Статья 3.6. Исключение сведений о юридическом лице из реестра операторов по приему платежейФедеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ

1. Банк России принимает решение об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей в порядке и сроки, которые установлены Банком России, по следующим основаниям:

1. подача оператором по приему платежей заявления об исключении сведений о нем из реестра операторов по приему платежей. Форма указанного заявления, перечень прилагаемых к нему документов и порядок их направления в Банк России устанавливаются Банком России;

2. ликвидация или прекращение деятельности юридического лица — оператора по приему платежей в результате реорганизации, за исключением реорганизации в форме преобразования хозяйственного общества одного вида в хозяйственное общество другого вида;

3. принятие арбитражным судом решения о признании оператора по приему платежей банкротом;

4. установление недостоверности информации, на основании которой сведения об операторе по приему платежей были внесены Банком России в реестр операторов по приему платежей;

5. нарушение оператором по приему платежей требований законодательства Российской Федерации об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка;

6. неоднократное в течение одного года непредставление оператором по приему платежей в Банк России документов и (или) информации, предусмотренных пунктом 2 части 1.1 и пунктом 1 части 1.2 статьи 7 настоящего Федерального закона, в срок, установленный Банком России для их представления;

7. неоднократное в течение одного года представление оператором по приему платежей в Банк России недостоверной информации, предусмотренной пунктом 2 части 1.1 и пунктом 1 части 1.2 статьи 7 настоящего Федерального закона;

8. удовлетворение ходатайства, предусмотренного частью 1 статьи 4.2 настоящего Федерального закона;

9. неоднократное в течение одного года неисполнение оператором по приему платежей предписаний Банка России в установленный им срок.

2. Банк России отказывает в исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей в соответствии с пунктом 1 части 1 настоящей статьи в случае:

1. наличия оснований для исключения сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей по основаниям, предусмотренным пунктами 4 — 9 части 1 или частью 3 настоящей статьи;

2. наличия у оператора по приему платежей денежных обязательств перед поставщиками по заключенным с ними договорам об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

3. Банк России также вправе принять решение об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей по следующим основаниям:

1. неоднократное в течение одного года нарушение оператором по приему платежей требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, за исключением нарушений, указанных в части 1 настоящей статьи;

2. неоднократное нарушение в течение одного года оператором по приему платежей требований, установленных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) неоднократное нарушение в течение одного года оператором по приему платежей требований нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом.

4. Банк России исключает сведения об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей по основаниям, предусмотренным частями 1 и 3 настоящей статьи, в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня принятия Банком России решения об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей. Юридическое лицо со дня исключения сведений о нем из реестра операторов по приему платежей не вправе осуществлять прием платежей в соответствии с настоящим Федеральным законом в качестве оператора по приему платежей. При этом юридическое лицо, являвшееся оператором по приему платежей, обязано осуществить расчеты с поставщиками по платежам, принятым в их пользу до дня исключения сведений о юридическом лице как об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня исключения сведений о юридическом лице из реестра операторов по приему платежей.

5. Юридическое лицо, ранее являвшееся оператором по приему платежей, сведения о котором были исключены из реестра операторов по приему платежей по основаниям, предусмотренным пунктами 4 — 9 части 1 и частью 3 настоящей статьи, вправе направить в Банк России заявление о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей, предусмотренное частью 1 статьи 3.4 настоящего Федерального закона, по истечении двух лет со дня исключения сведений об указанном юридическом лице из реестра операторов по приему платежей.»;

4. в статье 4:

а) часть 5 признать утратившей силу;

б) часть 6 признать утратившей силу;

в) дополнить частью 6.1 следующего содержания:

«6.1. Оператор по приему платежей обязан передавать поставщику информацию о принятых в его пользу платежах в порядке, предусмотренном заключенным с поставщиком договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, и в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня приема платежей, если указанным договором не предусмотрен более короткий срок.»;

г) часть 7 после слов «приема платежей,» дополнить словами «не требующих проведения идентификации плательщика, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,»;

д) часть 10 изложить в следующей редакции:

«10. Оператор по приему платежей обязан вести перечень привлеченных им платежных субагентов, в котором указываются адреса всех мест приема платежей платежными субагентами, а также обеспечивать публичную доступность такого перечня путем его размещения на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети „Интернет“ или в местах приема платежей.»;

е) в части 11 слова «либо договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренного Федеральным законом „О банках и банковской деятельности“,» исключить;

ж) в части 13:

в пункте 2 слова «места нахождения» заменить словами «адреса в пределах места нахождения», слова «и платежного субагента» заменить словами «, наименования и адреса в пределах места нахождения платежного субагента»;

пункт 3 изложить в следующей редакции:

«3) наименований поставщиков;»;

пункт 8 изложить в следующей редакции:

«8) адресов Банка России и федеральных органов исполнительной власти, осуществляющих контроль (надзор) в сфере приема платежей физических лиц.»;

з) часть 16 дополнить пунктом 5 следующего содержания:

«5) списание сумм комиссионного вознаграждения, взимаемого кредитной организацией.»;

и) дополнить частями 17.1 и 17.2 следующего содержания:

«17.1. По долгам платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, предусмотренном частью 14 настоящей статьи, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету.»

