального закона N 115-ФЗ Минфин России предоставляет кредитным потребительским кооперативам код доступа к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности (далее - Перечень), размещенному в закрытом разделе официального сайта Федеральной службы по финансовому мониторингу в сети Интернет (http://www.fedsfm.ru/). Перечень содержит информацию закрытого характера, в связи с чем запрещено его размещение в открытом доступе, передача содержащейся в нем информации третьим лицам, а также распространение пароля и имени пользователя для доступа к Перечню. В настоящее время предоставление кода доступа производится Минфином России исключительно при поступлении соответствующего заявления кредитного потребительского кооператива. ---