--- title: "Информационное письмо Росфинмониторинга" issuer: "Федеральная служба по финансовому мониторингу" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/informatsionnoe-pismo-rosfinmonitoringa" --- ## Информационное письмо Росфинмониторинга # Информационное письмо Росфинмониторинга "О порядке применения положений Федерального закона от 29.12.2012 N 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе", Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" > [!IMPORTANT] > КонсультантПлюс: примечание. > Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте http://www.fedsfm.ru/ по состоянию на 14.11.2016. **ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ** **ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО** **О ПОРЯДКЕ** **ПРИМЕНЕНИЯ ПОЛОЖЕНИЙ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА** **ОТ 29.12.2012 N 275-ФЗ "О ГОСУДАРСТВЕННОМ ОБОРОННОМ** **ЗАКАЗЕ", ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ** **"О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,** **ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ** **ТЕРРОРИЗМА", ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 26.07.2006** **N 135-ФЗ "О ЗАЩИТЕ КОНКУРЕНЦИИ"** В связи с участившимися случаями обращений, касающихся отказов кредитных организаций от заключения договоров банковского счета исполнителям, участвующим в поставках продукции по государственному оборонному заказу, сообщаем следующее. В соответствии с [пунктом 1 части 2 статьи 8.2](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-275-fz-2012/statya-1#p100327) Федерального закона от 29.12.2012 N 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе" (далее - Федеральный закон N 275-ФЗ) уполномоченный банк обязан заключить с головным исполнителем, исполнителем договоры о банковском сопровождении и открыть им отдельные счета. Согласно [статье 3](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-275-fz-2012/statya-1#p100195) Федерального закона N 275-ФЗ отдельный счет - счет, открытый головному исполнителю, исполнителю в уполномоченном банке для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с условиями государственного контракта, каждого контракта. В соответствии с [частью 2 статьи 846](https://bukva.ai/docs/kodeks-14-fz/statya-1000#p101606) Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами. Так, в соответствии с [пунктом 12 статьи 76](https://bukva.ai/docs/kodeks-146-fz/statya-1#p3594) Налогового кодекса Российской Федерации при наличии решения о приостановлении операций по счетам налогоплательщика-организации и переводов его электронных денежных средств в банке, банки не вправе открывать этой организации счета, вклады, депозиты и предоставлять этой организации право использовать новые корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, за исключением специальных избирательных счетов, специальных счетов фондов референдума. Также, согласно [пункту 21 статьи 155](https://bukva.ai/docs/zakon-311-fz-2010/statya-116#p101611) Федерального закона от 27.11.2010 N 311-ФЗ "О таможенном регулировании в Российской Федерации", при наличии решения о приостановлении операций по счетам (счету) плательщика таможенных пошлин, налогов (организаций или индивидуальных предпринимателей) в банке банк не вправе открывать этому плательщику новые счета. [Пункты 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p197) и [5.2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100315) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) также содержат ряд запретов на открытие банковского счета, а также право отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Вместе с тем, при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма для реализации полномочий, предусмотренных [пунктом 5.2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100315) Федерального закона N 115-ФЗ, уполномоченным банкам следует принимать во внимание установленные Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-275-fz-2012/statya-1) N 275-ФЗ ограничения по использованию отдельного счета - перечень разрешенных операций, перечень запрещенных операций, требования к порядку приема к исполнению распоряжения о переводе денежных средств, механизм приостановления операций - как факторы, минимизирующие степень (уровень) такого риска. Таким образом, кредитной организации для принятия мотивированного решения об отказе исполнителю по государственному оборонному заказу в заключении договора банковского счета рекомендуется, руководствуясь нормами Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ, всесторонне изучить финансовые операции клиента и информацию о клиенте, возможные риски совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. С Федеральной антимонопольной службой (Артемьев И.Ю.), Министерством обороны Российской Федерации (Шевцова Т.В.), Федеральной налоговой службой (Аркелов С.А.), Генеральной прокуратурой Российской Федерации (Паламарчук А.В.) согласовано. ---