---
title: "Федеральный закон от 23.07.2010 N 176-ФЗ"
number: "176-ФЗ"
issuer: "Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации"
issued_on: 2010-07-23
redaction: 2014-11-15
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-176-fz-2010"
---

## Федеральный закон от 23.07.2010 N 176-ФЗ

(ред. от 14.10.2014)

"О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях"

> [!IMPORTANT]
> Начало действия редакции - 15.11.2014.
> КонсультантПлюс: примечание.
> Изменения, внесенные Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-307-fz-2014/statya-35#p100832) от 14.10.2014 N 307-ФЗ, [вступили](https://bukva.ai/docs/zakon-307-fz-2014/statya-36#p100847) в силу по истечении 30 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации [http://www.pravo.gov.ru](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-176-fz-2010/statya-2#p1) - 15.10.2014).


<a id="p100001"></a>23 июля 2010 года N 176-ФЗ

<a id="p100002"></a>

---


<a id="p100003"></a>**РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ**

<a id="p100004"></a>**ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН**

<a id="p100005"></a>**О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ**
**В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ**
**(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,**
**И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И КОДЕКС РОССИЙСКОЙ**
**ФЕДЕРАЦИИ ОБ АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЯХ**

<a id="p100006"></a>Принят
Государственной Думой
9 июля 2010 года

<div align="center">

<a id="p100007"></a>Одобрен<br>
Советом Федерации<br>
14 июля 2010 года

</div>

## Статья 1

## <a id="p100008"></a>Статья 1


<a id="p100009"></a>Внести в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776) следующие изменения:
1) <a id="p100010"></a>в [статье 2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-2#p100011):
<a id="p100011"></a>а) [дополнить](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-2#p100011) новой частью второй следующего содержания:
<a id="p100012"></a>"Действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.";
<a id="p100013"></a>б) [часть вторую](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100013) считать частью третьей;
2) <a id="p100014"></a>[статью 3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-3#p100258) дополнить абзацами следующего содержания:
<a id="p100015"></a>"организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;
<a id="p100016"></a>осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;
<a id="p100017"></a>клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;
<a id="p100018"></a>выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
<a id="p100019"></a>идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;
<a id="p100020"></a>фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в целях реализации настоящего Федерального закона.";
3) <a id="p100021"></a>в [статье 4](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-4#p100139):
<a id="p100022"></a>а) [абзац второй](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100025) изложить в следующей редакции:
<a id="p100023"></a>"организация и осуществление внутреннего контроля;";
<a id="p100024"></a>б) [абзац четвертый](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100141) дополнить словами ", за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом";
4) <a id="p100025"></a>[подпункт 2 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100156) изложить в следующей редакции:
<a id="p100026"></a>"2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;";
5) <a id="p100027"></a>в [статье 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180):
<a id="p100028"></a>а) в [пункте 1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100215):
<a id="p100029"></a>в [подпункте 1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100271):
<a id="p100030"></a>в [абзаце первом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100271) слова "лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента)," заменить словами "клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя,";
<a id="p100031"></a>[абзац второй](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100217) после слова "гражданство," дополнить словами "дату рождения,";
<a id="p100032"></a>[подпункт 2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100272) изложить в следующей редакции:
<a id="p100033"></a>"2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, в том числе по установлению в отношении них сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи;";
<a id="p100034"></a>б) [пункт 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100234) дополнить абзацем следующего содержания:
<a id="p100035"></a>"заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.";
<a id="p100036"></a>в) [дополнить](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) пунктами 5.3 - 5.5 следующего содержания:
<a id="p100037"></a>"5.3. В случае, если государство (территория), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, препятствует реализации указанными филиалами, представительствами и дочерними организациями настоящего Федерального закона либо его отдельных положений, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны направлять в уполномоченный орган, а также в надзорный орган в соответствующей сфере деятельности сведения об указанных фактах.
<a id="p100038"></a>5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя).
<a id="p100039"></a>5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или юридическими лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с использованием банковского счета, указанного в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона.";
<a id="p100040"></a>г) [пункт 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100086) изложить в следующей редакции:
<a id="p100041"></a>"6. Организации, представляющие соответствующую информацию в уполномоченный орган, а также руководители и работники организаций, представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.";
<a id="p100042"></a>д) [пункт 8](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100188) изложить в следующей редакции:
<a id="p100043"></a>"8. Представление в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, их руководителями и работниками сведений и документов в отношении операций и в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).";
<a id="p100044"></a>е) [абзац первый пункта 9](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100089) после слов ", а также за организацией" дополнить словами "и осуществлением";
6) <a id="p100045"></a>[статью 7.2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-2#p18) дополнить пунктом 1.1 следующего содержания:
<a id="p100046"></a>"1.1. В случае, если банк, в котором открыт банковский счет получателя, либо банк, который обслуживает получателя при осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении перевода денежных средств, является иностранным банком, информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, а информация о плательщике - юридическом лице должна включать его наименование и адрес места нахождения.".

