---
title: "Директива N 2013/36/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2013/36/ЕС"
issuer: "Европейский Союз"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-3"
---
# Статья 3
### Статья 3<*>
**Определения**
---
<*> Часть пунктов статьи удалена актами, вносящими изменения - прим. перев.
1. В целях настоящей Директивы применяются следующие определения:
(1) под "кредитной организацией" понимается кредитная организация, как определено в пункте (1) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(2) под "инвестиционной компанией" понимается инвестиционная компания, как определено в пункте (2) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(3) под "организацией" понимается организация, как определено в пункте (3) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(5) под "страховой организацией" понимается страховая организация, как определено в пункте (5) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(6) под "организацией перестрахования" понимается организация перестрахования, как определено в пункте (6) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(7) под "органом управления" понимается орган или органы организации, назначенные в соответствии с национальным законодательством, которые уполномочены определять стратегию, цели и общее направление деятельности организации, осуществляют надзор за процессом принятия управленческих решений, и в состав которых входят лица, фактически руководящие деятельностью организации;
(8) под "органом управления в его надзорной функции" понимается орган управления, осуществляют надзор за процессом принятия управленческих решений;
(9) под "высшим руководством" понимаются физические лица, которые выполняют исполнительные функции в рамках организации, ответственны перед органом управления за текущее руководство организацией и подотчетны органу управления;
(10) под "системным риском" понимается риск дестабилизации финансовой системы, которая потенциально может иметь серьезные негативные последствия для финансовой системы и реальной экономики;
(11) под "риском модели" понимаются потенциальные убытки, которые организация может понести в результате принятия решений, основанных, главным образом, на результатах внутренних моделей, вследствие ошибок в разработке, реализации или использовании таких моделей;
(12) под "оригинатором" понимается оригинатор, как определено пунктом (13) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(13) под "спонсором" понимается спонсор, как определено пунктом (14) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(14) под "материнской организацией" понимается материнская организация, как определено пунктом (15) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(15) под "дочерней компанией" понимается дочерняя компания, как определено пунктом (16) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(16) под "филиалом" понимается филиал, как определено пунктом (17) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(17) под "организациями, оказывающими вспомогательные услуги" понимаются организации, оказывающие вспомогательные услуги, как определено пунктом (18) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(18) под "компанией по управлению активами" понимается компания по управлению активами, как определено пунктом (19) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(19) под "финансовой холдинговой компанией" понимается финансовая холдинговая компания, как определено пунктом (20) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(20) под "смешанной финансовой холдинговой компанией" понимается смешанная финансовая холдинговая компания, как определено пунктом (21) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(21) под "холдинговой компанией со смешанной деятельностью" понимается холдинговая компания со смешанной деятельностью, как определено пунктом (22) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(22) под "финансовой организацией" понимается финансовая организация, как определено пунктом (26) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(23) под "субъектом финансового сектора" понимается субъект финансового сектора, как определено пунктом (27) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(24) под "материнской организацией в государстве-члене ЕС" понимается материнская организация в государстве-члене ЕС, как определено пунктом (28) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(25) под "материнской организацией ЕС" понимается материнская организация ЕС, как определено пунктом (29) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(26) под "материнской финансовой холдинговой компанией в государстве-члене ЕС" понимается материнская финансовая холдинговая компания в государстве-члене ЕС, как определено пунктом (30) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(27) под "материнской финансовой холдинговой компанией ЕС" понимается материнская финансовая холдинговая компания ЕС, как определено пунктом (31) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(28) под "материнской смешанной финансовой холдинговой компанией в государстве-члене ЕС" понимается материнская смешанная финансовая холдинговая компания в государстве-члене ЕС, как определено пунктом (32) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(29) под "материнской смешанной финансовой холдинговой компанией ЕС" понимается материнская смешанная финансовая холдинговая компания ЕС, как определено пунктом (33) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(30) под "системно значимой организацией" понимается материнская компания ЕС, материнская финансовая холдинговая компания ЕС, материнская смешанная финансовая холдинговая компания ЕС или организация, банкротство или нарушение функционирования которой может привести к системным рискам;
(31) под "центральным контрагентом" понимается центральный контрагент, как определено пунктом (34) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(32) под "участием" понимается участие, как определено пунктом (35) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(33) под "квалифицированным участием" понимается квалифицированное участие, как определено пунктом (36) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(34) под "контролем" понимается контроль, как определено пунктом (37) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(35) под "тесными связями" понимаются тесные связи, как определено пунктом (38) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(36) под "компетентным органом" понимается компетентный орган, как определено пунктом (40) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(37) под "органом консолидированного надзора" понимается орган консолидированного надзора, как определено пунктом (41) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(38) под "разрешением" понимается разрешение, как определено пунктом (42) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(39) под "государством-членом ЕС происхождения" понимается