Информационное письмо Росстрахнадзора от 15.05.2007

<О типовых ошибках страховых организаций при представлении сообщений в Федеральную службу по финансовому мониторингу>

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА СТРАХОВОГО НАДЗОРА

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО от 15 мая 2007 года

Федеральная служба страхового надзора сообщает, что в 2006 году страховыми организациями при представлении сообщений в Федеральную службу по финансовому мониторингу об операциях по зачислению на счет (вклад) или списанию со счета вклада денежных средств юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия (4006), а также об операциях, связанных с выплатой физическому лицу страхового возмещения или получения от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения (5002), допускались следующие типовые ошибки:

• представление сообщений на бумажных носителях не по форме 3-СПД;
• непредставление сведений об организации (лице), представляющей(ем) информацию (отсутствует либо не заполняется Лист 02 формы 3-СПД);
• реквизит 116 «Код валюты» и реквизиты 231, 241, 331, 341 «Код субъекта РФ» заполняются без учета справочников, применяемых на территории Российской Федерации, и предусмотренных пунктов 5.4 Инструкции, утвержденной Приказом Росфинмониторинга от 07.06.2005 № 86 (в поле 116 «Код валюты» — указывается устаревший код рубля, в полях 231, 241, 331, 341 «Код субъекта РФ» — указываются неверные значения);
• неверно заполняется реквизит 210 «Код вида организации (лица), представляющей(его) информацию» (указывается код вида участника операции, предназначенный для заполнения реквизита 310);
• представляется по несколько экземпляров Листа 03 формы 3-СПД «Сведения о плательщике по операции с денежными средствами или иным имуществом» или Листа 04 формы 3-СПД «Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом».

В целях повышения эффективности взаимодействия субъектов страхового дела с Федеральной службой по финансовому мониторингу Федеральная служба страхового надзора рекомендует страховым организациям использовать специализированное программное обеспечение «Автоматизированное рабочее место „Организация“ (далее — АРМ „Организация“) при реализации требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ в части представления в уполномоченный орган сведений о подлежащих контролю операциях.»

АРМ «Организация» можно получить в Федеральной службе по финансовому мониторингу на безвозмездной основе.

---