--- title: "Директива N 2013/36/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза" number: "2013/36/ЕС" issuer: "Европейский Союз" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21" --- # Статья 21 ### Статья 21
**Исключение для кредитных организаций, аффилированных**
**на постоянной основе с центральным органом**
1. Компетентные органы вправе не требовать соблюдения требований, установленных [Статьями 10](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-10#p100338) и [12](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-12#p100345) и [Статьей 13(1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-13#p100355) настоящей Директивы, от кредитных организаций, указанных в Статье 10 Регламента (ЕС) 575/2013, в соответствии с изложенными в ней условиями. Государства-члены ЕС вправе оставлять в силе и использовать существующее национальное законодательство о применении такого исключения при условии, что оно не противоречит настоящей Директиве или Регламенту (ЕС) 575/2013. 2. Если компетентные органы применяют исключение, указанное в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100412) настоящей Статьи, [Статьи 17](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-17#p100386), [33](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-33#p100554), [34](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-34#p100557) и [35](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-35#p100570), [Статья 36(1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-36#p100590) - [(3)](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-36#p100592), [Статьи 39](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-39#p100607) - [46](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-46#p100648), [Раздел II Главы 2 Титула VII](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-74#p100981) и [Глава 4 Титула VII](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-127#p101667) применяются в совокупности к центральному органу и его аффилированным организациям.
**Утверждение финансовых холдинговых компаний**
**и смешанных финансовых холдинговых компаний**
1. Материнские финансовые холдинговые компании в государстве-члене ЕС, материнские смешанные финансовые холдинговые компании в государстве-члене ЕС, материнские финансовые холдинговые компании ЕС и материнские смешанные финансовые холдинговые компании ЕС должны добиться утверждения в соответствии с настоящей Статьей. Другие финансовые холдинговые компании или смешанные финансовые холдинговые компании должны обращаться за утверждением в соответствии с настоящей Статьей, если они обязаны соблюдать настоящую Директиву или Регламент (ЕС) 575/2013 на субконсолидированной основе. 2. В целях [параграфа 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100417) настоящей Статьи указанные в нем финансовые холдинговые компании и смешанные финансовые холдинговые компании должны предоставить органу консолидированного надзора и компетентному органу в государстве-члене ЕС их учреждения, если он отличается от органа консолидированного надзора, следующую информацию: (a) информацию об организационной структуре группы, в состав которой входит финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания, с четким перечислением ее дочерних организаций и, если применимо, материнских организаций, а также местоположения и вида деятельности, осуществляемой каждой из организаций в составе группы; (b) информацию о назначении как минимум двух лиц, фактически управляющих финансовой холдинговой компанией или смешанной финансовой холдинговой компанией, а также о соблюдении требований, изложенных в [Статье 121](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-121#p101630) настоящей Директивы о квалификации директоров; (c) информацию о соответствии критериям, изложенным в [Статье 14](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-14#p100360) настоящей Директивы в отношении акционеров и участников, если финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания имеет кредитную организацию в качестве дочерней компании; (d) информацию о внутренней организации и распределении задач внутри группы; (e) иную информацию, которая может быть необходима для проведения оценок, указанных в [пунктах 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100425) и [4](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100435) настоящей Статьи. Если утверждение финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании происходит одновременно с оценкой, указанной в [Статье 22](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-22#p100498) настоящей Директивы, компетентный орган в целях указанной [Статьи](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-22#p100498) должен координировать свои действия, при необходимости, с органом консолидированного надзора и с компетентным органом в государстве-члене ЕС учреждения финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании, если последний отличается от органа консолидированного надзора. В таком случае период оценки, указанный во [втором подпараграфе Статьи 22(2)](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-22#p100502) настоящей Директивы, приостанавливается на период, превышающий 20 рабочих дней, до завершения процедуры, изложенной в настоящей Статье. 