---
title: "Директива N 2001/24/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза"
number: "2001/24/ЕС"
issuer: "Европейский Союз"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es"
---
## Директива N 2001/24/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза
"О реорганизации и прекращении деятельности кредитных организаций" [рус., англ.]
(Принята в г. Люксембурге 04.04.2001)
(с изм. и доп. от 15.05.2014)
> [!IMPORTANT]
> В информационный банк включен данный [документ](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-1) в первоначальной редакции.
> Данная редакция документа вступила в силу 2 июля 2014 года (официальный сайт законодательства Европейского Союза http://eur-lex.europa.eu по состоянию на 29.07.2021). Россия не участвует.
> Первоначальная [редакция](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-1#p100250) данного документа вступила в силу 5 мая 2001 года (официальный сайт законодательства Европейского Союза http://eur-lex.europa.eu/ по состоянию на 29.07.2021). Россия не участвует.
[неофициальный перевод] <*>
**ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЮЗ**
**ДИРЕКТИВА N 2001/24/ЕС**
**ЕВРОПЕЙСКОГО ПАРЛАМЕНТА И СОВЕТА ЕС**
**О РЕОРГАНИЗАЦИИ И ПРЕКРАЩЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ**
**КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ <**>**
**(Люксембург, 4 апреля 2001 года)**
(Текст в редакции Директивы 2014/59/ЕС Европейского
Парламента и Совета ЕС от 15 мая 2014 г. <***>)
---
<*> Перевод Дедушевой О.М.
<**> Directive 2001/24/EC of the European Parliament and of the Council of 4 April 2001 on the reorganisation and winding up of credit institutions. Опубликована в Официальном Журнале (далее - ОЖ) N L 125, 5.5.2001, стр. 15.
<***> ОЖ N L 173, 12.6.2014, стр. 190.
Европейский Парламент и Совет Европейского Союза
Руководствуясь Договором об учреждении Европейского Сообщества, и, в частности, Статьей 47(2) Договора,
Руководствуясь предложением Европейской Комиссии <*>,
---
<*> ОЖ N C 356, 31.21.1985, стр. 55 и ОЖ N C 36, 8.2.1988, стр. 1.
Руководствуясь Заключением Европейского комитета по экономическим и социальным вопросам <*>,
---
<*> ОЖ N C 263, 20.10.1986, стр. 13.
Руководствуясь Заключением Европейского валютного института <*>,
---
<*> ОЖ N C 332, 30.10.1998, стр. 13.
Действуя в соответствии с процедурой, изложенной в Статье 251 Договора <*>,
---
<*> Заключение Европейского парламента от 13 марта 1987 г. (ОЖ N C 99, 13.4.1987, стр. 211), подтвержденное 2 декабря 1993 г. (ОЖ N C 342, 20.12.1993, стр. 30), Общая позиция Совета ЕС от 17 июля 2000 г. (ОЖ N C 300, 20.10.2000, стр. 13) и Решение Европейского Парламента от 16 января 2001 г. (еще не опубликовано в ОЖ). Решение Совета ЕС от 12 марта 2001 г.
Принимая во внимание, что:
(1) В соответствии с целями Договора гармоничному и сбалансированному развитию экономической деятельности на территории Сообщества должно способствовать устранение препятствий в свободе учреждения и свободе предоставления услуг в пределах Сообщества.
(2) В то же время после устранения этих препятствий необходимо обратить внимание на ситуацию, которая может возникнуть, если у кредитной организации появятся трудности, особенно если эта организация имеет филиалы в других государствах-членах ЕС.
(3) Настоящая Директива образует часть законодательных основ Сообщества, установленных Директивой 2000/12/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 20 марта 2000 г. относительно становления и дальнейшего развития бизнеса кредитных организаций <*>. Из этого следует, что пока кредитная организация и ее филиалы работают, они образуют единое юридическое лицо, подлежащее надзору со стороны компетентных органов государства, если было выдано разрешение, действующее на территории Сообщества.
---
<*> ОЖ N L 126, 26.5.2000. Текст в редакции Директивы 2000/28/ЕС (ОЖ N L 275, 27.10.2000, стр. 37).
(4) Особо нежелательно отказываться от этого единства между организацией и ее филиалами, если необходимо принять меры по реорганизации или начать процедуру прекращения деятельности.
(5) Принятие [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-9419es/statya-1) 94/19/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 30 мая 1994 г. о программах по защите банковских вкладов <*>, которая ввела принцип обязательного членства кредитных организаций в программе защиты в государствах-членах ЕС происхождения, сделало еще более ясной потребность взаимного признания мер по реорганизации и процедур по прекращению деятельности.
---
<*> ОЖ N L 135, 31.5.1994, стр. 5.
(6) Административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения должны иметь исключительное право принимать решение и имплементировать меры по реорганизации при условии, что это является действующим по законодательству и применяемым на практике в этом государстве-члене ЕС. Из-за трудности гармонизации законодательства и практики государств-членов ЕС необходимо установить взаимное признание государствами-членами ЕС мер, принимаемых каждым из них для восстановления жизнеспособности кредитных организаций, которым было выдано разрешение.
(7) Важно гарантировать, чтобы меры по реорганизации, принятые административными или судебными органами государства-члена ЕС происхождения, и меры, принятые лицами и органами, назначенными ими для управления этими мерами по реорганизации, включая меры, повлекшие возможности приостановки платежей, приостановки принудительных мер или сокращения требований, и другие меры, которые могут затронуть существующие права третьих лиц, действовали во всех государствах-членах ЕС.
(8) На отдельные меры, в частности, те, которые влияют на работу внутренней структуры кредитных организаций или на права менеджеров или акционеров, не должна распространяться настоящая Директива, действующая в государствах-членах ЕС, поскольку согласно положениям международного частного права применяемым законодательством является законодательство государства происхождения.
(9) Отдельные меры, в частности, те, которые связаны с непрерывным выполнением условий разрешения, уже подлежат взаимному признанию согласно Директиве 2000/12/ЕС, поскольку они не влияют на права третьих лиц, существующие до их принятия.
(10) Лица, участвующие в работе внутренних структур кредитных организаций, а также менеджеры и акционеры этих организаций, рассматриваемые как имеющие полномочия, не считаются третьими лицами в целях настоящей Директивы.
(11) Необходимо уведомить третьи стороны об имплементации мер по реорганизации в государствах-членах ЕС, в которых расположены филиалы, если такие меры могут препятствовать реализации некоторых их прав.
(12) Принцип равного отношения между кредиторами, что касается возможностей, открытых им для принятия действий, требует, чтобы административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения принимали такие меры, которые необходимы для кредиторов в государстве-члене ЕС пребывания для осуществления своих прав осуществлять действия в установленные сроки.
(13) Должна быть налажена координация роли административных или судебных органов при принятии мер по реорганизации и прекращении деятельности филиалов кредитных организаций, имеющих головные офисы за пределами Сообщества и расположенных в различных государствах-членах ЕС.
(14) При отсутствии мер по реорганизации или в случае если такие меры не удались, кредитные организации, попавшие в трудную ситуацию, должны прекратить свою деятельность. В таких случаях должно быть предусмотрено положение для взаимного признания процедур по прекращению деятельности и их последствий в Сообществе.
(15) Важная роль, которую играют компетентные органы государства-члена ЕС происхождения перед открытием процедур по прекращению деятельности, может продолжиться во время процесса прекращения деятельности, так что эти процедуры необходимо выполнять должным образом.
(16) Равное отношение к кредиторам требует, чтобы кредитные организации прекращали свою деятельность согласно принципам единства и универсальности, которые требуют от административных или судебных органов государства-члена ЕС происхождения исключительной юрисдикции и признания их решения, и чтобы они могли иметь во всех других государствах-членах ЕС без каких-либо формальностей последствия, предписанные им законодательством государства-члена ЕС происхождения, за исключением тех случаев, которые определены иным образом в настоящей Директиве.
(17) Исключения, касающиеся последствий мер по реорганизации и процедур по прекращению деятельности по отдельным договорам и правам, ограничены этими последствиями и не распространяются на другие вопросы, касающиеся мер по реорганизации и процедур по прекращению деятельности, таких как подача, проверка, допуск, прием и порядок очередности требований, касающихся этих договоров и прав, и правила, регулирующие распределение процентов от реализации активов, которые регулируются законодательством государства-члена ЕС происхождения.
(18) Добровольное прекращение деятельности возможно, если кредитная организация является платежеспособной. Административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения могут, тем не менее, при необходимости принять решение о мерах по реорганизации или по процедурам прекращения деятельности даже после того, как началась добровольная ликвидация.
