Положение Банка России от 29.08.2012 № 386-П

(ред. от 15.07.2019)

«О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения»

(Зарегистрировано в Минюсте России 09.10.2012 № 25633)

Зарегистрировано в Минюсте России 9 октября 2012 г. № 25633

---

Настоящее Положение в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3431; 2003, № 26, ст. 2565; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5037; 2004, № 45, ст. 4377; 2005, № 27, ст. 2722; 2007, № 7, ст. 834; № 30, ст. 3754; № 49, ст. 6079; 2008, № 18, ст. 1942; № 30, ст. 3616; 2009, № 1, ст. 19, ст. 20, ст. 23; № 29, ст. 3642; № 52, ст. 6428; 2010, № 21, ст. 2526; № 31, ст. 4196; № 49, ст. 6409; № 52, ст. 7002; 2011, № 27, ст. 3880; № 30, ст. 4576; № 49, ст. 7061; 2012, № 14, ст. 1553; № 31, ст. 4322) (далее — Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»), Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 27, ст. 2700; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 1, ст. 18, ст. 45; № 30, ст. 3117; 2006, № 6, ст. 636; № 19, ст. 2061; № 31, ст. 3439; № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 9; № 22, ст. 2563; № 31, ст. 4011; № 41, ст. 4845; № 45, ст. 5425; № 50, ст. 6238; 2008, № 10, ст. 895; № 15, ст. 1447; 2009, № 1, ст. 23; № 9, ст. 1043; № 18, ст. 2153; № 23, ст. 2776; № 30, ст. 3739; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 8, ст. 775; № 19, ст. 2291; № 27, ст. 3432; № 30, ст. 4012; № 31, ст. 4193; № 47, ст. 6028; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6730; № 49, ст. 7069; № 50, ст. 7351; 2012, № 27, ст. 3588) (далее — Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»), Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973) (далее — Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)») определяет перечень сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации, создаваемой путем реорганизации в форме слияния, и государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) кредитной организации в связи с реорганизацией в форме присоединения, порядок их представления и рассмотрения в Банке России, а также регулирует особенности лицензирования деятельности кредитных организаций при реорганизации в форме слияния и присоединения.

Глава 1. Общие положения

1.1. Реорганизация кредитных организаций в форме слияния и присоединения, в том числе в рамках реализации мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, осуществляется в соответствии с федеральными законами, Инструкцией Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года № 16965, 17 декабря 2010 года № 19217, 15 июня 2011 года № 21033, 22 сентября 2011 года № 21869, 16 декабря 2011 года № 22645 («Вестник Банка России» от 30 апреля 2010 года № 23, от 30 декабря 2010 года № 73, от 22 июня 2011 года № 33, от 28 сентября 2011 года № 54, от 21 декабря 2011 года № 72) (далее — Инструкция Банка России № 135-И), настоящим Положением, а также уставами кредитных организаций.

1.2. На основании статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России имеет право ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства, предусмотренные Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 29, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; № 23, ст. 3296; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4293).

(в ред. Указания Банка России от 17.11.2016 № 4206-У)

1.3. Кредитная организация, к которой произошло присоединение других кредитных организаций, либо кредитная организация, созданная в результате слияния кредитных организаций, далее именуется «Кредитная организация».

За государственную регистрацию «Кредитной организации» (при реорганизации в форме слияния) или государственную регистрацию изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) «Кредитной организации» (при реорганизации в форме присоединения), за предоставление «Кредитной организации» лицензии на осуществление банковских операций (при реорганизации в форме слияния) взимаются государственные пошлины в порядке и размерах, установленных законодательством Российской Федерации.

1.4. На основе присоединяемой кредитной организации (ее филиала, внутреннего структурного подразделения) может быть открыт филиал (внутреннее структурное подразделение) кредитной организации, к которой происходит присоединение. Соответствующее подразделение может быть открыто как до завершения реорганизации, так и одновременно с прекращением деятельности присоединяемой кредитной организации. При этом в первом случае открытие филиала (внутреннего структурного подразделения) может быть осуществлено в том числе по местонахождению присоединяемой кредитной организации (ее филиала, внутреннего структурного подразделения) в соответствии с требованиями Инструкции Банка России № 135-И при условии его расположения в отдельном, изолированном помещении и обеспечения раздельного ведения учета, хранения документов и ценностей открываемого филиала (внутреннего структурного подразделения) и присоединяемой кредитной организации (ее филиала, внутреннего структурного подразделения).

