--- title: "Официальное разъяснение Банка России от 07.12.2007 N 33-ОР" number: "33-ОР" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2007-12-07 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/33-or" --- ## Официальное разъяснение Банка России от 07.12.2007 N 33-ОР # Официальное разъяснение Банка России от 07.12.2007 N 33-ОР "О применении отдельных пунктов Инструкции Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации" **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ** от 7 декабря 2007 г. N 33-ОР **О ПРИМЕНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ПУНКТОВ** **ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 25 АВГУСТА 2003 ГОДА N 105-И** **"О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ** **(ИХ ФИЛИАЛОВ) УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ**
**ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"**
1. В связи с поступающими вопросами о применении структурными подразделениями Банка России отдельных пунктов [Инструкции](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i) Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2003 года N 5118, 28 января 2005 года N 6284, 15 ноября 2006 года N 8479, 23 апреля 2007 года N 9310 ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года N 67, от 9 февраля 2005 года N 7, от 20 декабря 2006 года N 70, от 25 апреля 2007 года N 23) (далее - Инструкция Банка России N 105-И), Банк России разъясняет следующее. 1.1. Проверки кредитных организаций проводятся не реже одного раза в 18 месяцев с учетом факторов, приведенных в [абзацах втором](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p100017) - [шестом пункта 1.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p100021) Инструкции Банка России N 105-И. При этом перечень проверяемых в рамках проверки кредитной организации структурных подразделений кредитной организации (головной офис кредитной организации, обособленные структурные подразделения кредитной организации (филиалы и представительства кредитной организации), внутренние структурные подразделения кредитной организации (ее филиала) определяется с учетом факторов, приведенных в [абзацах втором](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p100017) - [шестом пункта 1.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p100021) Инструкции Банка России N 105-И, и особенностей, изложенных в [подпункте 10.1.2 пункта 10.1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p61) и [абзацах четвертом](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p74) - [шестом пункта 11.1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p76) Инструкции Банка России N 105-И. Проверки выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов проводятся не реже одного раза в год в соответствии с [пунктом 10.1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p60) Инструкции Банка России N 105-И. Проверка уполномоченного банка по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками проводится не реже одного раза в 18 месяцев с учетом факторов, приведенных в [абзацах втором](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p100017) - [шестом пункта 1.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p100021) Инструкции Банка России N 105-И. Проверка внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) независимо от его местонахождения, в том числе осуществляемая в рамках проверки уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками, проводится не реже одного раза в два года согласно [пункту 11.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p87) Инструкции Банка России N 105-И. В случае выявления нарушений в деятельности внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в ходе предшествующей проверки последующая проверка внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) должна проводиться не позднее одного года с даты завершения предшествующей проверки. Исчисление 18-месячного срока в соответствии с [пунктом 1.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p100016) Инструкции Банка России N 105-И осуществляется с 31 декабря 2006 года с учетом того, что [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1737-u) Банка России от 27 октября 2006 года N 1737-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 ноября 2006 года N 8479 ("Вестник Банка России" от 20 декабря 2006 года N 70), установившее указанный срок, вступило в силу с 31 декабря 2006 года. 1.2. В соответствии с [пунктом 4.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p100133) Инструкции Банка России N 105-И без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала) осуществляется проверка кредитной организации (ее филиала), проводимая исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Требование [пункта 4.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p100133) Инструкции Банка России N 105-И не распространяется на случаи проведения комплексной проверки кредитной организации или тематической проверки по нескольким вопросам деятельности кредитной организации (ее филиала), задание на проведение которых содержит вопрос соблюдения требований законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В этих случаях при направлении кредитной организации (ее филиалу) предварительного уведомления о проведении проверки (в соответствии с [пунктом 4.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-105-i#p100127) Инструкции Банка России N 105-И) в него не включается требование о подготовке и предоставлении кредитной организацией (ее филиалом) документов (информации), необходимых для проведения проверки по указанному вопросу. 2. Настоящее Официальное разъяснение Банка России подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
**С.М.ИГНАТЬЕВ**
---