(19) Отзыв разрешения на ведение банковской деятельности является одним из последствий, которое обязательно следует за прекращением деятельности кредитной организации. Но отзыв не должен препятствовать продолжению отдельных видов деятельности организации, необходимых в целях ликвидации. Тем не менее, это продолжение деятельности может потребовать от государства-члена ЕС происхождения разрешения и надзора со стороны компетентных органов.
(20) Положение об информировании известных кредиторов на индивидуальной основе является важным, так как публикация позволяет им при необходимости подавать претензии или представлять замечания в предписанный срок. Это должно происходить без дискриминации по отношению к кредиторам, имеющим место расположения в другом государстве-члене ЕС, кроме государства-члена ЕС происхождения, учитывая место расположения или характер претензий. Кредиторов необходимо регулярно информировать соответствующим образом во время всех процедур прекращения деятельности.
(21) Исключительно в целях применения положений настоящей Директивы меры по реорганизации и процедуры прекращения деятельности, включая филиалы, расположенные в Сообществе, кредитных организаций, у которых головной офис расположен в третьей стране, определения "государство-член ЕС происхождения", "компетентные органы" и "административные или судебные органы" должны соответствовать определениям государства-члена ЕС, в котором расположен филиал.
(22) Если кредитная организация, имеющая головной офис за пределами Сообщества, имеет филиалы в более чем одном государстве-члене ЕС, настоящая Директива применяется к каждому филиалу индивидуально. В этом случае административные и судебные органы и компетентные органы, а также управляющие и ликвидаторы должны координировать эту деятельность.
(23) Хотя важно следовать принципу о том, что законодательство государства-члена ЕС происхождения определяет все последствия мер по реорганизации и процедур по прекращению деятельности, и процессуально и по существу, также необходимо помнить, что эти последствия могут противоречить правилам, обычно применяемым в контексте экономической и финансовой деятельности кредитной организации и ее филиалов в других государствах-членах ЕС. В некоторых случаях ссылка на законодательство другого государства-члена ЕС представляет неотвратимое требование соблюдения принципа применения законодательства государства-члена ЕС происхождения.
(24) Это требование особенно необходимо для защиты работников, имеющих трудовой договор с кредитной организацией, обеспечения безопасности сделок по отдельным видам собственности и защиты целостности регулируемых рынков, функционирующих в соответствии с законодательством государства-члена ЕС, в котором продаются финансовые инструменты.
(25) Сделки, осуществляемые в рамках системы платежей и расчетов, подпадают под действие [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-9826es/statya-1) 98/26/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 19 мая 1998 г. об окончательном характере расчетов в платежных системах и в системах расчетов по операциям с ценными бумагами <*>.
---
<*> ОЖ N L 166, 11.6.1998, стр. 45.
(26) Принятие настоящей Директивы не ставит под сомнение положения [Директивы](https://bukva.ai/docs/direktiva-9826es/statya-1) 98/26/ЕС, согласно которой процедура несостоятельности не должна влиять на обеспечение исполнения ордеров, в установленном порядке поступивших в систему, или на обеспечение обязательств, предусмотренных системой.
(27) Некоторые меры по реорганизации и прекращение деятельности кредитных организаций влекут назначение лица, ответственного за управление ими. Признание его назначения и его полномочий во всех государствах-членах ЕС является значительным фактором при имплементации решений, принятых в государстве-члене ЕС происхождения. Но должны быть определены пределы, в которых он может выполнять свои полномочия, если он действует за пределами государства-члена ЕС происхождения.
(28) Кредиторы, которые вступили в договорные обязательства с кредитной организацией до принятия мер по реорганизации или до открытия процедуры прекращения деятельности, должны быть защищены от положений, относящихся к ничтожности, оспоримости или невозможности приведения в исполнение, изложенных в законодательстве государства-члена ЕС происхождения, если бенефициар сделки представит доказательство, что в законодательном акте, применяемом к этой сделке, нет средств для оспаривания этого акта.
(29) Конфиденциальность покупок третьей стороны в реестрах или на счетах, относящихся к определенным активам, размещенным в этих реестрах или на счетах, и посредством расширения покупок недвижимого имущества должна охраняться даже после открытия процедуры прекращения деятельности и принятия мер по реорганизации. Единственным средством охраны этой конфиденциальности является правомерность покупки согласно законодательству того места, в котором располагаются недвижимые активы, или государства, под властью которого ведется реестр или счет.
(30) Влияние мер по реорганизации или процедур по прекращению деятельности на рассмотрение дела в суде регулируется законодательством государства-члена ЕС, в котором рассматривается судебное дело, за исключением применения les concursus. Воздействие этих мер и процедур на отдельные принудительные действия, возникающие по таким делам, регулируется законодательством государства-члена ЕС происхождения в соответствии с общими правилами, установленными настоящей Директивой.
(31) Должны быть предусмотрены положения для административных или судебных органов в государстве-члене ЕС происхождения для незамедлительного уведомления компетентных органов государства-члена ЕС пребывания о принятии мер по реорганизации или открытии процедур прекращения деятельности, если можно до принятия мер или открытия процедур, а если не получилось, то сразу же после.
(32) Профессиональная тайна, определенная в Статье 30 Директивы 2000/12/ЕС, является значительным фактором во всех процедурах информирования и консультирования. По этой причине она должна соблюдаться всеми административными органами, принимающими участие в этих процедурах, а деятельность судебных органов в этом отношении подлежит регулированию национальными положениями, относящимися к ним,
**Приняли настоящую Директиву:**
## Статья 1
### Титул I. СФЕРА ДЕЙСТВИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ
### Статья 1
1. Настоящая Директива применяется к кредитным организациям и их филиалам, учрежденным в других государствах-членах ЕС, кроме тех, в которых у них находится головной офис, как определено в пунктах (1) и (3) Статьи 1 Директивы 2000/12/ЕС согласно условиям и исключениям, изложенным в Статье 2(3) указанной Директивы.
2. Положения настоящей Директивы, касающиеся филиалов кредитной организации, имеющей головной офис за пределами Сообщества, применяются только, если эта организация имеет филиалы не менее чем в двух государствах-членах Сообщества.
3. Настоящая Директива также применяется к инвестиционным фирмам, определенным в пункте (2) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013 Европейского Парламента и Совета ЕС <*>, и их филиалам, расположенным в других государствах-членах ЕС, кроме тех, в которых у них находятся головные офисы.
---
<*> Регламент (ЕС) 575/2013 Европейского Парламента и Совета ЕС от 26 июня 2013 г. о пруденциальных требованиях к кредитным организациям и инвестиционным фирмам и внесении изменений в Регламент (ЕС) 648/2012 (ОЖ N L 176, 27.6.2013, стр. 1).
4. В случае применения инструментов урегулирования и осуществления полномочий по урегулированию, предусмотренных в Директиве 2014/59/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС <*>, настоящая Директива также применяется к финансовым учреждениям, фирмам и материнским компаниям, подпадающим под действие Директивы 2014/59/ЕС.
---
<*> Директива 2014/59/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 15 мая 2014 г. об определении основ для стабилизации деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и инвестиционных фирм, о внесении изменений в Директиву 82/891/ЕЭС Совета ЕС, Директивы 2001/24/ЕС, 2002/47/ЕС, 2004/25/ЕС, 2005/56/ЕС, [2007/36/ЕС](https://bukva.ai/docs/direktiva-200736es/statya-1), 2011/35/ЕС, 2012/30/ЕС и 2013/36/ЕС, и Регламенты (ЕС) 1093/2010 и (ЕС) 648/2012 Европейского Парламента и Совета ЕС (ОЖ N L 173, 12.6.2014, стр. 190).
5. [Статьи 4](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-4#p100089) и [7](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-7#p100102) настоящей Директивы не применяются, если применяется Статья 83 Директивы 2014/59/ЕС.
6. [Статья 33](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-33#p100238) настоящей Директивы не применяется, если применяется Статья 84 Директивы 2014/59/ЕС.
