---
title: "Федеральный закон от 29.12.2015 N 407-ФЗ"
number: "407-ФЗ"
issuer: "Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации"
issued_on: 2015-12-29
redaction: 2018-01-28
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-407-fz-2015/statya-1"
---

# Статья 1

## <a id="p100008"></a>Статья 1


<a id="p100009"></a>Внести в [статью 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446; 2007, N 16, ст. 1831; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2013, N 26, ст. 3207; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, 4001) следующие изменения:
1) <a id="p100010"></a>[дополнить](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) пунктами 1.5-2 и 1.5-3 следующего содержания:
<a id="p100011"></a>"1.5-2. Кредитная организация, микрофинансовая компания вправе поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.
<a id="p100012"></a>1.5-3. Требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с пунктом 1.5-2 настоящей статьи, устанавливаются Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Банк России по согласованию с уполномоченным органом устанавливает требования к микрофинансовым компаниям, которые в соответствии с пунктом 1.5-2 настоящей статьи могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.";
2) <a id="p100013"></a>в [пункте 1.6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p145) слова "в пунктах 1.5 и 1.5-1" заменить словами "в пунктах 1.5 - 1.5-2";
3) <a id="p100014"></a>в [пункте 1.8](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p146) слова "пунктами 1.5 и 1.5-1" заменить словами "пунктами 1.5 - 1.5-2", после слов "заключенным с кредитной организацией," дополнить словами "микрофинансовой компанией,", после слов "договора кредитной организацией," дополнить словами "микрофинансовой компанией,";
4) <a id="p100015"></a>в [пункте 1.9](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p147) слова "пунктами 1.5 и 1.5-1" заменить словами "пунктами 1.5 - 1.5-2", после слов "кредитной организации," дополнить словами "микрофинансовой компании,";
5) <a id="p100016"></a>[пункт 1.10](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p148) после слов "Кредитная организация," дополнить словами "микрофинансовая компания,";
6) <a id="p100017"></a>[пункт 1.11](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p164) после слов "электронного средства платежа," дополнить словами "при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи,";
7) <a id="p100018"></a>[дополнить](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) пунктом 1.12-1 следующего содержания:
<a id="p100019"></a>"1.12-1. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются в отношении договора потребительского кредита (займа), сумма которого не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе в пользу клиента - физического лица.";
8) <a id="p100020"></a>[пункт 1.13](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p167) после слов "клиенту - физическому лицу электронного средства платежа," дополнить словами "предоставления клиенту потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи,".