3. Утверждение может быть предоставлено финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании в соответствии с настоящей Статьей только при выполнении всех следующих условий: (a) внутренняя организация и распределение задач внутри группы соответствуют целям соблюдения требований, установленных настоящей Директивой и Регламентом (ЕС) 575/2013 на консолидированной или субконсолидированной основе, и, в частности, эффективны для: (i) координации всех дочерних компаний финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании, в том числе, при необходимости, путем надлежащего распределения задач между дочерними компаниями; (ii) предотвращения или регулирования внутригрупповых конфликтов; и (iii) обеспечения соблюдения общегрупповых стратегий, установленных материнской финансовой холдинговой компанией или материнской смешанной финансовой холдинговой компанией в рамках группы; (b) организационная структура группы, в состав которой входит финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания, не препятствует или иным образом не предотвращает эффективный надзор за дочерними организациями или материнскими организациями в отношении отдельных консолидированных и, при необходимости, субконсолидированных обязательств, которые на них распространяются. Оценка этого критерия должна учитывать, в частности: (i) положение финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании в многоуровневой группе; (ii) структуру распределения акций; и (iii) роль финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании в рамках группы; (c) соблюдаются критерии, изложенные в [Статье 14](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-14#p100360), и требования, изложенные в [Статье 121](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-121#p101630) настоящей Директивы. 4. Утверждение финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании в соответствии с настоящей Статьей не требуется при соблюдении всех следующих условий: (a) основной деятельностью финансовой холдинговой компании является приобретение долей в дочерних компаниях или, в случае смешанной финансовой холдинговой компании, ее основной деятельностью в отношении организаций или финансовых организаций является приобретение долей в дочерних компаниях; (b) финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания не была назначена в качестве организации по финансовому оздоровлению ни в одной из групп по финансовому оздоровлению группы в соответствии со стратегией по финансовому оздоровлению, установленной соответствующим органом по финансовому оздоровлению в соответствии с Директивой 2014/59/ЕС; (c) дочерняя кредитная организация назначена ответственной за обеспечение соблюдения группой пруденциальных требований на консолидированной основе и имеет все необходимые средства и юридические полномочия для эффективного исполнения этих обязательств; (d) финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания не участвует в принятии управленческих, операционных или финансовых решений, затрагивающих группу или ее дочерние компании, которые являются организациями или финансовыми организациями; (e) отсутствуют какие-либо препятствия для эффективного надзора за группой на консолидированной основе. Финансовые холдинговые компании или смешанные финансовые холдинговые компании, освобожденные от требования обращаться за утверждением в соответствии с настоящим параграфом, не должны быть исключены из объема консолидации, как установлено в настоящей Директиве и Регламенте (ЕС) 575/2013. 5. Орган консолидированного надзора контролирует соблюдение условий, указанных в [параграфе 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100425) или, если применимо, [параграфе 4](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100435) настоящей Статьи, на постоянной основе. Финансовые холдинговые компании и смешанные финансовые холдинговые компании предоставляют органу консолидированного надзора информацию, необходимую для постоянного мониторинга организационной структуры группы и соблюдения условий, указанных в [параграфе 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100425) или, если применимо, [параграфе 4](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100435) настоящей Статьи. Орган консолидированного надзора должен обмениваться такой информацией с компетентным органом в государстве-члене ЕС учреждения финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании. 6. Если орган консолидированного надзора установил, что условия, изложенные в [параграфе 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100425) настоящей Статьи, не соблюдаются или перестали соблюдаться, к финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании применяются надлежащие надзорные меры для обеспечения или восстановления, в зависимости от обстоятельств, непрерывности и целостности консолидированного надзора и обеспечения соблюдения требований, изложенных в настоящей Директиве и Регламенте (ЕС) 575/2013 на консолидированной основе. В случае смешанной финансовой холдинговой компании надзорные меры должны, в частности, учитывать влияние на финансовый конгломерат. Надзорные меры, указанные в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100443), могут включать в себя: (a) приостановление осуществления прав голоса, закрепленных за акциями дочерних организаций, которые принадлежат финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании; (b) наложение судебных запретов или штрафов в отношении финансовой холдинговой компании, смешанной финансовой холдинговой компании или членов органа управления и менеджеров в соответствии со [Статьями 65](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-65#p100869) - [72](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-72#p100971) настоящей Директивы; (c) выдачу инструкций или указаний финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании по передаче долей участия в дочерних организациях их акционерам; (d) назначение на временной основе другой финансовой холдинговой компании, смешанной финансовой холдинговой компании или организации в составе группы в качестве субъекта, ответственного за обеспечение соблюдения требований, изложенных в настоящей Директиве и Регламенте (ЕС) 575/2013, на консолидированной основе; (e) ограничение или запрет распределения прибыли или выплат процентов акционерам; (f) требование к финансовым холдинговым компаниям или смешанным финансовым холдинговым компаниям прекратить участие или сократить долю участия в организациях или других организациях финансового сектора; (g) требование к финансовым холдинговым компаниям или смешанным финансовым холдинговым компаниям незамедлительно представить план возврата к соблюдению требований. 