**Определения**
**В целях настоящей Директивы:**
- "государство-член ЕС происхождения" означает государство-член ЕС происхождения, определенное в Статье 4(1)(43) Регламента (ЕС) 575/2013;
- "государство-член ЕС пребывания" означает государство-член ЕС пребывания, определенное в Статье 4(1)(44) Регламента (ЕС) 575/2013;
- "филиал" означает филиал, определенный в Статье 4(1)(17) Регламента (ЕС) 575/2013;
- "компетентные органы" означает компетентные органы, определенные в Статье 4(1)(40) Регламента (ЕС) 575/2013, или органы по урегулированию спорных ситуаций в значении Статьи 2(1)(18) Директивы 2014/59/ЕС в отношении мер по реорганизации, принятых согласно указанной Директиве;
- "администратор" означает лицо или орган, назначенный административными или судебными органами, задачей которого является администрирование мер по реорганизации;
- "административные или судебные органы" означают те административные или судебные органы государств-членов ЕС, которые имеют полномочия в целях мер реорганизации или процедуры прекращения деятельности;
- "реорганизационные меры" означают меры, которые предназначены для сохранения или восстановления финансовой ситуации кредитной организации или инвестиционной фирмы, определенной в пункте (2) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 757/2013, и которые могут повлиять на существующие права третьих лиц, включая меры, влекущие возможность приостановки платежей, приостановки принудительных мер или уменьшения требований; указанные меры включают в себя применение инструментов урегулирования и осуществление полномочий по урегулированию, предусмотренных в Директиве 2014/59/ЕС;
- "ликвидатор" означает лицо или орган, назначенный административными или судебными органами, задачей которого является администрирование процедур по прекращению деятельности;
- "процедуры по прекращению деятельности" означают коллективные процедуры, открываемые и управляемые административными или судебными органами государства-члена ЕС с целью выпуска активов под надзор этих органов, включая случаи, если процедуры заканчиваются составлением мирового соглашения или другими подобными мерами;
- "регулируемый рынок" означает регулируемый рынок, определенный в [пункте (21) Статьи 4(1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-201465es/statya-4#p100401) Директивы 2014/65/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС <*>;
---
<*> [Директива](https://bukva.ai/docs/direktiva-201465es/statya-1) 2014/65/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 15 мая 2014 г. о рынках финансовых инструментов и об изменении Директивы 2002/92/ЕС и Директивы 2011/61/ЕС (ОЖ N L 173, 12.6.2014, стр. 349).
- "инструменты" означает финансовый инструмент, определенный в пункте (50)(b) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013.
## Статья 3
### Титул II. МЕРЫ ПО РЕОРГАНИЗАЦИИ
#### A. Кредитные организации, имеющие свои головные офисы в пределах Сообщества
### Статья 3
**Принятие мер по реорганизации -**
**применяемое законодательство**
1. Административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения самостоятельно имеют полномочия принимать решение об имплементации одной или нескольких мер по реорганизации в кредитной организации, включая филиалы, учрежденные в других государствах-членах ЕС.
2. Меры по реорганизации применяются в соответствии с законодательством, регламентами и процедурами, применяемыми в государстве-члене ЕС происхождения, если иное не предусмотрено в настоящей Директиве.
Они полностью действуют в соответствии с законодательством этого государства-члена ЕС в пределах Сообщества без каких-либо дополнительных формальностей, включая в отношении третьих лиц в других государствах-членах ЕС, даже если правила государства-члена ЕС пребывания, применяемые к ним, не предусматривают таких мер или их имплементация зависит от выполнения условий, которые они не выполняют.
Меры по реорганизации действуют во всем Сообществе, как только они начинают действовать в государстве-члене ЕС, в котором они приняты.
## Статья 4
### Статья 4
**Информация для компетентных органов**
**государства-члена ЕС пребывания**
Административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения незамедлительно информируют всеми имеющимися средствами компетентные органы государства-члена ЕС пребывания о своем решении принять меры по реорганизации, включая практическое влияние, которое могут иметь эти меры, если возможно, до их принятия или сразу же после их принятия. Информация предоставляется компетентными органами государства-члена ЕС происхождения.
## Статья 5
### Статья 5
**Информация для надзорных органов**
**государства-члена ЕС происхождения**
Если административные или судебные органы государства-члена ЕС пребывания считают необходимой имплементацию на своей территории одной или нескольких мер по реорганизации, они информируют об этом соответствующим образом компетентные органы государства-члена ЕС происхождения. Информация предоставляется компетентными органами государства-члена ЕС пребывания.
## Статья 6
### Статья 6
1. Если есть вероятность того, что имплементация мер по реорганизации, решение о которых принято согласно [Статье 3(1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-3#p100085) и [(2)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-3#p100086), повлияет на права третьих лиц в государстве-члене ЕС пребывания, и если может быть подана апелляция в государстве-члене ЕС происхождения против решения, указывающего на эти меры, административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения, администратор или лицо, наделенное полномочиями сделать это в государстве-члене ЕС происхождения, публикует выписку из решения в Официальном Журнале Европейских Сообществ и в двух национальных журналах в каждом государстве-члене ЕС пребывания для того, чтобы, в частности, способствовать осуществлению права подачи апелляции в установленный срок.
2. Выписка из решения, предусмотренная в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-6#p100097), направляется при самой первой возможности самым подходящим путем в Офис официальной публикации Европейского Сообщества и в два национальных журнала в каждом государстве-члене ЕС пребывания.
3. Офис официальной публикации Европейского Сообщества публикует выписку не позднее чем в течение 12 дней с даты отправления.
4. Публикуемая выписка из решения определяет на официальном языке или языках заинтересованных государств-членов ЕС цель и правовые основания принятого решения, сроки для подачи апелляций, особо ясно понимаемые сведения о дате истечения сроков и полный адрес органов или суда, имеющих компетенцию рассматривать апелляцию.
5. Меры по реорганизации применяются независимо от мер, предписанных в [параграфах 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-6#p100097) - [3](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-6#p100099), и вступают в силу полностью в отношении кредиторов, если административными или судебными органами государства-члена ЕС происхождения или законодательством этого государства, регулирующими эти меры, не предусмотрено иное.
## Статья 7
### Статья 7
**Обязанность информировать известных кредиторов**
**и право заявлять требования**
1. Если законодательство государства-члена ЕС происхождения требует заявления требований в целях его признания или предусматривает обязательное уведомление о мерах кредиторов, которые имеют юридический адрес, обычное место нахождения или головной офис в этом государстве, административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения или администратор информируют известных кредиторов, которые имеет юридический адрес, обычное место нахождения или головной офис в других государствах-членах ЕС, в соответствии с процедурами, изложенными в [Статьях 14](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-14#p100146) и [17(1)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-17#p100160).
2. Если законодательство государства-члена ЕС происхождения предусматривает право кредиторов, которые имеют юридический адрес, обычное место нахождения или головной офис в этом государстве, заявлять требования или представлять замечания, касающиеся их требований, кредиторы, которые имеют юридический адрес, обычное место нахождения или головной офис в других государствах-членах ЕС, также имеют это право в соответствии с процедурами, изложенными в [Статье 16](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-16#p100153) и [Статье 17(2)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-17#p100161).
## Статья 8
#### B. Кредитные организации, имеющие свои головные офисы за пределами Сообщества
### Статья 8
**Филиалы кредитных организаций третьих стран**
1. Административные или судебные органы государства-члена ЕС пребывания филиала кредитной организации, имеющей свой головной офис за пределами Сообщества, без промедления информируют посредством любых имеющихся средств компетентные органы других государств-членов ЕС пребывания, в которых организация учредила филиалы, которые включены в список, указанный в Статье 11 Директивы 2000/12/ЕС и публикуемый каждый год в Официальном Журнале Европейских Сообществ, о своем решении о принятии мер по реорганизации, включая практические последствия, которые могут иметь эти меры, если возможно, до его принятия или сразу же после. Информация предоставляется компетентными органами государства-члена ЕС пребывания, чьи административные или судебные органы приняли решение применять меры по реорганизации.
2. Административные или судебные органы, указанные в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-8#p100109), прилагают все усилия для координации своих действий.
## Статья 9
### Титул III. ПРОЦЕДУРЫ ПО ПРЕКРАЩЕНИЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
#### A. Кредитные организации, имеющие головные офисы в пределах Сообщества
### Статья 9
**Открытие процедур по прекращению деятельности - Информация,**
**сообщаемая другим компетентным органам**
1. Только административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения, которые отвечают за прекращение деятельности, имеют полномочия по принятию решений об открытии процедур по прекращению деятельности в отношении кредитной организации, включая филиалы, учрежденные в других государствах-членах ЕС.
Решение об открытии процедур по прекращению деятельности, принятое административным или судебным органом государства-члена ЕС происхождения, признается без каких-либо дальнейших формальностей в пределах территории всех других государств-членов ЕС и вступает там в силу с того момента, когда это решение вступает в силу в государстве-члене ЕС, в котором открыты процедуры.
2. Административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения незамедлительно информируют с помощью всех имеющихся средств компетентные органы государства-члена ЕС пребывания о своем решении об открытии процедур по прекращению деятельности, включая практические последствия, которые эти процедуры могут иметь, если возможно, до их открытия или сразу же после. Информация предоставляется компетентными органами государства-члена ЕС происхождения.
