---
title: "Информационное письмо Банка России от 21.03.2023 N ИН-08-12/24"
number: "ИН-08-12/24"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2023-03-21
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/in-08-1224"
---

## Информационное письмо Банка России от 21.03.2023 N ИН-08-12/24

# Информационное письмо Банка России от 21.03.2023 N ИН-08-12/24

"Об исполнении требования о личном присутствии при открытии счета (вклада) клиента"

> [!IMPORTANT]
> Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте http://www.cbr.ru по состоянию на 22.03.2023.


<div align="center">

<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО**<br>
**от 21 марта 2023 г. N ИН-08-12/24**

<a id="p100003"></a>**ОБ ИСПОЛНЕНИИ**<br>
**ТРЕБОВАНИЯ О ЛИЧНОМ ПРИСУТСТВИИ ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА**<br>
(ВКЛАДА) КЛИЕНТА

</div>


<a id="p100004"></a>Согласно требованиям [пункта 5 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p361) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитным организациям запрещается открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, прямо предусмотренных указанным Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1).
<a id="p100005"></a>В соответствии с [пунктом 1.1](https://bukva.ai/docs/499-p#p2) Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России N 499-П) представителем клиента признается лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица.
<a id="p100006"></a>Ограничения субъектного состава лиц, которые могут выступать в качестве представителя клиента, не установлены.
<a id="p100007"></a>В связи с этим требование о личном присутствии при открытии клиенту - резиденту или нерезиденту счета (вклада) будет считаться исполненным в случае обеспечения личного присутствия представителя клиента, в качестве которого вправе выступать в том числе сотрудник кредитной организации при условии наделения его данным клиентом с учетом соблюдения положений [главы 10](https://bukva.ai/docs/kodeks-51-fz/statya-182#p101000) Гражданского кодекса Российской Федерации соответствующими полномочиями.
<a id="p100008"></a>При этом действующее законодательство Российской Федерации не содержит запрета на представление в кредитную организацию копий документов, необходимых для проведения идентификации, заверенных надлежащим образом.
<a id="p100009"></a>Согласно [пункту 3.2](https://bukva.ai/docs/499-p#p100055) Положения Банка России N 499-П способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), необходимых для проведения идентификации, определяется кредитной организацией самостоятельно в своих внутренних документах.
<a id="p100010"></a>С Росфинмониторингом (Негляд Г.Ю., статс-секретарь - заместитель директора Росфинмониторинга) согласовано.
<a id="p100011"></a>Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

<div align="right">

<a id="p100012"></a>Заместитель Председателя Банка России<br>
О.В.ПОЛЯКОВА

<a id="p100013"></a>Согласовано

</div>

Письмо Росфинмониторинга
от 07.03.2023 N 01-01-33/4890



<a id="p100014"></a>

---