--- title: "Информационное письмо Росфинмониторинга от 12 мая 2021 г. N 62" number: "62" issuer: "Федеральная служба по финансовому мониторингу" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/62-rosfinmonitoring-federalnaya" --- ## Информационное письмо Росфинмониторинга от 12 мая 2021 г. N 62 # Информационное письмо Росфинмониторинга от 12 мая 2021 г. N 62 "О разъяснении отдельных вопросов применения норм законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества"
**ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ** **ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО**
**от 12 мая 2021 г. N 62** **О РАЗЪЯСНЕНИИ**
**ОТДЕЛЬНЫХ ВОПРОСОВ ПРИМЕНЕНИЯ НОРМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА**
**О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,**
**ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА,**
**ОРГАНИЗАЦИЯМИ И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ,**
**ОКАЗЫВАЮЩИМИ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ**
**СДЕЛОК КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА**
Настоящие разъяснения подготовлены по результатам анализа наиболее часто задаваемых вопросов организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, о применении отдельных положений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ). 1. В связи с изменениями, внесенными в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p442) N 115-ФЗ и касающимися агентств недвижимости и риелторов, разъясните какие требования необходимо выполнять с 10 января 2021 года? Какие требования к деятельности агентств недвижимости и риелторов утратили силу, остались без изменения? Принятые поправки в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p442) от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) направлены, прежде всего, на выявление организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее - риелторы), сомнительных операций (сделок) и информирование о них Росфинмониторинга. В этой связи при оценке рисков нарушения поднадзорными субъектами требований законодательства о ПОД/ФТ, Росфинмониторинг учитывает исполнение ими обязанностей по информированию о подозрительных операциях (сделках), а также количество, качество и оперативность представления соответствующих сведений. Для сведения субъектов Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100030) N 115-ФЗ на сайте Росфинмониторинга и в Личном кабинете размещены информационные письма о рисках и признаках подозрительных операций в сделках с недвижимым имуществом: - совместное сообщение Росфинмониторинга и Федеральной нотариальной палаты от 04.03.2019 N 2192/01-01-40/4546 "О признаках возможного использования недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов"; - письмо Росфинмониторинга от 26.04.2021 "О повышении внимания индивидуальных предпринимателей и организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, к выявлению сделок с высоким уровнем риска". Обращаем внимание, что все обязанности по исполнению требований законодательства о ПОД/ФТ (кроме предоставления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю) для риелторов сохранены в полном объеме. В частности, риелторы должны: - до начала предоставления посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества встать на учет в Росфинмониторинг; - осуществлять внутренний контроль согласно разработанным и актуальным правилам внутреннего контроля; - назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля; - проводить обучение сотрудников в целях ПОД/ФТ (вводный и дополнительный инструктаж), проходить целевой инструктаж и повышать уровень знаний в сфере ПОД/ФТ; - использовать функционал Личного кабинета, в том числе для просмотра/скачивания актуального Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее - Перечни); - с учетом просмотра/скачивания Перечней проводить идентификацию и изучение клиентов (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев); - с учетом просмотра/скачивания Перечней проводить не реже чем один раз в три месяца проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и представлять сведения о таких проверках в Росфинмониторинг [(ФЭС 3-ФМ)](https://bukva.ai/docs/prikaz-110-2015-rosfinmonitoring-federalnaya#p100957); - выявлять операции, вызывающие подозрение на ОД/ФТ, и в установленном порядке представлять сведения о них в Росфинмониторинг (код 6001); - проводить не реже одного раза в полугодие внутренние проверки выполнения правил внутреннего контроля и иных требований законодательства о ПОД/ФТ. Напоминаем, что Правила внутреннего контроля должны быть приведены организацией и индивидуальным предпринимателем в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о ПОД/ФТ не позднее месяца после даты их вступления в силу, если иное не установлено данными документами [(пункт 1(1)](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-667-2012#p100147) Требований к правилам внутреннего контроля, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 N 667). Следовательно, риелторы самостоятельно в установленный срок вносят изменения в правила внутреннего контроля в связи со вступившими в силу изменениями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p442) N 115-ФЗ. В связи со вступлением в силу изменений, внесенных в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) от 07.08.2001 N 115-ФЗ, для риелторов с 10.01.2021 исключены обязательные требования по предоставлению в Росфинмониторинг сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, в частности, о сделках с недвижимым имуществом стоимостью равной или превышающей 3 млн руб. Как следствие, требование о документальном фиксировании информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, также не распространяется на риелторов с 10.01.2021. 