17.2. На денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете платежного агента, предусмотренном частью 14 настоящей статьи, не может быть обращено взыскание по обязательствам платежного агента.»;

к) часть 18 после слова «счет» дополнить словом «(счета)»;

л) часть 19 дополнить пунктом 3 следующего содержания:

«3) списание сумм комиссионного вознаграждения, взимаемого кредитной организацией.»;

5. дополнить статьями 4.1 и 4.2 следующего содержания:

«Статья 4.1. Саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие операторов по приему платежей»

1. Отношения, возникающие в связи с приобретением и прекращением статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей операторов по приему платежей (далее — саморегулируемая организация операторов по приему платежей), осуществлением ею прав и обязанностей, регулируются настоящим Федеральным законом, Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

2. Операторы по приему платежей вступают в саморегулируемую организацию операторов по приему платежей в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1. получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации операторов по приему платежей при отсутствии иной саморегулируемой организации операторов по приему платежей (для операторов по приему платежей, осуществлявших прием платежей на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации операторов по приему платежей);

2. прекращение своего членства в саморегулируемой организации операторов по приему платежей (при наличии саморегулируемой организации операторов по приему платежей);

3. внесение Банком России сведений о юридическом лице как об операторе по приему платежей в реестр операторов по приему платежей (при наличии саморегулируемой организации операторов по приему платежей).

3. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей осуществляет контроль за соблюдением операторами по приему платежей, являющимися ее членами, требований настоящего Федерального закона (за исключением требований по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на специальный банковский счет (счета), по использованию специальных банковских счетов для осуществления расчетов при приеме платежей, а также по использованию при приеме платежей контрольно-кассовой техники) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

4. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей в отношении операторов по приему платежей обязана применять предусмотренные настоящим Федеральным законом меры за несоблюдение требований, установленных настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Меры (включая размеры штрафов за нарушение предусмотренных частью 1 статьи 4 настоящего Федерального закона требований об осуществлении расчетов с поставщиком по принятым в его пользу платежам в порядке, предусмотренном договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, и (или) требований части 6.1 статьи 4 настоящего Федерального закона), применяемые саморегулируемой организацией операторов по приему платежей и установленные внутренним стандартом саморегулируемой организации операторов по приему платежей, должны соответствовать требованиям, установленным Банком России.

5. Саморегулируемые организации операторов по приему платежей осуществляют сбор отчетности операторов по приему платежей, в том числе включающей информацию о привлеченных такими операторами по приему платежей платежных субагентах, и представляют указанную отчетность в Банк России. Форма отчетности операторов по приему платежей, порядок ее составления, сроки и порядок представления указанной отчетности устанавливаются Банком России. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей не несет ответственности за нарушение требований Банка России к порядку составления отчетности и срокам ее представления в Банк России, если такое нарушение обусловлено неисполнением оператором по приему платежей требований, предусмотренных настоящей частью и частью 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, при условии предоставления саморегулируемой организацией операторов по приему платежей в Банк России в составе отчетности операторов по приему платежей информации о нарушении оператором по приему платежей указанных требований и неисполнении оператором по приему платежей требования саморегулируемой организации операторов по приему платежей об устранении такого нарушения.

6. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей обязана осуществлять сбор отчетности оператора по приему платежей, членство которого в указанной саморегулируемой организации операторов по приему платежей было прекращено, до момента вступления такого оператора по приему платежей в иную саморегулируемую организацию операторов по приему платежей. В случае, если оператор по приему платежей не вступил в иную саморегулируемую организацию операторов по приему платежей в срок, установленный частью 2 настоящей статьи, предусмотренная настоящей частью обязанность саморегулируемой организации операторов по приему платежей, членом которой ранее являлся такой оператор по приему платежей, прекращается.

7. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей обязана в порядке и срок, которые установлены Банком России, информировать Банк России об устранении оператором по приему платежей, являющимся членом указанной саморегулируемой организации операторов по приему платежей, нарушения требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.