## Статья 10
### Статья 10
**Применяемое законодательство**
1. Кредитная организация прекращает свою деятельность в соответствии с законодательством, регламентами и процедурами, применяемыми в государстве-члене ЕС происхождения, если настоящая Директива не предусматривает иного.
2. Законодательство государства-члена ЕС происхождения определяет следующее:
(a) товары, подлежащие управлению, и обращение с товарами, приобретенными кредитной организацией после открытия процедур по прекращению деятельности;
(b) соответствующие полномочия кредитной организации и ликвидатора;
(c) условия, согласно которым могут применяться взаимозачеты;
(d) влияние процедур по прекращению деятельности на текущие контракты, в которых кредитная организация является стороной;
(e) влияние процедур по прекращению деятельности на процедуры, начатые индивидуальными кредиторами, за исключением судебных дел, предусмотренных в [Статье 32](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-32#p100235);
(f) требования, которые предъявляются кредитной организации, и обращение с требованиями, возникшими после открытия процедур по прекращению деятельности;
(g) правила, регулирующие подачу, проверку и принятие требований;
(h) правила, регулирующие распределение процентов от реализации активов, определение очередности требований и прав кредиторов, которые получили частичное удовлетворение после открытия процедуры несостоятельности в силу права in re или посредством взаимозачета;
(i) условия закрытия процедуры несостоятельности, в частности, заключением мирового соглашения, и последствия;
(j) права кредиторов после закрытия процедур прекращения деятельности;
(k) лицо, которое должно нести затраты и издержки, понесенные в процессе прекращения деятельности;
(l) правила, относящиеся к ничтожности, оспоримости или отсутствию исковой силы правовых актов, наносящих вред всем кредиторам.
## Статья 11
### Статья 11
**Консультации компетентных органов перед добровольным**
**прекращением деятельности**
1. Необходимо консультироваться с компетентными органами государства-члена ЕС происхождения в самой подходящей форме перед тем, как руководящими органами кредитной организации принимается решение о добровольном прекращении деятельности.
2. Добровольное прекращение деятельности кредитной организации не препятствует принятию мер по реорганизации или принятию процедур по прекращению деятельности.
## Статья 12
### Статья 12
**Отзыв разрешения у кредитной организации**
1. Если решение об открытии процедур по прекращению деятельности принято в отношении кредитной организации при отсутствии или при непроведении мер по реорганизации, разрешение у организации отзывается в соответствии, в частности, с процедурой, изложенной в Статье 22(9) Директивы 2000/12/ЕС.
2. Отзыв разрешения, предусмотренный в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-12#p100140), не препятствует лицу или лицам, уполномоченным на прекращение деятельности, при выполнении некоторых видов деятельности кредитной организации, если это необходимо в целях прекращения деятельности.
Государство-член ЕС происхождения предусматривает, чтобы эти виды деятельности выполнялись с согласия и под надзором компетентных органов этого государства-члена ЕС.
## Статья 13
### Статья 13
Ликвидаторы или административные или судебные органы объявляют о своем решении об открытии процедур по прекращению деятельности посредством публикации выписки из решения о прекращении деятельности в Официальном Журнале Европейских Сообществ и еще не менее чем в двух национальных журналах в каждом государстве-члене ЕС пребывания.
## Статья 14
### Статья 14
**Предоставление информации известным кредиторам**
1. Если открыты процедуры по прекращению деятельности, административный или судебный орган государства-члена ЕС происхождения или ликвидатор без промедления информируют индивидуально известных кредиторов, которые имеют юридические адреса, обычные места нахождения или головные офисы в других государствах-членах ЕС, за исключением тех случаев, когда законодательство государства происхождения не требует предъявления требования в целях его признания.
2. Эта информация, предоставленная посредством отправки уведомления, в частности, касается сроков, штрафов, установленных в отношении этих сроков, органов, имеющих полномочия принимать требования или замечания, относящиеся к требованиям, и других установленных мер. В этом уведомлении также указывается, нужно ли кредиторам, чьи требования являются преимущественными или обеспечены in re, предъявлять требования.
## Статья 15
### Статья 15
**Выполнение обязательств**
Если обязательства были выполнены в пользу кредитной организации, которая не является юридическим лицом, и которая подлежит процедуре прекращения деятельности, открытой в другом государстве-члене ЕС, если они должны были быть выполнены в пользу ликвидатора в этих процедурах, лицо, выполняющее обязательство, считается выполнившим его, если ему не было известно об открытии процедур. Если такое обязательство выполняется до того, как была осуществлена публикация, предусмотренная в [Статье 13](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-13#p100143), считается, что лицо, выполняющее обязательство, при отсутствии доказательства обратного, не знает об открытии процедур по прекращению деятельности; если обязательство выполняется после того, как была осуществлена публикация, предусмотренная в [Статье 13](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-13#p100143), считается, что лицо, выполняющее обязательство, при отсутствии доказательства обратного, знает об открытии процедур по прекращению деятельности.
## Статья 16
### Статья 16
**Право заявлять требования**
1. Любой кредитор, который имеет юридический адрес, обычное место нахождения или головной офис в другом государстве-члене ЕС, кроме государства-члена ЕС происхождения, включая государственные органы государств-членов ЕС, имеет право заявлять требования или подавать письменные замечания, относящиеся к требованиям.
2. Требования всех кредиторов, которые имеют юридический адрес, обычное место нахождения или головной офис в другом государстве-члене ЕС, кроме государства-члена ЕС происхождения, рассматриваются одинаково и к ним применяется такая же очередность требований, что и к требованиям подобного характера, которые могут быть заявлены кредиторами, имеющими юридический адрес, обычное место нахождения или головной офис в государстве-члене ЕС происхождения.
3. За исключением тех случаев, когда законодательство государства-члена ЕС происхождения предусматривает подачу замечаний, относящихся к требованиям, кредитор направляет копии подтверждающих документов, если они есть, и указывает характер требований, дату, на которую они возникли, и их сумму, а также сведения о том, есть ли у него подтверждение преимущественного права, обеспечение in re или сохранение прав в отношении требования, и информацию о том, какие активы покрываются его обеспечением.
## Статья 17
### Статья 17
1. Информация, предусмотренная в [Статьях 13](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-13#p100143) и [14](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-14#p100146), предоставляется на официальном языке или на одном из официальных языков государства-члена ЕС происхождения. Для этих целей используется форма, имеющая на всех официальных языках Европейского Союза заголовок "Приглашение заявить требование. Сроки, которые должны быть соблюдены" или, если законодательство государства-члена ЕС происхождения предусматривает предоставление замечаний, относящихся к требованию, заголовок "Приглашение представлять замечания, относящиеся к требованию. Сроки, которые должны быть соблюдены".
2. Любой кредитор, который имеет юридический адрес, обычное место нахождения или головной офис в другом государстве-члене ЕС, кроме государства-члена ЕС происхождения, может заявлять свое требование или подавать замечания, относящиеся к его требованию, на официальном языке или на одном из официальных языков этого другого государства-члена ЕС. Но в этом случае заявление требования или представление замечаний по требованию должно иметь заголовок "Заявление требования" или "Подача замечаний, относящихся к требованию" на официальном языке или на одном из официальных языков государства-члена ЕС происхождения. Кроме этого, от него может потребоваться предоставление перевода на этот язык заявления требования или предоставления замечаний, относящихся к требованиям.
## Статья 18
### Статья 18
**Регулярное предоставление информации кредиторам**
Ликвидаторы регулярно информируют кредиторов соответствующим образом, в частности, о прогрессе процедур по прекращению деятельности.
## Статья 19
#### B. Кредитные организации, головные офисы которых располагаются за пределами Сообщества
### Статья 19
**Филиалы кредитных организаций третьих стран**
1. Административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения филиала кредитной организации, головной офис которой находится за пределами Сообщества, без промедления информируют всеми имеющимися средствами компетентные органы других государств-членов ЕС пребывания, в которых кредитная организация учредила филиалы по списку, указанному в Статье 11 Директивы 2000/12/ЕС и публикуемому каждый год в Официальном Журнале Европейских Сообществ, о своем решении открыть процедуры по прекращению деятельности, включая практическое влияние, которое могут иметь эти процедуры, если возможно, до того, как они открыты или, в противном случае, сразу же после открытия. Информация сообщается компетентными органами первого вышеуказанного государства-члена ЕС пребывания.