Кредитная организация, к которой происходит присоединение, может открыть на имя указанного филиала по его местонахождению корреспондентский субсчет в подразделении расчетной сети Банка России. При открытии филиала (внутреннего структурного подразделения) на основе реорганизуемой в форме слияния кредитной организации (на основе присоединяемой кредитной организации) вместо документов, подтверждающих право собственности или аренды, субаренды, безвозмездного пользования, «Кредитной организации» на завершенное строительством здание (помещение) для размещения филиала (внутреннего структурного подразделения), «Кредитной организацией» может быть направлено письменное обязательство о представлении указанных документов после государственной регистрации «Кредитной организации» (при реорганизации в форме слияния) или государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) «Кредитной организации» (при реорганизации в форме присоединения).

1.5. Переоформление обособленных и внутренних структурных подразделений, располагающихся вне местонахождения реорганизуемых в форме слияния кредитных организаций (присоединяемых кредитных организаций) и их филиалов, в обособленные и внутренние структурные подразделения «Кредитной организации» (ее филиалов) осуществляется на основании направляемых «Кредитной организацией» в соответствии с пунктом 2.6 настоящего Положения уведомлений по форме, предусмотренной Инструкцией Банка России № 135-И (Указанием Банка России от 22 июля 2013 года № 3028-У «О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 9 сентября 2013 года № 29911, 7 августа 2014 года № 33469, 13 июля 2015 года № 37993 («Вестник Банка России» от 25 сентября 2013 года № 52, от 9 сентября 2014 года № 80, от 29 июля 2015 года № 63), без повторного направления в Банк России представленных ранее для открытия указанных подразделений иных документов (за исключением положений о филиалах «Кредитной организации», открываемых на основе реорганизуемых в форме слияния (присоединяемых) кредитных организаций (их филиалов), и документов для получения согласия Банка России на назначение новых кандидатур руководителя, главного бухгалтера открываемых филиалов «Кредитной организации»).

(в ред. Указаний Банка России от 25.10.2013 № 3101-У, от 17.11.2016 № 4206-У)

1.6. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 № 5204-У.

1.7. К «Кредитной организации» не предъявляются требования по минимальному размеру уставного капитала, установленные для вновь создаваемых кредитных организаций.

1.8. Регистрация выпуска акций и отчета об итогах выпуска акций «Кредитной организации» при осуществлении реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения, а также конвертация акций (долей) реорганизуемых кредитных организаций осуществляются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

1.9. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляет (выдает) «Кредитной организации»:

документы, указанные в абзацах втором - девятом пункта 3.5 настоящего Положения, — при условии представления «Кредитной организацией» свидетельств Банка России о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций (при их наличии) и лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитные организации действовали до реорганизации;

документы, указанные в абзацах втором - восьмом пункта 4.5 настоящего Положения, — при условии представления «Кредитной организацией» свидетельств Банка России о государственной регистрации присоединенных кредитных организаций (при их наличии), лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых «Кредитная организация» действовала до реорганизации (если «Кредитная организация» ходатайствовала о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций и Банком России было принято положительное решение по данному вопросу), и лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых присоединенные кредитные организации действовали до реорганизации.

(п. 1.9 введен Указанием Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

1.10. В течение трех рабочих дней после дня принятия решения об отмене решения о реорганизации кредитной организации она обязана уведомить об этом Банк России с приложением решения об отмене решения о реорганизации. В случае участия в реорганизации двух и более кредитных организаций такое уведомление в вышеуказанный срок направляется кредитной организацией, последней принявшей решение об отмене решения о реорганизации или определенной указанным решением.

(п. 1.10 введен Указанием Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

Глава 2. Подготовка документов для рассмотрения вопросов о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения

2.1. Каждая из реорганизуемых кредитных организаций в течение пяти рабочих дней после дня принятия уполномоченным органом управления решения о проведении общего собрания участников кредитной организации с включением в повестку дня вопроса о реорганизации информирует о принятом решении (с указанием формы реорганизации, полного фирменного наименования и регистрационного номера, присвоенного Банком России каждой из реорганизуемых кредитных организаций; предполагаемых местонахождения «Кредитной организации» и даты проведения общего собрания участников с включением в повестку дня вопроса о реорганизации) Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций).