## Статья 2

## <a id="p100047"></a>Статья 2


<a id="p100048"></a>Внести в [Кодекс](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1) Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 1; N 18, ст. 1721; N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4295; 2003, N 27, ст. 2700, 2708, 2717; N 46, ст. 4434, 4440; N 50, ст. 4847, 4855; 2004, N 30, ст. 3095; N 31, ст. 3229; N 34, ст. 3529, 3533; 2005, N 1, ст. 9, 13, 40, 45; N 10, ст. 763; N 13, ст. 1075, 1077; N 19, ст. 1752; N 27, ст. 2719, 2721; N 30, ст. 3104, 3131; N 50, ст. 5247; N 52, ст. 5596; 2006, N 1, ст. 10; N 2, ст. 172; N 6, ст. 636; N 10, ст. 1067; N 12, ст. 1234; N 17, ст. 1776; N 18, ст. 1907; N 19, ст. 2066; N 23, ст. 2380; N 28, ст. 2975; N 30, ст. 3287; N 31, ст. 3420, 3432, 3438, 3452; N 45, ст. 4641; N 50, ст. 5279; N 52, ст. 5498; 2007, N 1, ст. 21, 29; N 16, ст. 1825; N 26, ст. 3089; N 30, ст. 3755; N 31, ст. 4007, 4008, 4009, 4015; N 41, ст. 4845; N 43, ст. 5084; N 46, ст. 5553; N 50, ст. 6246; 2008, N 18, ст. 1941; N 20, ст. 2251; N 29, ст. 3418; N 30, ст. 3604; N 49, ст. 5745; N 52, ст. 6227, 6235, 6236; 2009, N 1, ст. 17; N 7, ст. 777; N 23, ст. 2759, 2776; N 26, ст. 3120, 3122, 3132; N 29, ст. 3597, 3635, 3642; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5711, 5724; N 52, ст. 6406, 6412; 2010, N 1, ст. 1; N 11, ст. 1176; N 15, ст. 1751; N 19, ст. 2291; N 21, ст. 2525; N 23, ст. 2790; Российская газета, 2010, 7 июля) следующие изменения:
1) <a id="p100049"></a>[статью 15.27](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-15-27#p5) изложить в следующей редакции:

<a id="p100050"></a>"Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. <a id="p100051"></a>Нарушение сроков подачи заявления о постановке на учет в уполномоченном органе и (или) сроков направления правил внутреннего контроля на согласование в уполномоченный (надзорный) орган -
<a id="p100052"></a>влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до пятнадцати тысяч рублей; на юридических лиц - от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
2. <a id="p100053"></a>Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, за исключением случаев, предусмотренных частью 3 настоящей статьи, -
<a id="p100054"></a>влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
3. <a id="p100055"></a>Действия (бездействие), предусмотренные частью 2 настоящей статьи, повлекшие непредставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -
<a id="p100056"></a>влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
4. <a id="p100057"></a>Непредставление в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, -
<a id="p100058"></a>влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
5. <a id="p100059"></a>Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, -
<a id="p100060"></a>влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.";

2) <a id="p100061"></a>в [статье 23.1](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-23-1#p101869):
<a id="p100062"></a>а) в [части 1](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p2070) слова "статьями 15.26," заменить словами "статьей 15.26, частью 5 статьи 15.27, статьями";
<a id="p100063"></a>б) в [части 2](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p2028) слова "статьями 15.24.1, 15.27" заменить словами "статьей 15.24.1, частями 3 и 4 статьи 15.27";
3) <a id="p100064"></a>[часть 1 статьи 23.44](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p1868) после цифр "13.18" дополнить словами ", частями 1 - 4 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий)";
4) <a id="p1"></a>утратил силу с 1 сентября 2013 года. - Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-249-fz-2013/statya-5#p100131) от 23.07.2013 N 249-ФЗ;
5) <a id="p3"></a>утратил силу. - Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-307-fz-2014/statya-35#p100832) от 14.10.2014 N 307-ФЗ;
6) <a id="p100067"></a>в [части 1 статьи 23.62](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p11) слова "статьей 15.27" заменить словами "частями 1 - 4 статьи 15.27";
7) <a id="p100068"></a>[главу 23](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p101868) дополнить статьями 23.72, 23.73 и 23.74 следующего содержания:
<a id="p2"></a>"Абзацы второй - одиннадцатый утратили силу с 1 сентября 2013 года. - Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-249-fz-2013/statya-5#p100131) от 23.07.2013 N 249-ФЗ.

## Статья 23.74. Орган банковского надзора

### <a id="p100079"></a>Статья 23.74. Орган банковского надзора


1. <a id="p100080"></a>Орган банковского надзора в пределах своих полномочий рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1 - 4 статьи 15.27 настоящего Кодекса.
2. <a id="p100081"></a>Рассматривать дела об административных правонарушениях от имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе Председатель Центрального банка Российской Федерации, его заместители, руководитель территориального учреждения Центрального банка Российской Федерации, его заместители.";

8) <a id="p100082"></a>[пункт 81 части 2 статьи 28.3](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p102678) после слов "статьей 15.26" дополнить словами ", частями 1 - 4 статьи 15.27";
9) <a id="p100083"></a>[часть 1 статьи 28.4](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p2072) после слов "частью 1 статьи 15.10," дополнить словами "частью 5 статьи 15.27,".

## Статья 3

## <a id="p100084"></a>Статья 3


<a id="p100085"></a>Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.

<a id="p100086"></a>Президент
Российской Федерации
**Д.МЕДВЕДЕВ**
<a id="p100087"></a>Москва, Кремль
23 июля 2010 года
**N 176-ФЗ**



<a id="p100088"></a>

---