---
title: "Директива N 2007/64/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2007/64/ЕС"
issuer: "Европейский Союз"
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-5"
---

# Статья 5

### <a id="p100198"></a>ЧАСТЬ II. ПРЕДСТАВИТЕЛИ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ
##### <a id="p100201"></a>Раздел 1. ОБЩИЕ ПРАВИЛА

### <a id="p100202"></a>Статья 5

<a id="p100203"></a>Заявки на предоставление полномочий


<a id="p100204"></a>Для получения полномочий в качестве платежного учреждения в компетентные инстанции исходного государства-члена ЕС должна быть подана заявка, сопровождаемая следующими документами:
<a id="p100205"></a>a) программа действий, содержащая, в частности, тип предусматриваемых платежных услуг;
<a id="p100206"></a>b) бизнес-план, включая прогнозную калькуляцию бюджета на первые три финансовых года, подтверждающий способность подателя заявки эффективно применять соответствующие и пропорциональные системы, ресурсы и процедуры;
<a id="p100207"></a>c) доказательства обладания платежным учреждением первоначальным капиталом, предусмотренным [статьей 6](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-6#p100222);
<a id="p100208"></a>d) в отношении платежных учреждений, упомянутых в [статье 9 (1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-9#p100270), - описание мер по защите денежных средств пользователей платежных услуг в соответствии со [статьей 9](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-9#p100268);
<a id="p100209"></a>e) описание системы управления и внутренних механизмов контроля заявителя, включая административные процедуры, управление рисками и отчетность, подтверждающее, что эти системы управления, механизмы контроля и процедуры являются пропорциональными, целесообразными и адекватными;
<a id="p100210"></a>f) описание внутренних механизмов контроля, учрежденных заявителем в целях выполнения обязательств в отношении противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-1) 2005/60/ЕС и [Регламентом](https://bukva.ai/docs/reglament-17812006/statya-1) (ЕС) N 1781/2006 Европейского парламента и Совета ЕС от 15 ноября 2006 г. об информации о сопровождении перевода денежных средств плательщика <*>;

<a id="p100211"></a>

---

<a id="p100212"></a><*> ОЖ N L 345, 8.12.2006, стр. 1.

<a id="p100213"></a>g) описание структурной организации заявителя, включая, при необходимости, описание предполагаемого использования агентов и подразделений и описание мероприятий, связанных с аутсорсингом, и ее участия в национальной или международной платежной системе;
<a id="p100214"></a>h) идентификация лиц, прямо или косвенно являющихся акционерами предприятия заявителя, с определением их долевого участия в контексте значения [статьи 4 (11)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-4#p100173) Директивы 2006/48/ЕС, с указанием стоимости их акций и удостоверением их соответствия с учетом необходимости обеспечения надлежащего и целесообразного управления платежным учреждением;
<a id="p100215"></a>i) идентификация директоров и лиц, занятых в управлении платежным учреждением и, при необходимости, лиц, ответственных за управление деятельностью платежного учреждения, связанной с предоставлением платежных услуг, а также доказательства их благонадежности и наличия у них должных знаний и опыта для осуществления платежных услуг по определению исходного государства-члена ЕС, в котором расположено платежное учреждение;
<a id="p100216"></a>j) при необходимости, идентификация осуществляющих обязательный аудит внешних аудиторов и аудиторских фирм по определению [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-200643es/statya-1) 2006/43/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 17 мая 2006 г. об обязательном аудите ежегодной и консолидированной отчетности <*>;

<a id="p100217"></a>

---

<a id="p100218"></a><*> ОЖ N L 157, 9.6.2006, стр. 87.

<a id="p100219"></a>k) правовой статус заявителя и устав юридического лица;
<a id="p100220"></a>l) адрес головного офиса заявителя.
<a id="p100221"></a>Для целей [пунктов "d"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-5#p100208), ["e"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-5#p100209) и ["g"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200764es/statya-5#p100213) заявитель обязан предоставить описание порядка проведения аудита и организационных мероприятий, разработанных им с целью осуществления всех разумных шагов по защите интересов его клиентов и обеспечения бесперебойности и надежности осуществления платежных услуг.