Информационное письмо Банка России от 30.12.2016 № ИН-014-12/94
«О Руководстве ФАТФ „О корреспондентских банковских услугах“»
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО от 30 декабря 2016 г. № ИН-014-12/94
О РУКОВОДСТВЕ ФАТФ «О КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ БАНКОВСКИХ УСЛУГАХ»
Центральный банк Российской Федерации информирует о Руководстве «О корреспондентских банковских услугах» (Guidance on correspondent banking services, далее — Руководство), принятом на пленарном заседании Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в октябре 2016 года.
В Руководстве даны пояснения по вопросам применения риск-ориентированного подхода в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ) при установлении и поддержании корреспондентских банковских отношений <1>, а также при оказании «схожих услуг» <2> организациями, осуществляющими переводы денежных средств или ценностей.
<1> В развитие положений Рекомендаций 10 и 13 Международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендаций ФАТФ).
<2> Для целей Руководства под оказанием «схожих услуг» понимается предоставление организациями, осуществляющими переводы денежных средств или ценностей, посреднических услуг другим таким организациям, в частности предоставление им доступа к банковским и иным услугам через свой банковский счет.
Практический интерес для кредитных организаций и иных субъектов национальной платежной системы с точки зрения организации работы по ПОД/ФТ при установлении и ведении корреспондентских отношений представляют следующие положения Руководства:
- учитывая, что трансграничные корреспондентские банковские отношения характеризуются повышенным риском, применение упрощенных мер надлежащей проверки клиентов в отношении иностранных организаций — респондентов недопустимо;
- организации-корреспонденту рекомендуется проводить комплексную оценку всех факторов риска, которыми характеризуется конкретный респондент, а также уровня эффективности собственных мер по снижению принимаемых рисков;
- при установлении деловых отношений организации-корреспонденту рекомендуется принимать меры по установлению структуры управления и собственности респондента;
- организации-корреспонденту необходимо оценивать применяемые учреждением-респондентом меры по ПОД/ФТ;
- организации-корреспонденту, открывающей счет респонденту, рекомендуется установить порядок использования этого счета, включая возможность доступа третьих лиц (то есть клиентов респондента и лиц, которым респондент, в свою очередь, оказывает корреспондентские банковские услуги) к счету;
- при определении подходов к осуществлению мониторинга операций респондента организации-корреспонденту рекомендуется учитывать уровень риска, которым характеризуется респондент, имеющиеся случаи непредоставления респондентом информации по запросу организации-корреспондента, а также вид операций, для осуществления которых респонденту был открыт корреспондентский счет;
- результатом мониторинга операций респондента может быть направление организацией-корреспондентом в адрес респондента запроса о предоставлении дополнительной информации о конкретной операции и при необходимости — о клиенте, по поручению которого она была осуществлена.
Вместе с тем ФАТФ подчеркивает, что применение мер надлежащей проверки в отношении клиентов респондента со стороны организации-корреспондента (Know-Your-Customer's Customer) не требуется.
В Руководстве также приводятся примеры источников информации для целей проверки сведений о респонденте и оценки связанных с ним рисков.
Руководство может быть использовано в работе кредитных организаций по организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
Документ размещен на официальном сайте ФАТФ в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Guidance-Correspondent-Banking-Services.pdf.
Настоящее письмо подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России» и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».