(в ред. Указаний Банка России от 05.04.2017 № 4344-У, от 15.07.2019 № 5204-У)

Информация о предстоящей реорганизации является информацией ограниченного доступа и не подлежит разглашению служащими Банка России третьим лицам до момента размещения Банком России на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети Интернет уведомления о начале процедуры реорганизации кредитной организации в соответствии со статьей 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Банк России вправе провести проверку деятельности реорганизуемой кредитной организации. Такая проверка проводится с учетом требований, определенных статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и в срок, позволяющий соблюсти установленные настоящим Положением сроки рассмотрения Банком России документов кредитных организаций, касающихся их реорганизации в форме слияния или присоединения.

(в ред. Указания Банка России от 25.10.2013 № 3101-У)

2.2. Общие собрания участников реорганизуемых кредитных организаций проводятся в соответствии с законодательством Российской Федерации и уставами реорганизуемых кредитных организаций.

Протокол общего собрания участников каждой из реорганизуемых кредитных организаций должен содержать решения, предусмотренные статьей 16 или статьей 17 Федерального закона от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 1, ст. 1; № 25, ст. 2956; 1999, № 22, ст. 2672; 2001, № 33, ст. 3423; 2002, № 12, ст. 1093; № 45, ст. 4436; 2003, № 9, ст. 805; 2004, № 11, ст. 913; № 15, ст. 1343; № 49, ст. 4852; 2005, № 1, ст. 18; 2006, № 1, ст. 5, ст. 19; № 2, ст. 172; № 31, ст. 3437, ст. 3445, ст. 3454; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 31, ст. 4016; № 49, ст. 6079; 2008, № 18, ст. 1941; 2009, № 1, ст. 23; № 19, ст. 2279; № 23, ст. 2770; № 29, ст. 3642; № 52, ст. 6428; 2010, № 41, ст. 5193; № 45, ст. 5757; 2011, № 1, ст. 13, ст. 21; № 30, ст. 4576; № 49, ст. 7024, ст. 7040; № 50, ст. 7357; 2012, № 25, ст. 3267; № 31, ст. 4334) (далее — Федеральный закон «Об акционерных обществах»), либо статьей 52 или статьей 53 Федерального закона от 8 февраля 1998 года № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 7, ст. 785; № 28, ст. 3261; 1999, № 1, ст. 2; 2002, № 12, ст. 1093; 2005, № 1, ст. 18; 2006, № 31, ст. 3437; № 52, ст. 5497; 2008, № 18, ст. 1941; № 52, ст. 6227; 2009, № 1, ст. 20; № 29, ст. 3642; № 31, ст. 3923; № 52, ст. 6428; 2010, № 31, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 13, ст. 21; № 29, ст. 4291; № 30, ст. 4576; № 49, ст. 7040; № 50, ст. 7347) (далее — Федеральный закон «Об обществах с ограниченной ответственностью»).

Общее собрание участников каждой из реорганизуемых кредитных организаций может принять решение об утверждении аудиторской организации (индивидуального аудитора) для заключения договора о предоставлении аудиторского заключения о достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности реорганизуемой кредитной организации.

2.3. Договор о слиянии или о присоединении должен содержать положения, предусмотренные статьей 16 или статьей 17 Федерального закона «Об акционерных обществах», либо статьей 52 или статьей 53 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью».

Договором о слиянии или о присоединении может быть предусмотрено открытие филиалов «Кредитной организации», создаваемых на основе реорганизуемых кредитных организаций (их филиалов).

2.4. Совместное общее собрание участников реорганизуемых кредитных организаций в форме общества с ограниченной ответственностью проводится в соответствии со статьей 52 либо статьей 53 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», и на нем принимаются решения, предусмотренные указанными статьями.

(в ред. Указания Банка России от 17.11.2016 № 4206-У)

2.5. До момента представления в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) документов, предусмотренных Инструкцией Банка России № 135-И (в том числе до момента проведения общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, в повестку дня которых включен вопрос о реорганизации), в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) реорганизуемой кредитной организацией могут быть направлены проекты указанных документов (как все, так и отдельные из них).

