Методические рекомендации по совершенствованию деятельности операторов платежных систем и расчетных центров платежных систем при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета
(утв. Банком России 05.10.2016 № 36-МР)
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОПЕРАТОРОВ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ И РАСЧЕТНЫХ ЦЕНТРОВ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
Банк России в целях совершенствования деятельности операторов платежных систем и расчетных центров платежных систем при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета на основании части 5 статьи 31 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и с учетом абзаца пятого пункта 2.8 Положения Банка России от 31.05.2012 № 380-П «О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе» рекомендует.
1. Оператору платежной системы:
1.1. предусмотреть в правилах платежной системы возможность определения платежных клиринговых позиций участников платежной системы и осуществления расчета в рамках платежной системы не реже одного раза в течение рабочего дня, если применение данной рекомендации экономически оправданно;
1.2. привлекать в качестве расчетных центров кредитные организации, имеющие кредитный рейтинг или входящие в группу компаний, в которой головная компания, осуществляющая контроль в отношении данной кредитной организации, имеет кредитный рейтинг, присвоенный иностранным кредитным рейтинговым агентством, соответствующим требованиям законодательства <1>, уровень которого не более чем на две рейтинговые ступени ниже уровня суверенного рейтинга Российской Федерации по классификации соответствующего рейтингового агентства, или кредитный рейтинг, присвоенный российским кредитным рейтинговым агентством, включенным в реестр кредитных рейтинговых агентств <2>, уровень которого не ниже AA по классификации кредитного рейтингового агентства, а также осуществлять на постоянной основе мониторинг указанного кредитного рейтинга.
<1> Часть 1 статьи 17 Федерального закона от 13.07.2015 № 222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона „О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)“ и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
<2> Опубликован на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу http://www.cbr.ru/finmarkets/?Prtld=supervision_ra.
2. Расчетному центру платежной системы:
2.1. обеспечить возможность перевода денежных средств с банковского счета участника платежной системы после каждой процедуры завершения расчета в платежной системе;
2.2. размещать, при наличии экономической целесообразности, временно свободные денежные средства участников платежной системы:
в кредитных организациях — резидентах, а также в их дочерних банках — нерезидентах, имеющих кредитный рейтинг согласно пункту 1.2 настоящих рекомендаций;
в банках-нерезидентах, имеющих кредитный рейтинг не ниже «BBB» по классификации иностранного кредитного рейтингового агентства («S&P Global Ratings» или не ниже аналогичного по классификациям «Fitch Ratings», «Moody's Investors Service», «Dagong Global Credit Rating»).
2.3. провести при наличии разработанного Плана самооздоровления <1> его доработку с учетом положений документа КПРИ — МОКЦБ «Восстановление инфраструктур финансового рынка» <2>, при отсутствии указанного плана — разработать его с учетом положений указанного документа КПРИ — МОКЦБ.
<1> Методические рекомендации по разработке Плана самооздоровления доведены до сведения кредитных организаций письмом Банка России от 29.12.2012 № 193-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями планов восстановления финансовой устойчивости».
<2> Неофициальный перевод на русский язык документа CPMI-IOSCO «Recovery for Financial Market Infrastructure» представлен в сборнике Платежные и расчетные системы № 47, 2015 г., который доступен на официальном сайте Банка России в сети Интернет по адресу: http://www.cbr.ru/publ/?PrtlD=prs&code=101.
3. Настоящие Методические рекомендации подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России».