Информационное письмо Банка России от 24.11.2020 № ИН-03-41/164
«О счетах банков с базовой лицензией в иностранных банках»
Внимание
Документ не применяется с 25.07.2022 в связи с приостановлением действия и последующей отменой запрета на открытие банком с базовой лицензией банковских (корреспондентских) счетов в иностранных банках (ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 12.12.2023). Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте https://cbr.ru/ по состоянию на 25.11.2020.
В связи с поступающими обращениями банков с базовой лицензией с вопросами о применении положений частей второй и девятой статьи 5.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее — Закон о банках) Банк России информирует о следующем.
Часть вторая статьи 5.1 Закона о банках устанавливает, что не допускается открытие банком с базовой лицензией банковских (корреспондентских) счетов в иностранных банках, за исключением открытия счета в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной системе. Счета, открытые в иных целях, должны быть закрыты банками с базовой лицензией в течение года с даты приобретения указанного статуса в соответствии с частью девятой данной статьи.
Банк России при оценке содержания указанных норм Закона о банках рассматривает в качестве участия в иностранных платежных системах получение банками с базовой лицензией статуса участника платежной системы <1>.
<1> В зависимости от правил иностранных платежных систем возможно прямое, косвенное (ассоциированное) участие.
Так, например, банковский (корреспондентский) счет в иностранном банке, который в соответствии с правилами международных платежных систем открывается банком-участником для размещения залога, гарантирующего завершение расчетов банка по эмитируемым платежным картам, по мнению Банка России, может рассматриваться в качестве счета, открытого в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной системе, и разрешается для открытия банкам с базовой лицензией в рамках приобретенного ими статуса участника иностранной платежной системы.
Если банк с базовой лицензией при присоединении к иностранной платежной системе не приобретает статуса участника такой иностранной платежной системы (например, в рамках присоединения к Трансъевропейской автоматизированной системе срочных валовых переводов в режиме реального времени (TARGET2) <2> российские кредитные организации могут выступать только в качестве так называемых «адресуемых владельцев BIC» <3>), то открытый указанным банком с базовой лицензией счет в иностранном банке не может быть признан как открытый для целей участия в иностранной платежной системе и в целях приведения деятельности в соответствие с законодательством Российской Федерации должен быть закрыт.
<2> В частности, статьям 1 и 6 Приложения II Руководства ЕЦБ от 05.12.2012 (Guideline of the ECB of 5 December 2012 on a Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer system (TARGET2) (recast) (ECB/2012/27), https://www.ecb.europa.eu/ecb/legal/1003/1349/html/act11949amend.en.html).
Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».