--- title: "\"Методические рекомендации по выявлению операций, организаций или лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму (код группы операций 70)\"" number: "22" issuer: "Ассоциация российских банков" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/22-arb-assotsiatsiya-rossiyskih-4" --- ## "Методические рекомендации по выявлению операций, организаций или лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму (код группы операций 70)" # "Методические рекомендации по выявлению операций, организаций или лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму (код группы операций 70)" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)
Утверждены
Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ
(Протокол заседания Комитета
N 22 от 27.01.2010)
**МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ** **ПО ВЫЯВЛЕНИЮ ОПЕРАЦИЙ, ОРГАНИЗАЦИЙ ИЛИ ЛИЦ,** **ПРИЧАСТНЫХ К ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИЛИ ТЕРРОРИЗМУ**
**(КОД ГРУППЫ ОПЕРАЦИЙ 70)**
Настоящие рекомендации разработаны Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с целью разъяснения порядка выполнения кредитными организациями (нет у нас полномочий толковать законодательство) требований законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к осуществлению внутреннего контроля (обязательный контроль - функция Уполномоченного органа - [ст. 3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100265) 115-ФЗ) в целях выявления операций юридических и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или террористической деятельности [(код группы операций 70)](https://bukva.ai/docs/321-p#p100510), приостановлению указанных операций и представлению сведений о них в Уполномоченный орган. ## I. Общие положения В соответствии с [пунктом 2 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100267) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица (далее - операции финансирования терроризма). В соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/321-p) Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" этому виду операций соответствует код [7001](https://bukva.ai/docs/321-p#p100511). Обязанностью кредитной организации является выявление операций, имеющих вышеуказанные признаки, их приостановление (за исключением операций по зачислению денежных средств), документальное фиксирование и своевременное представление сведений о них в уполномоченный орган. Для целей исполнения Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) в части выявления операций финансирования терроризма кредитная организация использует перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности (далее - Перечень). В соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-27-2003#p100008) о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 18.01.2003 N 27, Перечень, а также вносимые в него изменения, доводятся Уполномоченным органом не позднее рабочего дня, следующего за днем составления Перечня, до сведения кредитной организации через Центральный банк РФ в порядке, установленном Соглашением "Об информационном взаимодействии между Центральным банком Российской Федерации и Федеральной службой по финансовому мониторингу (является Уполномоченным органом), осуществляемом в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 27 мая 2004 года, в виде DBF-файла структуры электронной базы данных (ЭБД Перечня). ## II. Организация проверки клиентов по Перечню Для эффективного выполнения требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) рекомендуется автоматизировать проверку по Перечню. В частности, рекомендуется интегрировать Перечень в автоматизированную банковскую систему кредитной организации. При принятии клиента на обслуживание необходимо проверить данные потенциального клиента, полученные в результате его идентификации, на совпадение с данными физических лиц и организаций, указанных в Перечне. Помимо информации о потенциальном клиенте кредитной организации рекомендуется также проверять по Перечню лиц, связанных с клиентом, а именно: - представителей клиента (лиц, имеющих полномочия совершать операции или сделки от имени клиента, в том числе уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете клиента, а также лицо, обратившееся в банк для открытия банковского счета (счета по вкладу) клиенту по его поручению; - лиц, наделенных правом первой или второй подписи; - лиц, в интересах которых клиент осуществляет операции с денежными средствами и иным имуществом (при наличии сведений о них у кредитной организации); - учредителей клиента (при наличии сведений о них у кредитной организации). В соответствии с [пунктом 5.2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100239) Федерального закона кредитная организация вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом при наличии в отношении их сведений об участии в террористической деятельности. В случае выявления совпадения идентификационных данных клиента или связанного с ним лица с данными лиц, указанных в Перечне, необходимо уделять повышенное внимание операциям клиента. При получении новой редакции Перечня необходимо провести проверку по нему всех клиентов и связанных с ними лиц. При добавлении новой записи или внесении изменений и дополнений в существующие записи Перечня в поле "CB_DATE" DBF-файла указывается дата создания текущего (очередного) Перечня. Если в запись изменения не вносились, значение поля не меняется. ## III. Приостановление операций и представление сведений в уполномоченный орган 3.1. Проверку операций клиентов необходимо организовать таким образом, чтобы была возможность приостановить операцию (кроме операций по зачислению денежных средств на счет) в случае, если в ее реквизитах указаны физические лица и организации, включенные в Перечень <*>. --- <*> [Поле](https://bukva.ai/docs/321-p#p100160) TERROR в ЭБД Перечня содержит "1". 3.2. Достаточным для принятия решения о совпадении с Перечнем и направления в Уполномоченный орган сообщения с кодом [7001](https://bukva.ai/docs/321-p#p100511) является полное совпадение имеющихся у кредитной организации сведений о клиенте с информацией, содержащейся в Перечне. 