Положение о постоянно действующей Комиссии по управлению рисками Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

(утв. решением Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 14.07.2015, протокол № 87, раздел III)

(ред. от 29.08.2016)

I. Термины и определения

1. Для целей настоящего Положения о постоянно действующей Комиссии по управлению рисками Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Положение) применяются следующие термины и определения:

1. анализ риска — процесс понимания природы риска и определения уровня риска;

2. вероятность, возможность — шанс того, что что-то может произойти;

3. идентификация риска — процесс обнаружения, распознавания и описания рисков;

4. критерии риска — признаки, в соответствии с которыми оценивается значимость риска;

5. оценивание риска — процесс сравнения результатов анализа риска с установленными критериями риска для определения, является ли риск и (или) его величина приемлемыми или допустимыми;

6. оценка риска — общий процесс идентификации риска, анализа риска и оценивания риска;

7. последствия — результат события, влияющий на цели;

8. риск — негативное влияние неопределенности на цели. Риск характеризуется ссылкой на потенциально возможные события и последствия или их комбинации;

9. система управления рисками — совокупность процессов, методик, информационных систем, направленных на достижение целей и задач управления рисками;

10. событие — возникновение или изменение ряда конкретных обстоятельств;

11. управление рисками — процесс, осуществляемый органами управления Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство), его структурными подразделениями и работниками, направленный на выявление, идентификацию и оценку рисков, которые могут повлиять на достижение стратегических и операционных целей Агентства;

12. уровень риска — величина риска или комбинации рисков, выраженная как комбинация последствий и их вероятности или возможности.

II. Общие положения

2. Настоящее Положение определяет компетенцию, порядок формирования и деятельность образованной в Агентстве постоянно действующей Комиссии по управлению рисками Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Комиссия), права и обязанности ее членов, а также регулирует иные вопросы деятельности Комиссии.

3. В своей деятельности Комиссия руководствуется законодательными актами Российской Федерации, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, Банка России, внутренними регулятивными и распорядительными документами Агентства, решениями его органов управления, а также настоящим Положением.

4. Решение об образовании и упразднении Комиссии принимается Правлением Агентства.

5. Задачей Комиссии является оперативное рассмотрение вопросов, связанных с системой управления рисками в Агентстве, а именно:

1. рассмотрение проектов внутренних регулятивных и распорядительных документов, регламентирующих функционирование системы управления рисками;

2. разработка и внедрение усовершенствованной системы управления рисками в Агентстве;

3. разработка критериев риска для последующей идентификации и оценки риска;

4. анализ рисков, установление требований к системе управления рисками с последующим контролем их исполнения;

5. анализ реализации в Агентстве положений внутренних регулятивных и распорядительных документов Агентства, касающихся системы управления рисками;

6. разработка методики оценивания рисков и реализовавшихся событий;

7. разработка предложений по изменению внутренних регулятивных и распорядительных документов Агентства с целью снижения рисков;

8. рассмотрение вопросов, касающихся информированности работников Агентства и коммуникационных процессов в области управления рисками;

9. анализ отчетности по управлению рисками в Агентстве, его представительствах, дочерних и зависимых обществах.

6. В целях решения указанной задачи Комиссия:

1. рассматривает вопросы, относящиеся к ее компетенции в соответствии с Положением;

2. принимает рекомендации по рассматриваемым вопросам;

3. организует подготовку материалов для принятия органами управления Агентства либо лицами, обладающими необходимыми полномочиями, решений по вопросам, рассматриваемым Комиссией.

7. При осуществлении своих полномочий Комиссия имеет право:

1. заслушивать доклады руководителей структурных подразделений и других работников Агентства о состоянии и результатах работы по вопросам, отнесенным к компетенции Комиссии;

2. запрашивать от структурных подразделений Агентства материалы, необходимые для осуществления деятельности Комиссии;

3. приглашать (при необходимости) для участия в заседании Комиссии работников Агентства;

4. образовывать рабочие группы для подготовки вопросов, вносимых на рассмотрение Комиссии.

8. Решения Комиссии носят рекомендательный характер.

9. Комиссия подотчетна Правлению Агентства.

10. Обобщенный отчет по итогам работы Комиссии за полугодие представляется Председателем Комиссии Правлению Агентства.