7. Если орган консолидированного надзора установил, что условия, изложенные в [параграфе 4](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100435) настоящей Статьи, более не соблюдаются, финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания должны обратиться за утверждением в соответствии с настоящей Статьей. 8. В целях принятия решений об утверждении и об освобождении от требования обращаться за утверждением, как указано в [параграфах 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100425) и [4](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100435) настоящей Статьи соответственно, а также в целях принятия решений о надзорных мерах, указанных в [параграфах 6](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100443) и [7](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100452) настоящей Статьи, если орган консолидированного надзора отличается от компетентного органа в государстве-члене ЕС учреждения финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании, то оба органа должны взаимодействовать и проводить всесторонние консультации. Орган консолидированного надзора должен подготовить оценку по вопросам, указанным в [параграфах 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100425), [4](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100435), [6](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100443) и [7](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100452) настоящей Статьи, в зависимости от обстоятельств, и направить эту оценку компетентному органу в государстве-члене ЕС учреждения финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании. Оба органа должны приложить все усилия для принятия совместного решения в течение двух месяцев с момента получения такой оценки. Совместное решение должно быть надлежащим образом оформлено и обосновано. Орган консолидированного надзора информирует финансовую холдинговую компанию или смешанную финансовую холдинговую компанию о совместном решении. В случае возникновения разногласий орган консолидированного надзора или компетентный орган в государстве-члене ЕС учреждения финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании воздерживается от принятия решения и передает вопрос EBA в соответствии со [Статьей 19](https://bukva.ai/docs/reglament-10932010-evropeyskiy-soyuz-es/statya-19#p100366) Регламента (ЕС) 1093/2010. EBA принимает решение в течение месяца с момента передачи ему соответствующего вопроса. Заинтересованные компетентные органы принимают совместное решение в соответствии с решением EBA. Вопрос не может быть передан EBA по истечении двухмесячного срока или после принятия совместного решения. 9. В случае смешанных финансовых холдинговых компаний, если орган консолидированного надзора или компетентный орган в государстве-члене ЕС учреждения смешанной финансовой холдинговой компании отличается от координатора, определенного в соответствии со [Статьей 10](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-10#p100242) Директивы 2002/87/ЕС, то требуется согласие координатора для принятия решений или совместных решений, указанных в [параграфах 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100425), [4](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100435), [6](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100443) и [7](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100452) настоящей Статьи, в зависимости от обстоятельств. Если требуется согласие координатора, то разногласия передаются в соответствующий Европейский надзорный орган, а именно, EBA или Европейский надзорный орган (Европейский орган по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) (EIOPA), учрежденный [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1) (ЕС) 1094/2010 Европейского Парламента и Совета ЕС <*>, который должен принять решение в течение одного месяца с момента получения обращения. Любое решение, принятое в соответствии с настоящим параграфом, не должно затрагивать обязательства, предусмотренные Директивой [2002/87/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1) или [2009/138/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-2009138es/statya-1). --- <*> [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-10942010/statya-1) (ЕС) 1094/2010 Европейского Парламента и Совета ЕС от 24 ноября 2010 г. об учреждении Европейского надзорного органа (Европейского органа по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению), а также о внесении изменений в Решение 716/2009/ЕС и об отмене Решения Европейской Комиссии 2009/79/ЕС (ОЖ N L 331, 15.12.2010, стр. 48). 10. Если в утверждении финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании в соответствии с настоящей Статьей отказано, то орган консолидированного надзора уведомляет заявителя о решении и причинах его принятия в течение четырех месяцев с момента получения заявления, а в случае неполного заявления - в течение четырех месяцев с момента получения полной информации, необходимой для принятия решения. Решение об утверждении или отказе в утверждении в любом случае принимается в течение шести месяцев с момента получения заявления. При необходимости отказ может сопровождаться любой из мер, указанных в [параграфе 6](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100443) настоящей Статьи.