(в ред. Указаний Банка России от 17.11.2016 № 4206-У, от 05.04.2017 № 4344-У)

Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляет реорганизуемой кредитной организации, от которой поступили проекты документов, письменное подтверждение их получения. Такое письменное подтверждение может быть направлено (выдано под расписку) уполномоченному лицу этой кредитной организации.

(в ред. Указаний Банка России от 17.11.2016 № 4206-У, от 05.04.2017 № 4344-У)

Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) в течение двадцати рабочих дней с момента представления проектов документов рассматривает их и направляет реорганизуемой кредитной организации, от которой поступили данные проекты документов, заключение о результатах рассмотрения. Заключение может быть направлено (выдано под расписку) уполномоченному лицу этой кредитной организации.

(в ред. Указаний Банка России от 17.11.2016 № 4206-У, от 05.04.2017 № 4344-У, от 15.07.2019 № 5204-У)

2.6. До момента представления в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) документов, предусмотренных Инструкцией Банка России № 135-И (в том числе до момента проведения общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, в повестку дня которых включен вопрос о реорганизации), реорганизуемой кредитной организацией в Восточный или Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций (далее — Центр допуска) (в зависимости от места нахождения кредитной организации) направляются:

в отношении лиц, до реорганизации являвшихся членами совета директоров (наблюдательного совета) присоединяемой кредитной организации (кредитной организации, реорганизуемой в форме слияния), которые после завершения реорганизации будут являться членами совета директоров (наблюдательного совета) «Кредитной организации», — документы, предусмотренные абзацем первым пункта 3.5 Положения Банка России от 27 декабря 2017 года № 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ „О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)“, а также о порядке ведения таких баз», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2018 года № 50438 (далее — Положение Банка России № 625-П). Данное требование не распространяется на лиц, занимающих должности членов совета директоров (наблюдательного совета) присоединяющей кредитной организации;

в отношении новых кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) «Кредитной организации» — документы, предусмотренные пунктом 3.1 Положения Банка России № 625-П;

в отношении лиц, которых предполагается назначить на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа (далее при совместном упоминании — руководитель), главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера «Кредитной организации» (за исключением небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (далее — платежная НКО), руководителя и главного бухгалтера филиалов «Кредитной организации» (за исключением платежной НКО), на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера «Кредитной организации» — платежной НКО при условии, что такие лица до реорганизации не занимали вышеперечисленные должности либо не являлись работниками реорганизуемых кредитных организаций, — документы, предусмотренные пунктом 2.5 Положения Банка России № 625-П, с учетом требований пунктов 2.6 и 2.7 Положения Банка России № 625-П;

в отношении лиц, на которых предполагается возложить отдельные обязанности руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера «Кредитной организации» (за исключением платежной НКО), руководителя, главного бухгалтера филиала «Кредитной организации» (за исключением платежной НКО), единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера «Кредитной организации» — платежной НКО, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, — документы, предусмотренные пунктом 2.5 Положения Банка России № 625-П;

в отношении лиц, на которых предполагается возложить обязанности временно отсутствующих руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера «Кредитной организации» (за исключением платежной НКО), руководителя, главного бухгалтера филиала «Кредитной организации» (за исключением платежной НКО), единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера «Кредитной организации» — платежной НКО, — документы, предусмотренные пунктом 2.5 Положения Банка России № 625-П, с учетом требований пункта 2.4 Положения Банка России № 625-П;

положения о филиалах «Кредитной организации», открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов;

уведомления об открытии филиалов «Кредитной организации», открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов, а также уведомления об открытии их внутренних структурных подразделений.

2.6.1. Центр допуска направляет реорганизуемой кредитной организации, от которой поступили документы, письменное подтверждение их получения. Письменное подтверждение может быть выдано под подпись уполномоченному лицу кредитной организации.

2.6.2. Центр допуска в течение одного месяца со дня получения документов, указанных в абзацах втором - шестом настоящего пункта, осуществляет действия, установленные пунктом 2.10 Положения Банка России № 625-П.

