Информационное письмо Банка России от 29.02.2024 № ИН-08-12/18
(с изм. от 28.05.2025)
«О рисках совершения операций с цифровыми валютами и рекомендациях финансовым организациям исключить предложение услуг, предусматривающих совершение таких операций»
Примечание
В дополнение к данному документу были изданы письма Банка России от 28.05.2025 № ИН-018-52/86 и № ИН-03-23/87. Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте https://cbr.ru по состоянию на 29.02.2024.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 29 февраля 2024 г. № ИН-08-12/18
О РИСКАХ
СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ЦИФРОВЫМИ ВАЛЮТАМИ И РЕКОМЕНДАЦИЯХ
ФИНАНСОВЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ИСКЛЮЧИТЬ ПРЕДЛОЖЕНИЕ УСЛУГ,
ПРЕДУСМАТРИВАЮЩИХ СОВЕРШЕНИЕ ТАКИХ ОПЕРАЦИЙ
Результаты мониторинга состояния финансового рынка Российской Федерации и осуществления Банком России надзорной деятельности свидетельствуют о сохранении интереса к рынку цифровых валют среди клиентов финансовых организаций, поднадзорных Банку России (далее — финансовые организации).
Ранее Банк России неоднократно отмечал, что распространение цифровых валют в Российской Федерации сопряжено с высокими рисками для благосостояния российских граждан и стабильности финансовой системы, а также рисками вовлечения клиентов финансовых организаций в противоправную деятельность, включая легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма <1>.
<1> Информация о рисках и угрозах, сопутствующих распространению криптоактивов («виртуальных валют», криптовалют), размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (пресс-релиз от 27.01.2014 «Об использовании при совершении сделок „виртуальных валют“, в частности, биткойна; пресс-релиз от 04.09.2017 „Об использовании частных „виртуальных валют“ (криптовалют)»; доклад для общественных консультаций от 20.01.2022 «Криптовалюты: тренды, риски, меры»).
Банк России считает необходимым минимизировать участие финансовых организаций в деятельности, которая может способствовать осуществлению операций с цифровыми валютами, которые сопряжены с указанными рисками, в том числе со связанными с ними финансовыми инструментами (далее — операции, связанные с оборотом цифровых валют). В связи с этим Банк России рекомендует финансовым организациям при распространении информации о своих услугах, в том числе рекламного характера, исключить любую информацию, предполагающую возможность совершения клиентами операций, связанных с оборотом цифровых валют.
Настоящее Информационное письмо Банка России подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».