Информационное сообщение Банка России от 03.09.2019

«Решения Банка России в отношении участников финансового рынка»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ от 3 сентября 2019 года

РЕШЕНИЯ БАНКА РОССИИ В ОТНОШЕНИИ УЧАСТНИКОВ ФИНАНСОВОГО РЫНКА

Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций об ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ»

Банк России 3 сентября 2019 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «СМАРТМАНИ.РУ» (ОГРН 1157746290921) (далее — Общество):

• наименование Общества не содержит словосочетания «микрокредитная компания»;
• за неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России;
• индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) Общества не содержали условие о возможности запрета уступки кредитором третьим лицам прав (требований) по договору потребительского кредита (займа);
• за осуществление взимания вознаграждения за услуги, оказывая которые Общество действует исключительно в собственных интересах и в результате предоставления которых не создается отдельное имущественное благо для заемщиков;
• за нарушение очередности погашения задолженности заемщиков по договорам потребительского кредита (займа);
• за ненаправление и необеспечение доступа к сведениям о размере текущей задолженности заемщика перед кредитором по договору потребительского кредита (займа);
• за проведение проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, с нарушением срока;
• за направление информации о результатах проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в уполномоченный орган с нарушением срока;
• за несоблюдение требования к форме и порядку ведения анкеты (досье) клиента.

Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций об ООО «Микрокредитная компания Денежный победитель»

Банк России 3 сентября 2019 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Денежный победитель» (ОГРН 1187746823000):

• за неисполнение в установленный срок запросов Банка России;
• за неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций об ООО МКК «Верум»

Банк России 3 сентября 2019 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Верум» (ОГРН 1127536002440):

• за неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России;
• за непредставление в установленный срок отчетов по форме 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» за I квартал 2019 года, I полугодие 2019 года, отчетов по форме 0420847 «Отчет о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских микрозаймов» за I и II кварталы 2019 года, отчетности по форме 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций, являющихся микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, ломбардами» за период с января по июнь 2019 года.

Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций об ООО «МКК „КС-Финанс“»

Банк России 3 сентября 2019 года на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания „КС-Финанс“ (ОГРН 1182225032604).»

Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций об ООО МКК «Финансовая поддержка»

Банк России 3 сентября 2019 года на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Финансовая поддержка» (ОГРН 1132261000563).

Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций об ООО МКК «СИП»

Банк России 3 сентября 2019 года на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Сибирский инвестиционный проект» (ОГРН 1155476014187).

Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций об ООО «Микрокредитная компания Денежное окно»

Банк России 3 сентября 2019 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Денежное окно» (ОГРН 1187746831821):

• за неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России;
• за представление годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2018 год с нарушением требований.

Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций об ООО «АГ МКК»

Банк России 3 сентября 2019 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Астраханская городская микрокредитная компания» (ОГРН 1183025003578):

• за неисполнение в установленный срок обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую микрофинансовые организации.

О предоставлении лицензии ООО «Тинькофф Капитал»

Банк России 3 сентября 2019 года принял решение предоставить лицензию управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами Обществу с ограниченной ответственностью «Тинькофф Капитал» (г. Москва).

---