Информационное письмо Банка России от 23.10.2025 № ИН-08-43/104
«О неприменении Банком России мер к кредитным организациям»
Примечание
Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте https://cbr.ru по состоянию на 23.10.2025.
С 20.08.2025 вступили в силу изменения, внесенные Федеральным законом от 21.04.2025 № 88-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ (далее — Федеральный закон № 88-ФЗ) в Федеральный закон № 115-ФЗ <1>, определившие для кредитных организаций новые критерии операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, подлежащих обязательному контролю, в том числе совершаемых по банковским счетам юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий (подпункт „б“ пункта 1 статьи 1 Федерального закона № 88-ФЗ).»
<1> Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ).
Учитывая, что реализация указанной нормы требует от кредитных организаций определения подходов к выявлению в деятельности клиентов операций, соответствующих новым критериям обязательного контроля, а также доработки автоматизированных банковских систем, Банк России считает целесообразным воздержаться от применения в отношении кредитных организаций мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в случае выявления допущенных в период с 20.08.2025 по 20.11.2025 фактов несоблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ, введенных подпунктом «б» пункта 1 статьи 1 Федерального закона № 88-ФЗ, в том числе порядка и сроков направления сведений по соответствующим операциям в уполномоченный орган.
С Федеральной службой по финансовому мониторингу согласовано.
Настоящее Информационное письмо Банка России подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».