государство-член ЕС происхождения, как определено пунктом (43) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(40) под "принимающим государством-членом ЕС" понимается принимающее государство-член ЕС, как определено пунктом (44) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(41) под "центральными банками системы ESCB" понимаются центральные банки системы ESCB, как определено пунктом (45) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(42) под "центральными банками" понимаются центральные банки, как определено пунктом (46) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(43) под "консолидированным положением" понимается консолидированное положение, как определено пунктом (47) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(44) под "консолидированной основой" понимается консолидированная основа, как определено пунктом (48) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(45) под "субконсолидированной основой" понимается субконсолидированная основа, как определено пунктом (49) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(46) под "финансовым инструментом" понимается финансовый инструмент, как определено пунктом (50) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(47) под "собственными средствами" понимаются собственные средства, как определено пунктом (118) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(48) под "операционным риском" понимается операционный риск, как определено пунктом (52) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(49) под "смягчением кредитного риска" понимается смягчение кредитного риска, как определено пунктом (57) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(50) под "секьюритизацией" понимается секьюритизация, как определено пунктом (61) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(51) под "позицией секьюритизации" понимается позиция секьюритизации, как определено пунктом (62) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(52) под "специализированной финансовой структурой по секьюритизации" понимается специализированная финансовая структура по секьюритизации, как определено пунктом (66) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(53) под "дискреционным пенсионным пособием" понимается дискреционное пенсионное пособие, как определено пунктом (73) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(54) под "торговым портфелем" понимается торговый портфель, как определено пунктом (86) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(55) под "регулируемым рынком" понимается регулируемый рынок, как определено пунктом (92) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(56) под "левереджем" понимается левередж, как определено пунктом (93) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(57) под "риском чрезмерного левереджа" понимается риск чрезмерного левереджа, как определено пунктом (94) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(58) под "институтом внешних кредитных оценок" понимается институт внешних кредитных оценок, как определено пунктом (98) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(59) под "внутренними подходами" понимаются подход на основе внутренних рейтингов, указанный в Статье 143(1), подход на основе внутренних моделей, указанный в Статье 221, подход на основе собственных оценок, указанной в Статье 225, передовые подходы к оценке, указанные в Статье 312(2), метод на основе внутренних моделей, указанные в Статьях 283 и 363, а также подход на основе внутренних оценок, указанный в Статье 259(3) Регламента (ЕС) 575/2013;
(60) под "органом по финансовому оздоровлению" понимается орган по финансовому оздоровлению, как определено в пункте (18) Статьи 2(1) Директивы 2014/59/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС <*>;
---
<*> Директива 2014/59/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 15 мая 2014 г. об установлении основ для стабилизации деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и инвестиционных фирм, о внесении изменений в Директиву 82/891/ЕЭС Совета ЕС, Директивы 2001/24/ЕС, 2002/47/ЕС, 2004/25/ЕС, 2005/56/ЕС, [2007/36/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200736es/statya-1), 2011/35/ЕС, 2012/30/ЕС и 2013/36/ЕС и Регламенты (ЕС) 1093/2010 и (ЕС) 648/2012 Европейского Парламента и Совета ЕС (ОЖ N L 173, 12.06.2014, стр. 190).
(61) под "глобальными системно значимыми организациями", или G-SII, понимается G-SII, как определено в пункте (133) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(62) под "глобальными системно значимыми организациями за пределами ЕС", или G-SII за пределами ЕС, понимается G-SII за пределами ЕС, как определено в пункте (134) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(63) под "группой" понимается группа, как определено в пункте (138) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013;
(64) под "группой из третьей страны" понимается группа, материнская организация которой учреждена в третьей стране;
(65) под "гендерно-нейтральной политикой оплаты труда сотрудников" понимается политика оплаты труда, основанная на равных выплатах мужчинам и женщинам за равный труд или труд равной ценности.
2. В случае если в настоящей Директиве встречаются ссылки на орган управления, а в соответствии с национальным правом управленческие и надзорные функции органа управления переданы разным органам или разным членам одного органа, государства-члены ЕС определяют ответственный орган или ответственных членов органа управления в соответствии с национальным правом, если иное не предусмотрено настоящей Директивой.
3. В целях обеспечения применения требований или надзорных полномочий, изложенных в настоящей Директиве или в Регламенте (ЕС) 575/2013, на консолидированной или субконсолидированной основе в соответствии с настоящей Директивой и указанным Регламентом, термины "организация", "материнская организация в государстве-члене ЕС", "материнская организация ЕС" и "материнская организация" также включают в себя:
(a) финансовые холдинговые компании и смешанные финансовые холдинговые компании, которым было выдано разрешение в соответствии со [Статьей 21a](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-22#p100415) настоящей Директивы;
(b) уполномоченные организации, находящиеся под контролем материнской финансовой холдинговой компании ЕС, материнской смешанной финансовой холдинговой компании ЕС, материнской финансовой холдинговой компании в государстве-члене ЕС или материнской смешанной финансовой холдинговой компании в государстве-члене ЕС, если на соответствующую материнскую компанию не распространяется действие разрешения в соответствии со [Статьей 21a(4)](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100435) настоящей Директивы; и
(c) финансовые холдинговые компании, смешанные финансовые холдинговые компании или организации, уполномоченные в соответствии с [пунктом (d) Статьи 21a(6)](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100448) настоящей Директивы.