**Промежуточная материнская компания ЕС**
1. Две или более организации в Европейском Союзе, которые входят в состав одной и той же группы из третьей страны, должны иметь единую промежуточную материнскую компанию ЕС, учрежденную в Европейском Союзе. 2. Компетентные органы могут разрешить организациям, указанным в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100463) настоящей Статьи, иметь две промежуточные материнские компании ЕС, если они установят, что создание одной промежуточной материнской компании ЕС: (a) будет несовместимо с обязательным требованием разделения видов деятельности, которое установлено правилами или надзорными органами третьей страны, где у конечной материнской организации группы из третьей страны имеется центральный офис; или (b) сделает финансовое оздоровление менее эффективным, чем в случае с двумя промежуточными материнскими компаниями ЕС, согласно оценке, проведенной компетентным органом по финансовому оздоровлению промежуточной материнской компании ЕС. 3. Промежуточная материнская компания ЕС должна являться кредитной организацией, которая получила разрешение в соответствии со [Статьей 8](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-8#p100306), либо финансовой холдинговой компанией или смешанной финансовой холдинговой компанией, утвержденной в соответствии со [Статьей 21a](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-22#p100415) настоящей Директивы. В порядке отступления от [первого подпараграфа](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100467) настоящего параграфа, если ни одна из организаций, указанных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100463) настоящей Статьи, не является кредитной организацией, или если вторая промежуточная материнская компания ЕС должна быть учреждена в связи с инвестиционной деятельностью в целях соблюдения обязательного требования, как указано в [параграфе 2](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100464) настоящей Статьи, то промежуточная материнская компания ЕС или вторая промежуточная материнская компания ЕС может быть инвестиционной фирмой, получившей разрешение в соответствии со [Статьей 5(1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-201465es/statya-5#p100495) Директивы 2014/65/ЕС, на которую распространяется действие Директивы 2014/59/ЕС. 4. [Параграфы 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100463), [2](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100464) и [3](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100467) настоящей Статьи не применяются, если общая стоимость активов группы из третьей страны в Европейском Союзе составляет менее 40 миллиардов евро. 5. В целях настоящей Статьи: (a) общая стоимость активов группы из третьей страны в Европейском Союзе представляет собой сумму следующего: (i) общей стоимости активов каждой организации группы из третьей страны, находящейся в Европейском Союзе, которая получена на основе ее консолидированного баланса или их отдельных балансов, если баланс организации не консолидирован; и (ii) общей стоимости активов каждого филиала группы из третьей страны, получившего разрешение в Европейском Союзе в соответствии с настоящей Директивой, [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-6002014/statya-1) (ЕС) 600/2014 Европейского Парламента и Совета ЕС <*> или [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-201465es/statya-1) 2014/65/ЕС; --- <*> [Регламент](https://bukva.ai/docs/reglament-6002014/statya-1) (ЕС) 600/2014 Европейского Парламента и Совета ЕС от 15 мая 2014 г. о рынках финансовых инструментов и об изменении Регламента (ЕС) 648/2012 (ОЖ N L 173, 12.6.2014, стр. 84). (b) термин "организация" также включает в себя инвестиционные фирмы. 