Положение о порядке рассмотрения в Банке России ходатайств территориальных учреждений Банка России об отзыве у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций

(утв. Банком России 10.04.1998 № 24-П)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

10 апреля 1998 г. № 24-П

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ В БАНКЕ РОССИИ ХОДАТАЙСТВ ТЕРРИТОРИАЛЬНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ БАНКА РОССИИ ОБ ОТЗЫВЕ У КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

1. Настоящее Положение устанавливает порядок рассмотрения в Банке России ходатайств об отзыве у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций (далее — ходатайства).

Ходатайства подготавливаются Главными управлениями, Национальными банками Банка России, Вторым операционным управлением при Банке России (далее — территориальные учреждения) и направляются в центральный аппарат Банка России для принятия решения в соответствии с пунктом 1 Положения Банка России «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации» от 02.04.96 № 264 (с изменениями и дополнениями).

2. Ходатайство оформляется и рассматривается с учетом требований настоящего Положения и «Положения по обеспечению сохранности сведений ограниченного распространения в Центральном банке Российской Федерации и его территориальных учреждениях» и «Перечня сведений ограниченного распространения по Центральному банку Российской Федерации и его территориальным учреждениям», утвержденных Приказом Банка России от 03.05.95 № 02-104 в редакции, утвержденной Приказом Банка России от 03.02.97 № 02-13.

Ходатайство подготавливается в соответствии с примерной структурой ходатайства согласно приложению 1.

Ходатайство визируется юридической службой территориального учреждения и подписывается руководителем территориального учреждения.

3. Председатель Комитета банковского надзора Банка России или по его поручению Заместитель Председателя Комитета банковского надзора Банка России рассматривает ходатайство и направляет его в Департамент по организации банковского санирования для подготовки материалов, предусмотренных настоящим Положением.

Департамент по организации банковского санирования не позднее следующего рабочего дня после поступления ходатайства информирует об этом Департамент пруденциального банковского надзора и Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности.

4. Срок подготовки материалов и принятия решения по ходатайству не должен превышать двух месяцев с даты регистрации ходатайства в Канцелярии Административного департамента Банка России.

5. Территориальное учреждение до момента принятия Комитетом банковского надзора Банка России (далее — Комитет) решения об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций вправе вносить предложения о внесении изменений в ходатайство, а в необходимых случаях — о прекращении рассмотрения ходатайства.

Указанные предложения оформляются и рассматриваются в порядке и сроки, установленные для рассмотрения ходатайства. О результатах рассмотрения предложений Департамент по организации банковского санирования информирует территориальное учреждение в трехдневный срок с момента принятия по ним решения.

6. Председатель Комитета и Заместитель Председателя Комитета по своей инициативе, а также по представлению Департамента по организации банковского санирования или территориального учреждения вправе принять решение о прекращении рассмотрения ходатайства в случае:

отсутствия достаточных оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации;

реорганизации кредитной организации.

7. Территориальное учреждение до момента принятия Комитетом решения об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обязано сообщать в Департамент по организации банковского санирования обо всех изменениях, связанных с деятельностью кредитной организации, которые имеют существенное значение для принятия решения по ходатайству.

8. Департамент по организации банковского санирования проверяет обоснованность ходатайства и предложений о внесении изменений или прекращении рассмотрения ходатайства, подготавливает проекты решений по ним, согласовывает с другими подразделениями Банка России проект приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

9. Департамент по организации банковского санирования при необходимости вправе запросить у подразделений Банка России и территориальных учреждений дополнительную информацию по вопросам, связанным с рассмотрением ходатайства.

Запрашиваемая информация должна быть представлена в Департамент по организации банковского санирования не позднее трех рабочих дней с даты получения запроса.

Если для подготовки материалов требуется дополнительное время, то указанные сроки могут быть по согласованию с Департаментом по организации банковского санирования продлены, но не более чем на два рабочих дня.

10. На основании ходатайства и дополнительной информации, полученной в соответствии с пунктом 10 настоящего Положения, Департамент по организации банковского санирования подготавливает:

при наличии достаточных оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций — проект приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

при отсутствии достаточных оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций — проект письма территориальному учреждению о прекращении рассмотрения ходатайства.

11. Проект приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций согласовывается Департаментом по организации банковского санирования с подразделениями Банка России по вопросам согласно приложению 2. При необходимости Департамент по организации банковского санирования согласовывает проект приказа с другими подразделениями Банка России.

Согласование проекта приказа производится в срок, не превышающий трех рабочих дней с момента поступления проекта в данное подразделение Банка России. Если для согласования проекта приказа требуется дополнительное время, то указанные сроки могут быть по согласованию с Департаментом по организации банковского санирования продлены, но не более чем на два рабочих дня.

Согласование оформляется путем визирования проекта приказа руководителем соответствующего подразделения Банка России либо по его поручению заместителем руководителя подразделения.

12. Департамент по организации банковского санирования после согласования проекта приказа с подразделениями, указанными в пункте 11 настоящего Положения, подготавливает проект докладной записки на имя Председателя Комитета с предложением о вынесении ходатайства на рассмотрение Комитета.

Докладная записка подписывается Заместителем Председателя Банка России, курирующим Департамент по организации банковского санирования, в соответствии с распределением обязанностей между заместителями Председателя Банка России, утвержденным в установленном порядке.

13. После принятия решения о вынесении ходатайства на рассмотрение Комитета Департамент по организации банковского санирования уведомляет об этом руководителя территориального учреждения. При этом запрашиваются подтверждение ходатайства, а также необходимые данные, в том числе характеризующие финансовое положение кредитной организации на последнюю отчетную дату.

Уведомление направляется в письменном виде не позднее чем за пять рабочих дней до даты проведения заседания Комитета. Ответ представляется руководителем территориального учреждения в течение трех дней с даты получения уведомления, если иной срок не указан в самом уведомлении.

14. Решение об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций принимается Комитетом в соответствии с Положением Банка России «О Комитете банковского надзора Банка России», утвержденным Приказом Банка России от 18.12.96 № 02-463.

На основании решения Комитета издается приказ Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций, который подписывается Председателем Банка России или его Первым заместителем в установленном порядке.

15. Административный департамент Банка России в день регистрации приказа передает его копии под роспись Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности для внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и Департаменту контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках для принятия решения об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

16. Настоящее Положение Банка России вступает в силу с момента его подписания.

1. Общие положения (полное и сокращенное официальное наименование кредитной организации, ее организационно — правовая форма; регистрационный номер, дата регистрации; местонахождение органов управления кредитной организации; вид, номер и дата выдачи лицензии на осуществление банковских операций (в том числе по видам), а также номер и дата выдачи лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

2. Основание(я), предусмотренное(ые) статьей 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», по которому(ым) должна быть отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

3. Обстоятельства, на которых основано ходатайство (факты, подтверждающие основание(я), указанные в п. 2 Примерной структуры, в том числе нарушения федеральных законов и нормативных актов Банка России, допущенные кредитной организацией).

При этом указываются наименование и дата прилагаемых к ходатайству документов (их копий), подтверждающих основания отзыва лицензии, в том числе предписаний, предусмотренных Инструкцией Банка России «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности» от 31.03.97 № 59, а также другими нормативными актами Банка России.

4. Иные сведения, если они необходимы для правильного рассмотрения ходатайства, в том числе данные о последней проверке (кем и когда проводилась, основные недостатки деятельности банка, выявленные по ее результатам), а также о последнем заключении аудиторской фирмы (аудитора).

5. Приложения к ходатайству.

1. Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности — правильность указания полного и сокращенного официального наименования, даты регистрации устава и регистрационного номера кредитной организации, вида лицензии.

2. Департамент пруденциального банковского надзора — обоснованность отзыва лицензии в связи с неудовлетворительным финансовым положением кредитных организаций и (или) иными нарушениями пруденциальных норм деятельности.

3. Департамент инспектирования кредитных организаций — правильность и полнота использования территориальным учреждением материалов проверок.

4. Сводный экономический департамент — обоснованность применения мер воздействия, связанных с невыполнением кредитной организацией нормативов обязательных резервов, обязательств по предоставленным Банком России кредитам, а также по уплате предъявленных Банком России штрафов.

5. Департамент валютного регулирования и валютного контроля — обоснованность применения мер воздействия, связанных с нарушениями кредитной организацией валютного законодательства.

6. Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках — обоснованность применения мер воздействия, связанных с нарушением кредитной организацией правил работы на финансовых рынках.

7. Юридический департамент — соответствие оснований отзыва лицензии и применявшихся ранее к кредитной организации мер воздействия федеральным законам и нормативным актам Банка России; соблюдение юридической техники при подготовке проекта Приказа Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.

8. Канцелярия Административного департамента — соответствие подготовленных материалов требованиям делопроизводства, действующим в Банке России.

---