---
title: "Директива N 2002/87/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2002/87/ЕС"
issuer: "Европейский Союз"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-2"
---
# Статья 2
### Статья 2
Определения
Для целей настоящей Директивы:
1. "кредитная организация" означает кредитную организацию согласно определению второго подпараграфа статьи 1 (1) Директивы 2000/12/ЕС;
2. "страховая компания" означает страховую компанию согласно определению статьи 6 Директивы 73/239/ЕЭС, статьи 6 Директивы 79/267/ЕЭС или статьи 1 "b" Директивы 98/78/ЕС;
3. "инвестиционная фирма" означает инвестиционную фирму согласно определению статьи 1 (2) Директивы 93/22/ЕЭС, включая компании, указанные в статье 2 (4) Директивы 93/6/ЕЭС;
4. "регулируемое юридическое лицо" означает кредитный институт, страховую компанию или инвестиционную фирму;
5. "компания по управлению активами" означает управляющую компанию, определенную статьей 1а (2) Директивы 85/611/ЕЭС Совета ЕС от 20 декабря 1985 г. о координации законодательных, регулятивных и административных положений в отношении предприятий для коллективного инвестирования в обращаемые ценные бумаги (Директива о предприятиях коллективного инвестирования в ценные бумаги) (UCITS) [<*>](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-2#p100072), так же как и организацию, зарегистрированный офис которой находится за пределами Сообщества и для которой требуется разрешение согласно [статье 5 (1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-5#p100138) данной Директивы, если бы она имела место нахождения на территории Сообщества;
---
<*> ОЖ N L 375, 31.12.1985, стр. 3. Текст в редакции Директивы 2001/108/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС (ОЖ N L 41, 13.2.2002, стр. 35).
6. "перестраховочная компания" означает компанию по перестрахованию, определенную статьей 1 "c" Директивы 98/78/ЕС;
7. "отраслевые правила" означают законодательство Сообщества относительно пруденциального надзора за регулируемыми юридическими лицами, в частности, предусмотренного Директивами 73/239/ЕЭС, 79/267/ЕЭС, 98/78/ЕС, 93/6/ЕЭС, 93/22/ЕЭС и 2000/12/ЕС;
8. "финансовый сектор" означает сектор, состоящий из одного или более следующих юридических лиц:
a) кредитного института, финансового института или организации, оказывающей дополнительные банковские услуги, согласно статье 1 (5) и (23) Директивы 2000/12/ЕС (банковский сектор);
b) страховой компании, перестраховочной компании или страховой холдинговой компании, согласно статье 1 "i" Директивы 98/78/ЕС (страховой сектор);
c) инвестиционной фирмы или финансового института, согласно статье 2 (7) Директивы 93/6/ЕЭС (сектор инвестиционных услуг);
(d) смешанной финансовой холдинговой компании.
9. "материнская компания" означает материнскую компанию, определенную [статьей 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-7/statya-1#p100033) Седьмой директивы 83/349/ЕЭС Совета ЕС от 13 июня 1983 г. о консолидированной отчетности [<*>](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-2#p100082) и любую организацию, которая, по заключению компетентных органов, эффективно осуществляет доминирующее влияние на другую организацию;
---
<*> ОЖ N L 193, 18.7.1983, стр. 1. Текст в редакции Директивы 2001/65/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС (ОЖ N L 283, 27.10.2001, стр. 28).
10. "дочерняя компания" означает дочернюю компанию, определенную [статьей 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-7/statya-1#p100033) Директивы 83/349/ЕЭС, и любую организацию, в отношении которой, по заключению компетентных органов, материнская компания эффективно осуществляет доминирующее влияние; все дочерние компании дочерних компаний также должны рассматриваться в качестве дочерних компаний материнской компании;
11. "участие" означает участие, определенное первым предложением [статьи 17](https://bukva.ai/docs/direktiva-4/statya-17#p100391) Четвертой директивы 78/660/ЕЭС Совета ЕС от 25 июля 1978 г. относительно годовой отчетности определенных видов компаний [<*>](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-2#p100086) или прямое или косвенное владение 20 или более процентами голосов или капитала компании;
---
<*> ОЖ N L 222, 14.8.1978, стр. 11. Текст в редакции Директивы 2001/65/ЕС.
