---
title: "Директива N 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2015/849"
issuer: "Европейский Союз"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-8"
---

# Статья 8

### <a id="p100305"></a>Статья 8


</div>


1. <a id="p100306"></a>Государства-члены ЕС гарантируют, что обязанные субъекты принимают необходимые меры по выявлению и оценке риска отмывания денег и финансирования терроризма, принимая во внимание факторы риска, в том числе те, которые связаны с их клиентами, странами или географическими районами, продуктами, услугами, сделками или каналами поставки. Такие меры должны быть пропорциональны природе и величине обязанных субъектов.
2. <a id="p100307"></a>Оценка рисков, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-8#p100306) настоящей Статьи, должна быть документально оформлена, должна быть актуальной и должна предоставляться соответствующим компетентным органам и заинтересованным саморегулируемым органам. Компетентные органы вправе принять решение о том, что отдельные документально оформленные оценки рисков не требуются, если конкретные риски, присущие сектору, понятны и осмыслены.
3. <a id="p100308"></a>Государства-члены ЕС гарантируют, что обязанные субъекты внедрили стратегии, меры контроля и процедуры в целях смягчения и эффективного управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма, выявленными на уровне Союза, государств-членов ЕС и обязанных субъектов. Такие стратегии, меры контроля и процедуры должны быть соразмерны природе и размеру обязанных субъектов.
4. <a id="p100309"></a>Стратегии, меры контроля и процедуры, указанные в [параграфе 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-8#p100308) настоящей Статьи, должны включать в себя:
<a id="p100310"></a>(a) разработку внутренних стратегий, мер контроля и процедур, в том числе практик управления моделированными рисками, мер по проверке клиентов, систем отчетности, ведения документов, внутреннего контроля, контроля соответствия, в том числе при необходимости в отношении масштаба и характера деятельности, а также назначение специалиста по обеспечению нормативно-правового соответствия на уровне управления и проверку сотрудников;
<a id="p100311"></a>(b) если это целесообразно в связи с масштабом и характером деятельности, - независимый аудит для проверки внутренних стратегий, мер контроля и процедур, указанных в [пункте (a)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-8#p100310) настоящего параграфа.
5. <a id="p100312"></a>Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы стратегии, меры контроля и процедуры, внедряемые обязанными субъектами, были утверждены их высшим руководством, а также чтобы обязанные субъекты осуществляли мониторинг и совершенствовали принятые меры при необходимости.

<div align="center">

<a id="p100313"></a>**Раздел 3**

<a id="p100314"></a>**ПОЛИТИКА В ОТНОШЕНИИ ТРЕТЬИХ СТРАН**