2. Административные или судебные органы, которые принимают решение об открытии процедур в филиале кредитной организации, головной офис которой находится за пределами Сообщества, информируют компетентные органы других государств-членов ЕС пребывания о том, что процедуры по прекращению деятельности были открыты и разрешение было отозвано.
Информация сообщается компетентными органами первого вышеуказанного государства-члена ЕС пребывания, которые приняли решение об открытии процедур.
3. Административные или судебные органы, указанные в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-19#p100168), прилагают все усилия для координации своих действий.
**Все ликвидаторы должны таким же образом координировать свои действия.**
## Статья 20
### Титул IV. ПОЛОЖЕНИЯ, ОБЩИЕ ДЛЯ МЕР ПО РЕОРГАНИЗАЦИИ И ДЛЯ ПРОЦЕДУР ПО ПРЕКРАЩЕНИЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
### Статья 20
**Влияние на отдельные договоры и права**
Влияние мер по реорганизации или открытия процедур по прекращению деятельности на:
(a) трудовые договоры и отношения - регулируются исключительно законодательством государства-члена ЕС, применяемым к трудовым договорам;
(b) договоры, дающие право на использование или приобретение недвижимого имущества, - регулируются исключительно законодательством государства-члена ЕС, в пределах территории которого располагается имущество. Это законодательство определяет, является ли имущество движимым или недвижимым;
(c) права в отношении недвижимого имущества, морских и воздушных судов, подлежащие регистрации в государственном реестре, - регулируются исключительно законодательством государства-члена ЕС, в полномочия которого входит ведение реестра.
## Статья 21
### Статья 21
**Права in re третьих лиц**
1. Принятие мер по реорганизации или открытие процедур по прекращению деятельности не влияют на права in re кредиторов или третьих лиц в отношении материальных и нематериальных, движимых или недвижимых активов - целевые активы, и неопределенные активы в целом, которые меняются время от времени - принадлежащих кредитной организации, которая расположена в пределах территории другого государства-члена ЕС во время принятия этих мер или открытия этих процедур.
2. Права, указанные в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-21#p100182), в частности, означают:
(a) право распоряжаться активами или иметь их в распоряжении и получать проценты или доход от этих активов, в частности, благодаря праву удержания или залогу;
(b) исключительное право выполнения требования, в частности, права, гарантированного правом удержания в отношении требования или передачи требования посредством гарантии;
(c) право требовать активы и/или требовать восстановления права от того, кому они принадлежат или кто их использует вопреки пожеланиям лиц, имеющих на это право;
(d) право in re на выгодное использование активов.
3. Право, записанное в государственном реестре и защищенное от третьих лиц, по которому право in re в пределах значения [параграфа 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-21#p100182) может быть получено, считается правом in re.
4. [Параграф 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-21#p100182) не препятствует действиям, относящимся к ничтожности, оспоримости или отсутствию исковой силы, изложенным в [Статье 10(2)(l)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-10#p100133).
## Статья 22
### Статья 22
**Сохранение права собственности**
1. Принятие мер по реорганизации или открытие процедур по прекращению деятельности, касающиеся кредитной организации, покупающей активы, не влияют на права продавца, основанные на праве собственности, если во время принятия этих мер или открытия этих процедур активы располагаются в пределах территории другого государства-члена ЕС, кроме того государства, в котором вышеназванные меры были приняты или вышеназванные процедуры были открыты.
2. Принятие мер по реорганизации или открытие процедур по прекращению деятельности, касающиеся кредитной организации, продающей активы, после поставки активов не являются основанием для отмены или прекращения продажи и не препятствуют покупателю в приобретении права собственности, если во время принятия этих мер или открытия этих процедур продаваемые активы располагаются в пределах территории другого государства-члена ЕС, кроме того государства, в котором вышеназванные меры были приняты или вышеназванные процедуры были открыты.
3. [Параграфы 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-22#p100192) и [2](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-22#p100193) не препятствуют действиям, относящимся к ничтожности, оспоримости или отсутствию исковой силы, изложенным в [Статье 10(2)(l)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-10#p100133).
## Статья 23
### Статья 23
1. Принятие мер по реорганизации или открытие процедур по прекращению деятельности не влияет на право кредиторов требовать зачета своих требований по отношению к требованиям кредитной организации, если такой взаимозачет разрешен законодательством, применяемым к требованиям кредитной организации.
2. [Параграф 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-23#p100197) не препятствует действиям, относящимся к ничтожности, оспоримости или отсутствию исковой силы, изложенным в [Статье 10(2)(l)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-10#p100133).
## Статья 24
### Статья 24
Принудительное применение права собственности в инструментах или других прав в таких инструментах, существование или перевод которых предполагает их запись в реестре, на счете или в централизованной системе залогов, ведущихся или размещенных в государстве-члене ЕС, регулируется законодательством государства-члена ЕС, в котором ведется или размещается реестр, счет или централизованная система залогов, в которой записаны эти права.
## Статья 25
### Статья 25
**Соглашения о взаимозачете**
Без ущерба действию Статей 68 и 71 Директивы 2014/59/ЕС соглашения о взаимозачете регулируются исключительно законодательством договора, которое регулирует эти соглашения.
## Статья 26
### Статья 26
**Соглашения об обратной покупке**
Без ущерба действию Статей 68 и 71 Директивы 2014/59/ЕС и [Статьи 24](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-24#p100199) настоящей Директивы соглашения об обратной покупке регулируются исключительно законодательством договора, которое регулирует эти соглашения.
## Статья 27
### Статья 27
Без ущерба действию [Статьи 24](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-24#p100199) сделки, выполняемые в условиях регулируемого рынка, регулируются исключительно законодательством договора, которое регулирует эти сделки.
## Статья 28
### Статья 28
**Доказательства назначения ликвидаторов**
1. Назначение администратора или ликвидатора подтверждается удостоверенной копией оригинала решения о его назначении или другим сертификатом, выданным административным или судебным органом государства-члена ЕС происхождения.
Может потребоваться перевод на официальный язык или на один из официальных языков государства-члена ЕС, в пределах территории которого администратор или ликвидатор желает действовать. Легализация или другие подобные формальности не требуются.
2. Администраторы и ликвидаторы получают право выполнять в пределах территории всех государств-членов ЕС все полномочия, которые они имеют право выполнять в пределах территории государства-члена ЕС происхождения. Они могут также назначить лиц, оказывающих им помощь или при необходимости представляющих их в процессе проведения мер по реорганизации или в процедурах по прекращению деятельности, в частности, в государствах-членах ЕС пребывания, и особенно для преодоления трудностей, с которыми встречаются кредиторы в государстве-члене ЕС пребывания.
3. При выполнении своих полномочий администратор или ликвидатор соблюдают законодательство государств-членов ЕС, на территории которых они желают действовать, в частности, то, что касается процедур реализации активов и предоставления информации работникам. Эти полномочия не могут включать использование принуждения или право принимать решения по юридическим процедурам или спорам.
## Статья 29
### Статья 29
**Регистрация в государственном реестре**
1. Администратор, ликвидатор или административный или судебный орган государства-члена ЕС происхождения могут попросить, чтобы меры по реорганизации или решение об открытии процедур по прекращению деятельности были зарегистрированы в земельном регистре, торговом регистре или каком-либо другом государственном регистре, ведущемся в другом государстве-члене ЕС.
Однако государство-член ЕС может предписать обязательную регистрацию. В этом случае лицо или орган, указанные в предыдущем [подпараграфе](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-29#p100219), принимают все меры, необходимые для обеспечения этой регистрации.
2. Затраты на регистрацию относятся к затратам и издержкам, понесенным в процедурах.
## Статья 30
### Статья 30
**Причиняющие вред акты**
1. [Статья 10](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-10#p100118) не применяется к правилам, относящимся к ничтожности, оспоримости или отсутствию исковой силы правовых актов, причиняющих вред кредиторам в целом, если лицо, получающее выгоду от этих актов, представляет доказательство того, что:
- акт, причиняющий вред кредиторам в целом подлежит регулированию законодательством другого и государства-члена ЕС, кроме государства-члена ЕС происхождения, и
- законодательство не допускает наличие каких-либо средств, оспаривающих что акт относится к рассматриваемому делу.
2. Если меры по реорганизации, по которым решение принято судебным органом, предусматривают правила, относящиеся к ничтожности, оспоримости или отсутствию исковой силы правовых актов, причиняющих вред кредиторам, полностью выполняемые до принятия мер, [Статья 3(2)](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-3#p100086) не применяется в случаях, предусмотренных в [параграфе 1](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-30#p100224) настоящей Статьи.
