--- title: "\"Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов\"" number: "33-МР" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/33-mr-bank-rossii-tsentralnyy-bank" --- ## "Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов" # "Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов" (утв. Банком России 27.12.2018 N 33-МР)
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **27 декабря 2018 г. N 33-МР** **МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ**
**ПО РАБОТЕ С ОТДЕЛЬНЫМИ КАТЕГОРИЯМИ КЛИЕНТОВ**
В целях повышения эффективности внутреннего "противолегализационного" контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций <1> при работе с отдельными категориями клиентов Банк России обращает внимание на следующее. --- <1> Профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, ломбарды. В соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/499-p#p100158) Банка России N 499-П <2> и [Положением](https://bukva.ai/docs/444-p#p100082) Банка России N 444-П <3> в анкету (досье) клиента включаются в том числе сведения о должности клиента, являющегося лицом, указанным в [подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-3#p118) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), наименовании и адресе его работодателя, а также о степени родства либо статусе (супруг или супруга) клиента (по отношению к лицу, указанному в [подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-3#p118) Федерального закона N 115-ФЗ). --- <2> [Положение](https://bukva.ai/docs/499-p) Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". <3> [Положение](https://bukva.ai/docs/444-p) Банка России от 12.12.2014 N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В соответствии с [пунктом 4.4](https://bukva.ai/docs/375-p#p58) Положения Банка России N 375-П <4> и [пунктом 1](https://bukva.ai/docs/445-p#p100245) приложения 2 к Положению Банка России N 445-П <5> к факторам, влияющим на оценку риска клиента в категории "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца", отнесен, в частности, фактор наличия у бенефициарного владельца статуса лица, указанного в [статье 7.3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-3#p117) Федерального закона N 115-ФЗ. --- <4> [Положение](https://bukva.ai/docs/375-p) Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". <5> [Положению](https://bukva.ai/docs/445-p) Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В связи с этим в целях учета указанного фактора при оценке риска клиента в категории "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца" Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям предпринимать меры, направленные на установление наличия (отсутствия) у бенефициарных владельцев клиентов статуса иностранного публичного должностного лица, должностного лица публичной международной организации, российского публичного должностного лица <6> (далее - публичные должностные лица). --- <6> Лица, замещающие (занимающие) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации. Подходы к определению и выявлению публичных должностных лиц приведены в [методических рекомендациях](https://bukva.ai/docs/13-mr) Банка России от 27.06.2017 N 13-МР "Об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц". С Федеральной службой по финансовому мониторингу (П.В. Ливадный) согласовано. Настоящие методические рекомендации подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Заместитель
Председателя Банка России
Д.Г.СКОБЕЛКИН
---