(п. 2.6 в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

2.7. В случае если «Кредитная организация» не будет располагаться в здании (помещении) по местонахождению одной из реорганизуемых кредитных организаций, одновременно с направлением в Центр допуска документов, указанных в абзацах втором - восьмом пункта 2.6 настоящего Положения, реорганизуемая кредитная организация направляет в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению «Кредитной организации»:

письменное обязательство о представлении надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих право собственности, аренды, субаренды или безвозмездного пользования на здание (помещение), в котором будет располагаться «Кредитная организация» после ее государственной регистрации (при реорганизации в форме слияния) или государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) «Кредитной организации» (при реорганизации в форме присоединения);

документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 (при реорганизации в форме слияния) или абзацем четвертым пункта 20.12 (при реорганизации в форме присоединения) Инструкции Банка России № 135-И.

(п. 2.7 в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

2.8. В случае реорганизации кредитной организации в форме акционерного общества документы, представленные в соответствии с пунктами 3.1 и 4.1 настоящего Положения, не включаются в перечень документов, предусмотренных Инструкцией Банка России от 27 декабря 2013 года № 148-И «О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 28 февраля 2014 года № 31458, 10 декабря 2014 года № 35118, 2 марта 2015 года № 36322, 28 июля 2015 года № 38242 («Вестник Банка России» от 28 марта 2014 года № 32 — 33, от 22 декабря 2014 года № 112, от 18 марта 2015 года № 22, от 12 августа 2015 года № 66), и необходимых для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) акций и отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций, осуществляемого при реорганизации.

(в ред. Указания Банка России от 17.11.2016 № 4206-У)

Глава 3. Реорганизация кредитных организаций в форме слияния

3.1. Для государственной регистрации «Кредитной организации» и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляются документы, предусмотренные Инструкцией Банка России № 135-И (за исключением документов, ранее направленных в соответствии с пунктом 2.5 настоящего Положения, замечания по которым отсутствовали):

(в ред. Указания Банка России от 05.04.2017 № 4344-У)

в течение тридцати календарных дней со дня проведения общего собрания акционеров последней из реорганизуемых кредитных организаций в форме акционерного общества, на котором было принято решение о реорганизации (совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций в форме общества с ограниченной ответственностью) (за исключением случая, предусмотренного статьей 76 Федерального закона «Об акционерных обществах»);

(в ред. Указания Банка России от 17.11.2016 № 4206-У)

в случае если в установленный срок не предъявлено ни одного требования о выкупе принадлежащих акционерам акций — в течение тридцати календарных дней, следующих за днем окончания срока предъявления акционерами последней из реорганизуемых кредитных организаций требований о выкупе принадлежащих им акций (пункт 3 статьи 76 Федерального закона «Об акционерных обществах»);

в случае предъявления в установленный срок требования о выкупе принадлежащих акционерам акций — в течение тридцати календарных дней с даты проведения общего собрания акционеров последней из реорганизуемых кредитных организаций в форме акционерного общества, на котором были приняты решения по результатам выкупа акций реорганизуемых кредитных организаций (пункт 4 статьи 76 Федерального закона «Об акционерных обществах»).

Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) выдает (направляет) письменное подтверждение получения документов, необходимых для государственной регистрации «Кредитной организации» и получения лицензии на осуществление банковских операций.

(в ред. Указания Банка России от 05.04.2017 № 4344-У)

3.2. Банк России рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Положения, в срок, исчисляемый с даты регистрации поступивших документов в Банке России до даты истечения трех месяцев после внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о начале процедуры реорганизации.

(в ред. Указания Банка России от 17.11.2016 № 4206-У)

3.2.1. Банк России отказывает в государственной регистрации «Кредитной организации» и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций при наличии оснований, предусмотренных статьей 16 и частью восьмой статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

3.2.2. При отсутствии оснований для отказа Банк России по истечении срока, предусмотренного абзацем первым настоящего пункта, в течение пяти рабочих дней принимает решение о государственной регистрации «Кредитной организации».