2. Индивидуальный предприниматель осуществляет деятельность (код ОКВЭД - [68.31](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p104754)) в качестве агента между застройщиком и потенциальными покупателями недвижимости - физическими лицами. С застройщиком заключен агентский договор, предусматривающий оплату услуг за привлечение клиентов. Будет ли такой индивидуальный предприниматель являться субъектом Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ? Требуется ли ему вставать на учет в Росфинмониторинге? [Статьями 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) и [7.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) Федерального закона N 115-ФЗ определен перечень организаций и индивидуальных предпринимателей, обязанных принимать меры, направленные на ПОД/ФТ. В данный перечень, в частности, входят организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Росфинмониторинг относит к ним юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в качестве субъектов предпринимательской деятельности, осуществляющих посредническую деятельность на рынке недвижимого имущества, включая деятельность по подбору вариантов объектов недвижимости для их последующей купли-продажи, помощь в заключении клиентами сделок по купле-продаже объектов недвижимости, организации продажи объектов недвижимости по поручению данных лиц. Кроме того, принадлежность организаций и индивидуальных предпринимателей к субъектам Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ определяется исходя из условий заключенных договоров и характера деловых отношений, возникающих в рамках реализации данных договоров и (или) вытекающих из таковых, в том числе и при отсутствии соответствующего кода [ОКВЭД](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2). В рассматриваемом случае индивидуальный предприниматель указал группу ОКВЭД [68.31](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p104754) "Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе", содержащую ряд уточняющих подгрупп. По нашему мнению, к субъектам Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100030) N 115-ФЗ относятся организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие вид деятельности, предусмотренный непосредственно кодом ОКВЭД [68.31.1](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p104756) "Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе". В случае, если организации и индивидуальные предприниматели оказывают посреднические услуги на рынке недвижимости, а также консультируют население, например, по стоимости объектов недвижимости, спросе и предложениях на вторичном рынке недвижимости в конкретных микрорайонах, инфраструктуре районов-новостроек и т.д., но указали при регистрации только код ОКВЭД [68.31.3](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p104768) "Предоставление консультационных услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе", то, по нашему мнению, оказываемые ими консультационные услуги являются составной частью их риелторской деятельности. В данном случае такие лица являются субъектами Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100030) N 115-ФЗ, при этом им следует внести изменения в части кодов [ОКВЭД](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2) в ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Применительно к рассматриваемой ситуации для отнесения индивидуального предпринимателя к субъектам Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100030) N 115-ФЗ, а именно, к риелторам, необходимо рассматривать совокупность аспектов - наличие соответствующего кода [ОКВЭД](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2), характер и условия агентского договора, фактически оказываемые услуги как застройщику, так и привлекаемым клиентам. Учитывая изложенное, в случае, если под привлечением клиентов по условиям агентского договора понимается и фактически оказывается застройщику посредническая услуга при купле-продаже недвижимого имущества, по нашему мнению, индивидуальный предприниматель является субъектом Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ (даже при отсутствии кода ОКВЭД [68.31.1](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p104756) в ЕГРИП) и на него распространяются требования законодательства о ПОД/ФТ, в том числе в части постановки на учет в Росфинмониторинге, работе с Перечнями, проведения идентификации и изучения своих клиентов (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев), оценки их рисков, проведения проверки наличия среди своих клиентов лиц из Перечней и представления сведения о таких проверках в Росфинмониторинг [(ФЭС 3-ФМ)](https://bukva.ai/docs/prikaz-110-2015-rosfinmonitoring-federalnaya#p100957), выявления сомнительных операций (сделок) и информирования о них Росфинмониторинга (код 6001). 