11. Председатель Комиссии представляет отчеты по требованию Генерального директора Агентства или Правления Агентства.

III. Состав Комиссии и полномочия членов Комиссии

12. Председатель и персональный состав Комиссии утверждается приказом Генерального директора Агентства.

13. Члены Комиссии назначаются из числа работников Агентства. Прекращение трудовых отношений члена Комиссии с Агентством является основанием для прекращения полномочий члена Комиссии.

14. Председатель Комиссии руководит работой Комиссии, созывает ее заседания, утверждает повестки заседаний, ведет заседания Комиссии и подписывает протоколы. Председатель Комиссии ответственен за деятельность Комиссии.

15. Члены Комиссии участвуют в подготовке повестки заседания Комиссии, рассматривают на заседаниях Комиссии вопросы, включенные в повестку заседания, вырабатывают по ним решения и голосуют, а также осуществляют контроль выполнения принятых Комиссией решений.

16. Организационно-техническое обеспечение деятельности Комиссии осуществляется Председателем Комиссии.

17. Секретарь Комиссии определяется приказом Генерального директора Агентства и не является членом Комиссии. Секретарь Комиссии отвечает за своевременное представление материалов к заседанию членам Комиссии, осуществляет подготовку и представление на утверждение Председателю Комиссии проектов повесток заседаний, ведение протоколов заседаний Комиссии, делопроизводства и документооборота Комиссии.

IV. Порядок подготовки и проведения заседаний Комиссии

18. Заседание Комиссии созывается Председателем Комиссии.

Заседания Комиссии созываются по мере необходимости, но не реже одного раза в полугодие. Конкретные дата, время, место проведения и повестка заседания Комиссии определяются Председателем Комиссии.

18.1. Работа Комиссии осуществляется в форме заседаний либо путем заочного голосования.

(п. 18.1 введен решением Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 29.08.2016, протокол № 118, раздел IV)

19. Вопросы на обсуждение Комиссии вносятся по инициативе Правления Агентства, Генерального директора Агентства, заместителей Генерального директора Агентства, а также по предложению руководителей структурных подразделений Агентства и членов Комиссии.

20. Лица, вносящие вопросы на обсуждение Комиссии, предоставляют имеющиеся у них материалы и сведения Секретарю Комиссии. Секретарь готовит материалы к заседанию Комиссии.

21. По решению Председателя Комиссии к работе Комиссии могут быть привлечены работники структурных подразделений Агентства, не являющиеся членами Комиссии.

22. Материалы к заседанию Комиссии должны быть подготовлены и переданы Секретарю Комиссии не позднее чем за 7 рабочих дней до заседания Комиссии. Указанные материалы должны включать проект решения Комиссии и, при необходимости, пояснительную записку, аналитические и справочные материалы.

23. Не позднее чем за один рабочий день до даты заседания, если иной срок не установлен Председателем Комиссии, Секретарь Комиссии осуществляет рассылку членам Комиссии и работникам структурных подразделений Агентства, привлекаемым к работе Комиссии, повестки заседания, а также материалов к заседанию Комиссии.

Указанная в настоящем пункте рассылка может осуществляться как посредством передачи соответствующим лицам копий документов на бумажных носителях, так и путем направления таких копий в электронном виде.

23.1. При заочном голосовании не позднее чем за три рабочих дня до даты окончания голосования, если иной срок не установлен Председателем Комиссии, секретарь Комиссии осуществляет рассылку членам Комиссии и работникам структурных подразделений Агентства, привлекаемым к работе Комиссии, повестки заседания, опросных листов, а также материалов к заседанию Комиссии.

(п. 23.1 введен решением Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 29.08.2016, протокол № 118, раздел IV)

24. Заседание проводит Председатель Комиссии либо, в отсутствие председателя Комиссии, определенное им лицо из числа членов Комиссии (председательствующий).

25. На заседании Комиссии председательствующий:

1. определяет наличие кворума;

2. открывает и проводит заседание Комиссии, объявляет перерывы;

3. оглашает повестку заседания Комиссии, принимает решение о внесении на обсуждение Комиссии не вошедших в ее повестку вопросов;

4. определяет порядок проведения заседания Комиссии;

5. дает поручения Секретарю Комиссии, а также в пределах их компетенции — членам Комиссии;

6. осуществляет иные действия, направленные на реализацию Комиссией своих полномочий, предусмотренных настоящим Положением и иными внутренними регулятивными и распорядительными документами Агентства.