В течение пяти рабочих дней с даты принятия указанного решения Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляет:

в территориальный орган Федеральной налоговой службы (далее — уполномоченный регистрирующий орган) по местонахождению кредитной организации, направившей в соответствии с частью пятой статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» письменное уведомление о начале процедуры реорганизации, — документы, предусмотренные статьей 14 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», с указанием на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом документов, подтверждающих факт внесения соответствующих записей в Единый государственный реестр юридических лиц, а также экземпляра устава с отметкой уполномоченного регистрирующего органа непосредственно в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций);

каждой из реорганизуемых кредитных организаций — сообщение о необходимости раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых она находится (если «Кредитная организация» будет являться банком с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и в ходатайстве о государственной регистрации «Кредитной организации» и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций содержится просьба о выдаче лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц).

(пп. 3.2.2 в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

3.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 № 5204-У.

3.4. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) не позднее пяти рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце третьем подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения, принимает решение о выдаче «Кредитной организации» лицензии на осуществление банковских операций и осуществляет следующие действия:

вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о государственной регистрации «Кредитной организации» и записи о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации);

присваивает «Кредитной организации» регистрационный номер и порядковые номера филиалам «Кредитной организации», открытым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов.

(п. 3.4 в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

3.5. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) не позднее пяти рабочих со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце третьем подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения, направляет в «Кредитную организацию»:

документ, подтверждающий факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации «Кредитной организации»;

документы, подтверждающие факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций;

свидетельство Банка России о государственной регистрации «Кредитной организации»;

устав «Кредитной организации» с отметкой уполномоченного регистрирующего органа;

лицензию на осуществление банковских операций «Кредитной организации»;

сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам «Кредитной организации», открытым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов;

лицензии на осуществление банковских операций, на основании которых кредитные организации действовали до реорганизации, на которых проставлена отметка об утрате силы;

свидетельства Банка России о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций (при их наличии), на которых проставлена отметка об утрате силы.

Документы, указанные в абзацах втором, третьем, пятом и седьмом настоящего пункта, направляются «Кредитной организации» только в форме электронного документа. Документы, указанные в абзацах четвертом и шестом настоящего пункта, направляются «Кредитной организации» в форме электронного документа и на бумажном носителе. Документы, указанные в абзацах восьмом и девятом настоящего пункта, направляются «Кредитной организации» (могут быть выданы под подпись уполномоченному лицу «Кредитной организации») на бумажном носителе.

(п. 3.5 в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

3.6. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 № 5204-У.

3.7. Банк России рассматривает вопрос о выдаче «Кредитной организации» лицензии на осуществление банковских операций с учетом имеющихся у реорганизуемых кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций. При этом «Кредитная организация» должна соответствовать требованиям, установленным Инструкцией Банка России № 135-И, в части:

наличия у «Кредитной организации» соответствующей организационной структуры, включающей службу внутреннего контроля;

соблюдения квалификационных требований и (или) требований к деловой репутации в отношении лиц, указанных в абзацах втором - шестом пункта 2.6 настоящего Положения.

Кроме того, «Кредитная организация» должна выполнять:

требования к размеру собственных средств (капитала), установленные статьей 11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (за исключением случая осуществления реорганизации в качестве меры по предупреждению банкротства);

требования, установленные частью пятой статьи 36 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (если «Кредитная организация» будет являться банком с универсальной лицензией, возникшим в результате слияния кредитных организаций, с даты государственной регистрации которых прошло менее двух лет, и в ходатайстве о государственной регистрации «Кредитной организации» и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций содержится просьба о выдаче лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц).

(п. 3.7 в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

3.8. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о выдаче «Кредитной организации» лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) сообщает о принятом решении уполномоченному регистрирующему органу.

(в ред. Указания Банка России от 05.04.2017 № 4344-У)

Не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче «Кредитной организации» лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, Банк России информирует о принятом решении Агентство по страхованию вкладов.

Глава 4. Реорганизация кредитных организаций в форме присоединения

4.1. Для государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) «Кредитной организации» (за исключением изменений, связанных с изменением размера уставного капитала кредитной организации в форме акционерного общества в связи с реорганизацией), и получения новой лицензии на осуществление банковских операций (если «Кредитная организация» ходатайствует о выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций) в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляются документы, предусмотренные Инструкцией Банка России № 135-И (за исключением документов, ранее направленных в соответствии с пунктом 2.5 настоящего Положения, замечания по которым отсутствовали).