6. Компетентные органы передают EBA следующую информацию в отношении каждой группы из третьей страны, действующей в пределах их юрисдикции: (a) наименования и общую стоимость активов поднадзорных организаций, принадлежащих группе из третьей страны; (b) наименования и общую стоимость активов, относящихся к филиалам, которые получили разрешение в данном государстве-члене ЕС в соответствии с настоящей Директивой, [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-201465es/statya-1) 2014/65/ЕС или [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-6002014/statya-1) (ЕС) 600/2014, а также виды деятельности, на осуществление которых они получили разрешение; (c) название и вид, как указано в [параграфе 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100467) настоящей Статьи, любой промежуточной материнской компании ЕС, учрежденной в таком государстве-члене ЕС, а также наименование группы из третьей страны, в состав которой она входит. 7. EBA публикует на своем сайте перечень всех групп из третьих стран, действующих в Европейском Союзе, а также их промежуточных материнских компаний ЕС или промежуточной материнской компании ЕС, если применимо. Компетентные органы гарантируют, что каждая организация, находящаяся под их юрисдикцией и входящая в состав группы из третьей страны, отвечает одному из следующих условий: (a) она имеет промежуточную материнскую компанию ЕС; (b) она является промежуточной материнской компанией ЕС; (c) это единственная организация в Европейском Союзе, которая входит в состав группы из третьей страны; или (d) она входит в состав группы из третьей страны с общей стоимостью активов в Европейском Союзе менее 40 миллиардов евро. 8. В порядке отступления от [параграфа 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100463) настоящей Статьи группы из третьих стран, действующие через несколько организаций в Европейском Союзе и имеющие общую стоимость активов в Европейском Союзе 40 миллиардов евро или более на 27 июня 2019 г., должны иметь промежуточную материнскую компанию ЕС или, если применяется [параграф 2](https://bukva.ai/docs/direktiva-201336es/statya-21#p100464) настоящей Статьи, две промежуточные материнские компании ЕС не позднее 30 декабря 2023 г. 9. К 30 декабря 2026 г. Европейская Комиссия после консультации с EBA пересматривает требования к организациям, предусмотренные настоящей Статьей, и представляет отчет Европейскому Парламенту и Совету ЕС. В указанном отчете необходимо как минимум изложить: (a) являются ли требования, изложенные в настоящей Статье, осуществимыми, необходимыми и соразмерными, и будут ли другие меры более уместны; (b) следует ли пересмотреть требования к организациям, предусмотренные настоящей Статьей, в целях отражения передовой международной практики. 10. Не позднее 28 июня 2021 г. EBA представляет отчет Европейскому Парламенту, Совету ЕС и Европейской Комиссии о режиме, предоставленном филиалам компаний из третьих стран в соответствии с национальным законодательством государств-членов ЕС. В указанном отчете необходимо как минимум изложить: (a) различаются ли в государствах-членах ЕС надзорные практики в соответствии с национальным законодательством для филиалов компаний из третьих стран и в какой степени; (b) может ли иной режим, предоставленный филиалам компаний из третьих стран в соответствии с национальным законодательством, приводить к регуляторному арбитражу; (c) является ли дальнейшая гармонизация национальных режимов для филиалов компаний из третьих стран необходимой и целесообразной, особенно в отношении крупных филиалов компаний из третьих стран. Европейская Комиссия при необходимости направляет Европейскому Парламенту и Совету ЕС законодательное предложение на основе рекомендаций EBA.
**Глава 2** **КВАЛИФИЦИРОВАННАЯ ДОЛЯ УЧАСТИЯ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ**