---
title: "Информационное письмо Росфинмониторинга от 11.08.2009 N 3"
number: "3"
issuer: "Федеральная служба по финансовому мониторингу"
issued_on: 2009-08-11
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/3-2009-rosfinmonitoring-federalnaya"
---
## Информационное письмо Росфинмониторинга от 11.08.2009 N 3
# Информационное письмо Росфинмониторинга от 11.08.2009 N 3
"Вопросы, связанные с применением Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008 N 256"
**ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ**
**ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО**
от 11 августа 2009 г. N 3
**ВОПРОСЫ,**
**СВЯЗАННЫЕ С ПРИМЕНЕНИЕМ ПОЛОЖЕНИЯ**
**О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ОРГАНИЗАЦИЙ,**
**ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ**
**ИМУЩЕСТВОМ, В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)**
**ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ**
**ТЕРРОРИЗМА, УТВЕРЖДЕННОГО ПРИКАЗОМ РОСФИНМОНИТОРИНГА**
**ОТ 01.11.2008 N 256**
1. [Положение](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya) о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденное Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.11.2008 N 256, согласовано с Федеральной службой по финансовым рынкам.
В связи с этим, распространяется ли действие указанного [Положения](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) на какие-либо иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, помимо профессиональных участников рынка ценных бумаг и организаций, осуществляющих управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами?
[Положение](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров) разработано и утверждено Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008 N 256 в соответствии с [Постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-715-2005) Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 N 715 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Согласно [пункту 3](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-715-2005#p100016) Постановления Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 N 715 требования к подготовке и обучению кадров организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) устанавливаются Росфинмониторингом, а в части указанных требований к профессиональным участникам рынка ценных бумаг и организациям, осуществляющим управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, - Росфинмониторингом по согласованию с Федеральной службой по финансовым рынкам.
Действие [Положения](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) о требованиях к подготовке и обучению кадров распространяется на все некредитные организации, перечисленные в [статье 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) Федерального закона, в том числе страховые организации, лизинговые компании, ломбарды, организации федеральной почтовой связи и т.д.
2. Необходимо ли в связи с вступлением в силу [Положения](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) о требованиях к подготовке и обучению кадров вносить изменения в правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - правила внутреннего контроля)?
В какие сроки необходимо утвердить и направить на согласование новую редакцию правил внутреннего контроля?
В соответствии с [пунктом 2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100183) Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
В случае внесения изменений в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) либо иные нормативные правовые акты в сфере ПОД/ФТ организации обязаны вносить соответствующие изменения в свои правила внутреннего контроля.
Сроки внесения изменений в правила внутреннего контроля в связи с изменением действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) или иными нормативными правовыми актами в настоящее время не установлены.
Однако соответствующие изменения рекомендуется вносить в правила внутреннего контроля в течение 1 месяца с даты вступления в силу изменений в действующие законодательные или иные нормативные правовые акты в сфере ПОД/ФТ либо в течение 1 месяца с даты вступления в силу нового нормативного правового акта, положения которого имеют значение при реализации программ внутреннего контроля.
Новая редакция правил внутреннего контроля представляется на согласование в соответствующий надзорный орган, а в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, - в Федеральную службу по финансовому мониторингу, в течение 5 рабочих дней с даты ее утверждения руководителем.
Невыполнение требований, установленных [Положением](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) о требованиях к подготовке и обучению кадров, влечет ответственность в соответствии с действующим [законодательством](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-13#p100119).
3. В [пунктах 3](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100013) и [4](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100022) Положения в перечне работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, указаны иные работники организации (филиала) с учетом особенностей деятельности организации и ее клиентов. Какие работники относятся к "иным"?
Решение о включении в перечень работников, которые в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) должны проходить обязательную подготовку и обучение, иных работников организации (филиала), помимо перечисленных в [подпунктах "а"](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100014) - ["ж" пункта 3](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100020) либо [подпунктах "а"](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100023) - ["е" пункта 4](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100038), принимает руководитель организации по своему усмотрению. К таким работникам целесообразно относить работников, задействованных в проведении финансовых операций, а также в работе с клиентами.
4. В какой срок руководителем организации должен быть утвержден план-график реализации программы обучения на очередной календарный год?
На основе программы обучения организация должна разработать план-график реализации программы обучения на очередной календарный год, который в соответствии с [пунктом 16](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100071) Положения утверждается руководителем организации не позднее 31 января текущего года.
Учитывая, что [Положение](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) вступило в действие с 17 февраля 2009 г., план-график реализации программы обучения на 2009 год разрабатывается организацией без учета установленного [пунктом 16](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100071) Положения срока.
Начиная с 2010 года план-график реализации программы обучения должен разрабатываться и утверждаться руководителем организации в срок, установленный [пунктом 16](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100071) Положения - не позднее 31 января текущего года (т.е. на 2010 год - не позднее 31 января 2010 г. и т.д.).
5. В [пунктах 7](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100048) и [9](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100056) Положения установлена периодичность проведения обучения сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в форме планового и целевого инструктажа. Каким образом следует определять период, в который организация обязана выполнить требования [Положения](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) по проведению указанных видов обучения?
В соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) реализация программы обучения в организации осуществляется на основе плана-графика, который утверждается на очередной календарный год.
Следовательно, период, в который в организации должны быть проведены как плановый, так и целевой инструктаж, определяется календарным годом.
Таким образом, плановый инструктаж должен быть проведен специальным должностным лицом в течение календарного года не менее двух раз для работников организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, и не менее одного раза - для работников иных организаций.
Аналогичным образом, руководствуясь [пунктом 9](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100056) Положения, целевой инструктаж должен быть проведен в течение календарного года (в том числе 2009 г.):
не менее двух раз - для специальных должностных лиц в организациях, осуществляющих деятельность на финансовом рынке,
не менее одного раза - для специальных должностных лиц в иных организациях.
Иные работники организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе осуществляющих деятельность на финансовом рынке, проходят целевой инструктаж - не реже одного раза в три года. При этом указанный срок начинает исчисляться начиная с 2009 календарного года.
---