## Статья 31
### Статья 31
Если по акту, заключенному после принятия мер по реорганизации или после открытия процедур по прекращению деятельности, кредитная организация распоряжается за вознаграждение:
- недвижимыми активами;
- морскими или воздушными судами, подлежащими регистрации в государственном реестре; или
- инструментами и правами в таких инструментах, существование или перевод которых предполагает их запись в реестре, на счете или в централизованной системе залогов, ведущихся или размещенных в государстве-члене ЕС,
юридическая сила этого акта регулируется законодательством государства-члена ЕС, на территории которого размещается недвижимый актив, ведется или которое имеет полномочия ведения реестра, счета или централизованной системы залогов.
## Статья 32
### Статья 32
**Рассмотрение судебных исков**
Воздействие мер по реорганизации или процедур по прекращению деятельности на рассмотрение судебных исков, касающихся активов или прав, которых кредитная организация была лишена, регулируется исключительно законодательством государства-члена ЕС, в котором рассматривается судебный иск.
## Статья 33
### Статья 33
**Профессиональная тайна**
Все лица, от которых требуется получение или разглашение информации в связи с процедурами информирования или консультирования, изложенными в [Статьях 4](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-4#p100089), [5](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-5#p100092), [8](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-8#p100107), [9](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-9#p100113), [11](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-11#p100134) и [19](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-19#p100166), обязаны соблюдать положения о профессиональной тайне в соответствии с правилами и условиями, изложенными в Статье 30 Директивы 2000/12/ЕС, за исключением судебных органов, к которым применяются существующие национальные положения.
## Статья 34
### Титул V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
### Статья 34
1. Государства-члены ЕС должны ввести в действие законодательные, регламентарные и административные положения, необходимые для выполнения требований настоящей Директивы, до 5 мая 2004 г. Они должны незамедлительно проинформировать об этом Европейскую Комиссию.
Национальные положения, принятые для применения настоящей Директивы, применяются только к мерам по реорганизации и процедурам по прекращению деятельности, принятым или открытым после даты, указанной в [первом подпараграфе](https://bukva.ai/docs/direktiva-200124es/statya-34#p100244). Принятые меры или процедуры, открытые до этой даты, продолжают регулироваться законодательством, которое применялось к ним во время их принятия или открытия.
2. Если государства-члены ЕС принимают эти меры, они должны содержать ссылку на настоящую Директиву или должны сопровождаться такой ссылкой в случае их официальной публикации. Способы выполнения такой ссылки устанавливаются государствами-членами ЕС.
3. Государства-члены ЕС сообщают Европейской Комиссии тексты основных положений национального законодательства, которое они принимают в сфере, регулируемой настоящей Директивой.
## Статья 35
###
Статья 35
**Настоящая Директива вступает в силу с даты ее публикации.**
## Статья 36
### Статья 36
**Настоящая Директива адресована государствам-членам ЕС.**
**Совершено в Люксембурге 4 апреля 2001 г.**
(Подписи)
DIRECTIVE No. 2001/24/EC
OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL
**ON THE REORGANISATION AND WINDING UP OF CREDIT INSTITUTIONS <*>**
**(Luxembourg, 4.IV.2001)**
**(Amended by:**
Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the
Council of 15 May 2014)
**Have adopted this Directive:**
**Article 1**
1. This Directive shall apply to credit institutions and their branches set up in Member States other than those in which they have their head offices, as defined in points (1) and (3) of Article 1 of Directive 2000/12/EC, subject to the conditions and exemptions laid down in Article 2(3) of that Directive.
2. The provisions of this Directive concerning the branches of a credit institution having a head office outside the Community shall apply only where that institution has branches in at least two Member States of the Community.
3. This Directive shall also apply to investment firms as defined in point (2) of Article 4(1) of Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council <*> and their branches located in Member States other than those in which they have their head offices.
---
<*> Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012 (OJ L 176, 27.6.2013, p. 1).
4. In the event of application of the resolution tools and exercise of the resolution powers provided for in Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the Council <*>, this Directive shall also apply to the financial institutions, firms and parent undertakings falling within the scope of Directive 2014/59/EU.
---
<*> Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the Council of 15 May 2014 establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms and amending Council Directive 82/891/EEC, and Directives 2001/24/EC, 2002/47/EC, 2004/25/EC, 2005/56/EC, 2007/36/EC, 2011/35/EU, 2012/30/EU and 2013/36/EU, and Regulations (EU) No 1093/2010 and (EU) No 648/2012, of the European Parliament and of the Council (OJ L 173, 12.6.2014. p. 190).
5. Articles 4 and 7 of this Directive shall not apply where Article 83 of Directive 2014/59/EU applies.
6. Article 33 of this Directive shall not apply where Article 84 of Directive 2014/59/EU applies.
**Article 2**
For the purposes of this Directive:
- "home Member State" shall mean a home Member State as defined in Article 4(1)(43) of Regulation (EU) No 575/2013;
- "host Member State" shall mean a host Member State as defined in Article 4(1)(44) of Regulation (EU) No 575/2013;
- "branch" shall mean a branch as defined in Article 4(1)(17) of Regulation (EU) No 575/2013;
- "competent authorities" shall mean a competent authority as defined in Article 4(1)(40) of Regulation (EU) No 575/2013 or a resolution authority within the meaning of Article 2(1)(18) of Directive 2014/59/EU in respect of reorganisation measures taken pursuant to that Directive;
- "administrator" shall mean any person or body appointed by the administrative or judicial authorities whose task is to administer reorganisation measures;
- "administrative or judicial authorities" shall mean such administrative or judicial authorities of the Member States as are competent for the purposes of reorganisation measures or winding-up proceedings;
- "reorganisation measures" shall mean measures which are intended to preserve or restore the financial situation of a credit institution or an investment firm as defined in Article 4(1), point (2) of Regulation (EU) No 575/2013 and which could affect third parties' pre-existing rights, including measures involving the possibility of a suspension of payments, suspension of enforcement measures or reduction of claims; those measures include the application of the resolution tools and the exercise of resolution powers provided for in Directive 2014/59/EU;
- "liquidator" shall mean any person or body appointed by the administrative or judicial authorities whose task is to administer winding-up proceedings;
- "winding-up proceedings" shall mean collective proceedings opened and monitored by the administrative or judicial authorities of a Member State with the aim of realising assets under the supervision of those authorities, including where the proceedings are terminated by a composition or other, similar measure;
- "regulated market" shall mean a regulated market as defined in Article 4(1), point (21) of Directive 2014/65/EU of the European Parliament and of the Council <*>;
---
<*> Directive 2014/65/EU of the European Parliament and of the Council of 15 May 2014 on markets in financial instruments and amending Directive 2002/92/EC and Directive 2011/61/EU (OJ L 173, 12.6.2014, p. 349).
- "instruments" shall mean a financial instrument as defined in Article 4(1), point (50)(b) of Regulation (EU) No 575/2013.
**Article 3**
**Adoption of reorganisation measures - applicable law**
1. The administrative or judicial authorities of the home Member State shall alone be empowered to decide on the implementation of one or more reorganisation measures in a credit institution, including branches established in other Member States.
2. The reorganisation measures shall be applied in accordance with the laws, regulations and procedures applicable in the home Member State, unless otherwise provided in this Directive.
They shall be fully effective in accordance with the legislation of that Member State throughout the Community without any further formalities, including as against third parties in other Member States, even where the rules of the host Member State applicable to them do not provide for such measures or make their implementation subject to conditions which are not fulfilled.
The reorganisation measures shall be effective throughout the Community once they become effective in the Member State where they have been taken.
**Article 4**
**Information for the competent authorities**
**of the host Member State**
The administrative or judicial authorities of the home Member State shall without delay inform, by any available means, the competent authorities of the host Member State of their decision to adopt any reorganisation measure, including the practical effects which such a measure may have, if possible before it is adopted or otherwise immediately thereafter. Information shall be communicated by the competent authorities of the home Member State.
**Article 5**
**Information for the supervisory authorities**
**of the home Member State**
Where the administrative or judicial authorities of the host Member State deem it necessary to implement within their territory one or more reorganisation measures, they shall inform the competent authorities of the home Member State accordingly. Information shall be communicated by the host Member State's competent authorities.
**Article 6**
1. Where implementation of the reorganisation measures decided on pursuant to Article 3(1) and (2) is likely to affect the rights of third parties in a host Member State and where an appeal may be brought in the home Member State against the decision ordering the measure, the administrative or judicial authorities of the home Member State, the administrator or any person empowered to do so in the home Member State shall publish an extract from the decision in the Official Journal of the European Communities and in two national newspapers in each host Member State, in order in particular to facilitate the exercise of the right of appeal in good time.
