---
title: "Директива N 2005/60/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2005/60/ЕС"
issuer: "Европейский Союз"
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-13"
---
# Статья 13
##### Статья 13
1. Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы организации и лица, подпадающие под действие настоящей Директивы, на основании оценки рисков, примеряли усиленную процедуру проверки клиента (дью дилидженс) в дополнение к мерам, упомянутым в [статьях 7](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-7#p100176), [8](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-8#p100182) и [9 (6)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-9#p100197), когда характер клиента может представлять высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма, особенно в ситуациях, описанных в параграфах 2, [3](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-13#p100228), [4](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-13#p100234), и в других ситуациях в соответствии со [статьей 40 (1) "c"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200560es/statya-40#p100362) в соответствии с обозначенными в ней критериями риска.
2. Если клиент не присутствует "физически" для процедуры идентификации, государства-члены ЕС могут требовать применения ответственными организациями и лицами особых мер для возмещения высокого риска, например:
a) проверка дополнительных документов, информации и данных для удостоверения личности;
b) требование подтверждающего данные клиента документа, официально заверенного кредитно-финансовым учреждением, подпадающим под действие настоящей Директивы;
c) подтверждение того, что произведена операция через открытый на имя клиента счет в кредитном или финансовом учреждении.
3. При установлении кредитными организациями корреспондентских отношений с кредитными организациями, расположенными в государствах, не являющихся членами ЕС, государства-члены ЕС должны требовать от своих кредитных учреждений:
a) сбора достаточной информации об учреждении-респонденте для полного понимания характера его деятельности, репутации данного учреждения и степени его наблюдения по данным публичного источника информации;
b) оценки мер контроля респондента против отмывания денег и финансирования терроризма;
c) получения резолюции от высшего руководства до установления банковских отношений;
d) получения документов соответствующих обязанностей каждого из учреждений;
e) в отношении оплаты посредством счетов - удостоверения в том, что банк-респондент осуществил идентификацию и должную проверку клиентов, имеющих прямой доступ на счета банка-корреспондента и данная информация доступна банку-респонденту по запросу.
4. При совершении операций или установлении деловых отношениях с влиятельными политическими лицами, проживающими в другом государстве-члене ЕС или третьей стране, государства-члены ЕС должны требовать от организаций и лиц, подпадающих под действие настоящей Директивы:
a) иметь соответствующие процедуры определения, является ли лицо влиятельным политическим лицом на основе метода оценки рисков;
b) получать резолюцию высшего руководства на установление деловых отношений с данным клиентом;
c) принимать соответствующие меры для установления источника благосостояния и средств, занятых в деловых отношениях или транзакции;
d) осуществлять постоянный полный мониторинг деловых отношений.
5. Государства-члены ЕС должны запретить установление и продолжение корреспондентских отношений с банками-оболочками и обязать кредитные и финансовые учреждения принимать соответствующие меры против возникновения обязательств иметь корреспондентские отношения с банком, который разрешает использовать свои счета банкам-оболочкам.
6. Государства-члены ЕС должны убедиться в том, что организации и лица, подпадающие под действие настоящей Директивы, уделяют особое внимание любым угрозам попытки отмывания денег и финансирования терроризма, которые возникают из продуктов и операций, гарантирующих анонимность, и принимать соответствующие меры.