--- title: "Директива N 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза" number: "2015/849" issuer: "Европейский Союз" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45" --- # Статья 45 ### Статья 45 1. Государства-члены ЕС должны требовать от обязанных субъектов, которые входят в состав группы, имплементации стратегий и процедур группы, включая политику защиты персональных данных, а также стратегии и процедуры обмена информацией внутри группы в целях AML/CFT. Такие стратегии и процедуры должны быть эффективно имплементированы на уровне филиалов и дочерних компаний с контролирующим участием в государствах-членах ЕС или в третьих странах. 2. Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы обязанные субъекты, имеющие учреждения в другом государстве-члене ЕС, гарантировали, что такие учреждения соблюдают национальные положения такого другого государства-члена ЕС, преобразующие настоящую Директиву в национальное право. 3. Государства-члены ЕС гарантируют, что если обязанные субъекты имеют филиалы или дочерние компании с контролирующим участием в третьих странах, где минимальные требования AML/CFT менее строгие, чем требования такого государства-члена ЕС, то такие филиалы или дочерние компании с контролирующим участием в третьих странах соблюдают требования государства-члена ЕС, в том числе по защите данных, в той степени, в которой допускает законодательство третьей страны. 4. Государства-члены ЕС и EBA информируют друг друга о случаях, когда законодательство третьей страны не позволяет внедрить стратегии и процедуры, требуемые в соответствии с [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100684) настоящей Статьи. В таких случаях могут быть приняты согласованные меры для выработки решения. Оценивая то, законодательство каких стран не позволяет внедрить стратегии и процедуры, требуемые в соответствии с [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100684) настоящей Статьи, государства-члены ЕС и EBA принимают во внимание любые ограничения правового характера, которые могут воспрепятствовать надлежащему внедрению таких стратегий и процедур, включая ограничения безопасности, защиты данных и иные ограничения, сужающие возможности для обмена информацией, который может быть необходим в указанных целях. 5. Государства-члены ЕС требуют, что если законодательство третьей страны не позволяет внедрение стратегий и процедур, требуемых в соответствии с [параграфом 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100684) настоящей Статьи, обязанные субъекты гарантируют, что филиалы и дочерние компании с контролирующим участием в такой третьей стране применяют дополнительные меры по эффективному устранению рисков отмывания денег или финансирования терроризма и информируют компетентные органы государства-члена ЕС их происхождения. Если дополнительные меры не являются достаточными, компетентные органы государства-члена ЕС происхождения принимают дополнительные надзорные меры, в том числе требуют, чтобы группа не устанавливала или прекратила деловые отношения, а также не заключала сделок и при необходимости требуют, чтобы группа прекратила свою деятельность в третьей стране. 6. EBA должен разработать проект регулятивных технических стандартов, уточняющих вид дополнительных мер, указанных в [параграфе 5](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100688) настоящей Статьи, и минимальных действий, которые должны быть совершены кредитными организациями и финансовыми учреждениями, если законодательство третьей страны не позволяет реализовать меры, требуемые в соответствии с [параграфами 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100684) и [3](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100686) настоящей Статьи. Не позднее 26 декабря 2016 г. EBA направляет проект регулятивных технических стандартов, указанный в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100689), Европейской Комиссии. 7. Европейской Комиссии делегированы полномочия по принятию проекта регулятивных технических стандартов, указанного в [параграфе 6](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100689) настоящей Статьи, в соответствии со [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-10#p100259) - [14](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-14#p100294) Регламентов (ЕС) 1093/2010, (ЕС) 1094/2010 и (ЕС) 1095/2010. 8. Государства-члены ЕС гарантируют, что обмен информацией внутри группы допустим. Информация о подозрениях на то, что денежные средства являются доходами от преступной деятельности или что они связаны с финансированием терроризма, переданная FIU, должна быть распространена среди членов группы при отсутствии иных указаний FIU. 9. Государства-члены ЕС могут потребовать, чтобы эмитенты электронных денег, как определено в [пункте (3) Статьи 2](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009110ec/statya-2#p100081) Директивы 2009/110/EC, платежные системы, как определено в пункте (11) Статьи 4 Директивы (ЕС) 2015/2366, и провайдеры услуг в области криптовалютных активов, учрежденные на их территории в формах, отличных от филиала, головной офис которых находится в другом государстве-члене ЕС, назначили центральный контактный пункт на их территории. Указанный центральный контактный пункт должен гарантировать от имени организации, осуществляющей трансграничную деятельность, соблюдение правил AML/CFT, а также должен содействовать надзору со стороны надзорных инстанций, в том числе путем предоставления надзорным инстанциям документов и информации по их запросу. 10. EBA должен разработать проект регулятивных технических стандартов, уточняющих критерии для определения обстоятельств, в которых назначение центрального контактного пункта в соответствии с [параграфом 9](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100693) настоящей Статьи является целесообразным, а также определяющих функции центральных контактных пунктов. Не позднее 26 июня 2017 г. EBA направляет проект регулятивных технических стандартов, указанный в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100694), Европейской Комиссии. 11. Европейской Комиссии делегированы полномочия по принятию проекта регулятивных технических стандартов, указанного в [параграфе 10](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-45#p100694) настоящей Статьи, в соответствии со [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-10#p100259) - [14](https://bukva.ai/docs/reglament-10952010/statya-14#p100294) Регламентов (ЕС) 1093/2010, (ЕС) 1094/2010 и (ЕС) 1095/2010.