3. Организация является финансовым консультантом, иногда (1 - 2 раза в год) к ней обращаются клиенты за услугой по сопровождению сделки с недвижимостью. Является ли такая организация субъектом Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100030) N 115-ФЗ? Должна ли организация направлять сведения в Росфинмониторинг о такой сделке? Каковы последствия непредставления таких сведений? Наряду с основным видом деятельности (консультации) финансовый консультант может вести (как на постоянной основе, так и разово) иные разрешенные законодательством Российской Федерации виды хозяйственной деятельности. Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) N 115-ФЗ не содержит каких-либо изъятий, влияющих на обязанность исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ. Пороговые значения по минимальному количеству клиентов, операций и их сумм отсутствуют. Требования законодательства о ПОД/ФТ распространяются на субъектов Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100030) N 115-ФЗ независимо от того, является ли предоставление посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества их основным видом деятельности или дополнительным. В рассматриваемом случае, если к финансовому консультанту обращаются клиенты за оказанием разовой, но посреднической услуги при купле-продаже недвижимого имущества, то он является субъектом Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ и на него распространяются требования законодательства о ПОД/ФТ. При этом указанная ситуация может возникнуть у любой организации или индивидуального предпринимателя, занятых в иных сферах деятельности, но дополнительно осуществляющих виды деятельности, указанные в [статьях 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) и [7.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) Федерального закона N 115-ФЗ. Сделка с недвижимым имуществом может вызвать подозрение на ОД/ФТ (в результате анализа характера сделки и расчетов по ней, оценке рисков клиента и т.д.). В этом случае организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, документально фиксируют информацию о такой операции для последующего принятия решения о признании сделки подозрительной и представления сведений о ней в Росфинмониторинг. Информирование о подозрительных сделках (операциях) осуществляется в соответствии с [Инструкцией](https://bukva.ai/docs/prikaz-110-2015-rosfinmonitoring-federalnaya#p100017) о представлении в Росфинмониторинг информации, утвержденной приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110. В частности, соответствующие сведения направляются по форме [ФЭС 1-ФМ](https://bukva.ai/docs/prikaz-110-2015-rosfinmonitoring-federalnaya#p100917) с указанием кода 6001 и конкретных кодов признака необычной сделки (включая коды "...99" "Иные признаки"), установленных [Рекомендациями](https://bukva.ai/docs/prikaz-103-2009-rosfinmonitoring-federalnaya#p100154) по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденных приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103, и с учетом информационных писем о рисках и признаках подозрительных операций в сделках с недвижимым имуществом: - совместное сообщение Росфинмониторинга и Федеральной нотариальной палаты от 04.03.2019 N 2192/01-01-40/4546 "О признаках возможного использования недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов"; - письмо Росфинмониторинга от 26.04.2021 "О повышении внимания индивидуальных предпринимателей и организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, к выявлению сделок с высоким уровнем риска". С учетом изложенного, финансовый консультант, оказывающий также услуги по сопровождению сделок с недвижимостью, обязан оценивать их на предмет ОД/ФТ и при принятии соответствующих решений направлять сведения о них в Росфинмониторинг (код 6001). Несоблюдение требований законодательства о ПОД/ФТ, возложенных на организации и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, может повлечь за собой административную ответственность, предусмотренную [частью 1 статьи 15.27](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-10-1#p6249) Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации. 4. Индивидуальный предприниматель (основной код ОКВЭД [68.31](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p104754)) состоит на учете в Росфинмониторинге, но фактически не оказывает посреднические услуги при купле-продаже недвижимого имущества. Как выйти из-под "субъектности" Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ? Что включает в себя понятие "посреднические услуги при осуществлении сделок с недвижимостью"? Можно ли считать проведение проверки объекта недвижимости и присутствие при заключении сделки с недвижимостью посреднической услугой? Перечень организаций и индивидуальных предпринимателей, подлежащих постановке на учет в Росфинмониторинге, определен [пунктом 2](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-58-2014#p100013) Положения о постановке на учет в Росфинмониторинге, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 N 58. В частности, индивидуальные предприниматели, имеющие в ЕГРИП запись о соответствующем коде [ОКВЭД](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2) и осуществляющие посредническую деятельность при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, подлежат постановке на учет в Росфинмониторинге. В случае, если