V. Порядок принятия решений и оформления результатов заседания Комиссии

26. Комиссия правомочна принимать решения по вопросам, отнесенным к ее компетенции, если на заседании присутствует не менее половины ее членов. Решения Комиссии принимаются открытым голосованием простым большинством голосов присутствующих на заседании членов Комиссии.

27. При голосовании член Комиссии имеет один голос. При равенстве голосов голос председательствующего является решающим.

28. Передача голоса одним членом Комиссии другому члену не допускается.

29. Работники структурных подразделений Агентства, привлеченные к работе Комиссии, в голосовании не участвуют, но вправе на ее заседании изложить свое мнение по вопросу повестки и (или) представить Комиссии письменные пояснения, документы.

30. Отсутствующий на заседании член Комиссии имеет право изложить в письменной форме свое мнение по вопросам повестки и передать его Секретарю Комиссии, который рассылает его вместе со всеми материалами до начала заседания Комиссии. Такое мнение оглашается на заседании Комиссии председательствующим и не учитывается при определении кворума и подсчете голосов.

31. В случае невозможности принятия решения без дополнительного изучения вопроса (документов) и (или) рассмотрения дополнительно поступивших Комиссии документов председательствующий объявляет перерыв в заседании Комиссии и назначает время и дату его возобновления.

32. По вопросам, требующим решения Правления Агентства, Генерального директора Агентства, заместителей Генерального директора Агентства, руководителями структурных подразделений Агентства готовятся соответствующие материалы, которые оформляются в установленном Агентством порядке.

32.1 В случае работы Комиссии в форме проведения заочного голосования:

1. Комиссия правомочна принимать решения по вопросам, отнесенным к ее компетенции, если в заочном голосовании участвуют не менее половины ее членов;

2. решения Комиссии принимаются на основании опросных листов большинством голосов членов Комиссии, участвующих в заочном голосовании;

3. заполненный и подписанный опросный лист должен быть представлен членом Комиссии не позднее даты окончания приема опросного листа секретарю Комиссии;

4) при подведении итогов голосования учитываются только те опросные листы, в которых голосующим членом Комиссии оставлен только один из возможных вариантов голосования. Опросный лист, заполненный с нарушением указанного требования или не подписанный членом Комиссии, недействителен.

(п. 32.1 введен решением Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 29.08.2016, протокол № 118, раздел IV)

33. Результаты заседания Комиссии оформляются протоколом. Ведение протокола осуществляется Секретарем Комиссии. В протоколе заседания Комиссии указываются дата и место проведения заседания, лица, присутствовавшие на заседании, рассмотренные вопросы, принятые по ним решения и итоги голосования, а также иные сведения в соответствии с внутренними регулятивными и распорядительными документами Агентства, решением Комиссии.

33.1. В протоколе заседания Комиссии, проводимого путем заочного голосования, указываются дата проведения голосования, лица, принявшие участие в голосовании, вопросы повестки, итоги голосования и принятые решения.

(п. 33.1 введен решением Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 29.08.2016, протокол № 118, раздел IV)

34. Протокол заседания Комиссии подписывается лицом, председательствовавшим на этом заседании, и Секретарем Комиссии.

При наличии у члена Комиссии особого мнения по вопросу повестки или принятому Комиссией решению указанное мнение (по требованию соответствующего члена Комиссии) должно быть отражено в протоколе.

VI. Делопроизводство и документооборот Комиссии

35. Протоколы заседаний Комиссии хранит Секретарь Комиссии.

36. Секретарь Комиссии ответственен за сохранность архива. В архиве содержатся все документы, подготавливаемые и используемые в работе Комиссии (повестки, протоколы, справочные и аналитические материалы и т.д.).

37. Выписки из протокола заседания Комиссии представляются руководителю структурного подразделения, к компетенции которого относится рассмотренный вопрос, и (или) лицу, инициировавшему рассмотрение вопроса на заседании Комиссии, после подписания протокола и по его требованию. Копии и выписки из архива выдаются Секретарем Комиссии.

---