--- title: "Директива N 2005/60/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза" number: "2005/60/ЕС" issuer: "Европейский Союз" status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-3" --- # Статья 3 #### Статья 3 В целях настоящей Директивы используются следующие определения: 1) "кредитное учреждение" означает кредитное учреждение, как определено в первом подпараграфе статьи 1 (1) Директивы 2000/12/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 20 марта 2000 г. об учреждении и развитии бизнеса кредитных организаций <*>, включая их представительства, как определено в [статье 1 (3)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-1#p100094) настоящей Директивы, среди Сообщества кредитных учреждений, имеющие головной офис внутри или вне Сообщества; --- <*> ОЖ N L 126, 26.5.2000, стр. 1. Текст в редакции Директивы 2005/1/ЕС (ОЖ N L 79, 24.3.2005, стр. 9). 2) "финансовое учреждение" означает: a) предприятие, не являющееся кредитным учреждением, осуществляющее одно или более действий, перечисленных в [пунктах 2](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-160#p101577) - [12](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-160#p101594) и [14](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-160#p101596) - [15](https://bukva.ai/docs/direktiva-200648es/statya-160#p101600) приложения 1 Директивы 2006/48/ЕС, включая деятельность по обмену валют (обменные пункты); b) страховая компания, зарегистрированная в законном порядке в соответствии с [Директивой](https://bukva.ai/docs/direktiva-200283es/statya-1) 2002/83/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 5 ноября 2002 г. о страховании жизни <*> в той степени, насколько она вовлечена в деятельность, подпадающую под действие настоящей Директивы; --- <*> ОЖ N L 345, 19.12.2002, стр. 1. Текст в редакции Директивы 2005/1/ЕС. c) инвестиционная компания в соответствии с [пунктом 1 статьи 4 (1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200439es/statya-4#p100174) Директивы 2004/39/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 21 апреля 2004 г. о рынках финансовых инструментов <*>; --- <*> ОЖ N L 145, 30.4.2004, стр. 1. d) коллективная инвестиционная компания, ее подразделения и доли собственности; e) страховой брокер в соответствии со [статьей 2 (5)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200292es/statya-2#p100083) Директивы 2002/92/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 9 сентября 2002 г. о страховом посредничестве <*>, за исключением брокеров, упомянутых в [статье 2 (7)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200292es/statya-2#p100085) той же Директивы, относящийся к страхованию жизни и иным услугам, связанным с инвестированием; --- <*> ОЖ N L 9, 15.1.2003, стр. 3. f) отделения финансовых учреждений, находящиеся на территории Сообщества, головной офис которых, как определено в [пунктах "a"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-3#p100122) - ["e"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-3#p100130), находится внутри или вне Сообщества; 3) "имущество" означает активы любого рода: движимые и недвижимые, материальные и нематериальные, правовые документы или акты в любой форме, включая электронную и цифровую, демонстрирующие право собственности на данные активы или заинтересованность в них; 4) "преступная деятельность" означает вовлеченность любой степени в совершение тяжкого преступления; 5) "тяжкие преступления" означает: a) преступления, предусмотренные [статьями 1](https://bukva.ai/docs/reshenie-2002475pvd/statya-1#p100036) - [4](https://bukva.ai/docs/reshenie-2002475pvd/statya-4#p100073) Рамочного решения Совета ЕС 2002/475/ПВД; b) любые из преступлений, определенных в [статье 3 (1) "a"](https://bukva.ai/docs/konventsiya-organizatsii-obedinennyh-natsiy-o-oon-organizatsiya-obedinennyh-7/statya-3#p100053) Конвенции ООН против незаконного оборота наркотических и психотропных веществ от 1988 г.; c) деятельность преступных организаций как определено в статье 1 Общей Акции Совета ЕС 98/733/ПВД от 21 декабря 1998 года по признанию преступлением участия в преступной организации в государствах-членах ЕС <*>; --- <*> ОЖ N L 9, 15.1.2003, стр. 3. d) серьезное мошенничество, как определено в статье 1 и статье 2 Конвенции по защите финансовых интересов Сообщества <*>; --- <*> ОЖ N L 9, 15.1.2003, стр. 3 e) коррупцию; f) все преступления, наказываемые лишением свободы или задержанием максимум - более чем на один год или на тот минимальных срок, который установлен государством; и минимум - более чем на 6 месяцев; 6) "бенефициарный собственник" обозначает физическое лицо или лиц, полностью контролирующих клиента и/или физическое лицо, от имени которого совершается сделка. К бенефициарным собственникам относятся: a) в части, касающейся предприятий: i) физическое лицо или лица, полностью контролирующие юридическое лицо, прямо или опосредованно обладающие правом собственности или контроля над достаточным пакетом акций для голосования в данной организации, включая акционерных владельцев холдингов, не входящих в список компаний на регламентированном рынке, соблюдающих юрисдикцию законодательства Сообщества по требованиям публикации финансовой отчетности акционерных компаний или соответствующие международные стандарты; доля в 25 процентов плюс одна акция является критерием данной категории; ii) физические лица, тем или иным образом контролирующие управление юридическим лицом. b) в части, касающейся юридических лиц, таких, как фонды, юридические механизмы, трастовые компании, управляющие фондами и распоряжающиеся ими: i) там, где выгодоприобретатели определены - это физические лица, которые владеют 25% и более имущества юридического лица или механизма; ii) там, где выгодоприобретатели юридического механизма или юридического лица не определены, - это класс лиц, в чьих интересах создано и функционирует юридическое лицо или механизм; iii) физические лица, контролирующие 25% и более имущества юридического лица или юридического механизма; 7) "компании, оказывающие услуги по созданию и юридическому сопровождению компаний и трастов" обозначает любое физическое или юридическое лицо, предоставляющее третьей стороне любую из следующих услуг: a) оформление компаний или других юридических лиц; b) действие или подготовка другого лица действовать в качестве руководителя или управляющего, партнера или на другой должности высокого ранга по отношению к другим лицам организации; c) предоставление зарегистрированного офиса, юридического адреса, почтового или фактического адреса, и смежных услуг для компании, делового партнера, юридического лица или юридического механизма; d) действие или подготовка другого лица для действия в качестве доверительного управляющего; e) действие или подготовка другого лица для действия в качестве номинального держателя акций компании, не входящей в список регламентированного рынка, соблюдающей законодательство Сообщества по требованиям публикации финансовой отчетности акционерных компаний или соответствующих международных стандартов; 8) "высокопоставленные политики" обозначает физических лиц, наделенных значительными публичными функциями, их близких родственников и приближенных лиц; 9) "деловые отношения" обозначает деловые, профессиональные, коммерческие отношения, касающиеся профессиональной деятельности организаций и лиц, подпадающих под действие настоящей Директивы, и, предположительно, имеющие контрактную основу с указанием длительности периода действия; 10) "банк-оболочка" <*> обозначает кредитное учреждение или учреждение с подобной деятельностью, не имеющее физического присутствия по зарегистрированному адресу, эффективно управляемое извне и не аффилированное с регулируемой финансовой группой. --- <*> Англ. - "shell bank" - "банк-оболочка", "банк-ширма", так называемый "оффшорный" банк.