2. The extract from the decision provided for in paragraph 1 shall be forwarded at the earliest opportunity, by the most appropriate route, to the Office for Official Publications of the European Communities and to the two national newspapers in each host Member State.
3. The Office for Official Publications of the European Communities shall publish the extract at the latest within twelve days of its dispatch.
4. The extract from the decision to be published shall specify, in the official language or languages of the Member States concerned, in particular the purpose and legal basis of the decision taken, the time limits for lodging appeals, specifically a clearly understandable indication of the date of expiry of the time limits, and the full address of the authorities or court competent to hear an appeal.
5. The reorganisation measures shall apply irrespective of the measures prescribed in paragraphs 1 to 3 and shall be fully effective as against creditors, unless the administrative or judicial authorities of the home Member State or the law of that State governing such measures provide otherwise.
**Article 7**
**Duty to inform known creditors and right to lodge claims**
1. Where the legislation of the home Member State requires lodgement of a claim with a view to its recognition or provides for compulsory notification of the measure to creditors who have their domiciles, normal places of residence or head offices in that State, the administrative or judicial authorities of the home Member State or the administrator shall also inform known creditors who have their domiciles, normal places of residence or head offices in other Member States, in accordance with the procedures laid down in Articles 14 and 17(1).
2. Where the legislation of the home Member State provides for the right of creditors who have their domiciles, normal places of residence or head offices in that State to lodge claims or to submit observations concerning their claims, creditors who have their domiciles, normal places of residence or head offices in other Member States shall also have that right in accordance with the procedures laid down in Article 16 and Article 17(2).
**Article 8**
**Branches of third-country credit institutions**
1. The administrative or judicial authorities of the host Member State of a branch of a credit institution having its head office outside the Community shall without delay inform, by any available means, the competent authorities of the other host Member States in which the institution has set up branches which are included on the list referred to in Article 11 of Directive 2000/12/EC and published each year in the Official Journal of the European Communities, of their decision to adopt any reorganisation measure, including the practical effects which that measure may have, if possible before it is adopted or otherwise immediately thereafter. Information shall be communicated by the competent authorities of the host Member State whose administrative or judicial authorities decide to apply the measure.
2. The administrative or judicial authorities referred to in paragraph 1 shall endeavour to coordinate their actions.
**Article 9**
**Opening of winding-up proceedings - Information**
**to be communicated to other competent authorities**
1. The administrative or judicial authorities of the home Member State which are responsible for winding up shall alone be empowered to decide on the opening of winding-up proceedings concerning a credit institution, including branches established in other Member States.
A decision to open winding-up proceedings taken by the administrative or judicial authority of the home Member State shall be recognised, without further formality, within the territory of all other Member States and shall be effective there when the decision is effective in the Member State in which the proceedings are opened.
2. The administrative or judicial authorities of the home Member State shall without delay inform, by any available means, the competent authorities of the host Member State of their decision to open winding-up proceedings, including the practical effects which such proceedings may have, if possible before they open or otherwise immediately thereafter. Information shall be communicated by the competent authorities of the home Member State.
**Article 10**
1. A credit institution shall be wound up in accordance with the laws, regulations and procedures applicable in its home Member State insofar as this Directive does not provide otherwise.
2. The law of the home Member State shall determine in particular:
(a) the goods subject to administration and the treatment of goods acquired by the credit institution after the opening of winding-up proceedings;
(b) the respective powers of the credit institution and the liquidator;
(c) the conditions under which set-offs may be invoked;
(d) the effects of winding-up proceedings on current contracts to which the credit institution is party;
(e) the effects of winding-up proceedings on proceedings brought by individual creditors, with the exception of lawsuits pending, as provided for in Article 32;
(f) the claims which are to be lodged against the credit institution and the treatment of claims arising after the opening of winding-up proceedings;
(g) the rules governing the lodging, verification and admission of claims;
(h) the rules governing the distribution of the proceeds of the realisation of assets, the ranking of claims and the rights of creditors who have obtained partial satisfaction after the opening of insolvency proceedings by virtue of a right in re or through a set-off;
(i) the conditions for, and the effects of, the closure of insolvency proceedings, in particular by composition;
(j) creditors' rights after the closure of winding-up proceedings;
(k) who is to bear the costs and expenses incurred in the winding-up proceedings;
(l) the rules relating to the voidness, voidability or unenforceability of legal acts detrimental to all the creditors.
**Article 11**
**Consultation of competent authorities**
**before voluntary winding up**
1. The competent authorities of the home Member State shall be consulted in the most appropriate form before any voluntary winding-up decision is taken by the governing bodies of a credit institution.
2. The voluntary winding up of a credit institution shall not preclude the adoption of a reorganisation measure or the opening of winding-up proceedings.
**Article 12**
**Withdrawal of a credit institution's authorisation**
1. Where the opening of winding-up proceedings is decided on in respect of a credit institution in the absence, or following the failure, of reorganisation measures, the authorisation of the institution shall be withdrawn in accordance with, in particular, the procedure laid down in Article 22(9) of Directive 2000/12/EC.
2. The withdrawal of authorisation provided for in paragraph 1 shall not prevent the person or persons entrusted with the winding up from carrying on some of the credit institution's activities insofar as that is necessary or appropriate for the purposes of winding up.
The home Member State may provide that such activities shall be carried on with the consent, and under the supervision, of the competent authorities of that Member State.
**Article 13**
The liquidators or any administrative or judicial authority shall announce the decision to open winding-up proceedings through publication of an extract from the winding-up decision in the Official Journal of the European Communities and at least two national newspapers in each of the host Member States.
**Article 14**
**Provision of information to known creditors**
1. When winding-up proceedings are opened, the administrative or judicial authority of the home Member State or the liquidator shall without delay individually inform known creditors who have their domiciles, normal places of residence or head offices in other Member States, except in cases where the legislation of the home State does not require lodgement of the claim with a view to its recognition.
2. That information, provided by the dispatch of a notice, shall in particular deal with time limits, the penalties laid down in regard to those time limits, the body or authority empowered to accept the lodgement of claims or observations relating to claims and the other measures laid down. Such a notice shall also indicate whether creditors whose claims are preferential or secured in re need lodge their claims.
**Article 15**
**Honouring of obligations**
Where an obligation has been honoured for the benefit of a credit institution which is not a legal person and which is the subject of winding-up proceedings opened in another Member State, when it should have been honoured for the benefit of the liquidator in those proceedings, the person honouring the obligation shall be deemed to have discharged it if he was unaware of the opening of proceedings. Where such an obligation is honoured before the publication provided for in Article 13 has been effected, the person honouring the obligation shall be presumed, in the absence of proof to the contrary, to have been unaware of the opening of winding-up proceedings; where the obligation is honoured after the publication provided for in Article 13 has been effected, the person honouring the obligation shall be presumed, in the absence of proof to the contrary, to have been aware of the opening of proceedings.
**Article 16**
**Right to lodge claims**
1. Any creditor who has his domicile, normal place of residence or head office in a Member State other than the home Member State, including Member States' public authorities, shall have the right to lodge claims or to submit written observations relating to claims.
2. The claims of all creditors whose domiciles, normal places of residence or head offices are in Member States other than the home Member State shall be treated in the same way and accorded the same ranking as claims of an equivalent nature which may be lodged by creditors having their domiciles, normal places of residence, or head offices in the home Member State.
3. Except in cases where the law of the home Member State provides for the submission of observations relating to claims, a creditor shall send copies of supporting documents, if any, and shall indicate the nature of the claim, the date on which it arose and its amount, as well as whether he alleges preference, security in re or reservation of title in respect of the claim and what assets are covered by his security.
**Article 17**
1. The information provided for in Articles 13 and 14 shall be provided in the official language or one of the official languages of the home Member State. For that purpose a form shall be used bearing, in all the official languages of the European Union, the heading "Invitation to lodge a claim. Time limits to be observed" or, where the law of the home Member State provides for the submission of observations relating to claims, the heading "Invitation to submit observations relating to a claim. Time limits to be observed".
2. Any creditor who has his domicile, normal place of residence or head office in a Member State other than the home Member State may lodge his claim or submit observations relating to his claim in the official language or one of the official languages of that other Member State. In that event, however, the lodgement of his claim or the submission of observations on his claim shall bear the heading "Lodgement of claim" or "Submission of observations relating to claims" in the official language or one of the official languages of the home Member State. In addition, he may be required to provide a translation into that language of the lodgement of claim or submission of observations relating to claims.
**Article 18**
**Regular provision of information to creditors**
Liquidators shall keep creditors regularly informed, in an appropriate manner, particularly with regard to progress in the winding up.