(в ред. Указаний Банка России от 17.11.2016 № 4206-У, от 05.04.2017 № 4344-У)

Документы, указанные в абзаце первом настоящего пункта, направляются в течение тридцати календарных дней со дня проведения общего собрания акционеров последней из реорганизуемых кредитных организаций в форме акционерного общества, на котором было принято решение о реорганизации (совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций в форме общества с ограниченной ответственностью).

(в ред. Указания Банка России от 17.11.2016 № 4206-У)

Государственная регистрация изменений, вносимых в устав «Кредитной организации» в форме акционерного общества и связанных с изменением размера ее уставного капитала в связи с реорганизацией, осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Банка России № 135-И, после получения «Кредитной организацией» документов, предусмотренных пунктом 4.4 (пунктом 4.5) настоящего Положения.

(в ред. Указания Банка России от 17.11.2016 № 4206-У)

Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) выдает (направляет) письменное подтверждение получения документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта.

(в ред. Указаний Банка России от 25.10.2013 № 3101-У, от 05.04.2017 № 4344-У)

4.2. Банк России рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 4.1 настоящего Положения, в срок не более одного месяца с даты их получения.

4.2.1. Банк России при условии соответствия представленных документов требованиям, установленным федеральными законами, отсутствия оснований, предусмотренных частью восьмой статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», принимает решения о государственной регистрации присоединяемой кредитной организации в связи с прекращением ее деятельности и о государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) «Кредитной организации».

(в ред. Указания Банка России от 17.11.2016 № 4206-У)

4.2.2. В течение пяти рабочих дней с даты принятия решений, указанных в подпункте 4.2.1 настоящего пункта, Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляет:

(в ред. Указаний Банка России от 05.04.2017 № 4344-У, от 15.07.2019 № 5204-У)

в уполномоченный регистрирующий орган по местонахождению «Кредитной организации», — документы, предусмотренные пунктами 1 и 3 статьи 17 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», с указанием на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом документов, подтверждающих факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц соответствующих записей, а также экземпляра изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции), с отметкой уполномоченного регистрирующего органа в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций);

(в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

каждой из реорганизуемых кредитных организаций — сообщение о необходимости раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых она находится (если с даты государственной регистрации «Кредитной организации», являющейся банком с универсальной лицензией, прошло менее двух лет и она ходатайствует о выдаче лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц);

(в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 № 5204-У.

4.2.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 № 5204-У.

4.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 № 5204-У.

4.4. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) не позднее пяти рабочих дней с даты получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце втором подпункта 4.2.2 пункта 4.2 настоящего Положения, принимает решение о выдаче «Кредитной организации» лицензии на осуществление банковских операций (если «Кредитная организация» ходатайствует о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций) и осуществляет следующие действия:

(в ред. Указаний Банка России от 25.10.2013 № 3101-У, от 17.11.2016 № 4206-У, от 05.04.2017 № 4344-У, от 15.07.2019 № 5204-У)

вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) «Кредитной организации», запись о прекращении деятельности присоединенных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации);

присваивает порядковые номера филиалам «Кредитной организации», открытым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов;

абзацы четвертый — шестой утратили силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 № 5204-У.

4.4.1. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 № 5204-У.

4.5. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) не позднее пяти рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце втором подпункта 4.2.2 пункта 4.2 настоящего Положения, направляет в «Кредитную организацию»:

документ, подтверждающий факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устав в новой редакции) «Кредитной организации»;

документы, подтверждающие факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности присоединенных кредитных организаций;

изменения, вносимые в устав (устав в новой редакции) «Кредитной организации», с отметкой уполномоченного регистрирующего органа;

лицензию на осуществление банковских операций (если «Кредитная организация» ходатайствовала о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций и Банком России было принято положительное решение по данному вопросу);

сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам «Кредитной организации», открытым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов;

лицензии на осуществление банковских операций, на основании которых «Кредитная организация» действовала до реорганизации (если «Кредитная организация» ходатайствовала о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций и Банком России было принято положительное решение по данному вопросу), и лицензии на осуществление банковских операций, на основании которых присоединенные кредитные организации действовали до реорганизации, на которых проставлена запись об утрате силы;

свидетельства Банка России о государственной регистрации присоединенных кредитных организаций (при их наличии), на которых проставлена запись об утрате силы.

