---
title: "Директива N 2013/36/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2013/36/ЕС"
issuer: "Европейский Союз"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-97"
---
# Статья 97
##### Раздел III. НАДЗОРНАЯ ПРОВЕРКА И ПРОЦЕСС ОЦЕНКИ
### Статья 97<*>
**Надзорная проверка и оценка**
---
<*> Часть пунктов статьи удалена актами, вносящими изменения - прим. перев.
1. Принимая во внимание технические критерии, установленные [Статьей 98](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-98#p101300) настоящей Директивы, компетентные органы должны проводить проверку схем, стратегий, процессов и механизмов, внедряемых организациями в целях соблюдения настоящей Директивы и Регламента (ЕС) 575/2013 и оценивать:
(a) риски, которым организации подвержены или могут быть подвержены;
(c) риски, выявленные по результатам стресс-тестирования с учетом характера, масштаба и сложности видов деятельности организации.
2. Проверка и оценка, указанные в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-97#p101289) настоящей Статьи, должны охватывать все требования настоящей Директивы и Регламента (ЕС) 575/2013.
3. На основе проверки и оценки, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-97#p101289) настоящей Статьи компетентные органы должны определить, обеспечивают ли схемы, стратегии, процессы и механизмы, внедряемые организациями, а также их собственные средства и ликвидность рациональное управление рисками и покрытие таких рисков.
4. Компетентные органы определяют периодичность и интенсивность проверки и оценки, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-97#p101289) настоящей Статьи, с учетом размера, системной значимости, характера, масштаба и сложности видов деятельности соответствующей организации, а также с учетом принципа пропорциональности. Проверка и оценка проводятся как минимум ежегодно в отношении организаций, на которые распространяется программа надзорной проверки, указанная в [Статье 99(2)](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-99#p101354) настоящей Директивы.
При проведении проверки и оценки, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-97#p101289) настоящей Статьи, компетентные органы должны применять принцип пропорциональности в соответствии с критериями, раскрытыми согласно [пункту (c) Статьи 143(1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-143#p102023) настоящей Директивы.
4a. Компетентные органы могут адаптировать методологии проведения проверки и оценки, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-97#p101289) настоящей Статьи, принимая во внимание организации с аналогичным профилем риска, например, с аналогичными бизнес-моделями или географическим распределением кредитов. Такие адаптированные методологии могут включать в себя риск-ориентированные критерии и количественные показатели, позволяющие должным образом учитывать конкретные риски, которым может быть подвержена каждая организация, и при этом не затрагивающие специфичный для организаций характер мер, введенных в соответствии со [Статьей 104](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-104#p101386) настоящей Директивы.
Если компетентные органы используют адаптированные методологии в соответствии с настоящим параграфом, они должны уведомить EBA. EBA отслеживает надзорную практику и выпускает рекомендации в соответствии со [Статьей 16](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-16#p100330) Регламента (ЕС) 1093/2010, определяющие, каким образом необходимо проводить оценку аналогичных профилей рисков в целях настоящего параграфа, а также для обеспечения последовательного и пропорционального применения методологий в пределах Европейского Союза, которые созданы для аналогичных организаций.
5. Государства-члены ЕС гарантируют, что если по результатам проверки установлено, что организация может представлять системный риск в соответствии со [Статьей 23](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-23#p100408) Регламента (ЕС) 1093/2010, компетентные органы незамедлительно информируют EBA о результатах проверки.
6. Если проверка, в частности оценка механизмов управления, бизнес-модели или деятельности организации, дает компетентным органам разумные основания подозревать совершение или попытку совершения преступлений в виде отмывания денег или финансирования терроризма либо существование повышенного риска совершения таких преступлений в связи с такой организацией, то компетентный орган должен незамедлительно уведомить EBA и учреждение или орган, который осуществляет надзор за организацией в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849 и компетентен обеспечивать соблюдение указанной Директивы. В случае потенциально повышенного риска отмывания денег или финансирования терроризма компетентный орган и учреждение или орган, который осуществляет надзор за организацией в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1) (ЕС) 2015/849 и компетентен обеспечивать соблюдение указанной [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-2015849/statya-1), должны взаимодействовать друг с другом и незамедлительно передать EBA свою общую оценку. При необходимости, компетентный орган принимает меры в соответствии с настоящей Директивой.