3.3. При установлении обстоятельства, что хотя бы одной из сторон проводимой операции является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения о причастности к террористической деятельности, кредитная организация приостанавливает операцию на два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента должно быть выполнено, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица. Приостановление операции осуществляется в соответствии с внутренними документами кредитной организации, включая программу <*>, регламентирующую работу по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом. --- <*> Программа, регламентирующая в кредитной организации работу по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом, разрабатывается с учетом [Письма](https://bukva.ai/docs/pismo-97-t-2005) Банка России от 13.07.2005 N 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами". 3.4. Операция не приостанавливается в случае поступления в адрес клиента кредитной организации денежных средств от отправителя, данные которого совпадают с данными лица, включенного в Перечень. 3.5. В случаях, указанных в [пунктах 3.3](#p100025) и [3.4](#p100028), кредитная организация в день выявления операции формирует отдельный ОЭС, содержащий сведения о данной операции с кодом [7001](https://bukva.ai/docs/321-p#p100511), и немедленно направляет его в уполномоченный орган через территориальное учреждение Банка России. При этом приостановление операции и направление сведений в уполномоченный орган производится только в случае выявления совпадения в соответствии с [п. 3.2](#p100024) настоящих методических рекомендаций имеющихся у кредитной организации сведений о клиенте с информацией, содержащейся в Перечне. При совпадении фамилии, имени и отчества участника операции и отличии остальных реквизитов идентифицируемого лица от реквизитов лиц Перечня - лицо признается не принадлежащим Перечню. При неполучении в течение установленного срока [(п. 3.3)](#p100025) постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок кредитная организация осуществляет операцию с денежными средствами или иным имуществом согласно распоряжению клиента, (если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление данной операции). В случае недостаточности или отсутствии данных (частичное совпадение любых дополнительных реквизитов и одного основного, совпадение только основных реквизитов) для установления факта совпадения участника операции в соответствии с [п. 3.2](#p100024) настоящих методических рекомендаций с Перечнем, кредитная организация, не приостанавливая, осуществляет операцию, а в Уполномоченный орган на основании имеющихся в ее распоряжении данных может быть направлено сообщение с кодом вида операции [6001](https://bukva.ai/docs/321-p#p100509) и кодом признака необычных операций [401](https://bukva.ai/docs/321-p#p100521), так как возникает подозрение на совпадение идентифицируемого лица с лицом из Перечня. ## IV. Особенности формирования DBF-файла 4.1. Кредитная организация (филиал кредитной организации) передает информацию в уполномоченный орган через территориальное учреждение в виде файла формата DBF в кодировке DOS (кодовая страница 866) с именем BIKKKPDD.NNR, где P - символ признака типа операции по передаче файла, принимающий значение "5" (остальные символы в имени файла принимают такие значения, как при отправке операций с иными кодами). 4.2. Заполнение [полей](https://bukva.ai/docs/321-p#p100116) DBF-файла передачи ОЭС об операциях, связанных с финансированием экстремистской, в том числе террористической, деятельности, производится с учетом следующих особенностей: | Наименование поля | Содержание | | --- | --- | | Код вида операций (VO) | Указывается код [7001](https://bukva.ai/docs/321-p#p100511), как обладающий наиболее высоким приоритетом при наличии дополнительных кодов | | Признак операции, связанной с финансированием терроризма (TERROR) | "1" - в случае приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с [пунктом 2 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100267) Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лица; "2" - в случае совершения операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с [пунктом 2 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100267) Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица; "0" - в ином случае. | | Дополнительная информация о сведениях (DESCR_1,2) | Дополнительная информация о сведениях Для операции, подлежащей обязательному контролю, - информация, раскрывающая суть проводимой операции (максимально подробное описание операции на основании всей имеющейся в распоряжении кредитной организации информации). | | Признак участника операции (PRU0, | Разряд 1 поля принимает значение: "1" - если участник операции является организацией | | PRU3) | или физическим лицом, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) порядке сведения об их участии в экстремистской деятельности; "2" - если участник операции является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) порядке сведения об их участии в экстремистской деятельности; "3" - если участник операции является физическим или юридическим лицом, действующим от имени или по указанию организации или физического лица, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) порядке сведения об их участии в экстремистской деятельности. Разряды 2 - 6 поля содержат код (номер) организации или физического лица в соответствии с Перечнем; "0" - в ином случае. | 4.3. При недостаточности или отсутствии данных, а также при любом подозрении на причастность операции к финансированию терроризма: | Наименование поля | Содержание | | --- | --- | | Код вида операций (VO) | Указывается код [6001](https://bukva.ai/docs/321-p#p100509) | | Коды признаков необычных операций и сделок (PRIZ6001) | Указывается код [401](https://bukva.ai/docs/321-p#p100521) | | Дополнительная информация о сведениях | Дополнительная информация о сведениях Для операции, сведения о которой представляются в уполномоченный орган в соответствии с [пунктом 3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100232) | | (DESCR_1,2) | статьи 7 Федерального закона(код группы операций - [60](https://bukva.ai/docs/321-p#p100508)), - текстовое описание критерия, на основании которого операция отнесена к разряду подозрительных, а также иная информация, раскрывающая суть проводимой операции (Максимально подробное описание операции на основании всей имеющейся в распоряжении кредитной организации информации) | ---