---
title: "Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-08-12/69"
number: "ИН-08-12/69"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2023-12-27
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/in-08-1269"
---

## Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-08-12/69

# Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-08-12/69

(с изм. от 24.10.2025)

"О повышении внимания кредитных организаций к операциям с участием лиц, в деятельности которых имеются признаки осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке"

> [!IMPORTANT]
> В дополнение к данному документу см. методические [рекомендации](https://bukva.ai/docs/15-mr-bank-rossii-tsentralnyy-bank-3#p100013), утв. Банком России 24.10.2025 N 15-МР.
> Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте http://www.cbr.ru по состоянию на 10.01.2024.


<div align="center">

<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО**<br>
**от 27 декабря 2023 г. N ИН-08-12/69**

<a id="p100003"></a>**О ПОВЫШЕНИИ**<br>
**ВНИМАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ К ОПЕРАЦИЯМ С УЧАСТИЕМ ЛИЦ,**<br>
**В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОТОРЫХ ИМЕЮТСЯ ПРИЗНАКИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ**<br>
НЕЛЕГАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ

</div>


<a id="p100004"></a>В целях снижения рисков вовлечения кредитных организаций в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма лицами, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, Банк России рекомендует кредитным организациям следующее.

<div align="center">

<a id="p100005"></a>Для выявления среди своих клиентов лиц, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, или контрагентов таких лиц рекомендуется использовать "Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке" (далее - предупредительный список Банка России), размещаемый на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" <1>, и информацию, доводимую Банком России до сведения кредитных организаций посредством Платформы "Знай своего клиента" с указанием соответствующего критерия (кода типологии) отнесения юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группам высокой и средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

</div>


<a id="p100006"></a>

---

<a id="p100007"></a><1> http://www.cbr.ru/inside/warning-list/.

<a id="p100008"></a>В случае выявления среди своих клиентов лиц, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, или контрагентов таких лиц и возникновения на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подозрений, что разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением операций (далее - операции), осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, рекомендуется:
1) <a id="p100009"></a>в отношении клиентов, являющихся контрагентами лиц, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, в случае совершения такими клиентами операций по переводу средств в адрес лиц, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, а также получения средств от указанной категории лиц:
<a id="p100010"></a>провести углубленную проверку документов и информации о клиенте, его операций и деятельности, о представителе клиента и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце (далее - углубленная проверка);
<a id="p100011"></a>обеспечить повышенное внимание операциям клиента;
<a id="p100012"></a>рассматривать вопрос о квалификации операций клиента в качестве подозрительных в соответствии с [пунктом 3 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p820) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ);
2) <a id="p100013"></a>в отношении клиентов, являющихся лицами, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, а также клиентов, являющихся посредниками таких лиц (то есть осуществляющих взаимодействие с третьими лицами в интересах лиц, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке):
<a id="p100014"></a>провести углубленную проверку;
<a id="p100015"></a>обеспечить повышенное внимание операциям клиента;
<a id="p100016"></a>рассматривать вопрос о квалификации операций клиента в качестве подозрительных в соответствии с [пунктом 3 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p820) Федерального закона N 115-ФЗ;
<a id="p100017"></a>рассматривать вопрос о реализации в отношении операций клиента права, предусмотренного [пунктом 11 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p685) Федерального закона N 115-ФЗ;
<a id="p100018"></a>в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании [пункта 11 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p685) Федерального закона N 115-ФЗ рассматривать вопрос о реализации в отношении операций клиента права, предусмотренного [пунктом 5.2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100315) Федерального закона N 115-ФЗ;
<a id="p100019"></a>в случае получения кредитной организацией, использующей информацию Банка России, предусмотренную [абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p706) Федерального закона N 115-ФЗ, информации об отнесении Банком России клиента, в отношении которого кредитной организацией установлено, что он является лицом, в деятельности которого имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, рассматривать возможность отнесения кредитной организацией такого клиента также к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в целях последующего применения мер, предусмотренных [пунктом 5 статьи 7.7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p716) Федерального закона N 115-ФЗ.
<a id="p100020"></a>В случае направления в уполномоченный орган сведений об операции (деятельности) клиента, квалифицированной в качестве подозрительной, об отказе в совершении операции, о расторжении договора банковского счета в составе формализованного электронного сообщения, сформированного в соответствии с правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных [статьями 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180), [7.5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-5#p834) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - правила), отражать следующую информацию:
<a id="p100021"></a>в текст [показателя](https://bukva.ai/docs/pravila-sostavleniya-kreditnymi-organizatsiyami#p101702) "Дополнительные сведения" в отношении представляемой информации об операции (сделке) <2>, о подозрительной деятельности клиента (клиентов) <3> включать слова "операция (деятельность) с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке";

<a id="p100022"></a>

---

<a id="p100023"></a><2> Показатель [N 66](https://bukva.ai/docs/pravila-sostavleniya-kreditnymi-organizatsiyami#p101702) таблицы 3.2 правил.
<a id="p100024"></a><3> Показатель [N 24](https://bukva.ai/docs/pravila-sostavleniya-kreditnymi-organizatsiyami#p101897) таблицы 3.2.1 правил.

<a id="p100025"></a>в текст [показателя](https://bukva.ai/docs/pravila-sostavleniya-kreditnymi-organizatsiyami#p101502) "Дополнительная информация об участнике операции (сделки)" <4> в отношении участника операции (сделки) включать слова "операция лица, включенного в предупредительный список Банка России" либо слова "операция посредника лица, включенного в предупредительный список Банка России", "операция контрагента лица, включенного в предупредительный список Банка России" в зависимости от того, по операции какого из лиц, включенного в указанный предупредительный список Банка России, посредника такого лица либо его контрагента, направляются сведения.

<a id="p100026"></a>

---

<a id="p100027"></a><4> Показатель [N 39](https://bukva.ai/docs/pravila-sostavleniya-kreditnymi-organizatsiyami#p101502) таблицы 3.2 правил.

<a id="p100028"></a>Дополнительно кредитным организациям рекомендуется на постоянной основе проводить среди клиентов разъяснительную работу о риске перевода денежных средств лицам, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке.
<a id="p100029"></a>Настоящее Информационное письмо Банка России согласовано с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Корнев И.А.).
<a id="p100030"></a>Настоящее Информационное письмо Банка России подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

<a id="p100031"></a>Заместитель

<div align="right">

Председателя Банка России<br>
О.В.ПОЛЯКОВА

</div>




<a id="p100032"></a>

---