Документы, указанные в абзацах втором - четвертом и шестом настоящего пункта, направляются «Кредитной организации» только в форме электронного документа. Документ, указанный в абзаце пятом настоящего пункта, направляется «Кредитной организации» в форме электронного документа и на бумажном носителе. Документы, указанные в абзацах седьмом и восьмом настоящего пункта, направляются «Кредитной организации» (выдаются под подпись уполномоченному лицу «Кредитной организации») на бумажном носителе.

(п. 4.5 в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

4.6. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 № 5204-У.

4.7. Банк России рассматривает вопрос о выдаче «Кредитной организации» лицензии на осуществление банковских операций с учетом имеющихся у реорганизуемых кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций. «Кредитной организации» может быть сохранена лицензия (лицензии), на основании которой она осуществляла банковские операции до реорганизации.

Банком России может быть принято решение о выдаче «Кредитной организации» новой лицензии на осуществление банковских операций в том случае, если присоединяемые кредитные организации имели право осуществлять банковские операции, которые не содержатся в лицензии присоединяющей кредитной организации. При этом «Кредитная организация» должна соответствовать требованиям, установленным Инструкцией Банка России № 135-И, в части:

наличия у «Кредитной организации» соответствующей организационной структуры, включающей службу внутреннего контроля;

соблюдения квалификационных требований и (или) требований к деловой репутации в отношении лиц, указанных в абзацах втором - шестом пункта 2.6 настоящего Положения;

(в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

выполнения «Кредитной организацией» требований к размеру собственных средств (капитала), установленных статьей 11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

(в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

«Кредитная организация», являющаяся банком с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, и ходатайствующая о выдаче лицензии на осуществление банковских операций, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, должна выполнять требования, установленные частью пятой статьи 36 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

(в ред. Указания Банка России от 15.07.2019 № 5204-У)

абзацы седьмой — восьмой утратили силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 № 5204-У.

4.8. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о выдаче «Кредитной организации» лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) сообщает о принятом решении уполномоченному регистрирующему органу.

(в ред. Указания Банка России от 05.04.2017 № 4344-У)

Не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче «Кредитной организации» лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, Банк России информирует о принятом решении Агентство по страхованию вкладов.

Глава 5. Заключительные положения

5.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

5.2 Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:

Положение Банка России от 4 июня 2003 года № 230-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 7 июля 2003 года № 4868 («Вестник Банка России» от 16 июля 2003 года № 39);

Указание Банка России от 15 ноября 2005 года № 1632-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 4 июня 2003 года № 230-П „О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 30 ноября 2005 года № 7217 („Вестник Банка России“ от 7 декабря 2005 года № 64);»

Указание Банка России от 6 июня 2006 года № 1693-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 4 июня 2003 года № 230-П „О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2006 года № 8022 („Вестник Банка России“ от 12 июля 2006 года № 39);»

Указание Банка России от 11 декабря 2006 года № 1756-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 4 июня 2003 года № 230-П „О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 19 декабря 2006 года № 8638 („Вестник Банка России“ от 27 декабря 2006 года № 73);»

Указание Банка России от 23 апреля 2007 года № 1818-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 4 июня 2003 года № 230-П „О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года № 9498 („Вестник Банка России“ от 30 мая 2007 года № 32);»

Указание Банка России от 27 ноября 2007 года № 1934-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 4 июня 2003 года № 230-П „О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2007 года № 10704 („Вестник Банка России“ от 26 декабря 2007 года № 71);»

Указание Банка России от 15 июля 2008 года № 2044-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 4 июня 2003 года № 230-П „О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 28 июля 2008 года № 12036 („Вестник Банка России“ от 6 августа 2008 года № 41);»

Указание Банка России от 30 декабря 2008 года № 2162-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 4 июня 2003 года № 230-П „О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 3 февраля 2009 года № 13261 („Вестник Банка России“ от 9 февраля 2009 года № 8);»

Указание Банка России от 9 июня 2010 года № 2466-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 4 июня 2003 года № 230-П „О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 июля 2010 года № 17827 („Вестник Банка России“ от 21 июля 2010 года № 42).»

---