---
title: "Директива N 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2015/849"
issuer: "Европейский Союз"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-14"
---
# Статья 14
### Статья 14
1. Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы проверка личности клиента и бенефициарного владельца имела место до установления деловых отношений или до заключения сделок. При установлении новых деловых отношений с юридическим лицом или иным субъектом, трастом либо организацией, структура или функции которой схожи с трастами (далее - "аналогичная юридическая структура"), которые должны регистрировать информацию о бенефициарном владении в соответствии со [Статьями 30](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-30#p100501) или [31](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-31#p100528) настоящей Директивы, обязанные субъекты должны получить доказательства регистрации или выписку из реестра.
2. Путем частичного отступления от [параграфа 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-14#p100376) настоящей Статьи государства-члены ЕС могут разрешить завершение проверки личности клиента и бенефициарного владельца в ходе установления деловых отношений, если это необходимо, чтобы не нарушать нормального порядка ведения деятельности, если риски отмывания денег и финансирования терроризма незначительны.
3. Путем частичного отступления от [параграфа 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-14#p100376) настоящей Статьи государства-члены ЕС могут разрешить открытие счета в кредитной организации или финансовом институте, в том числе счета, который позволяет осуществлять операции с обращающимися ценными бумагами, при условии наличия надлежащих гарантий того, что операции не будут осуществляться клиентом или от его имени до полного соблюдения требований к проверке клиентов, изложенных в [пунктах (a)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-13#p100360) и [(b) первого подпараграфа Статьи 13(1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-13#p100363) настоящей Директивы.
4. Государства-члены ЕС требуют, чтобы в случаях, когда обязанный субъект не способен соблюдать требования к проверке клиентов, изложенные в [пунктах (a)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-13#p100360) и [(b) первого подпараграфа Статьи 13(1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-13#p100363) настоящей Директивы, он не проводил операции по банковскому счету, не устанавливал деловых отношений и не заключал сделок, а также чтобы он прекратил деловые отношения и рассмотрел возможность направления в FIU отчета о подозрительной сделке в отношении клиента в соответствии со [Статьей 33](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-33#p100606) настоящей Директивы.
Государства-члены ЕС не применяют [первый подпараграф](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-14#p100379) настоящего параграфа к нотариусам, иным независимым юристам, аудиторам, бухгалтерам-ревизорам и налоговым консультантам только строго в той степени, в которой такие лица устанавливают правовое положение клиента или выполняют свои обязанности по защите или представительству клиента в судебных производствах или в связи с ними, в том числе в рамках предоставления консультации о возбуждении или недопущении таких производств.
5. Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы обязанные субъекты применяли меры по проверке клиентов не только ко всем новым клиентам, но также к существующим клиентам с надлежащей периодичностью с учетом факторов риска или в случае изменения существенных обстоятельств клиента, или в случае, когда обязанный субъект имеет правовое обязательство в течение соответствующего календарного года связываться с клиентом в целях проверки любой значимой информации, относящейся к бенефициарному(-ым) владельцу(-ам), или в случае, когда обязанный субъект имеет такое обязательство согласно [Директиве](https://bukva.ai/docs/direktiva-201116es/statya-1) 2011/16/ЕС Совета ЕС <*>.
---
<*> [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-201116es/statya-1) 2011/16/ЕС Совета ЕС от 15 февраля 2011 г. об административном сотрудничестве в сфере налогообложения и об отмене Директивы 77/799/ЕЭС (ОЖ N L 64, 11.3.2011, стр. 1).