индивидуальный предприниматель прекращает осуществлять посредническую деятельность при купле-продаже недвижимого имущества, ему следует исключить соответствующий код ОКВЭД группы [68.31](https://bukva.ai/docs/klassifikator-ok-029-2014-kdes-red-2#p104754) из ЕГРИП и представить в территориальный орган Росфинмониторинга заявление о снятии с учета. Порядок представления заявления о снятии с учета в Росфинмониторинге изложен в Административном [регламенте](https://bukva.ai/docs/prikaz-33-2019-rosfinmonitoring-federalnaya#p100011), утвержденном приказом Росфинмониторинга от 11.02.2019 N 33. Обращаем внимание, что индивидуальный предприниматель, оказывающий посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, самостоятельно оценивает свою принадлежность к риелторской деятельности, исходя из требований законодательства, характера и условий заключаемых договоров, и несет ответственность в случае несоблюдения требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ. По нашему мнению, посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества - это оказываемые клиентам услуги по подбору вариантов объектов недвижимости для их последующей купли-продажи, помощь в заключении клиентами сделок по купле-продаже объектов недвижимости, организация продажи объектов недвижимости по поручению данных лиц, а также другая деятельность, связанная с оказанием содействия в купле-продаже недвижимого имущества. С учетом указанной в ответе на вопрос 2 информации в части отнесения организаций и индивидуальных предпринимателей к субъектам Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ, проведение индивидуальным предпринимателем проверки объекта недвижимости и присутствие при заключении такой сделки, по нашему мнению, относится к посредническим услугам при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Следовательно, оказание такого рода услуг является основанием для соблюдения индивидуальным предпринимателем требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, в частности, необходимо проводить идентификацию своих клиентов (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев) с учетом просмотренных/скаченных Перечней, не реже одного раза в три месяца проводить проверки наличия среди своих клиентов лиц из Перечней и представлять сведения о таких проверках в Росфинмониторинг [(ФЭС 3-ФМ)](https://bukva.ai/docs/prikaz-110-2015-rosfinmonitoring-federalnaya#p100957), выявлять сомнительные операции (сделки) и информировать о них Росфинмониторинг (код 6001). В этой связи не усматривается оснований для снятия индивидуального предпринимателя с учета в Росфинмониторинге. 5. Агентство недвижимости состоит на учете в Росфинмониторинге и исполняет требования Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ. С учетом внесенных с 10.01.2021 изменений в данный закон, касающихся отмены обязанности для таких организаций представлять сведения по коду 8001, можно ли сняться с учета в Росфинмониторинге? С учетом указанной в ответе на вопрос 1 информации дополнительно обращаем внимание, что внесенные с 10.01.2021 изменения в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) N 115-ФЗ в части отмены обязанности по предоставлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, риелторами сократили состав обязательных требований, но не повлекли изменение осуществляемого ими вида деятельности и необходимости исключения из числа субъектов [статей 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) и [7.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) Федерального закона N 115-ФЗ. Внесенные изменения в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) N 115-ФЗ направлены, прежде всего, на обеспечение риелтором главной обязанности - выявление рисков ОД/ФТ и направление информации о них в Росфинмониторинг, а именно, с учетом просмотренных/скаченных Перечней проводить идентификацию и изучать своих клиентов (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев), оценивать их риски, проводить проверки наличия среди своих клиентов лиц из Перечней и представлять сведения о таких проверках в Росфинмониторинг [(ФЭС 3-ФМ)](https://bukva.ai/docs/prikaz-110-2015-rosfinmonitoring-federalnaya#p100957), выявлять сомнительные операции (сделки) и информировать о них Росфинмониторинг (код 6001). Следовательно, внесенные изменения в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) N 115-ФЗ не могут являться основанием для снятия агентства недвижимости с учета в Росфинмониторинге. Дополнительно обращаем внимание, что основания для снятия с учета в Росфинмониторинге организаций и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, определены [Положением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-58-2014#p100010) о постановке на учет в Росфинмониторинге, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 N 58, а также указаны в Административном [регламенте](https://bukva.ai/docs/prikaz-33-2019-rosfinmonitoring-federalnaya#p100011), утвержденном приказом Росфинмониторинга от 11.02.2019 N 33. В частности, основанием для снятия с учета в Росфинмониторинге будет смена вида деятельности или прекращение деятельности организации, индивидуального предпринимателя, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (при наличии внесенных изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП). ---