12. "группа" означает группу компаний, состоящую из материнской компании, ее дочерних компаний и юридических лиц, в которых участвуют материнская компания или ее дочерние компании, а также компании, связанные друг с другом взаимоотношениями согласно [статье 12 (1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-7/statya-12#p100167) Директивы 83/349/ЕЭС;
13. "тесные связи" означают ситуацию, в которой два или более физических или юридических лица связаны друг с другом:
a) "участием", что означает владение напрямую или посредством контроля 20 или более процентами голосов или капитала компании; или
b) "контролем", что означает взаимоотношения между материнской компанией и дочерней компанией во всех случаях, предусмотренных [статьей 1 (1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-7/statya-1#p100034) и [(2)](https://bukva.ai/docs/direktiva-7/statya-1#p100044) Директивы 83/349/ЕЭС, либо подобные взаимоотношения между физическим или юридическим лицом и компанией; любая дочерняя компания дочерней компании также должна рассматриваться дочерней компанией материнской компании, которая возглавляет такие компании.
Ситуация, когда два и более физических или юридических лица постоянно связаны контролем одного и того же лица, также должна рассматриваться как тесная связь между такими лицами.
14. "финансовый конгломерат" означает группу, которая, согласно [статье 3](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-3#p100107), отвечает следующим условиям:
a) регулируемое юридическое лицо, определенное [статьей 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1#p100060), возглавляет группу или по меньшей мере одна из дочерних компаний в составе группы является регулируемым юридическим лицом, определенным [статьей 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1#p100060);
b) регулируемое юридическое лицо, определенное [статьей 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1#p100060), возглавляет группу и является материнской компанией юридического лица в финансовом секторе, материнской компанией юридического лица, участвующего в юридическом лице в финансовом секторе, или юридическим лицом, связанным с юридическим лицом в финансовом секторе взаимоотношениями согласно [статье 12 (1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-7/statya-12#p100167) Директивы 83/349/ЕЭС;
c) когда нет регулируемого юридического лица, определенного [статьей 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-1#p100060), во главе группы, деятельность группы главным образом осуществляется в финансовом секторе, определенном [статьей 3 (1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-3#p100109);
d) по меньшей мере одно из юридических лиц в составе группы входит в страховой сектор и по меньшей мере одно из юридических лиц входит в сектор банковских или инвестиционных услуг;
e) совместная и/или совокупная деятельность юридических лиц в составе группы в страховом секторе и совместная и/или совокупная деятельность юридических лиц в секторе банковских и инвестиционных услуг является значительной согласно [статье 3 (2)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-3#p100110) или [(3)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-3#p100112).
Любая подгруппа в составе группы, определенной [пунктом 12](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-2#p100087), отвечающая условиям настоящего пункта, должна рассматриваться в качестве финансового конгломерата.
15. "смешанная финансовая холдинговая компания" означает материнскую компанию, иную чем регулируемое юридическое лицо, которая совместно со своими дочерними компаниями, по меньшей мере одна из которых является регулируемым юридическим лицом, головной офис которой находится на территории Сообщества, и другими юридическими лицами, образует финансовый конгломерат;
16. "компетентный орган" означает национальный орган государств-членов ЕС, законодательно наделенный полномочиями осуществления надзора за кредитными институтами и/или страховыми организациями и/или инвестиционными фирмами индивидуально или в отношении групп;
17. "соответствующие компетентные органы" означают:
a) компетентные органы государств-членов ЕС, ответственные за осуществление группового отраслевого надзора за любыми регулируемыми юридическими лицами в составе финансового конгломерата;
b) координатора, назначенного в соответствии со [статьей 10](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-10#p100202), отличного от органов, указанных в [пункте "a"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-2#p100102);
c) иной компетентный орган, привлеченный при необходимости, по мнению органов, указанных в [пунктах "a"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-2#p100102) и ["b"](https://bukva.ai/docs/direktiva-200287es/statya-2#p100103); данное мнение должно в особенности учитывать долю регулируемых юридических лиц в составе конгломерата на рынке других государств-членов ЕС, в частности, если она превышает 5 процентов, и значимость регулируемого юридического лица, учрежденного в ином государстве-члене ЕС, в составе конгломерата;
18. "межгрупповые операции" означают все операции, при помощи которых регулируемые юридические лица в составе финансовых конгломератов полагаются прямо или косвенно на другие компании в составе той же группы или на физических или юридических лиц, связанных с компаниями в составе данной группы посредством тесных связей, для исполнения договорных или недоговорных обязательств, возмездных или безвозмездных обязательств;
19. "риск концентрации" означает возможность возникновения дефицита с ограничением предполагаемых потерь юридическими лицами в составе финансовых конгломератов, который достаточен, для того чтобы создать угрозу платежеспособности или обычному финансовому положению регулируемых юридических лиц в составе финансовых конгломератов; данный дефицит может возникнуть в связи с риском невыполнения обязательств или риском неплатежа по кредиту, с риском невозврата инвестиционных средств, страховым риском, риском изменения цен на рынке, и другими рисками или комбинацией таких рисков.