**Article 19**
**Branches of third-country credit institutions**
1. The administrative or judicial authorities of the host Member State of the branch of a credit institution the head office of which is outside the Community shall without delay inform, by any available means, the competent authorities of the other host Member States in which the credit institution has set up branches on the list referred to in Article 11 of Directive 2000/12/EC and published each year in the Official Journal of the European Communities, of their decision to open winding-up proceedings, including the practical effects which these proceedings may have, if possible before they open or otherwise immediately thereafter. Information shall be communicated by the competent authorities of the first abovementioned host Member State.
2. Administrative or judicial authorities which decide to open proceedings to wind up a branch of a credit institution the head office of which is outside the Community shall inform the competent authorities of the other host Member States that winding-up proceedings have been opened and authorisation withdrawn.
Information shall be communicated by the competent authorities in the host Member State which has decided to open the proceedings.
3. The administrative or judicial authorities referred to in paragraph 1 shall endeavour to coordinate their actions.
**Any liquidators shall likewise endeavour to coordinate their actions.**
**Article 20**
**Effects on certain contracts and rights**
The effects of a reorganisation measure or the opening of winding-up proceedings on:
(a) employment contracts and relationships shall be governed solely by the law of the Member State applicable to the employment contract;
(b) a contract conferring the right to make use of or acquire immovable property shall be governed solely by the law of the Member State within the territory of which the immovable property is situated. That law shall determine whether property is movable or immovable;
(c) rights in respect of immovable property, a ship or an aircraft subject to registration in a public register shall be governed solely by the law of the Member State under the authority of which the register is kept.
**Article 21**
**Third parties' rights in re**
1. The adoption of reorganisation measures or the opening of winding-up proceedings shall not affect the rights in re of creditors or third parties in respect of tangible or intangible, movable or immovable assets - both specific assets and collections of indefinite assets as a whole which change from time to time - belonging to the credit institution which are situated within the territory of another Member State at the time of the adoption of such measures or the opening of such proceedings.
2. The rights referred to in paragraph 1 shall in particular mean:
(a) the right to dispose of assets or have them disposed of and to obtain satisfaction from the proceeds of or income from those assets, in particular by virtue of a lien or a mortgage;
(b) the exclusive right to have a claim met, in particular a right guaranteed by a lien in respect of the claim or by assignment of the claim by way of a guarantee;
(c) the right to demand the assets from, and/or to require restitution by, anyone having possession or use of them contrary to the wishes of the party so entitled;
(d) a right in re to the beneficial use of assets.
3. The right, recorded in a public register and enforceable against third parties, under which a right in re within the meaning of paragraph 1 may be obtained, shall be considered a right in re.
4. Paragraph 1 shall not preclude the actions for voidness, voidability or unenforceability laid down in Article 10(2)(l).
**Article 22**
1. The adoption of reorganisation measures or the opening of winding-up proceedings concerning a credit institution purchasing an asset shall not affect the seller's rights based on a reservation of title where at the time of the adoption of such measures or opening of such proceedings the asset is situated within the territory of a Member State other than the State in which the said measures were adopted or the said proceedings were opened.
2. The adoption of reorganisation measures or the opening of winding-up proceedings concerning a credit institution selling an asset, after delivery of the asset, shall not constitute grounds for rescinding or terminating the sale and shall not prevent the purchaser from acquiring title where at the time of the adoption of such measures or the opening of such proceedings the asset sold is situated within the territory of a Member State other than the State in which such measures were adopted or such proceedings were opened.
3. Paragraphs 1 and 2 shall not preclude the actions for voidness, voidability or unenforceability laid down in Article 10(2)(l).
**Article 23**
1. The adoption of reorganisation measures or the opening of winding-up proceedings shall not affect the right of creditors to demand the set-off of their claims against the claims of the credit institution, where such a set-off is permitted by the law applicable to the credit institution's claim.
2. Paragraph 1 shall not preclude the actions for voidness, voidability or unenforceability laid down in Article 10(2)(l).
**Article 24**
The enforcement of proprietary rights in instruments or other rights in such instruments the existence or transfer of which presupposes their recording in a register, an account or a centralised deposit system held or located in a Member State shall be governed by the law of the Member State where the register, account, or centralised deposit system in which those rights are recorded is held or located.
**Article 25**
Without prejudice to Articles 68 and 71 of Directive 2014/59/EU, netting agreements shall be governed solely by the law of the contract which governs such agreements.
**Article 26**
**Repurchase agreements**
Without prejudice to Articles 68 and 71 of Directive 2014/59/EU and Article 24 of this Directive, repurchase agreements shall be governed solely by the law of the contract which governs such agreements.
**Article 27**
Without prejudice to Article 24, transactions carried out in the context of a regulated market shall be governed solely by the law of the contract which governs such transactions.
**Article 28**
**Proof of liquidators' appointment**
1. The administrator or liquidator's appointment shall be evidenced by a certified copy of the original decision appointing him or by any other certificate issued by the administrative or judicial authority of the home Member State.
A translation into the official language or one of the official languages of the Member State within the territory of which the administrator or liquidator wishes to act may be required. No legalisation or other similar formality shall be required.
2. Administrators and liquidators shall be entitled to exercise within the territory of all the Member States all the powers which they are entitled to exercise within the territory of the home Member State. They may also appoint persons to assist or, where appropriate, represent them in the course of the reorganisation measure or winding-up proceedings, in particular in host Member States and, specifically, in order to help overcome any difficulties encountered by creditors in the host Member State.
3. In exercising his powers, an administrator or liquidator shall comply with the law of the Member States within the territory of which he wishes to take action, in particular with regard to procedures for the realisation of assets and the provision of information to employees. Those powers may not include the use of force or the right to rule on legal proceedings or disputes.
**Article 29**
**Registration in a public register**
1. The administrator, liquidator or any administrative or judicial authority of the home Member State may request that a reorganisation measure or the decision to open winding-up proceedings be registered in the land register, the trade register and any other public register kept in the other Member States.
A Member State may, however, prescribe mandatory registration. In that event, the person or authority referred to in the preceding subparagraph shall take all the measures necessary to ensure such registration.
2. The costs of registration shall be regarded as costs and expenses incurred in the proceedings.
**Article 30**
1. Article 10 shall not apply as regards the rules relating to the voidness, voidability or unenforceability of legal acts detrimental to the creditors as a whole, where the beneficiary of these acts provides proof that:
- the act detrimental to the creditors as a whole is subject to the law of a Member State other than the home Member State, and
- that law does not allow any means of challenging that act in the case in point.
2. Where a reorganisation measure decided on by a judicial authority provides for rules relating to the voidness, voidability or unenforceability of legal acts detrimental to the creditors as a whole performed before adoption of the measure, Article 3(2) shall not apply in the cases provided for in paragraph 1 of this Article.
**Article 31**
**Protection of third parties**
Where, by an act concluded after the adoption of a reorganisation measure or the opening of winding-up proceedings, a credit institution disposes, for consideration, of:
- an immovable asset,
- a ship or an aircraft subject to registration in a public register, or
- instruments or rights in such instruments the existence or transfer of which presupposes their being recorded in a register, an account or a centralised deposit system held or located in a Member State,
the validity of that act shall be governed by the law of the Member State within the territory of which the immovable asset is situated or under the authority of which that register, account or deposit system is kept.
**Article 32**
The effects of reorganisation measures or winding-up proceedings on a pending lawsuit concerning an asset or a right of which the credit institution has been divested shall be governed solely by the law of the Member State in which the lawsuit is pending.
**Article 33**
All persons required to receive or divulge information in connection with the information or consultation procedures laid down in Articles 4, 5, 8, 9, 11 and 19 shall be bound by professional secrecy, in accordance with the rules and conditions laid down in Article 30 of Directive 2000/12/EC, with the exception of any judicial authorities to which existing national provisions apply.
**Article 34**
1. Member States shall bring into force the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive on 5 May 2004. They shall forthwith inform the Commission thereof.
National provisions adopted in application of this Directive shall apply only to reorganisation measures or winding-up proceedings adopted or opened after the date referred to in the first subparagraph. Measures adopted or proceedings opened before that date shall continue to be governed by the law that was applicable to them at the time of adoption or opening.
2. When Member States adopt these measures, they shall contain a reference to this Directive or shall be accompanied by such reference on the occasion of their official publication. The methods of making such reference shall be laid down by Member States.
3. Member States shall communicate to the Commission the texts of the main provisions of national law which they adopt in the field governed by this Directive.
**Entry into force**
**This Directive shall enter into force on the date of its publication.**
Article 36
**Addressees**
This Directive is addressed to the Member States.
---